Phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng ở việt nam hiện nay

Phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng ở Việt Nam hiện nay.Phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng ở Việt Nam hiện nay.Phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng ở Việt Nam hiện nay.Phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng ở Việt Nam hiện nay.Phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng ở Việt Nam hiện nay.Phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng ở Việt Nam hiện nay.Phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng ở Việt Nam hiện nay.Phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng ở Việt Nam hiện nay.Phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng ở Việt Nam hiện nay.

VIỆN HÀN LÂM KHOA HỌC XÃ HỘI VIỆT NAM HỌC VIỆN KHOA HỌC XÃ HỘI ĐỖ THỊ MINH PHƯỢNG PHÒNG NGỪA TÌNH HÌNH TỘI PHẠM TRONG LĨNH VỰC NGÂN HÀNG Ở VIỆT NAM HIỆN NAY LUẬN ÁN TIẾN SĨ LUẬT HỌC Hà Nội - 2022 VIỆN HÀN LÂM KHOA HỌC XÃ HỘI VIỆT NAM HỌC VIỆN KHOA HỌC XÃ HỘI ĐỖ THỊ MINH PHƯỢNG PHỊNG NGỪA TÌNH HÌNH TỘI PHẠM TRONG LĨNH VỰC NGÂN HÀNG Ở VIỆT NAM HIỆN NAY Ngành: Tội phạm học Phòng ngừa tội phạm Mã số: 9.38.01.05 LUẬN ÁN TIẾN SĨ LUẬT HỌC Người hướng dẫn khoa học: PGS.TS Trần Đình Nhã Hà Nội - 2022 LỜI CAM ĐOAN Tôi xin cam đoan cơng trình nghiên cứu riêng tơi hướng dẫn người hướng dẫn khoa học Các số liệu luận án đảm bảo độ tin cậy, xác trung thực Những kết nghiên cứu nêu luận án chưa công bố cơng trình Tác giả luận án MỤC LỤC MỞ ĐẦU Chương 1: TỔNG QUAN TÌNH HÌNH NGHIÊN CỨU .9 1.1 Tình hình nghiên cứu nước .9 1.2 Tình hình nghiên cứu nước .13 1.3 Đánh giá chung tình hình nghiên cứu ngồi nước có liên quan đến đề tài ……………………………………………………………………………………… 20 Kết luận Chương 22 Chương 2: LÝ LUẬN VỀ PHỊNG NGỪA TÌNH HÌNH TỘI PHẠM TRONG LĨNH VỰC NGÂN HÀNG .24 2.1 Khái niệm tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng .24 2.2 Khái niệm, đặc điểm, ý nghĩa phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng ……….……………………………………………………………………………….34 2.3 Cơ sở, ngun tắc chủ thể phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng ……………………………………………………………………………… …… …39 2.4 Nội dung biện pháp phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng ………………………………………………………………………… …….……….54 KẾT LUẬN CHƯƠNG .63 Chương 3: THỰC TRẠNG PHỊNG NGỪA TÌNH HÌNH TỘI PHẠM TRONG LĨNH VỰC NGÂN HÀNG .64 3.1 Thực trạng nguyên nhân, điều kiện tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng …………………………………………………………………………………………64 3.2 Thực trạng phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng ……………….76 3.3 Thực trạng triển khai thực biện pháp phòng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng .98 3.4 Đánh giá thực trạng tổ chức hoạt động phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng 115 KẾT LUẬN CHƯƠNG 130 Chương 4: DỰ BÁO VÀ CÁC GIẢI PHÁP TĂNG CƯỜNG PHỊNG NGỪA TÌNH HÌNH TỘI PHẠM TRONG LĨNH VỰC NGÂN HÀNG …………………………… 132 4.1 Dự báo yếu tố tác động, ảnh hưởng đến phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng 132 4.2 Quan điểm, mục tiêu, giải pháp tăng cường phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng 142 KẾT LUẬN CHƯƠNG 162 KẾT LUẬN 164 DANH MỤC CƠNG TRÌNH ĐÃ CÔNG BỐ CỦA TÁC GIẢ 166 DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO 167 PHỤ LỤC 175 DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT TRONG LUẬN ÁN Stt VIẾT TẮT Agribank NGUYÊN NGHĨA Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển Nông thôn Việt Nam ATM Automatic Teller Machine BLHS Bộ luật Hình CNTT Cơng nghệ thơng tin Fintech Cơng nghệ tài HĐND Hội đồng nhân dân NHNN Ngân hàng Nhà nước NHTM Ngân hàng thương mại OTP One Time Password 10 PCTP Phòng chống tội phạm 11 TCTD Tổ chức tín dụng 12 THTP Tình hình tội phạm 13 Vietcombank Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam 14 Vietinbank Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam 15 VNBC Ngân hàng Xây dựng 16 THTP Tình hình tội phạm 17 CSKT Cảnh sát kinh tế 18 PCTN Phòng chống tham nhũng 19 TTGSNHNN Thanh tra giám sát Ngân hàng Nhà nước 20 HĐNH Hoạt động ngân hàng MỞ ĐẦU Tính cấp thiết đề tài Hệ thống ngân hàng huyết mạch kinh tế Sự ổn định, an toàn hệ thống ngân hàng giữ vai trò trọng yếu việc phát triển kinh tế Việt Nam trải qua q trình xây dựng hồn thiện ngành ngân hàng theo hướng thị trường, ngày đáp ứng yêu cầu phát triển kinh tế - xã hội hội nhập quốc tế, góp phần nâng cao đời sống vật chất, tinh thần người dân Là huyết mạch kinh tế nước nhà, thực tiễn vận hành thị trường ngân hàng cho thấy, song hành với phát triển hoạt động ngân hàng, hành vi phạm tội lĩnh vực xuất ngày gia tăng với tính chất, mức độ nghiêm trọng, nguy hiểm hơn, để lại khơng hệ lụy, tạo lực cản phát triển kinh tế- xã hội nói chung Trong thời gian vừa qua, quan bảo vệ pháp luật khởi tố, điều tra, truy tố xét xử hàng ngàn vụ án, bị can đối tượng liên quan mật thiết đến ngân hàng Có vụ án đối tượng ngồi xã hội móc nối với số cán ngân hàng làm sai quy định cho vay tín dụng để chiếm đoạt tiền ngân hàng với thủ đoạn cho vay không đối tượng, làm trái quy định quản lý kinh tế Nhà nước, tham nhũng; cấp tín dụng khơng có đảm bảo cấp tín dụng với điều kiện ưu đãi cho đối tượng bị hạn chế cấp tín dụng theo quy định pháp luật; phát hành, cung ứng, sử dụng phương tiện toán khơng hợp pháp; làm giả chứng từ tốn, phương tiện toán; sử dụng chứng từ toán, phương tiện tốn giả Điển hình như: Vụ án chiếm đoạt 120.886 tỷ đồng Chi nhánh Ngân hàng liên doanh Việt Nga; Giám đốc Chi nhánh ngân hàng đầu tư phát triển Ninh Thuận xét duyệt hồ sơ vay vốn kích cầu cấp chứng thư bảo lãnh sai đối tượng làm thất thoát 200 tỷ đồng…Theo báo cáo VKSND cấp cao Hà Nội từ trình giải vụ việc liên quan đến vụ án hình lĩnh vực tín dụng, ngân hàng cho thấy: Vi phạm lĩnh vực thường mang tính hệ thống, diễn thời gian dài chậm phát hiện, xử lý nên hầu hết vụ án có tính đồng phạm; nguyên nhân làm phát sinh tội phạm số vụ án xuất phát từ nhiều vi phạm quy trình nghiệp vụ Ngành ngân hàng; tính chất, hậu tội phạm số vụ án đặc biệt nghiêm trọng, gây thiệt hại cho Nhà nước, cho tổ chức tín dụng hàng ngàn tỷ đồng, làm ảnh hưởng đến lành mạnh, ổn định thị trường tiền tệ Vì vậy, việc đấu tranh phịng ngừa loại tội phạm cần tiến hành thường xuyên với nỗ lực không ngừng không cơquan chuyên trách Với trách nhiệm pháp lý mình, ngành ngân hàng cịn cần chủ động việc nghiên cứu, đề xuất biện pháp hữu hiệu để phịng, chống loại tội phạm Có thể thấy, thời gian qua, cơng tác phịng ngừa tội phạm ngành ngân hàng quan tâm, trọng Điển việc ngày 18/02/2021, Ngân hàng Nhà nước có cơng văn số 1007/NHNN-TTGSNH yêu cầu ngân hàng tăng cường áp dụng biện pháp phòng ngừa tội phạm vi phạm pháp luật lĩnh vực ngân hàng, thực Chỉ thị số 07/CT-NHNN tăng cường phòng chống ngăn ngừa vi phạm pháp luật lĩnh vực tiền tệ ngân hàng Theo đó, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước yêu cầu ngân hàng phải tổ chức quán triệt đến cán quy định Bộ luật Hình năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017) để ngăn chặn, phòng ngừa hành vi tiêu cực liên quan đến hành vi cấp tín dụng hoạt động kinh doanh tiền tệ, ngân hàng khác; chủ động đề cao cảnh giác, phòng, chống tham nhũng, vi phạm pháp luật tổ chức, đơn vị Bộ luật Hình hành qui định Tội vi phạm quy định hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng cụ thể Điều 206, 207; thực tế nhiều hoạt động nghiệp vụ khác đầu tư, chuyển tiền, bảo lãnh, rửa tiền, tội liên quan đến sở hữu, tội liên quan đến tham nhũng… “khoảng trống” pháp lý mà kẻ phạm tội lợi dụng để trục lợi Thực tiễn cho thấy nhiều hành vi phạm tội lĩnh vực ngân hàng xẩy ra, gây tổn thất đáng kể cho ngành ngân hàng cho xã hội Đó phát sinh, gia tăng tượng xã hội tiêu cực loại tội phạm, có tội phạm lĩnh vực ngân hàng ngày diễn biến phức tạp với tính chất ngày nghiêm trọng, mức độ thiệt hại lên đến hàng trăm nghìn tỷ đồng, gây ảnh hưởng tiêu cực đến kinh tế đời sống nhân dân Trong thời gian vừa qua, quan bảo vệ pháp luật khởi tố, điều tra, truy tố xét xử hàng ngàn vụ án, bị can đối tượng liên quan mật thiết đến ngân hàng TCTD khác Có vụ án đối tượng ngồi xã hội móc nối với số cán ngân hàng làm sai quy định cho vay tín dụng để chiếm đoạt tiền ngân hàng với thủ đoạn cho vay không đối tượng, làm trái quy định quản lý kinh tế Nhà nước, tham nhũng; cấp tín dụng khơng có đảm bảo cấp tín dụng với điều kiện ưu đãi cho đối tượng bị hạn chế cấp tín dụng theo quy định pháp luật; phát hành, cung ứng, sử dụng phương tiện toán khơng hợp pháp; làm giả chứng từ tốn, phương tiện toán; sử dụng chứng từ toán, phương tiện toán giả Theo thống kê TAND tối cao, khoảng thời gian từ năm 2013 đến năm 2021, nước đưa xét xử hàng trăm vụ án liên quan đến lĩnh vực tín dụng ngân hàng Mặc dù,số liệu thống kê chưa thể phản ánh hết tình hình tội phạm lĩnh vực tín dụng ngân hàng, song thực trạng đáng báo động, địi hỏi cần có phân tích, đánh giá, luận giải nguyên nhân, điều kiện tội phạm, bối cảnh, tình hình nay, để từ lựa chọn giải pháp đấu tranh, phịng ngừa tích cực loại tội phạm Đặc biệt, thời gian qua chưa có nhiều cơng trình khoa học nghiên cứu chun sâu phòng ngừa loại tội phạm lĩnh vực ngân hàng từ góc độ Tội phạm học phịng ngừa tội phạm Tuy nhiên, nhiều nguyên nhân khác nên hoạt động phòng ngừa đạt kết chưa cao; hạn chế hoạt động phòng ngừa chưa quan tâm khắc phục kịp thời; số nội dung, biện pháp phịng ngừa khơng cịn phù hợp với yêu cầu thực tế; vụ án vi phạm quy định hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng với hậu đặc biệt nghiêm trọng xảy ngân hàng TCTD khác Việt Nam tạo khó khăn, thách thức khơng nhỏ quan thực nhiệm vụ phòng ngừa loại tội phạm này, bối cảnh TCTD thời kỳ cạnh tranh, mở rộng hoạt động lĩnh vực tín dụng Xuất phát từ địi hỏi mang tính cấp thiết lý luận thực tiễn nêu trên, tác giả lựa chọn đề tài “Phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng Việt Nam nay” để làm đề tài tiến sĩ luật học Với mục đích, nghiên cứu, phân tích dấu hiệu pháp lý, tình hình, nguyên nhân điều kiện tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng, đặc biệt nghiên cứu lý luận thực tiễn phòng ngừa loại tội phạm này, tác giả đề xuất giải pháp từ hoàn thiện pháp luật đến tổ chức hoạt động phịng ngừa cho phù hợp với tình hình thực tiễn Việt Nam thời gian tới Mục đích nhiệm vụ nghiên cứu đề tài 2.1 Mục đích nghiên cứu đề tài Mục đích nghiên cứu luận án sở nghiên cứu lý luận, thực tiễn phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng Việt Nam thời gian gần đây, luận án hướng tới mục đích: + Về lý luận: Bổ sung cụ thể hóa lý luận phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng + Về thực tiễn nhằm - Chỉ nguyên nhân, điều kiện tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng - Đề xuất biện pháp phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng nâng cao hiệu phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng Việt Nam thời gian tới 2.2 Nhiệm vụ nghiên cứu đề tài Để đạt mục đích nêu trên, luận án tập trung giải nhiệm vụ nghiên cứu cụ thể sau: Một là, khảo sát, đánh giá tổng quan cơng trình nghiên cứu có liên quan đến đề tài luận án nước để nắm rõ kết nghiên cứu, sở lý luận, khoa học thực tiễn phòng ngừa tội phạm lĩnh vực ngân hàng, qua xác định vấn đề cần tiếp tục nghiên cứu luận án; Hai là, sở tảng lý luận phòng ngừa tình hình tội phạm có, phân tích làm rõ vấn đề lý luận phòng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng Việt Nam Ba là, khảo sát, phân tích, làm rõ thực tiễn tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng, sâu nghiên cứu làm rõ nguyên nhân điều kiện tình hình tội phạm, thiếu sót, khó khăn, vướng mắc thực tiễn phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng nguyên nhân thiếu sót, vướng mắc Dự báo tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng; yếu tố liên quan đến hiệu phòng ngừa tội phạm đề xuất giải pháp, kiến nghị góp phần nâng cao hiệu phịng ngừa tình 10 Câu 5: Anh (Chị) cho biết lý quan tâm tới cơng tác phịng ngừa tội phạm phạm lĩnh vực ngân hàng? (Có thể chọn nhiều đáp án) Do tự thân nhận thấy cần thiết phải phòng ngừa 30 94% Do thông tin phản ánh từ phương tiện 28 9% thông tin đại chúng Do cấp ủy Đảng, lãnh đạo quan thường xuyên 25 81% quán triệt, nhắc nhở Do trách nhiệm thân 13 40% Câu 6: Theo Anh (Chị) việc giảm tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng mang lại ý nghĩa sau đây? (Có thể chọn nhiều đáp án) Bảo vệ ngân hàng 32 100 % Bảo vệ khách hàng 32 100 % Góp phần đảm bảo an ninh trật tự phát triển kinh 32 100 tế - xã hội % Câu 7: Theo Anh (Chị) trách nhiệm phòng ngừa tội phạm lĩnh vực ngân hàng thuộc chủ thể sau đây? (Có thể chọn nhiều đáp án) Các quan Đảng 66 21% Các quan quản lý Nhà nước 11 36% Các tổ chức đoàn thể quần chúng nhân dân 22 7% Các quan chuyên trách đấu tranh phòng, chống 30 96% tội phạm Các tổ chức ngân hàng 31 99% Câu 8: Theo Anh (Chị) phòng ngừa tội phạm lĩnh vực ngân hàng cần: Sử dụng tổng hợp nhiều biện pháp, có điều hành 27 86% thống quan chuyên trách không chuyên trách Sử dụng biện pháp chuyên biệt quan 44 14% chuyên trách Câu 9: Anh (Chị) cho biết ngân hàng anh (chị) công tác sử dụng biện pháp phịng ngừa tội phạm đây? (Có thể chọn nhiều đáp án) Tuân thủ quy định chung Hiến pháp 31 97% pháp luật hoạt động ngân hàng Rà soát, cập nhật, bổ sung hệ thống văn hướng dẫn phòng ngừa tội phạm nội tổ chức 22 69% Thường xuyên tuyên truyền, phổ biến, nâng cao ý thức phòng ngừa tội phạm cho nhân viên 25 79% Chuẩn hóa quy trình hoạt động quản lý tác nghiệp (Trình độ quản trị nhân lực, ứng dụng khoa học công nghệ quản lý điều hành…) 25 80% Nâng cao đời sống vật chất tinh thần cho nhân viên (lương thưởng, hoạt động đoàn thể,…) Chú trọng đầu tư hạ tầng cơng nghệ đảm bảo an tồn, an ninh hệ thống ngân hàng 18 57% 24 75% Câu 10: Anh (Chị) đánh giá hiệu biện pháp phòng ngừa tội phạm mà quan anh (chị) áp dụng? Rất hiệu quả, hạn chế tối đa phát sớm 69 21% hành vi vi phạm Hiệu quả, hạn chế số hành vi vi phạm 19 62% Ít hiệu quả, chưa thực hạn chế hành vi 53 17% vi phạm Câu 11: Anh (Chị) cho biết khó khăn sau mà quan anh (chị) gặp phải áp dụng biện pháp phịng ngừa tội phạm đơn vị mình? (Có thể chọn nhiều đáp án) Khó khăn vướng mắc nhận diện phòng 29 93% ngừa tội phạm có yếu tố nước ngồi, tội phạm có tổ chức thuộc lĩnh vực ngân hàng Khó khăn việc nhận diện xử lý 30 94% tội phạm hoạt động ngân hàng có sử dụng cơng nghệ cao Khó khăn việc tiếp cận phận đối tượng khách hàng việc tuyên truyền phổ biến 24 75% để khách hàng cập nhật sử dụng hiệu quả, an toàn ứng dụng công nghệ giao dịch với ngân hàng Câu 12: Trong trình làm việc, nghi ngờ phát có dấu hiệu vi phạm pháp luật, anh/chị sẽ: Báo cáo với lãnh đạo ngân hàng 10 31% Tố cáo với quan công an 54 17% Khơng tố giác cho rằng: Tài sản có giá trị nhỏ; 16 52% Không tin tưởng quan pháp luật; Sợ trách nhiệm liên đới 2.1.2 Thống kê kết hợp nhiều tiêu chí Số Tính Nội phiế theo u % dung Kết hợp Câu với Câu 2 Cấp quản lý Trong đó: 91 2.3 Biết việc tội vi phạm quy định hoạt 85 93% động lĩnh vực ngân hàng quy định Bộ luật hình 2.4 Khơng biết việc tội vi phạm quy 7% định hoạt động lĩnh vực ngân hàng quy định Bộ luật hình Cấp nhân viên Trong đó: 23 3.1 Biết việc tội vi phạm quy định hoạt 66 29% động lĩnh vực ngân hàng quy định Bộ luật hình 3.2 Khơng biết việc tội vi phạm quy 16 71% định hoạt động lĩnh vực ngân hàng quy định Bộ luật hình 2.2 Kết Phiếu điều tra số 02 Đối tượng: Quần chúng nhân dân sống làm việc Việt Nam • Tổng số phiếu thu được: 221 phiếu Trong đó: o Số phiếu hợp lệ: 209 phiếu o Số phiếu không hợp lệ: 12 phiếu 2.2.1 Thống kê theo tiêu chí đơn • Nội dung Câu 1: Anh (Chị) thuộc nhóm tuổi đây? Số Tính phiế theo u % Từ 18 – 25 tuổi 54 26% Từ 26 – 40 tuổi 91 44% Từ 40 tuổi trở lên 64 31% Câu 2: Anh (Chị) cư trú khu vực đây? Trung ương (Hà Nội, Hải Phòng, Đà Nẵng, TP 105 50% Hồ Chí Minh, Cần Thơ) Địa phương (các tỉnh thành phố khác) 84 40% Khu Công nghiệp 20 10% Câu 3: Anh (Chị) có biết tội vi phạm quy định hoạt động lĩnh vực ngân hàng quy định Bộ luật hình khơng? Biết 50 24% Không biết 131 63% Bản thân không quan tâm tới vấn đề 28 13% Câu 4: Anh (Chị) nhận thức tính nguy hiểm tội phạm lĩnh vực ngân hàng? Không nguy hiểm cho xã hội 0% Ít nguy hiểm cho xã hội Rất nguy hiểm cho xã hội 181 87% Bản thân không quan tâm tới vấn đề 28 13% Câu 5: Bằng nhận biết anh (chị) tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng chủ yếu xuất phát từ đâu? Từ cán nhân viên bên ngân hàng 0% Từ bên ngân hàng Từ bên cán nhân viên 181 87% bên ngân hàng Không biết, thân không quan tâm tới 28 13% vấn đề Câu 6: Anh (Chị) thường xuyên thực giao dịch cần thiết dịch vụ ngân hàng sau đây? Dịch vụ ngân hàng truyền thống (Giao dịch 87 42% quầy) Dịch vụ ngân hàng điện tử (Giao dịch mua 103 49% bán, tốn qua điện thoại, thẻ…) Rất khơng giao dịch với ngân hàng 19 9% Câu 7: Anh (Chị) có cho phịng ngừa tội phạm lĩnh vực ngân hàng cần thiết địa phương anh (chị) hay không? Cần thiết 209 100 % Chưa cần thiết 0% Bản thân không quan tâm tới vấn đề Câu 8: Nếu câu Anh (Chị) chọn đáp án «Cần thiết», vui lịng cho biết lý giúp cho anh (chị) ý thức cần phải phòng ngừa tội phạm lĩnh vực ngân hàng Do tự thân nhận thấy cần thiết 21 10% Do thông tin phản ánh từ phương 118 56% tiện thông tin đại chúng Do công tác tuyên truyền, phổ biến pháp 70 33% luật quan chức Câu 9: Nếu câu Anh (Chị) chọn đáp án «Chưa cần thiết» «Không quan tâm» tới công tác phòng ngừa tội phạm lĩnh vực ngân hàng, vui lịng cho biết lý do? Do chưa khơng thường xuyên giao dịch với ngân hàng 0% Do công việc thân nhiều nên thời gian quan tâm Do khơng phải trách nhiệm thân Câu 10: Theo Anh (Chị) giảm tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng mang lại ý nghĩa sau đây? (Có thể chọn nhiều đáp án) Bảo vệ ngân hàng 195 93% Bảo vệ khách hàng 209 100 % Góp phần đảm bảo an ninh trật tự phát 184 88% triển kinh tế - xã hội Câu 11: Theo Anh (Chị) trách nhiệm phòng ngừa tội phạm lĩnh vực ngân hàng thuộc chủ thể sau đây? (Có thể chọn nhiều đáp án) Các quan Đảng 142 68% Các quan quản lý Nhà nước 165 79% Các tổ chức đoàn thể quần chúng nhân dân 124 59% (Đồn niên, Hội phụ nữ, hội nơng dân…) Các quan chuyên trách đấu tranh phòng, 178 85% chống tội phạm (Cơng an, Viện kiểm sát, Tịa án) Các tổ chức ngân hàng 188 90% Câu 12: Trong trình giao dịch với ngân hàng, nghi ngờ phát có dấu hiệu vi phạm pháp luật, anh/chị sẽ: Tố cáo với quan công an 23 11% Khiếu nại với ngân hàng 59 28% Khơng tố giác nhiều lý do: Tài sản có giá trị nhỏ; Khơng tin tưởng ngân hàng/ Không tin tưởng 127 61% quan pháp luật; Sợ bị trả thù 2.2.2 Thống kê kết hợp nhiều tiêu chí Nội dung Kết hợp Câu với Câu Số người biết việc tội vi phạm quy định hoạt động lĩnh vực ngân hàng quy định Số Tính phiế theo u % 50 Bộ luật hình Trong đó: 1.1 Ở Trung ương 1.2 Ở địa phương khu công nghiệp Số người việc tội vi phạm quy định hoạt động lĩnh vực ngân hàng quy định Bộ luật hình Trong đó: 2.1 Ở Trung ương 2.2 Ở địa phương 2.3 Ở khu công nghiệp 37 13 74% 26% 13 57 56 18 44% 43% 13% Chú ý: Chỉ có 20 người Khu cơng nghiệp tham gia khảo sát, 18 người (tức 90%) việc tội vi phạm quy định hoạt động lĩnh vực ngân hàng quy định Bộ luật hình Kết hợp Câu với Câu Số người không quan tâm việc tội vi phạm quy định hoạt động lĩnh vực ngân hàng 28 quy định Bộ luật hình Trong đó: 3.1 Thường xuyên sử dụng dịch vụ ngân hàng 32% truyền thống 3.2 Thường xuyên sử dụng dịch vụ ngân hàng điện tử 3.3 Rất khơng giao dịch với ngân hàng 19 68% Kết hợp Câu với Câu 1 Số người thường xuyên sử dụng dịch vụ ngân 87 hàng truyền thống Trong đó: 1.1 Từ 18 – 25 tuổi 32 37% 1.2 Từ 26 – 40 tuổi 1.3 Từ 40 tuổi trở lên 55 63% Số người thường xuyên sử dụng dịch vụ ngân 10 hàng điện tử Trong đó: 2.1 Từ 18 – 25 tuổi 33 32% 2.2 Từ 26 – 40 tuổi 65 63% 2.3 Từ 40 tuổi trở lên 5% Chú ý: Có 54 người từ 18 – 25 tuổi tham gia khảo sát Trong 33 người (tức 61%) thường xuyên sử dụng dịch vụ ngân hàng điện tử PHỤ LỤC Số liệu mức độ tội phạm xâm phạm trật tự quản lý kinh tế Việt Nam 2012-2020 NĂ M 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 SỐ VỤ 962 963 1263 1389 1471 1516 1402 1779 1450 2355 SỐ TỘI PHẠM 1965 1969 2331 2613 2728 2971 2928 2557 2893 4367 Tổng số tội phạm địa bàn nước năm 2012đến 2020 Nă m 201 201 201 201 201 201 201 201 Số vụ 6268 7617 7840 7712 7760 7301 6920 6756 Số bị cáo 111354 139842 144245 142182 139140 126670 119327 118370 202 202 7142 7896 124962 130167 PHỤ LỤC So sánh mức độ tình hình tội xâm phạm TTQLKT địa bàn Hà Nội, TP Hồ Chí Minh Đà Nẵng, Hải phịng, Cần Thơ… Năm Hà Nội 2012 73 2013 73 2014 73 2015 103 2016 105 2017 122 2018 107 2019 74 2020 115 2021 125 TP Hồ Đà Chí Nẵn Minh 10 18 21 22 22 17 13 11 14 15 g Cần Thơ 16 13 37 11 27 26 15 12 17 18 28 Hải phòn g Dakla k 16 5 2 5 19 18 23 23 19 19 30 32 26 PHỤ LỤC THỐNG KÊ KẾT QUẢ ĐẤU TRANH TỘI PHẠM THAM NHŨNG TRONG LĨNH VỰC NGÂN HÀNG TỪ 2012 ĐẾN 2021 Tội danh 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 Vụ BC Vụ B V B V B V B V B V B V B V C ụ C ụ C ụ C ụ C ụ C ụ C ụ 2021 Tổng B Vụ C B Vụ B C C Tham ô tài sản 3 11 14 36 72 Nhận hối lộ Lạm dụng CVQH chiếm đoạt TS Lợi dụng CVQH hoạt động ngân hàng Lợi dụng CVQH gây AHDNK để trục lợi Lừa đảo thông qua hoạt động cầm cố, chấp, bảo lãnh 3 12 11 14 7 43 78 0 1 0 11 10 39 55 0 1 5 7 3 4 24 35 0 0 0 0 0 1 0 0 1 0 18 12 16 18 12 14 42 12 2 Giả mạo công tác 0 1 0 1 1 2 2 1 1 12 14 30 12 21 12 31 24 37 35 60 25 52 23 42 22 41 19 37 18 27 198 37 TỔN G (Nguồn: Cục Điều tra - Viện Kiểm sát nhân dân tối cao) 195 ... điều kiện tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng - Đề xuất biện pháp phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng nâng cao hiệu phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng Việt Nam thời... PHỊNG NGỪA TÌNH HÌNH TỘI PHẠM TRONG LĨNH VỰC NGÂN HÀNG .24 2.1 Khái niệm tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng .24 2.2 Khái niệm, đặc điểm, ý nghĩa phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh. .. KHOA HỌC XÃ HỘI VIỆT NAM HỌC VIỆN KHOA HỌC XÃ HỘI ĐỖ THỊ MINH PHƯỢNG PHÒNG NGỪA TÌNH HÌNH TỘI PHẠM TRONG LĨNH VỰC NGÂN HÀNG Ở VIỆT NAM HIỆN NAY Ngành: Tội phạm học Phòng ngừa tội phạm Mã số: 9.38.01.05