Tóm tắt luận án: Phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng ở Việt Nam hiện nay.

Tóm tắt luận án: Phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng ở Việt Nam hiện nay.Tóm tắt luận án: Phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng ở Việt Nam hiện nay.Tóm tắt luận án: Phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng ở Việt Nam hiện nay.Tóm tắt luận án: Phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng ở Việt Nam hiện nay.Tóm tắt luận án: Phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng ở Việt Nam hiện nay.Tóm tắt luận án: Phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng ở Việt Nam hiện nay.Tóm tắt luận án: Phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng ở Việt Nam hiện nay.Tóm tắt luận án: Phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng ở Việt Nam hiện nay.Tóm tắt luận án: Phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng ở Việt Nam hiện nay.

VIỆN HÀN LÂM KHOA HỌC XÃ HỘI VIỆT NAM HỌC VIỆN KHOA HỌC XÃ HỘI ĐỖ THỊ MINH PHƯỢNG PHÕNG NGỪA TÌNH HÌNH TỘI PHẠM TRONG LĨNH VỰC NGÂN HÀNG Ở VIỆT NAM HIỆN NAY Ngành: Tội phạm học Phịng ngừa tội phạm Mã số: 9.38.01.05 TĨM TẮT LUẬN ÁN TIẾN SĨ LUẬT HỌC HÀ NỘI - 2022 Công trình hồn thành tại: HỌC VIỆN KHOA HỌC XÃ HỘI Người hướng dẫn khoa học: PGS.TS Trần Đình Nhã Phản biện 1: PGS.TS Hoàng Thị Minh Sơn Phản biện 2: PGS.TS Trịnh Tiến Việt Phản biện 3: TS Mai Đắc Biên Luận án bảo vệ trước Hội đồng chấm luận án cấp Học viện họp Học viện Khoa học Xã hội vào hồi …… …… phút, ngày …… tháng …… năm ……… Có thể tìm hiểu Luận án thư viện: - Thư viện Quốc gia Việt Nam - Thư Viện Học viện Khoa học Xã hội DANH MỤC CƠNG TRÌNH CƠNG BỐ CỦA TÁC GIẢ Bài viết: Đấu tranh phòng, chống tội phạm lĩnh vực ngân hàng Việt Nam nay, Tạp chí Nhà nước pháp luật, số 299, tháng 3/2013 Bài viết: Các giải pháp để phòng chống tội phạm ngân hàng, Tạp chí Thị trường tài tiền tệ số 381, tháng 6/2013 Bài viết: Đấu tranh phịng chống tội phạm lĩnh vực chứng khốn Việt Nam, Tạp chí Nhà nước Pháp luật, số 291 tháng 7/2012 Bài viết: Phòng ngừa tội rửa tiền qua hoạt động ngân hàng Việt Nam - Khó khăn giải pháp, Tạp chí Khoa học kiểm sát, số tháng 4/2020 Bài viết: Tội phạm lĩnh vực ngân hàng quy định BLHS năm 2015, Tạp chí Tịa án nhân dân, số tháng 3/2019 MỞ ĐẦU Tính cấp thiết đề tài nghiên cứu Hệ thống ngân hàng huyết mạch kinh tế, ổn định, an toàn hệ thống ngân hàng giữ vai trò trọng yếu việc phát triển kinh tế Thực tiễn vận hành thị trường ngân hàng cho thấy, song hành với phát triển hoạt động ngân hàng, hành vi phạm tội lĩnh vực xuất ngày gia tăng với tính chất, mức độ nghiêm trọng, nguy hiểm Việc đấu tranh phòng ngừa loại tội phạm cần tiến hành thường xuyên với nỗ lực không ngừng Đảng, Nhà nước quan chuyên trách Cơ quan điều tra, Viện kiểm sát nhân dân, Tòa án nhân dân thân ngân hàng chủ động việc nghiên cứu, đề xuất biện pháp hữu hiệu để phòng, chống loại tội phạm Trong phận kiểm tra, kiểm sốt nội ngân hàng, tổ chức tín dụng chưa đáp ứng yêu cầu quản lý theo chức nhiệm vụ mình, phần lớn phận dừng lại việc kiểm tra chỗ, phát sai phạm việc xử lý cịn chậm, chí sợ ảnh hưởng đến uy tín, đến hoạt động, lợi nhuận hệ thống mà ngân hàng cịn tìm cách che dấu vi phạm, gây khó khăn cho việc xử lý quan có thẩm quyền đấu tranh với loại tội phạm Xuất phát từ đòi hỏi mang tính cấp thiết lý luận thực tiễn nêu trên, tác giả lựa chọn đề tài “Phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng Việt Nam nay” để làm đề tài tiến sĩ luật học Với mục đích, nghiên cứu, phân tích dấu hiệu pháp lý, nguyên nhân điều kiện tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng, đặc biệt nghiên cứu lý luận thực tiễn phòng ngừa loại tội phạm này, tác giả đề xuất giải pháp từ hoàn thiện pháp luật đến tổ chức hoạt động phòng ngừa cho phù hợp với tình hình thực tiễn Việt Nam thời gian tới Mục đích nhiệm vụ nghiên cứu luận án 2.1 Mục đích nghiên cứu Luận án hướng tới làm sáng tỏ vấn đề lý luận thực tiễn vấn đề phòng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng Việt Nam thời gian qua, bổ sung cụ thể hóa lý luận phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng; Chỉ nguyên nhân, điều kiện tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng; Đề xuất biện pháp phòng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng 2.2 Nhiệm vụ nghiên cứu: Luận án tập trung vào nhiệm vụ sau đây, qua xác định vấn đề cần tiếp tục nghiên cứu luận án; Một là, khảo sát, đánh giá tổng quan cơng trình nghiên cứu có liên quan đến đề tài luận án nước để nắm rõ kết nghiên cứu, sở lý luận, khoa học thực tiễn phòng ngừa tội phạm lĩnh vực ngân hàng, Hai là, sở tảng lý luận phịng ngừa tình hình tội phạm có, phân tích làm rõ vấn đề lý luận phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng Việt Nam Ba là, khảo sát, phân tích, làm rõ thực tiễn tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng, sâu nghiên cứu làm rõ tình hình, ngun nhân điều kiện tình hình tội phạm, thiếu sót, khó khăn, vướng mắc thực tiễn phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng Bốn là, sở nghiên cứu tình hình thực tế, đề xuất số giải pháp nhằm tăng cường phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng Việt Nam thời gian tới 3.Đối tượng phạm vi nghiên cứu luận án 3.1.Đối tượng nghiên cứu Luận án có đối tượng nghiên cứu quan điểm, đường lối, sách Đảng phịng ngừa tội phạm nói chung, phịng ngừa tội phạm lĩnh vực ngân hàng nói riêng; Các vấn đề lý luận phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng; Các quy định pháp luật, thực tiễn phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng Việt Nam thời gian qua 3.2 Phạm vi nghiên cứu Luận án giới hạn phạm vi nghiên cứu khía cạnh sau: - Luận án nghiên cứu góc độ tội phạm học phòng ngừa tội phạm Tuy nhiên, tội phạm lĩnh vực ngân hàng tội danh cụ thể quy định BLHS mà khái niệm tội phạm học, nghiên cứu tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng, tác giả xin giới hạn vấn đề lý luận, thực tiễn tội vi phạm quy định hoạt động ngân hàng hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng quy định Điều 206, 207 BLHS Việt Nam năm 2015 số tội phạm điển hình khác diễn lĩnh vực ngân hàng tội sở hữu Điều 174, 175, 179, tội chức vụ Điều 354, 355, 356, 359 Thực tiễn phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng từ năm 2010 đến năm 2020 Phương pháp luận Phương pháp nghiên cứu 4.1.Phương pháp luận nghiên cứu Luận án hình thành sở phương pháp luận chủ nghĩa Mác – Lênin, tư tưởng Hồ Chí Minh quan điểm Đảng Nhà nước hoàn thiện thể chế kinh tế thị trường điều kiện hội nhập quốc tế Cơ sở phương pháp luận Luận án chủ nghĩa vật biện chứng vật lịch sử 4.2.Phương pháp nghiên cứu Trong trình nghiên cứu đề tài, Nghiên cứu sinh sử dụng nhiều phương pháp nghiên cứu như: Phương pháp điều tra xã hội học (xây dựng bảng hỏi, phân tích, thống kê số liệu) phương pháp nghiên cứu tài liệu, lịch sử, thống kê, phân tích, tổng hợp, so sánh, quy nạp, diễn dịch, hệ thống hoá, phương pháp tiếp cận hệ thống, đa ngành liên ngành khoa học xã hội … Đóng góp khoa học luận án Kết nghiên cứu Luận án làm rõ vấn đề sau: Làm phong phú thêm hệ thống lý luận phịng ngừa tình hình tội phạm Việt Nam; Thực tiễn phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng Việt Nam giai đoạn từ năm 2010-2020 toàn diện hệ thống, qua thấy rõ ưu điểm, hạn chế yếu thực tiễn phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng; Là luận lý luận, thực tiễn cung cấp cho nhà nghiên cứu, nhà lập pháp việc soạn thảo quy định pháp luật tội phạm, phòng, chống tội phạm lĩnh vực ngân hàng, có giá trị tham khảo phục vụ cho công tác nghiên cứu, giảng dạy, học tập tội phạm phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng Việt Nam Ý nghĩa lý luận thực tiễn luận án Ý nghĩa lý luận: Luận án hồn thành có ý nghĩa việc làm rõ phong phú thêm vấn đề lý luận phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng khái niệm tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng, khái niệm phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng, đặc điểm, nguyên tắc, nội dung chủ thể, biện pháp phòng ngừa, Ý nghĩa thực tiễn: Trên sở tìm hiểu đánh giá thực tiễn hoạt động phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng, ưu điểm hạn chế thiếu sót hoạt động phịng ngừa, Luận án đưa dự báo có sở khoa học thực tiễn tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng thời gian tới xây dựng, đề xuất giải pháp tăng cường hoạt động phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng Cơ cấu luận án Ngoài phần danh mục tài liệu tham khảo, Luận án chia thành chương: Chương Tổng quan tình hình nghiên cứu Chương Những vấn đề lý luận phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng Chương Thực trạng phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng Chương Giải pháp tăng cường phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng Chương TỔNG QUAN TÌNH HÌNH NGHIÊN CỨU 1.1 Tổng quan tình hình nghiên cứu liên quan đến đề tài Thơng qua việc tìm hiểu cơng trình nghiên cứu liên quan đến đề tài, tác giả tổng hợp cơng trình nghiên cứu thành nhóm: i) Các cơng trình nghiên cứu lý luận phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng; ii) Các cơng trình nghiên cứu thực trạng phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng Việt Nam; iii) Các cơng trình nghiên cứu giải pháp phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng Việt Nam Từ đó, tác giả rút số kết luận sau: 1.2 Những kết nghiên cứu mà Luận án kế thừa tiếp tục phát triển Thứ nhất, cơng trình nghiên cứu ngồi nước tập hợp, đúc kết nhiều vấn đề lý luận liên quan đến tội phạm phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực hoạt động ngân hàng, đề cập, phân tích khái niệm tội phạm, tình hình tội phạm, đặc điểm, tính chất, ngun nhân, điều kiện tình hình loại tội phạm này; phân tích, đánh giá lý luận phịng, chống tội phạm lĩnh vực ngân hàng nước giới Thứ hai, nghiên cứu trên, cơng trình nghiên cứu nước ngồi nhiều thách thức mà quan tư pháp nói chung ngành ngân hàng nói riêng phải đối mặt thời gian tới mà nhân loại tiếp cận với thành tựu cách mạng công nghiệp 4.0 Thứ ba, cơng trình nghiên cứu nước, cơng trình nghiên cứu góc độ tội phạm học phòng ngừa tội phạm, phần thiếu sót, bất cập nguyên nhân cần khắc phục xây dựng pháp luật thi hành, áp dụng pháp luật phòng ngừa tội phạm kinh tế nói chung lĩnh vực ngân hàng nói riêng, đưa số giải pháp cụ thể để khắc phục thiếu sót, bất cập Thứ tư, nhiều cơng trình nghiên cứu phân tích kỹ số giải pháp đấu tranh phòng ngừa số loại tội cụ thể liên quan đến lĩnh vực ngân hàng, tội tham nhũng, rửa tiền, lừa đảo, tiền giả, cố ý làm trái quy định nhà nước gây hậu nghiêm trọng…, đồng thời đưa giải pháp để nâng cao hiệu hoạt động đấu tranh, phòng ngừa loại tội phạm Luận án cần tiếp tục triển khai đưa dự báo khoa học, xác, khách quan, cụ thể tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng, từ đề xuất giải pháp tăng cường hoạt động phòng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng thời gian tới Chương LÝ LUẬN VỀ PHÕNG NGỪA TÌNH HÌNH TỘI PHẠM TRONG LĨNH VỰC NGÂN HÀNG 2.1 Khái niệm tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng 2.1.1 Khái niệm tội phạm lĩnh vực ngân hàng Tội phạm, theo quy định khoản Điều 8, BLHS năm 2015 sửa đổi bổ sung năm 2017, sở nội dung đặc thù tội phạm lĩnh vực ngân hàng NCS khái quát tội phạm lĩnh vực ngân hàng định nghĩa: hành vi nguy hiểm cho xã hội, chủ thể có lực trách nhiệm hình thực cách cố ý, xâm phạm trật tự quản lý kinh tế Nhà nước lĩnh vực ngân hàng hoạt động ngân hàng, gây thiệt hại cho kinh tế làm ảnh hưởng đến uy tín ngân hàng Nhà nước 2.1.1.1 Các dấu hiệu pháp lý tội phạm lĩnh vực ngân hàng Dấu hiệu thuộc khách thể tội phạm Dấu hiệu thuộc mặt khách quan tội phạm Dấu hiệu thuộc chủ thể tội phạm Dấu hiệu thuộc mặt chủ quan 2.1.1.2 Đặc điểm tội phạm lĩnh vực ngân hàng Thứ nhất, tội phạm lĩnh vực ngân hàng loại tội phạm kinh tế thường phát sinh khu vực có kinh tế phát triển… có xu hướng dịch chuyển tới số địa phương khác, nơi q trình cơng nghiệp hóa, thị hóa nhanh Thứ hai, chủ thể tội phạm ngân hàng đa dạng thường người có tri thức, am hiểu ngân hàng hoạt động ngân hàng, thường gắn với người có chức vụ, quyền hạn ngân hàng Những hoạt động lĩnh vực ngân hàng ln mang tính hệ thống cao, nên tội phạm lĩnh vực ngân hàng thường có liên kết mang tính đồng phạm Thứ ba, tội phạm lĩnh vực ngân hàng loại tội phạm gây hậu quả, thiệt hại nặng nề cho xã hội, thường khó thu hồi tài sản cho ngân hàng sau xử lý tội phạm Thứ tư, thủ đoạn phạm tội lĩnh vực ngân hàng đa dạng, phức tạp Hầu hết tội phạm thực dạng cố ý, thường có kế hoạch chủ động xâm nhập, tiếp tay từ từ cán ngân hàng thối hóa, biến chất Thứ năm, tội phạm lĩnh vực ngân hàng có tính chất quốc tế hóa cao đặc điểm cần lưu ý nghiên cứu tội phạm lĩnh vực ngân hàng giai đoạn tồn cầu hố 2.1.2.Khái niệm tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng nguyên nhân, điều kiện làm phát sinh tội phạm lĩnh vực ngân hàng 2.1.2.1 Khái niệm, đặc điểm tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng Tình hình tội phạm đối tượng nghiên cứu bản, tội phạm học Có thể nói, khái niệm tình hình tội phạm hình thành hồn thiện theo thời gian với cơng trình nghiên cứu lý luận, đánh dấu chuyển mức độ nhận thức từ kiện, hành vi khái niệm tội phạm đơn đến khái niệm khái quát phức tạp Sau tham khảo ý kiến số tác giả như: Tác giả Dương Tuyết Miên; tác giả Võ Khánh Vinh; quan điểm giáo trình tội phạm học Trường Đại học Luật Hà Nội; giáo trình tội phạm học Trường Đại học Luật Thành phố Hồ Chí Minh, Căn vào nhận thức chung tình hình tội phạm nêu trên, nêu khái niệm tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng, theo đó: “Tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng tượng tâm lý - xã hội tiêu cực mang tính pháp lý hình sự, tính lịch sử, tính giai cấp bao gồm hệ thống tổng thể tội phạm lĩnh vực ngân hàng xảy đơn vị không gian thời gian định” Đồng thời, loại tội phạm chủ đạo có tác động lớn đến nhiều tội phạm truyền thống khác 2.3.2 Các ngun tắc phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng Các nguyên tắc phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng quan điểm làm tảng, đạo, định hướng xuyên suốt tổ chức thực hoạt động phòng ngừa tội phạm Trên sở ngun tắc phịng ngừa tội phạm nói chung, cụ thể hóa ngun tắc phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng sau: Nguyên tắc pháp chế; Nguyên tắc dân chủ; Nguyên tắc nhân đạo; Nguyên tắc cụ thể hóa; Nguyên tắc khoa học; Nguyên tắc phối hợp đồng Bên cạnh nguyên tắc chung phòng ngừa tội phạm, xuất phát từ đặc điểm pháp lý hình sự, tội phạm học loại tội phạm lĩnh vực ngân hàng, cịn có ngun tắc đặc thù sau đây: Thứ nhất, phải gắn liền với bảo vệ thể chế kinh tế thị trường, xử lý phải đảm bảo cho thể chế kinh tế thị trường vận hành lành mạnh Thứ hai, phải đảm bảo tôn trọng quyền cá nhân, doanh nghiệp có quyền tự do, chủ động kinh doanh Thứ ba, đa dạng hoá biện pháp áp dụng phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng Cần phải huy động chủ thể với nhiều biện pháp khác mang tính đồng bộ, tồn diện để phát huy hiệu cho cơng tác phịng ngừa loại tội Trong đó, nòng cốt Ngành ngân hàng trọng tâm cán nhân viên hệ thống ngân hàng Thứ tư, phối hợp quốc gia phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng Với chuyển tiếp cách mạng công nghiệp 4.0 cho thấy với phương thức thủ đoạn phạm tội sử dụng thiết bị công nghệ cao giới hạn trước biên giới, lãnh thổ, khoảng cách địa lý khơng cịn trở ngại 2.3.3 Chủ thể phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng Trong chế phòng ngừa tội phạm, chủ thể phịng ngừa tội phạm đóng vai trị quan trọng định thành cơng phịng ngừa tội phạm Trong hệ thống trị Việt Nam, quan, tổ chức phân công thực chức năng, nhiệm vụ định có trách nhiệm trực tiếp gián tiếp tham gia phòng ngừa tội phạm lĩnh vực ngân hàng Có thể phân loại chủ thể thành ba nhóm sau: Nhóm chủ thể lãnh đạo, đạo xây dựng sách, pháp luật làm sở cho hoạt động phòng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng Đảng cộng sản Việt Nam tổ chức Đảng cấp; Quốc hội, Hội đồng nhân dân cấp; Chính phủ Uỷ ban nhân dân cấp Nhóm chủ thể trực tiếp triển khai thực biện pháp phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh ngân hàng Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Chi nhánh Ngân hàng Nhà nước tỉnh; Thanh tra giám sát thuộc NHNN; Kiểm soát nội thuộc NHNN); Hệ thống ngân hàng thương mại; Thanh tra phủ; Kiểm tốn Nhà nước; Cơ quan bảo vệ pháp luật: Cơng an, Tồ án, Viện kiểm sát Nhóm chủ thể phối hợp phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng Các tổ chức kinh tế, tổ chức xã hội, quan truyền thông; Khách hàng ngân hàng quần chúng nhân dân 2.4.Nội dung biện pháp phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng 2.4.1 Nội dung phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng Nội dung phịng ngừa tình hình tội phạm tồn hoạt động cần tiến hành để phịng ngừa tình hình tội phạm, bao gồm hoạt động hướng đến việc khắc phục yếu tố trở thành nguyên nhân, điều kiện làm phát sinh tội phạm Tuỳ thuộc vào nguyên nhân, điều kiện cụ thể tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng để đề xuất giải pháp nhằm xoá bỏ nguyên nhân, điều kiện tội phạm cho phù hợp xuất phát từ nguyên nhân điều kiện phát sinh tội phạm lĩnh vực ngân hàng để nghiên cứu, soạn thảo đề xuất chủ trương, giải pháp, biện pháp thích hợp nhằm bước xoá bỏ nguyên nhân, điều kiện phạm tội 2.4.2 Biện pháp phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng 2.4.2.1 Nhóm biện pháp phịng ngừa xã hội (phòng ngừa chung) Phòng ngừa xã hội hệ thống biện pháp: Kinh tế, trị- tư tưởng, văn hoá- giáo dục, tổ chức quản lý nhà nước pháp luật… quan nhà nước, tổ chức người dân tiến hành, nhằm tạo mơi trường tích cực làm tiền đề cho việc hạn chế yếu tố tiêu cực trở thành nguyên nhân, điều kiện làm phát sinh tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng Như vậy, Nhóm biện pháp phịng ngừa xã hội gồm biện pháp sau: - Biện pháp giáo dục trị tư tưởng - Biện pháp quản lý Nhà nước - Biện pháp tuyên truyền, phổ biến, giáo dục pháp luật - Biện pháp kinh tế - xã hội 2.4.2.2 Nhóm biện pháp phịng ngừa nghiệp vụ (phòng ngừa riêng) Phòng ngừa nghiệp vụ hoạt động phịng ngừa quan có chức phòng, chống tội phạm quan bảo vệ pháp luật tiến hành tổng thể biện pháp chuyên môn, nghiệp vụ quan nhằm phát hiện, loại trừ yếu tố nguyên nhân, điều kiện làm phát sinh tình hình tội phạm, ngăn chặn khơng để xảy tội phạm - Biện pháp quản trị, điều hành kiểm soát ngân hàng - Đào tạo, nâng cao trình độ nghiệp vụ, ý thức trách nhiệm, tư tưởng đạo đức nghề nghiệp cán bộ, công chức, nhân viên ngân hàng - Đầu tư, cập nhật trang thiết bị khoa học cơng nghệ, bảo mật an tồn hoạt động nghiệp vụ an ninh kho quỹ - Đối với lãnh đạo ngân hàng, - Thanh tra Nhà nước, quan Kiểm toán Nhà nước - Biện pháp với khách hàng: - Phòng ngừa biện pháp nghiệp vụ lực lượng Cơng an, Viện kiểm sát, Tồ án Chương THỰC TRẠNG PHÕNG NGỪA TÌNH HÌNH TỘI PHẠM TRONG LĨNH VỰC NGÂN HÀNG 3.1 Thực trạng nguyên nhân, điều kiện tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng 3.1.1 Thực trạng tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng Cơ cấu theo nhóm tội, chủ yếu tội thuộc nhóm tội sở hữu chức vụ liên quan đến lĩnh vực ngân hàng như: “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” (Điều 174), “Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản” (Điều 175), “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thơng, mạng Internet thiết bị số thực hành vi chiếm đoạt tài sản” (Điều 226b BLHS 1999 điều 290 BLHS 2015), “Tham ô tài sản” (Điều 278- BLHS 1999 điều 353- BLHS 2015), “Lợi dụng chức vụ, quyền hạn thi hành công vụ” (Điều 281 BLHS 1999 Điều 356 BLHS 2015), Tội giả mạo công tác (Điều 359 BLHS 2015)… Đặc biệt, năm 2012, 2015, 2016, 2017 xảy nhiều vụ án đặc biệt nghiêm trọng, Nguồn: Viện Kiểm sát nhân dân tối cao - Cơ cấu theo tội danh, riêng tội phạm vi phạm quy định HĐNH (Điều 206 BLHS 2015) tội “Vi phạm quy định cho vay hoạt động tổ chức tín dụng” (Điều 179 BLHS 1999) hoạt động khác liên quan đến HĐNH từ năm 2010 đến hết năm 2019 xảy 98 vụ (chiếm tỷ 22,5%) tổng số vụ việc phạm tội kinh tế lĩnh vực ngân hàng giá trị thiệt hại 48.278,5 tỷ đồng (chiếm tỷ lệ 37,7%) tổng giá trị thiệt hại tội phạm lĩnh vực ngân hàng gây Như vậy, thấy tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng ngày diễn biến phức tạp số vụ số người phạm tội - Cơ cấu theo địa bàn Theo số liệu thống kê Tòa án nhân tối cao, địa bàn xảy tội phạm lĩnh vực ngân hàng đa dạng Hầu hết vụ án xảy lĩnh vực ngân xảy địa bàn số thành phố lớn như: TP Hồ Chí Minh với 1.604 vụ chiếm 11% tổng số tội phạm xâm phạm trật tự quản lý kinh tế nước, Hà Nội với 941 vụ chiếm 6,5%, Hải Phòng phát 226 vụ chiếm 1,5% tổng số vụ, Đà Nẵng có 98 vụ chiếm 0,7% Tuy nhiên, tội phạm có xu hướng tăng lên địa bàn tỉnh khác thành phố có tốc độ thị hố cao, thường tập trung tỉnh có trung khu cơng nghiệp, khu chế xuất như: Đồng Nai, Biên Hồ, Bắc Ninh, Quảng Ninh so với tổng số vụ nước Ngồi tình hình tội phạm tội phạm ẩn TLVNH vấn đề khó khăn thách thức nhiều lĩnh vực nghiên cứu 3.1.2 Nguyên nhân, điều kiện tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng Nguyên nhân điều kiện tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng tồn tượng, q trình xã hội tiêu cực làm phát sinh, phát triển loại tội phạm Nghiên cứu lý luận qua khảo sát số liệu thực tiễn tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng cho phép rút nguyên nhân, điều kiện tội phạm lĩnh vực ngân hàng sau: - Nguyên nhân, điều kiện thuộc chưa hoàn thiện văn pháp luật phòng, chống tội phạm lĩnh vực ngân hàng - Nguyên nhân điều kiện thuộc công tác quản lý nhà nước hoạt động phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng - Nguyên nhân, điều kiện thuộc quan bảo vệ pháp luật - Nguyên nhân, điều kiện thuộc bị hại - Ngân hàng - Nguyên nhân, điều kiện thuộc ảnh hưởng tình hình tội phạm lĩnh vực kinh tế tài - ngân hàng giới 3.2 Thực trạng phòng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng 3.2.1.Thực trạng nhận thức phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng Nhận thức phòng ngừa tội phạm thái độ, đánh giá phịng ngừa tội phạm phương diện: tình hình tội phạm, nguyên nhân tình hình tội phạm, vai trò phòng ngừa tội phạm quan điểm, định hướng phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng chủ thể phòng ngừa - Thực trạng Nhận thức đạo Đảng, Chính phủ phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng Việt Nam thời gian qua - Thực trạng nhận thức cán bộ, nhân viên ngân hàng phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng - Thực trạng nhận thức quần chúng nhân dân, khách hàng có sử dụng dịch vụ ngân hàng phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng 3.2.2.Thực trạng thực biện pháp phòng ngừa chủ thể phòng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng 3.2.2.1 Thực trạng hoạt động chủ thể đạo, xây dựng thực sách, pháp luật phục vụ hoạt động phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng Trách nhiệm phịng ngừa tình hình tội phạm nói chung, tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng nói riêng khơng trách nhiệm thuộc quan hay tổ chức mà trách nhiệm tồn xã hội có lực lượng phòng ngừa chuyên trách phối hợp Mặc dù phòng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng thời gian qua đạt số kết định, nhiên hiệu phòng ngừa chưa cao 3.2.2.2 Thực trạng hoạt động chủ thể trực tiếp triển khai thực phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh ngân hàng Thực tế, qua báo cáo hàng năm TTGSNHNN hoạt động mà quan triển khai chủ yếu lại tập trung nhiều vào giám sát an tồn vĩ mơ mà chưa thực đầu tư cho việc tăng cường giám sát vi mô hoạt động tổ chức tín dụng riêng lẻ Vì vậy, chưa thể sâu, sát kịp thời phát vi phạm từ manh nha, sai phạm tuân thủ quy trình nghiệp vụ để kịp thời phát ngăn chặn trước hành vi trở thành tội phạm Mặt khác, với mơ hình tổ chức khó để tiến hành tra TCTD có chi nhánh đặt nước ngồi Với q trình hội nhập phát triển, Việt Nam có 10 ngân hàng mở rộng phạm vi hoạt động sang nước Lào, Campuchia, Myanmar, Singapore, Hồng Kơng, Pháp, Đức… 3.2.2.3.Thực trạng phối hợp phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng 3.3 Thực trạng triển khai thực biện pháp phòng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng 3.3.1 Thực trạng triển khai biện pháp phòng ngừa xã hội Để nhằm loại bỏ yếu tố trở thành nguyên nhân, điều kiện làm phát sinh, phát triển tội phạm, toàn xã hội tham gia thực Các biện pháp phịng ngừa chung mang tính xã hội xây dựng triển khai hoạt động phòng, ngừa tội phạm lĩnh vực ngân hàng, gồm biện pháp điển hình sau: Biện pháp quản lý Nhà nước; Biện pháp kinh tế - xã hội 3.3.2 Thực trạng triển khai biện pháp phòng ngừa nghiệp vụ Phòng ngừa nghiệp vụ - phòng ngừa chuyên biệt biện pháp áp dụng pháp luật, nghiệp vụ quan chuyên môn (Hệ thống quan Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng Nhà nước, Công an, Viện kiểm sát, Tòa án…) tiến hành nhằm vào đối tượng cụ thể - Quản trị điều hành kiểm soát, kiểm tốn nội bộ; Về quy trình, quy định nội bộ;Về quản lý rủi ro tín dụng; Về người - Hoạt động Thanh tra giám sát chuyên ngành thuộc Ngân hàng Nhà nước: Hoạt động tra; Công tác giám sát; Hoạt động kiểm soát, kiểm toán nội - Thực trạng phát hiện, xử lý quan bảo vệ pháp luật (Cơ quan Công an, Viện kiểm sát, Toà án) 3.4 Đánh giá thực trạng tổ chức hoạt động phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng 3.4.1 Những kết đạt Những năm qua, Đảng Nhà nước ta chủ trương phát triển kinh tế thị trường xã hội chủ nghĩa để phát huy tối đa mạnh, tiềm thành phần kinh tế Những kết bước đầu đạt cơng tác PCTP nói chung phịng, ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng thời gian qua nói riêng minh chứng cho cố gắng nỗ lực cấp, ngành, quan, đoàn thể, quần chúng nhân dân toàn xã hội, thể hướng cơng tác này, góp phần củng cố niềm tin nhân dân với Đảng, Nhà nước với chế độ xã hội chủ nghĩa Việt Nam 3.4.2 Những hạn chế, tồn phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng Bên cạnh kết đạt được, phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng Việt Nam bộc lộ số tồn tại, thiếu sót như: - Những hạn chế nhận thức mục đích, ý nghĩa, ngun tắc phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng chủ thể có trách nhiệm nghĩa vụ phịng ngừa - Hạn chế cơng tác xây dựng pháp luật - Hạn chế công tác tổ chức triển khai hoàn thiện hệ thống phòng ngừa - Hạn chế triển khai biện pháp phòng ngừa nghiệp vụ đấu tranh xử lý tội phạm lĩnh vực ngân hàng - Hạn chế công tác phối hợp, xác minh - Hạn chế việc hợp tác quốc tế - Hạn chế việc thực biện pháp phòng ngừa xã hội 3.4.3 Nguyên nhân hạn chế, thiếu sót - Thứ nhất, Nguyên nhân nhận thức, nhận thức mục đích, ý nghĩa, ngun tắc nội dung phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng chủ thể chưa thống - Thứ hai, Nguyên nhân pháp luật, từ thực tiễn phòng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng cho thấy hệ thống pháp luật quy định tội phạm cịn thiếu, chưa thống nhất, chưa hồn thiện -Thứ ba, Nguyên nhân từ nguồn nhân lực, vật lực - chủ thể chuyên trách thực phòng ngừa thiếu số lượng, hạn chế trình độ chuyên môn, thiếu phương tiện thiết bị hoạt động ảnh hưởng trực tiếp đến hiệu phòng ngừa - Thứ tư, Nguyên nhân, khó khăn việc triển khai biện pháp phòng ngừa nghiệp vụ đấu tranh xử lý tội phạm lĩnh vực ngân hàng - Thứ năm, Nguyên nhân từ phối hợp xác minh việc phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng chủ thể có trách nhiệm, nghĩa vụ chưa hiệu - Thứ sáu, Nguyên nhân từ khó khăn hoạt động hợp tác quốc tế phịng ngừa tình hình tội phạm sử dụng lĩnh vực ngân hàng chưa tiến hành chủ động, thường xuyên - Thứ bảy, việc triển khai biện pháp phịng ngừa xã hội cơng tác tun truyền phổ biến pháp luật, nâng cao nhận thức người sử dụng dịch vụ ngân hàng phịng ngừa tình hình tội phạm chưa đạt hiệu - Thứ tám, trình hoạt động, hệ thống ngân hàng thương mại không chịu áp lực kinh tế mà chịu áp lực ngày gia tăng loại tội phạm liên quan đến hoạt động ngân hàng, có hoạt động rửa tiền, tham nhũng -Thứ chín, Vấn đề sở hữu chéo lĩnh vực ngân hàng ngày phức tạp Chương DỰ BÁO VÀ CÁC GIẢI PHÁP TĂNG CƯỜNG PHÕNG NGỪA TÌNH HÌNH TỘI PHẠM TRONG LĨNH VỰC NGÂN HÀNG 4.1 Dự báo yếu tố tác động, ảnh hưởng đến phòng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng 4.1.1 Cơ sở dự báo -Về tình hình kinh tế giới -Về tình hình kinh tế - trị nước: 4.1.2 Nội dung dự báo Xuất phát từ sở đánh giá nhìn nhận yếu tố tác động nước, lĩnh vực hoạt động đặc thù ngành ngân hàng, nội dung dự báo tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng nước ta thời gian tới ngày gia tăng phức tạp, thể số điểm cụ thể sau: Về chủ thể phạm tội lĩnh vực ngân hàng Những năm trở lại đối tượng phạm tội loại tội ngày đa dạng hơn, bao gồm người Việt Nam người nước ngồi Điển tội phạm công nghệ cao diễn gần ln có tham gia đối tượng cá nhân có quốc tịch nước ngồi, đối tượng phạm tội lĩnh vực ngân hàng có thay đổi rõ rệt, độ tuổi trẻ hóa nhiều trình độ chun mơn nâng cao, có gắn với tội phạm cơng nghệ cao ngành ngân hàng ứng dụng công nghệ quản trị, điều hành số hóa qui trình, nghiệp vụ Với độ tuổi ngày trẻ hóa đặc điểm quan điểm sống nhu cầu, thói quen, sở thích có thay đổi Theo đó, thời gian tới vụ án lĩnh vực ngân hàng dự báo có thay đổi phương thức thủ đoạn, động cơ, mục đích phạm tội Về thủ đoạn phạm tội: Hiện nay, hành vi phạm tội kể tội phạm lĩnh vực ngân hàng xuất nhiều loại hành vi mới, mang tính phức tạp như: Tội phạm thẻ, tội phạm sử dụng công nghệ cao đánh cắp thông tin cá nhân, mua bán sử dụng trái phép thẻ ngân hàng giả toán trực tuyến tham nhũng lĩnh vực ngân hàng ngày có dấu hiệu phức tạp Về cấu tội phạm Với thay đổi chất cấu chủ thể phạm tội thủ đoạn, công cụ phương tiện phạm tội lĩnh vực ngân hàng dự báo trên, thấy biến đổi lượng tất yếu xảy Do đấu tranh với tội phạm lĩnh vực ngân hàng giai đoạn tới, ngành ngân hàng thực bước vào thời kỳ hoàn thiện chuyển đổi ngân hàng số Sẽ đấu tranh chống tội phạm công nghệ cao, chiến trí tuệ cơng nghệ từ bên: Ngân hàng, khách hàng quan quản lý -Về khả phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng thời gian tới Với thuận lợi khó khăn định: Trong bối cảnh tình hình kinh tế - xã hội nước giới nay, để đưa giải pháp tăng cường hiệu phòng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng cần có chuẩn bị về: + Dự báo nguồn nhân lực phòng ngừa tội phạm: + Dự báo sở vật chất đảm bảo cho việc phòng ngừa tội phạm: 4.2 Quan điểm, mục tiêu, giải pháp tăng cường phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng 4.2.1 Quan điểm, mục tiêu tăng cường phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng Để cụ thể hoá quan điểm, chủ trương sách Đảng Chính phủ, Ngành ngân hàng tiến hành thơng qua chương trình hành động ngành ngày 7/01/2019 Thống đốc NHNN ban hành Quyết định số 34 để thực định 986/QĐ-TTg ngày 8/8/2018 “Chiến lược phát triển ngành Ngân hàng Việt Nam đến năm 2025, định hướng đến năm 2030” 4.2.2 Các giải pháp tăng cường phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng thời gian tới 4.2.2.1 Các giải pháp tăng cường nhận thức phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng Nâng cao nhận thức chủ thể nhân dân phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng thông qua chất lượng hiệu công tác tun truyền giáo dục, xã hội hóa phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng Nâng cao nhận thức đội ngũ cán bộ, công chức ngành ngân hàng phịng ngừa tình hình tội phạm 4.2.2.2 Nâng cao chất lượng chế phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng - Nâng cao hiệu công tác quản lý nhà nước ngân hàng hoạt động ngân hàng thông qua việc đạo, xây dựng thực sách, pháp luật điều chỉnh hoạt động phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng - Nâng cao cách thức tổ chức phương thức hoạt động chủ thể trực tiếp triển khai thực phòng ngừa tình hình tội phạm lĩnh ngân hàng - Nâng cao phương thức hoạt động ngân hàng thông qua đổi đầu tư cải tiến qui trình nghiệp vụ - Tuân thủ nghiêm quy định pháp luật tổ chức hoạt động ngân hàng thương mại, góp phần phịng ngừa tội phạm, hạn chế nguyên nhân, điều kiện phạm tội lĩnh vực ngân hàng - Nâng cao hiệu công tác tổ chức cán ngành ngân hàng - Nâng cao hiệu lực, hiệu công tác kiểm tra, tra phòng, chống vi phạm tội phạm lĩnh vực ngân hàng - Nâng cao hiệu công tác phối hợp quan chức phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm lĩnh vực ngân hàng - Giải pháp phối hợp từ phía Cơ quan công an quan tiến hành tố tụng phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm lĩnh vực ngân hàng - Nâng cao hiệu công tác phối hợp, hợp tác quốc tế phát hiện, điều tra, xử lý tội phạm có yếu tố nước liên quan đến lĩnh vực ngân hàng Việt Nam KẾT LUẬN Tội phạm lĩnh vực ngân hàng phát triển, ngày gia tăng năm gần gây hậu nghiêm trọng cho đời sống trị, kinh tế - xã hội ở Việt Nam Đảng, Nhà nước ta đánh giá tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng nguy nghiêm trọng làm cho tình hình tài quốc gia đối mặt với nguy lớn Các tội phạm thực lĩnh vực ngân hàng đa dạng, không hành vi trực tiếp xâm hại đến hoạt động ngân hàng, mà tội phạm khác như: lừa đảo, tham nhũng, rửa tiền… Loại tội phạm nguy hiểm người phạm tội người có chức vụ, quyền hạn, làm việc nội ngành ngân hàng, Trước diễn biến phức tạp tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng, nhiệm vụ nghiên cứu sinh làm rõ khái niệm, đặc điểm, nguyên nhân, điều kiện tình hình tội phạm trước lý giải vấn đề lý luận phòng ngừa loại tội phạm Các nội dung lý luận phân tích làm rõ góp phần làm phong phú thêm hệ thống lý luận phịng ngừa tội phạm nói chung phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng nước ta nói riêng Về phương diện thực tiễn, luận án tập hợp tài liệu, số liệu phân tích thực trạng tình hình, kết phòng ngừa chống tội phạm lĩnh vực ngân hàng giai đoạn từ năm 2010 đến 2020; phân tích quan điểm, sách Đảng, pháp luật Nhà nước đấu tranh phòng, chống loại tội phạm thời gian qua, nêu mặt mạnh điểm chưa hồn thiện sách, pháp luật phòng ngừa tội phạm lĩnh vực ngân hàng Tương tự đánh giá, nhận xét thực trạng cơng tác phịng ngừa loại tội phạm thời gian qua, phân tích nguyên nhân dẫn đến bất cập, khiếm khuyết công tác Đây sở thực tiễn quan trọng để nghiên cứu sinh đề xuất giải pháp nâng cao hiệu phòng ngừa tội phạm lĩnh vực ngân hàng chương luận án Qua lập luận phân tích làm rõ nội dung có liên quan, có dự báo tội phạm lĩnh vực ngân hàng thời gian tới, dự báo tác động ảnh hưởng đến hoạt động phòng ngừa tội phạm lĩnh vực ngân hàng, nghiên cứu sinh đưa hệ thống giải pháp góp phần nâng cao hiệu hoạt động phòng ngừa tội phạm lĩnh vực ngân hàng thời gian tới Đây giải pháp vừa mang tính vĩ mơ, vừa mang tính cụ thể cần triển khai đồng để đạt hiệu cao Đồng thời, yếu tố quan trọng thiếu tổ chức triển khai có hiệu giải pháp phải huy động tinh thần đoàn kết thống nhất, sức mạnh tổng hợp không nội ngành ngân hàng, mà với tham gia tích cực quan, tổ chức công dân, đặc biệt từ phía quan Thanh tra, Kiểm tốn, quan Cơng an, Viện kiểm sát nhân dân, Tòa án nhân dân Mặc dù cố gắng, nhiên trình thực luận án, nghiên cứu sinh khó tránh khỏi hạn chế, thiếu sót Rất mong nhận ý kiến góp ý, bảo chuyên gia, nhà khoa học đồng nghiệp để luận án tiếp tục bổ sung hoàn chỉnh ... phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng 2.3.1 Cơ sở phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng 2.3.1.1 Cơ sở trị - pháp lý hoạt động phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng. .. phòng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng thời gian tới Chương LÝ LUẬN VỀ PHÕNG NGỪA TÌNH HÌNH TỘI PHẠM TRONG LĨNH VỰC NGÂN HÀNG 2.1 Khái niệm tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng 2.1.1... đặc điểm, ý nghĩa phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng 2.2.1 Khái niệm phòng ngừa tội phạm lĩnh vực ngân hàng Phòng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng hoạt động quan, tổ chức,