(Luận án tiến sĩ) Phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng ở Việt Nam hiện nay

(Luận án tiến sĩ) Phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng ở Việt Nam hiện nay(Luận án tiến sĩ) Phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng ở Việt Nam hiện nay(Luận án tiến sĩ) Phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng ở Việt Nam hiện nay(Luận án tiến sĩ) Phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng ở Việt Nam hiện nay(Luận án tiến sĩ) Phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng ở Việt Nam hiện nay(Luận án tiến sĩ) Phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng ở Việt Nam hiện nay(Luận án tiến sĩ) Phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng ở Việt Nam hiện nay(Luận án tiến sĩ) Phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng ở Việt Nam hiện nay(Luận án tiến sĩ) Phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng ở Việt Nam hiện nay(Luận án tiến sĩ) Phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng ở Việt Nam hiện nay(Luận án tiến sĩ) Phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng ở Việt Nam hiện nay(Luận án tiến sĩ) Phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng ở Việt Nam hiện nay(Luận án tiến sĩ) Phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng ở Việt Nam hiện nay(Luận án tiến sĩ) Phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng ở Việt Nam hiện nay(Luận án tiến sĩ) Phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng ở Việt Nam hiện nay(Luận án tiến sĩ) Phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng ở Việt Nam hiện nay(Luận án tiến sĩ) Phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng ở Việt Nam hiện nay(Luận án tiến sĩ) Phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng ở Việt Nam hiện nay(Luận án tiến sĩ) Phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng ở Việt Nam hiện nay(Luận án tiến sĩ) Phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng ở Việt Nam hiện nay(Luận án tiến sĩ) Phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng ở Việt Nam hiện nay(Luận án tiến sĩ) Phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng ở Việt Nam hiện nay(Luận án tiến sĩ) Phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng ở Việt Nam hiện nay(Luận án tiến sĩ) Phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng ở Việt Nam hiện nay(Luận án tiến sĩ) Phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng ở Việt Nam hiện nay(Luận án tiến sĩ) Phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng ở Việt Nam hiện nay

VIỆN HÀN LÂM KHOA HỌC XÃ HỘI VIỆT NAM HỌC VIỆN KHOA HỌC XÃ HỘI ĐỖ THỊ MINH PHƢỢNG PHÒNG NGỪA TÌNH HÌNH TỘI PHẠM TRONG LĨNH VỰC NGÂN HÀNG Ở VIỆT NAM HIỆN NAY LUẬN ÁN TIẾN SĨ LUẬT HỌC Hà Nội - 2022 VIỆN HÀN LÂM KHOA HỌC XÃ HỘI VIỆT NAM HỌC VIỆN KHOA HỌC XÃ HỘI ĐỖ THỊ MINH PHƢỢNG PHỊNG NGỪA TÌNH HÌNH TỘI PHẠM TRONG LĨNH VỰC NGÂN HÀNG Ở VIỆT NAM HIỆN NAY Ngành: Tội phạm học Phòng ngừa tội phạm Mã số: 9.38.01.05 LUẬN ÁN TIẾN SĨ LUẬT HỌC Ngƣời hƣớng dẫn khoa học: PGS.TS Trần Đình Nhã Hà Nội - 2022 LỜI CAM ĐOAN Tôi xin cam đoan cơng trình nghiên cứu riêng tơi hướng dẫn người hướng dẫn khoa học Các số liệu luận án đảm bảo độ tin cậy, xác trung thực Những kết nghiên cứu nêu luận án chưa công bố cơng trình Tác giả luận án MỤC LỤC MỞ ĐẦU Chƣơng 1: TỔNG QUAN TÌNH HÌNH NGHIÊN CỨU 1.1 Tình hình nghiên cứu nước ngồi 1.2 Tình hình nghiên cứu nước 13 1.3 Đánh giá chung tình hình nghiên cứu ngồi nước có liên quan đến đề tài 20 Kết luận Chƣơng 22 Chƣơng 2: LÝ LUẬN VỀ PHỊNG NGỪA TÌNH HÌNH TỘI PHẠM TRONG LĨNH VỰC NGÂN HÀNG 24 2.1 Khái niệm tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng 24 2.2 Khái niệm, đặc điểm, ý nghĩa phòng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng 34 2.3 Cơ sở, nguyên tắc chủ thể phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng 39 2.4 Nội dung biện pháp phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng 54 KẾT LUẬN CHƢƠNG 63 Chƣơng 3: THỰC TRẠNG PHỊNG NGỪA TÌNH HÌNH TỘI PHẠM TRONG LĨNH VỰC NGÂN HÀNG 64 3.1 Thực trạng nguyên nhân, điều kiện tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng 64 3.2 Thực trạng phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng 76 3.3 Thực trạng triển khai thực biện pháp phòng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng 98 3.4 Đánh giá thực trạng tổ chức hoạt động phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng 115 KẾT LUẬN CHƢƠNG 130 Chƣơng 4: DỰ BÁO VÀ CÁC GIẢI PHÁP TĂNG CƢỜNG PHỊNG NGỪA TÌNH HÌNH TỘI PHẠM TRONG LĨNH VỰC NGÂN HÀNG 132 4.1 Dự báo yếu tố tác động, ảnh hưởng đến phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng 132 4.2 Quan điểm, mục tiêu, giải pháp tăng cường phòng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng 142 KẾT LUẬN CHƢƠNG 162 KẾT LUẬN 164 DANH MỤC CƠNG TRÌNH ĐÃ CƠNG BỐ CỦA TÁC GIẢ 166 DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO 167 PHỤ LỤC 175 DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT TRONG LUẬN ÁN Stt VIẾT TẮT NGUYÊN NGHĨA Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển Nông thôn Việt Agribank ATM Automatic Teller Machine BLHS Bộ luật Hình CNTT Công nghệ thông tin Fintech Công nghệ tài HĐND Hội đồng nhân dân NHNN Ngân hàng Nhà nước NHTM Ngân hàng thương mại OTP One Time Password Nam 10 PCTP Phòng chống tội phạm 11 TCTD Tổ chức tín dụng 12 THTP Tình hình tội phạm 13 Vietcombank Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam 14 Vietinbank Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam 15 VNBC Ngân hàng Xây dựng 16 THTP Tình hình tội phạm 17 CSKT Cảnh sát kinh tế 18 Phòng chống tham nhũng PCTN 19 TTGSNHNN Thanh tra giám sát Ngân hàng Nhà nước 20 HĐNH Hoạt động ngân hàng MỞ ĐẦU Tính cấp thiết đề tài Hệ thống ngân hàng huyết mạch kinh tế Sự ổn định, an toàn hệ thống ngân hàng giữ vai trò trọng yếu việc phát triển kinh tế Việt Nam trải qua q trình xây dựng hồn thiện ngành ngân hàng theo hướng thị trường, ngày đáp ứng yêu cầu phát triển kinh tế - xã hội hội nhập quốc tế, góp phần nâng cao đời sống vật chất, tinh thần người dân Là huyết mạch kinh tế nước nhà, thực tiễn vận hành thị trường ngân hàng cho thấy, song hành với phát triển hoạt động ngân hàng, hành vi phạm tội lĩnh vực xuất ngày gia tăng với tính chất, mức độ nghiêm trọng, nguy hiểm hơn, để lại khơng hệ lụy, tạo lực cản phát triển kinh tế - xã hội nói chung Trong thời gian vừa qua, quan bảo vệ pháp luật khởi tố, điều tra, truy tố xét xử hàng ngàn vụ án, bị can đối tượng liên quan mật thiết đến ngân hàng Có vụ án đối tượng ngồi xã hội móc nối với số cán ngân hàng làm sai quy định cho vay tín dụng để chiếm đoạt tiền ngân hàng với thủ đoạn cho vay không đối tượng, làm trái quy định quản lý kinh tế Nhà nước, tham nhũng; cấp tín dụng khơng có đảm bảo cấp tín dụng với điều kiện ưu đãi cho đối tượng bị hạn chế cấp tín dụng theo quy định pháp luật; phát hành, cung ứng, sử dụng phương tiện tốn khơng hợp pháp; làm giả chứng từ tốn, phương tiện toán; sử dụng chứng từ toán, phương tiện tốn giả Điển hình như: Vụ án chiếm đoạt 120.886 tỷ đồng Chi nhánh Ngân hàng liên doanh Việt Nga; Giám đốc Chi nhánh ngân hàng đầu tư phát triển Ninh Thuận xét duyệt hồ sơ vay vốn kích cầu cấp chứng thư bảo lãnh sai đối tượng làm thất thoát 200 tỷ đồng…Theo báo cáo VKSND cấp cao Hà Nội từ trình giải vụ việc liên quan đến vụ án hình lĩnh vực tín dụng, ngân hàng cho thấy: Vi phạm lĩnh vực thường mang tính hệ thống, diễn thời gian dài chậm phát hiện, xử lý nên hầu hết vụ án có tính đồng phạm; nguyên nhân làm phát sinh tội phạm số vụ án xuất phát từ nhiều vi phạm quy trình nghiệp vụ Ngành ngân hàng; tính chất, hậu tội phạm số vụ án đặc biệt nghiêm trọng, gây thiệt hại cho Nhà nước, cho tổ chức tín dụng hàng ngàn tỷ đồng, làm ảnh hưởng đến lành mạnh, ổn định thị trường tiền tệ Vì vậy, việc đấu tranh phịng ngừa loại tội phạm cần tiến hành thường xuyên với nỗ lực không ngừng không quan chuyên trách Với trách nhiệm pháp lý mình, ngành ngân hàng cịn cần chủ động việc nghiên cứu, đề xuất biện pháp hữu hiệu để phịng, chống loại tội phạm Có thể thấy, thời gian qua, cơng tác phịng ngừa tội phạm ngành ngân hàng quan tâm, trọng Điển việc ngày 18/02/2021, Ngân hàng Nhà nước có công văn số 1007/NHNN-TTGSNH yêu cầu ngân hàng tăng cường áp dụng biện pháp phòng ngừa tội phạm vi phạm pháp luật lĩnh vực ngân hàng, thực Chỉ thị số 07/CT-NHNN tăng cường phòng chống ngăn ngừa vi phạm pháp luật lĩnh vực tiền tệ ngân hàng Theo đó, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước yêu cầu ngân hàng phải tổ chức quán triệt đến cán quy định Bộ luật Hình năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017) để ngăn chặn, phòng ngừa hành vi tiêu cực liên quan đến hành vi cấp tín dụng hoạt động kinh doanh tiền tệ, ngân hàng khác; chủ động đề cao cảnh giác, phòng, chống tham nhũng, vi phạm pháp luật tổ chức, đơn vị Bộ luật Hình hành qui định Tội vi phạm quy định hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng cụ thể Điều 206, 207; thực tế nhiều hoạt động nghiệp vụ khác đầu tư, chuyển tiền, bảo lãnh, rửa tiền, tội liên quan đến sở hữu, tội liên quan đến tham nhũng… “khoảng trống” pháp lý mà kẻ phạm tội lợi dụng để trục lợi Thực tiễn cho thấy nhiều hành vi phạm tội lĩnh vực ngân hàng xẩy ra, gây tổn thất đáng kể cho ngành ngân hàng cho xã hội Đó phát sinh, gia tăng tượng xã hội tiêu cực loại tội phạm, có tội phạm lĩnh vực ngân hàng ngày diễn biến phức tạp với tính chất ngày nghiêm trọng, mức độ thiệt hại lên đến hàng trăm nghìn tỷ đồng, gây ảnh hưởng tiêu cực đến kinh tế đời sống nhân dân Trong thời gian vừa qua, quan bảo vệ pháp luật khởi tố, điều tra, truy tố xét xử hàng ngàn vụ án, bị can đối tượng liên quan mật thiết đến ngân hàng TCTD khác Có vụ án đối tượng ngồi xã hội móc nối với số cán ngân hàng làm sai quy định cho vay tín dụng để chiếm đoạt tiền ngân hàng với thủ đoạn cho vay không đối tượng, làm trái quy định quản lý kinh tế Nhà nước, tham nhũng; cấp tín dụng khơng có đảm bảo cấp tín dụng với điều kiện ưu đãi cho đối tượng bị hạn chế cấp tín dụng theo quy định pháp luật; phát hành, cung ứng, sử dụng phương tiện tốn khơng hợp pháp; làm giả chứng từ tốn, phương tiện toán; sử dụng chứng từ toán, phương tiện toán giả Theo thống kê TAND tối cao, khoảng thời gian từ năm 2013 đến năm 2021, nước đưa xét xử hàng trăm vụ án liên quan đến lĩnh vực tín dụng ngân hàng Mặc dù, số liệu thống kê chưa thể phản ánh hết tình hình tội phạm lĩnh vực tín dụng ngân hàng, song thực trạng đáng báo động, địi hỏi cần có phân tích, đánh giá, luận giải nguyên nhân, điều kiện tội phạm, bối cảnh, tình hình nay, để từ lựa chọn giải pháp đấu tranh, phịng ngừa tích cực loại tội phạm Đặc biệt, thời gian qua chưa có nhiều cơng trình khoa học nghiên cứu chuyên sâu phòng ngừa loại tội phạm lĩnh vực ngân hàng từ góc độ Tội phạm học phòng ngừa tội phạm Tuy nhiên, nhiều nguyên nhân khác nên hoạt động phòng ngừa đạt kết chưa cao; hạn chế hoạt động phòng ngừa chưa quan tâm khắc phục kịp thời; số nội dung, biện pháp phịng ngừa khơng cịn phù hợp với yêu cầu thực tế; vụ án vi phạm quy định hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng với hậu đặc biệt nghiêm trọng xảy ngân hàng TCTD khác Việt Nam tạo khó khăn, thách thức khơng nhỏ quan thực nhiệm vụ phòng ngừa loại tội phạm này, bối cảnh TCTD thời kỳ cạnh tranh, mở rộng hoạt động lĩnh vực tín dụng Xuất phát từ địi hỏi mang tính cấp thiết lý luận thực tiễn nêu trên, tác giả lựa chọn đề tài “Phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng Việt Nam nay” để làm đề tài tiến sĩ luật học Với mục đích, nghiên cứu, phân tích dấu hiệu pháp lý, tình hình, nguyên nhân điều kiện tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng, đặc biệt nghiên cứu lý luận thực tiễn phòng ngừa loại tội phạm này, tác giả đề xuất giải pháp từ hoàn thiện pháp luật đến tổ chức hoạt động phịng ngừa cho phù hợp với tình hình thực tiễn Việt Nam thời gian tới Mục đích nhiệm vụ nghiên cứu đề tài 2.1 Mục đích nghiên cứu đề tài Mục đích nghiên cứu luận án sở nghiên cứu lý luận, thực tiễn phòng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng Việt Nam thời gian gần đây, luận án hướng tới mục đích: + Về lý luận: Bổ sung cụ thể hóa lý luận phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng + Về thực tiễn nhằm - Chỉ nguyên nhân, điều kiện tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng - Đề xuất biện pháp phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng nâng cao hiệu phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng Việt Nam thời gian tới 2.2 Nhiệm vụ nghiên cứu đề tài Để đạt mục đích nêu trên, luận án tập trung giải nhiệm vụ nghiên cứu cụ thể sau: Một là, khảo sát, đánh giá tổng quan cơng trình nghiên cứu có liên quan đến đề tài luận án nước để nắm rõ kết nghiên cứu, sở lý luận, khoa học thực tiễn phòng ngừa tội phạm lĩnh vực ngân hàng, qua xác định vấn đề cần tiếp tục nghiên cứu luận án; Hai là, sở tảng lý luận phịng ngừa tình hình tội phạm có, phân tích làm rõ vấn đề lý luận phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng Việt Nam Ba là, khảo sát, phân tích, làm rõ thực tiễn tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng, sâu nghiên cứu làm rõ nguyên nhân điều kiện tình hình tội phạm, thiếu sót, khó khăn, vướng mắc thực tiễn phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng nguyên nhân thiếu sót, vướng mắc Dự báo tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng; yếu tố liên quan đến hiệu phòng ngừa tội phạm đề xuất giải pháp, kiến nghị góp phần nâng cao hiệu phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng thời gian tới Việt Nam Bốn là, sở nghiên cứu lý luận kết hợp với tình hình thực tế mà đề xuất số giải pháp nhằm tăng cường nâng cao hiệu phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng Việt Nam thời gian tới Đối tƣợng nghiên cứu phạm vi nghiên cứu 3.1 Đối tượng nghiên cứu Hiện hệ thống ngân hàng Việt Nam cấu tổ chức hoạt động theo cấp - Ngân hàng cấp Ngân hàng trung ương Ngân hàng giao dịch với ngân hàng thương mại, tổ chức tín dụng mà khơng giao dịch với doanh nghiệp, tổ chức kinh tế cá nhân Hoạt động ngân hàng trung ương khơng mục tiêu lợi nhuận, mà ổn định phát triển kinh tế - xã hội nói chung, hệ thống tài ngân hàng nói riêng Đó Ngân hàng Nhà nước thực chức quản lý Nhà nước tiền tệ, hoạt động ngân hàng ngoại hối; phát hành tiền, cung cấp dịch vụ ngân hàng cho tổ chức tín dụng làm dịch vụ tiền tệ cho Chính phủ ... điều kiện tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng - Đề xuất biện pháp phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng nâng cao hiệu phòng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng Việt Nam thời... PHỊNG NGỪA TÌNH HÌNH TỘI PHẠM TRONG LĨNH VỰC NGÂN HÀNG 24 2.1 Khái niệm tình hình tội phạm lĩnh vực ngân hàng 24 2.2 Khái niệm, đặc điểm, ý nghĩa phịng ngừa tình hình tội phạm lĩnh vực ngân. .. KHOA HỌC XÃ HỘI VIỆT NAM HỌC VIỆN KHOA HỌC XÃ HỘI ĐỖ THỊ MINH PHƢỢNG PHÒNG NGỪA TÌNH HÌNH TỘI PHẠM TRONG LĨNH VỰC NGÂN HÀNG Ở VIỆT NAM HIỆN NAY Ngành: Tội phạm học Phòng ngừa tội phạm Mã số: 9.38.01.05