BỘ ĐIỀU KHOẢN VÀ ĐIỀU KIỆN CỦA HỢP ĐỒNG MỞ TÀI KHOẢN CHỨNG KHOÁN

BỘ ĐIỀU KHOẢN VÀ ĐIỀU KIỆN CỦA HỢP ĐỒNG MỞ TÀI KHOẢN CHỨNG KHOÁN BỘ ĐIỀU KHOẢN VÀ ĐIỀU KIỆN (sau gọi “Bộ T&C”) phần không tách rời Hợp đồng mở tài khoản chứng khốn mà Bộ T&C đính kèm (sau gọi “Hợp đồng mở TKCK”) Bộ T&C bao gồm: (Phần A) Những quy định chung; (Phần B) Quy định ứng trước tiền bán chứng khoán; (Phần C) Thỏa thuận giao dịch điện tử, (Phần D) Quy định tài khoản giao dịch ký quỹ; (Phần E) Quy định tài khoản giao dịch chứng khoán phái sinh PHẦN A: CÁC QUY ĐỊNH CHUNG ĐIỀU A1 GIẢI THÍCH TỪ NGỮ Trong Bộ T&C này, từ ngữ có nghĩa sau: 1.1 Khách hàng: Là chủ tài khoản giao dịch chứng khốn có thơng tin đặc định ghi phần thông tin khách hàng Hợp đồng mở TKCK 1.2 AIS: Là Cơng ty cổ phần Chứng khốn AIS (gồm sau đổi tên doanh nghiệp tiếp tục tồn sau tổ chức lại kế thừa quyền nghĩa vụ Công ty cổ phần Chứng khoán AIS theo Hợp đồng mở TKCK) 1.3 TKCK: Là tài khoản giao dịch chứng khoán Khách hàng với số ghi trang đầu Hợp đồng mở TKCK tài khoản, tiểu khoản khác AIS mở tên Khách hàng gắn với tài khoản nhằm cung cấp dịch vụ chứng khốn phép cho Khách hàng (trong có tài khoản lưu ký, tài khoản giao dịch phái sinh (nếu Khách hàng đề nghị mở), tài khoản giao dịch ký quỹ (nếu Khách hàng đề nghị mở), tài khoản/tiểu khoản tài khoản chuyên dụng AIS mở để quản lý tài sản Khách hàng) 1.4 Lệnh: Là lệnh (gồm lệnh mua, lệnh bán, lệnh chuyển tiền, lệnh toán lệnh giao dịch thuộc loại khác), thị, dẫn, định, tương đương Khách hàng lập/gửi/xác nhận liên quan đến TKCK theo quy định Hợp đồng mở TKCK 1.5 Ngày giao dịch: Là ngày theo lịch (không bao gồm thứ Bảy, Chủ Nhật ngày nghỉ lễ khác theo luật, kể nghỉ bù) mà vào ngày VSD, SGDCK ngân hàng thương mại Việt Nam mở cửa để hoạt động bình thường 1.6 Số điện thoại: Là số điện thoại cố định, di động hai ghi phần thông tin Khách hàng Hợp đồng mở TKCK số khác Khách hàng đăng ký thay đổi lưu hệ thống AIS 1.7 Thư điện tử (email): Là thư điện tử (email) ghi phần thông tin Khách hàng Hợp đồng mở TKCK thư điện tử khác Khách hàng đăng ký thay đổi lưu hệ thống AIS 1.8 VSD: Là Trung tâm Lưu ký Chứng khoán Việt Nam (hoặc tổ chức kế thừa) 1.9 SGDCK: Là Sở giao dịch chứng khoán Việt Nam Các từ ngữ sử dụng riêng cho Phần Bộ T&C giải thích phần ĐIỀU A2 MỞ TÀI KHOẢN 2.1 Theo đề nghị Khách hàng, AIS mở tài khoản giao dịch chứng khoán đứng tên Khách hàng Đồng thời, AIS mở tài khoản lưu ký chứng khoán cho Khách hàng 2.2 Bằng Hợp đồng mở TKCK, Khách hàng chọn phương thức quản lý tiền tài khoản chuyên dụng AIS Nhằm quản lý tiền Khách hàng, AIS mở tiểu khoản tên Khách hàng tài khoản chuyên dụng Việc thay đổi phương thức quản lý tiền theo thỏa thuận bên theo quy định AIS ban hành/áp dụng thời kỳ 2.3 Nếu Khách hàng có đề nghị đăng ký, AIS mở tài khoản giao dịch ký quỹ/tài khoản giao dịch chứng khoán phái sinh cho Khách hàng AIS mở tài khoản/tiểu khoản hỗ trợ giao dịch chứng khốn tài khoản phù hợp với nghiệp vụ/chính sách AIS quy định pháp luật có liên quan 2.4 Tại thời điểm thời hạn Hợp đồng mở TKCK, AIS mở tài khoản/tiểu khoản khác cho Khách hàng nhằm cung cấp dịch vụ chứng khoán phép theo yêu cầu Khách hàng 2.5 Các tài khoản tiểu khoản gắn với tài khoản giao dịch chứng khoán Khách hàng ĐIỀU A3 3.1 DỊCH VỤ CHỨNG KHOÁN AIS cung cấp cho Khách hàng dịch vụ chứng khoán sau TKCK cho Khách hàng: (a) Thực giao dịch mua, bán giao dịch khác chứng khốn tài sản tài phép; (b) Tham gia vào việc toán tiền bù trừ chứng khoán Khách hàng giao dịch; (c) Nhận tiền Khách hàng nộp/chuyển để giao dịch chứng khoán cho mục đích đầu tư tốn phép khác; nhận tiền tổ chức/cá nhân khác chuyển toán cho Khách hàng; quản lý nguồn tiền Khách hàng thực lệnh/yêu cầu sử dụng tiền Khách hàng (gồm toán giao dịch chứng khoán, rút tiền, toán cho giao dịch mục đích khác chuyển tiền đến tài khoản khác) 3.2 (d) Quản lý chứng khoán tài sản phép khác Khách hàng; (e) Hỗ trợ Khách hàng thực quyền người sở hữu chứng khoán; (f) Các dịch vụ giao dịch khác gắn với loại tài khoản/tiểu khoản phù hợp với nghiệp vụ phép AIS; (g) Các dịch vụ khác phù hợp với quy định pháp luật AIS cung cấp thời kỳ công bố website AIS Tại thời điểm thời hạn Hợp đồng mở TKCK, Khách hàng đưa yêu cầu đăng ký thêm/sửa đổi/hủy tiện ích, dịch vụ liên quan đến TKCK việc sử dụng dịch vụ Khách hàng Các yêu cầu phải lập thành văn theo quy định AIS ban hành/áp dụng thời kỳ AIS có quyền chấp thuận từ chối yêu cầu Khách hàng mà khơng cần giải thích lý tùy theo quy định khả đáp ứng dịch vụ AIS thời kỳ ĐIỀU A4 4.1 CÁCH THỨC NHẬN LỆNH AIS nhận lệnh Khách hàng theo cách thức sau: (a) Nhận lệnh trực tiếp quầy giao dịch (là địa điểm giao dịch phép AIS); (b) Nhận lệnh qua điện thoại; (c) Nhận lệnh qua Hệ thống giao dịch điện tử theo quy định Phần C “THỎA THUẬN GIAO DỊCH ĐIỆN TỬ” Bộ T&C 4.2 AIS nhận lệnh Khách hàng qua cách thức khác phù hợp với quy định pháp luật theo sách/quy tắc AIS ban hành thời kỳ 4.3 Trong trường hợp hợp đồng/thỏa thuận mà AIS Khách hàng bên có chứa đựng lệnh việc ký hợp đồng/thỏa thuận đó, Khách hàng coi lập gửi lệnh cho AIS AIS coi nhận lệnh Khách hàng Tương tự, Khách hàng gửi văn có chứa lệnh đến AIS liên quan đến giao dịch Khách hàng bên thứ ba AIS chấp thuận việc việc gửi văn bản, Khách hàng coi lập gửi lệnh cho AIS ĐIỀU A5 QUY ĐỊNH CHUNG VỀ LỆNH 5.1 Khách hàng lập gửi lệnh theo mẫu AIS cung cấp đồng ý theo phương thức áp dụng cho loại lệnh quy định Hợp đồng mở TKCK 5.2 Lệnh Khách hàng phải có đủ thông tin bắt buộc theo quy định pháp luật AIS 5.3 Khách hàng pháp nhân có trách nhiệm tuân thủ quy định nội lập gửi lệnh (cả nội dung thủ tục) Khi nhận lệnh Khách hàng, AIS coi Khách hàng tuân thủ quy định nội 5.4 Nếu nhận lệnh tin tưởng tinh thần thiện chí lệnh thật ký Khách hàng (hoặc người Khách hàng ủy quyền đăng ký với AIS) AIS có quyền thực lệnh Nếu AIS xác minh chữ ký lệnh Khách hàng so với chữ ký mẫu Khách hàng sau thực thủ tục xác minh hợp lý AIS có quyền khơng thực lệnh Nếu AIS có lý hợp lý để nghi ngờ chữ ký lệnh chữ ký Khách hàng (hoặc người Khách hàng ủy quyền đăng ký với AIS) AIS có quyền trì hoãn thực lệnh thực xong việc xác thực cần thiết 5.5 Nếu nhận lệnh Khách hàng mà người ký lệnh người đại diện đăng ký với AIS AIS có quyền yêu cầu Khách hàng đăng ký người đại diện bổ sung trước thực lệnh 5.6 Nếu AIS nhận hai hay nhiều lệnh từ Khách hàng (theo phương thức theo phương thức khác nhau) có nội dung mâu thuẫn AIS từ chối thực lệnh đến sau thực xong lệnh đến trước thực phần việc thực lệnh đến sau, theo đánh giá hợp lý AIS, không phù hợp, khơng thể thực gây có nguy gây thiệt hại cho AIS việc hủy lệnh đến trước thực thực tế 5.7 AIS thực lệnh Khách hàng sau Khách hàng đáp ứng điều kiện theo quy định pháp luật để lệnh thực hiện, kể có đủ tiền chứng khoán theo yêu cầu TKCK cho lệnh mua bán tương ứng 5.8 AIS từ chối thực lệnh lệnh gửi đến khung thời gian thực (xác định theo quy định pháp luật hay quy chế Sở giao dịch chứng khoán, VSD AIS) sau thời điểm chốt sổ (cut-off time) (xác định theo sách AIS áp dụng thời kỳ công bố website AIS) 5.9 Việc lập, gửi thực lệnh Khách hàng phải tuân thủ sách, quy định quy chế AIS áp dụng thời kỳ, công bố website AIS ĐIỀU A6 QUYỀN VÀ NGHĨA VỤ CỦA KHÁCH HÀNG Ngoài quyền nghĩa vụ quy định phần khác Bộ T&C pháp luật, Khách hàng có quyền nghĩa vụ sau đây: Quyền: 6.1 Khách hàng chủ sở hữu hợp pháp với tồn số tiền chứng khốn TKCK, thực quyền hợp pháp người sở hữu chứng khoán theo quy định pháp luật 6.2 Khách hàng hưởng mức lãi suất theo quy định AIS công bố thời kỳ số dư tiền có TKCK 6.3 Phụ thuộc vào Khoản 7.2 Điều A7 đây, Khách hàng rút/chuyển phần tồn tiền, chứng khốn khỏi TKGDCK khơng có nhu cầu giao dịch chấm dứt Hợp đồng mở TKCK với điều kiện tiền chứng khốn khơng bị ràng buộc, hạn chế nghĩa vụ trách nhiệm với AIS/hoặc với bên thứ ba có liên quan theo yêu cầu quan có thẩm quyền 6.4 Khách hàng có quyền yêu cầu AIS xuất hóa đơn tài theo quy định pháp luật Khách hàng cần liên hệ với AIS hành vào ngày giao dịch tương ứng (nếu muốn cấp hóa đơn tài theo ngày) vào ngày giao dịch cuối tháng (nếu muốn cấp hóa đơn tài theo tháng) Nếu Khách hàng khơng yêu cầu cụ thể, AIS gộp phí dịch vụ Khách hàng vào tổng mức phí dịch vụ AIS (của tất khách hàng phát sinh tháng) và/hoặc phần lãi vay Khách hàng vào tổng mức lãi vay AIS (của tất khách hàng phát sinh tháng) xuất hóa đơn tài chung cho tháng giao dịch vào ngày giao dịch cuối tháng tương ứng Nghĩa Vụ: 6.5 Khách hàng có nghĩa vụ cung cấp đầy đủ trung thực thông tin Khách hàng theo yêu cầu Hợp đồng mở TKCK, cam đoan cam kết thông tin cung cấp thật phải thông báo cho AIS phát sinh thay đổi có liên quan Khách hàng phải chịu trách nhiệm, rủi ro thiệt hại liên quan đến việc thay đổi thông tin mà không thông báo cho AIS Các thông tin Khách hàng TKCK đồng với thông tin TKGDKQ, TKGDPS, tài khoản, tiểu khoản khác mà AIS mở theo yêu cầu Khách hàng Khi thơng tin TKCK có thay đổi đồng nghĩa với việc thông tin tài khoản, tiểu khoản khác thay đổi tương ứng 6.6 Khách hàng có nghĩa vụ tốn khoản phí mơi giới, khoản phí khác theo quy định AIS có trách nhiệm nộp loại thuế, phí liên quan theo quy định pháp luật Khách hàng chấp thuận việc AIS tự động khấu trừ vào tài khoản giao dịch chứng khoán Khách hàng khoản thuế, phí dịch vụ trước AIS cung cấp dịch vụ theo biểu phí AIS 6.7 Nếu Khách hàng không thực đúng, đầy đủ nghĩa vụ phát sinh với AIS theo Hợp đồng mở TKCK thỏa thuận khác có liên quan, Khách hàng đương nhiên tự nguyện chấp thuận để AIS có tồn quyền tự động phong tỏa, xử lý tài sản TKCK tài sản khác (nếu có) để khấu trừ/ thực nghĩa vụ cịn lại Khách hàng mà khơng có khiếu kiện, yêu cầu và/hoặc phản đối AIS 6.8 Khách hàng tự chịu rủi ro định sử dụng TKCK, tiền hay tài sản TKCK (Khách hàng hiểu AIS không đưa cam kết hay bảo đảm (dù rõ ràng hay ngụ ý) bảo toàn vốn đầu tư Khách hàng hay khả sinh lợi vốn đầu tư) 6.9 Khách hàng có nghĩa vụ tuân thủ quy định pháp luật, quy chế/quy định VSD, SGDCK quy chế/quy định AIS có liên quan việc mở sử dụng TKCK, tiền tài sản TKCK 6.10 Khách hàng phải bảo đảm tính hợp pháp số tiền chứng khốn Khách hàng sở hữu 6.11 Khách hàng có nghĩa vụ ký/xác nhận cơng nợ với AIS có u cầu từ bên thứ ba và/hoặc quan Nhà nước có thẩm quyền 6.12 Khách hàng có trách nhiệm cơng bố thông tin giao dịch mua bán chuyển nhượng TKCK Khách hàng theo quy định pháp luật, bao gồm không hạn chế trường hợp Khách hàng tự bán chứng khoán AIS thực lệnh bán giải chấp chứng khoán ký quỹ bán chứng khốn cầm cố 6.13 Khách hàng có nghĩa vụ thông báo tới AIS giao dịch mà Khách hàng người nội bộ, người có liên quan người nội theo quy định pháp luật ĐIỀU A7 QUYỀN VÀ NGHĨA VỤ CỦA AIS Ngoài quyền nghĩa vụ quy định phần khác Bộ T&C pháp luật, AIS có quyền nghĩa vụ sau đây: Quyền: 7.1 AIS thu phí/giá dịch vụ từ Khách hàng theo mức phí/giá cơng bố cho Khách hàng 7.2 AIS tạm khóa/phong tỏa phần toàn TKCK: (a) Theo yêu cầu quan Nhà nước có thẩm quyền; (b) Theo thỏa thuận Khách hàng AIS; (c) Theo yêu cầu Khách hàng 7.3 AIS phép yêu cầu ngân hàng nơi Khách hàng mở tài khoản tiền giao dịch chứng khoán trích số dư tiền tài khoản tiền để thực toán lệnh mua, toán khoản phí, thuế cho lệnh mua/bán chứng khốn thực Khách hàng 7.4 AIS ghi tăng/ghi giảm chứng khoán TKCK để thực toán theo lệnh mua/bán Khách hàng thực 7.5 AIS có trách nhiệm thực giao dịch chứng khoán theo yêu cầu Khách hàng không chịu trách nhiệm định giao dịch chứng khốn Khách hàng 7.6 AIS có quyền tạm ngừng/chấm dứt/từ chối việc mở TKCK, đăng ký sử dụng dịch vụ TKCK, đóng/đình hoạt động TKCK hủy bỏ dịch vụ Khách hàng đăng ký phù hợp với quy định Hợp đồng mở TKCK, quy định AIS pháp luật quan Nhà nước có thẩm quyền 7.7 AIS có quyền khấu trừ khoản tiền TKCK để toán cho phần nghĩa vụ mà Khách hàng phải thực với AIS, quan Nhà nước có thẩm quyền với bên thứ ba phối hợp AIS để cung cấp dịch vụ cho Khách hàng 7.8 AIS cung cấp thông tin liên quan đến TKCK thực giao dịch khác theo ủy quyền Khách hàng theo quy định pháp luật tới quan Nhà nước có thẩm quyền yêu cầu Nghĩa Vụ: 7.9 AIS phải quản lý tách bạch tiền gửi/tài sản Khách hàng với tiền gửi/tài sản Khách hàng khác với tiền/tài sản AIS 7.10 AIS phải cơng bố mức phí/giá dịch vụ giao dịch chứng khoán trước Khách hàng thực giao dịch 7.11 AIS có nghĩa vụ cập nhật thông tin thay đổi Khách hàng liên quan đến TKCK Khách hàng có yêu cầu 7.12 AIS phải tuân thủ quy định pháp luật, quy chế hay quy định có liên quan việc cung ứng dịch vụ cho Khách hàng liên quan đến TKCK 7.13 AIS khơng sử dụng tiền chứng khốn Khách hàng không phép Khách hàng, trừ trường hợp pháp luật quy định bên có thỏa thuận khác 7.14 AIS có nghĩa vụ thơng báo thơng tin chứng khốn, thơng tin thực quyền phát sinh từ chứng khốn thơng báo khác website thức AIS và/hoặc phương thức khác AIS lựa chọn phù hợp với quy định pháp luật 7.15 AIS có nghĩa vụ thơng báo kết khớp lệnh cho Khách hàng ĐIỀU A8 THƠNG TIN LIÊN LẠC 8.1 Khách hàng gửi thông tin, thông báo cho AIS cách chuyển tận tay qua dịch vụ chuyển phát bên thứ ba (kể bưu hay chuyển phát) đến trụ sở, chi nhánh, phòng giao dịch hay điểm giao dịch phép khác AIS theo địa tương ứng công bố website AIS thời kỳ 8.2 AIS gửi thơng tin, thơng báo cho Khách hàng cách chuyển tận tay qua dịch vụ chuyển phát đến địa ghi Hợp đồng mở TKCK địa khác Khách hàng đăng ký thay đổi lưu hệ thống AIS AIS gửi thơng tin, thơng báo cho Khách hàng cách gọi điện (có ghi âm) gửi tin nhắn (SMS) đến Số điện thoại qua Thư điện tử 8.3 Một thông tin/thông báo (nếu có) xem gửi thành cơng: 8.4 (a) Nếu gọi điện, thời điểm gọi kết thúc thành công ghi âm; (b) Nếu gửi qua tin nhắn (SMS), người gửi nhận thông báo nhà cung cấp dịch vụ chuyển tin nhắn tin nhắn gửi (delivered) thành công; (c) Nếu gửi qua thư điện tử, thư điện tử có liên quan gửi vào địa thư điện tử người nhận thư điện tử lưu vào mục “Thư đi” (Sent) hòm thư người gửi vòng 24h từ thời điểm thư điện tử lưu, người gửi khơng nhận thông báo tự động việc thư điện tử khơng gửi thành cơng; (d) Nếu gửi qua dịch vụ chuyển phát, thời điểm xác nhận nhận gói bưu kiện đựng thơng báo có liên quan AIS Khách hàng gửi thơng tin, thông báo cho qua Hệ thống giao dịch điện tử Cách thức gửi thời điểm nhận thông tin, thông báo theo quy định Phần C “Thỏa Thuận Giao Dịch Điện Tử” ĐIỀU A9 SỬA ĐỔI 9.1 Hợp đồng mở TKCK (gồm Bộ T&C) sửa đổi theo thỏa thuận văn ký AIS Khách hàng (theo cách thức truyền thống theo phương thức giao dịch điện tử) 9.2 Hợp đồng mở TKCK sửa đổi theo cách thức sau: (a) Theo thông báo AIS công bố website AIS Khách hàng tiếp tục sử dụng dịch vụ có liên quan AIS; (b) Theo thơng báo AIS Khách hàng gửi chấp thuận không gửi phản đối thời gian nêu thông báo Việc sửa đổi theo cách có giá trị hiệu lực sửa đổi theo cách nêu Khoản 9.1 ĐIỀU A10 TRÁCH NHIỆM CỦA CÁC BÊN 10.1 AIS phải bồi thường cho Khách hàng thiệt hại/tổn thất mà Khách hàng thực tế gánh chịu phát sinh trực tiếp từ việc AIS có hành vi vi phạm Hợp đồng mở TKCK cách chủ ý lừa dối 10.2 Khách hàng phải bồi thường bồi hoàn cho AIS (hoặc bên thứ ba AIS định) thiệt hại/tổn thất mà AIS (hoặc bên đó) thực tế gánh chịu phát sinh trực tiếp từ việc Khách hàng sử dụng TKCK dịch vụ AIS Khách hàng vi phạm pháp luật, vi phạm Hợp đồng mở TKCK có hành vi lừa dối 10.3 AIS miễn trách nhiệm với Khách hàng không thực hành động mà theo đánh giá AIS, việc thực hành động dẫn đến vi phạm pháp luật 10.4 AIS chịu trách nhiệm hành vi vi phạm pháp luật Khách hàng AIS chịu trách nhiệm hành vi bên thứ ba mà đại diện AIS 10.5 Khách hàng hiểu phải tự định đầu tư tự chịu trách nhiệm định (ý kiến nhân viên môi giới, nhân viên tư vấn đầu tư (nếu có) có ý nghĩa tham khảo) 10.6 Khi Khách hàng người Khách hàng ủy quyền ký tên vào lệnh, Khách hàng thừa nhận cân nhắc kỹ lưỡng trước yêu cầu AIS thực lệnh 10.7 Khách hàng công nhận chấp thuận kết giao dịch AIS thực theo lệnh Khách hàng người Khách hàng ủy quyền theo cách thức đặt lệnh bên thoả thuận Hợp đồng mở TKCK Nếu Khách hàng ủy quyền cho người khác giao dịch hình thức ủy quyền theo quy định pháp luật giao dịch thực người Khách hàng ủy quyền coi giao dịch Khách hàng 10.8 Khách hàng người ủy quyền hợp pháp Khách hàng có trách nhiệm theo dõi tự kiểm tra tình trạng giao dịch, số dư tiền, số dư chứng khoán TKCK chủ động theo dõi biến động giá chứng khoán thị trường Nếu có thắc mắc liên quan tới TKCK, giao dịch thực dịch vụ AIS cung cấp (kể sai sót, giao dịch trái thẩm quyền) Khách hàng phải gửi yêu cầu văn tới AIS vòng 24h kể từ ngày phát sinh giao dịch từ ngày diễn thay đổi TKCK Khách hàng Sau thời hạn này, Khách hàng khơng có phản đối nào, Khách hàng xem xác nhận giao dịch, số dư tiền chứng khoán Khách hàng TKCK AIS khơng có trách nhiệm giao dịch thực TKCK ngoại trừ giao dịch mà Khách hàng thực theo Hợp đồng mở TKCK xác minh có sai sót, gian lận giao dịch trái thẩm quyền lỗi AIS 10.9 Khách hàng cam đoan nội dung việc ký Hợp đồng mở TKCK phê duyệt đầy đủ hợp lệ quan/cấp có thẩm quyền nội Khách hàng người ký đại diện cho Khách hàng hồ sơ giao dịch người đại diện hợp pháp Khách hàng 10.10 Khách hàng có trách nhiệm thơng báo cho AIS thơng tin việc trở thành/khơng cịn cổ đơng nội công ty đại chúng/quỹ đại chúng và/hoặc thực công bố thông tin theo quy định trường hợp cần thực công bố thông tin q trình giao dịch chứng khốn AIS 10.11 Trong trường hợp, Khách hàng cam đoan tìm hiểu, nắm bắt chấp hành nghiêm chỉnh quy định pháp luật AIS liên quan đến việc giao dịch chứng khoán, sử dụng tài khoản chứng khoán Khách hàng quy định phòng chống rửa tiền ĐIỀU A11 HIỆU LỰC; CHẤM DỨT VÀ THANH LÝ 11.1 Hợp đồng mở TKCK có hiệu lực từ ngày ký 11.2 Hợp đồng mở TKCK bị chấm dứt theo thỏa thuận văn bên Trong trường hợp này, quyền nghĩa vụ bên Hợp đồng mở TKCK bị chấm dứt theo thỏa thuận văn bên 11.3 AIS có quyền đơn phương chấm dứt Hợp đồng mở TKCK trường hợp sau: (a) Khách hàng vi phạm pháp luật việc mở/sử dụng TKCK dịch vụ AIS mà theo đánh giá AIS vi phạm gây gây ảnh hưởng bất lợi đến mình; (b) AIS phải chấm dứt Hợp đồng mở TKCK theo yêu cầu Cơ quan có thẩm quyền; (c) Khách hàng vi phạm nghiêm trọng Hợp đồng mở TKCK quy định AIS trình sử dụng TKCK vi phạm khơng khắc phục vịng 15 (mười lăm) ngày từ ngày Khách hàng nhận thông báo văn vi phạm từ AIS; (d) Khách hàng có hành vi lừa dối, kể cung cấp sai thông tin cho thủ tục “nhận biết Khách hàng” mở tài khoản; (e) AIS đề xuất sửa đổi Hợp đồng mở TKCK mà Khách hàng không đồng ý; (f) AIS ngừng thực nghiệp vụ môi giới chứng khoán; (g) AIS ngừng kinh doanh chứng khoán; (h) AIS thực tổ chức lại doanh nghiệp dẫn đến dừng hoạt động tổ chức hình thành từ việc tổ chức lại không kế thừa quyền nghĩa vụ AIS theo Hợp đồng mở TKCK AIS thực quyền đơn phương cách gửi thông báo văn cho Khách hàng Hợp đồng mở TKCK chấm dứt vào ngày ghi thơng báo với điều kiện ngày chấm dứt không sớm 10 ngày từ ngày gửi thông báo 11.4 Khách hàng có quyền đơn phương chấm dứt Hợp đồng mở TKCK AIS vi phạm nghiêm trọng Hợp đồng mở TKCK vi phạm khơng khắc phục vòng 15 (mười lăm) ngày từ ngày AIS nhận thơng báo văn vi phạm từ Khách hàng Khách hàng thực quyền đơn phương cách gửi thông báo văn cho AIS Hợp đồng mở TKCK chấm dứt vào ngày ghi thơng báo với điều kiện ngày chấm dứt không sớm 10 ngày từ ngày gửi thơng báo Khách hàng có quyền đơn phương chấm dứt Hợp đồng mở TKCK lý khác cách gửi thông báo văn cho AIS Hợp đồng mở TKCK chấm dứt vào ngày ghi thơng báo với điều kiện ngày chấm dứt không sớm 30 ngày từ ngày gửi thông báo 11.5 11.6 Cho dù Hợp đồng mở TKCK chấm dứt tình đây, bên tiến thành thủ tục lý phép: (a) AIS chuyển giao tiền tài sản TKCK (sau khấu trừ loại thuế, phí nghĩa vụ tồn đọng với AIS bên thứ ba (thơng qua AIS)); (b) Khách hàng tốn đủ khoản phí, chi phí thuế cịn tồn đọng (nếu có) liên quan đến TKCK; (c) AIS đóng TKCK Trừ bên có thỏa thuận khác, việc chấm dứt Hợp đồng mở TKCK không làm ảnh hưởng đến quyền nghĩa vụ bên phát sinh trước thời điểm chấm dứt Các quy định Điều A12 tiếp tục áp dụng sau Hợp đồng mở TKCK chấm dứt ĐIỀU A12 BẢO MẬT & SỬ DỤNG THƠNG TIN 12.1 Mỗi bên có trách nhiệm bảo mật việc ký nội dung Hợp đồng mở TKCK tiết lộ (i) bên chấp thuận trước, (ii) nhằm tuân thủ pháp luật yêu cầu quan Nhà nước có thẩm quyền giải tranh chấp (iii) nhằm phục vụ việc tuân thủ nội vận hành AIS 12.2 Khách hàng đồng ý cho phép AIS lưu giữ xử lý thơng tin Khách hàng (trong có thơng tin tài khoản, tài sản giao dịch) mà AIS nhận liên quan đến theo Hợp Đồng này, giao dịch Khách hàng AIS hay giao dịch Khách hàng bên thứ ba qua hệ thống/dịch vụ AIS (gọi chung “thông tin”) AIS lưu giữ thông tin chế độ bảo mật tiết lộ phạm vi cho phép Hợp đồng mở TKCK 12.3 Khách hàng đồng ý cho phép AIS sử dụng, lưu trữ, chia sẻ, gửi (kể bên địa điểm kinh doanh AIS) trao đổi thông tin với người khác mà AIS thấy cần thiết: (a) Nhằm cung cấp dịch vụ cho Khách hàng (gồm cho VSD, SGDCK, đối tác giao dịch Khách hàng bên thứ ba cung cấp dịch vụ/sản phẩm cho Khách hàng phụ trợ cho dịch vụ AIS); (b) Nhằm hỗ trợ hay tạo điều kiện cho Khách hàng sử dụng sản phẩm/dịch vụ bên thứ ba qua AIS; (c) Để tuân thủ pháp luật Việt Nam; (d) Liên quan đến hoạt động hợp pháp AIS nhằm tăng chất lượng dịch vụ/trải nghiệm cho Khách hàng nói chung (trong có hoạt động chấm điểm tín dụng (credit scoring), phân tích thị trường, nghiên cứu phân tích nhu cầu Khách hàng mục đích vận hành quản trị khác); (e) Nhằm thực nghĩa vụ AIS với quan Nhà nước có thẩm quyền (kể nhằm báo cáo cung cấp thông tin theo yêu cầu quan Nhà nước có thẩm quyền); (f) Nhằm mục đích kiểm sốt rủi ro Khi cung cấp thông tin cho bên thứ ba (ngoại trừ theo yêu cầu pháp luật, VSD, SGDCK hay quan Nhà nước có thẩm quyền), AIS nỗ lực để bảo đảm bên thứ ba phải bảo mật thông tin 12.4 Khách hàng đồng ý cho phép AIS (trong phạm vi không bị pháp luật cấm) thuê bên thứ ba cung cấp dịch vụ xử lý liệu thực giao dịch, dịch vụ báo cáo, lưu ký, giám sát, quản lý rủi ro dịch vụ khác phép Khách hàng đồng ý cho phép AIS tiết lộ thông tin cho bên thứ ba phạm AIS cho cần thiết sở bên thứ ba phải bảo mật thông tin ĐIỀU A13 LUẬT ĐIỀU CHỈNH Hợp đồng mở TKCK điều chỉnh giải thích theo pháp luật Việt Nam ĐIỀU A14 GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP Mọi tranh chấp phát sinh từ liên quan đến Hợp đồng mở TKCK giải trước hết thương lượng Nếu tranh chấp không giải thương lượng vòng 30 (ba mươi) ngày từ ngày bắt đầu thương lượng, bên có quyền đưa tranh chấp giải tòa án có thẩm quyền Việt Nam PHẦN B: QUY ĐỊNH VỀ ỨNG TRƯỚC TIỀN BÁN CHỨNG KHOÁN ĐIỀU B1 GIẢI THÍCH TỪ NGỮ Trong Phần B này, từ ngữ có nghĩa sau: 1.1 “Lệnh bán” lệnh Khách hàng lập gửi cho AIS để bán chứng khoán 1.2 “Khớp lệnh” việc Lệnh Bán đưa vào hệ thống giao dịch SGDCK khớp thành công 1.3 “Tiền bán chứng khoán” số tiền Khách hàng nhận từ việc bán chứng khốn theo Lệnh Bán có liên quan AIS xác nhận giao dịch khớp lệnh thành cơng 1.4 “Phí ứng trước” khoản phí Khách hàng phải trả cho AIS sử dụng dịch vụ ứng trước tiền bán chứng khốn theo biểu phí AIS quy định thời kỳ 1.5 “Số tiền ứng trước” số tiền AIS chuyển vào TKCK sở yêu cầu ứng trước Khách hàng ĐIỀU B2 PHẠM VI ÁP DỤNG Phần B áp dụng cho việc ứng trước tiền bán chứng khoán toàn TKCK (kể tài khoản giao dịch chứng khốn thơng thường tài khoản giao dịch chứng khốn ký quỹ) ĐIỀU B3 ĐIỀU KIỆN VÀ CÁCH THỨC THỰC HIỆN 3.1 Khi đăng ký mở TKCK, Khách hàng mặc định đồng ý sử dụng dịch vụ ứng trước tiền bán chứng khoán AIS Trên sở yêu cầu Khách hàng (đã lập phù hợp), AIS có quyền khơng có nghĩa vụ ứng trước tiền bán chứng khốn cho Khách hàng 3.2 AIS tự động ứng trước tiền bán chứng khoán TKCK Khách hàng có nghĩa vụ tài đến hạn với AIS, kể nghĩa vụ phải toán tài khoản giao dịch chứng khoán ký quỹ hay tài khoản giao dịch chứng khốn phái sinh (nếu có) 3.3 Trong trường hợp, Số tiền ứng trước không vượt Tiền bán chứng khốn trừ phí giao dịch, Phí ứng trước, thuế phí khác theo quy định pháp luật (nếu có) 3.4 Bằng việc gửi yêu cầu ứng trước tiền bán chứng khoán phụ thuộc vào việc AIS ứng trước theo yêu cầu đó, Khách hàng chuyển giao vô điều kiện cho AIS quyền nhận Tiền bán chứng khốn có liên quan AIS nhận Tiền bán chứng khốn để bù trừ nghĩa vụ Khách hàng hồn trả cho AIS toàn Số tiền ứng trước Phí ứng trước ĐIỀU B4 QUYỀN VÀ NGHĨA VỤ CỦA KHÁCH HÀNG 4.1 Khách hàng có quyền gửi yêu cầu ứng trước tiền bán chứng khoán đáp ứng điều kiện nêu Điều B3 4.2 Khách hàng đồng ý để AIS tự động khấu trừ tiền từ TKCK để hoàn trả toàn Số tiền ứng trước Phí ứng trước Khách hàng cam kết khơng đưa khiếu nại, khiếu kiện việc AIS khấu trừ tiền từ TKCK 4.3 Nếu kết khớp lệnh bị hủy tốn theo thơng báo VSD lý Khách hàng phải hoàn trả lại cho AIS toàn Số tiền ứng trước với phí, lệ phí phát sinh đến thời điểm hoàn trả theo quy định AIS ĐIỀU B5 QUYỀN VÀ NGHĨA VỤ CỦA AIS 5.1 AIS tự động khấu trừ TKCK để thực nghĩa vụ Khách hàng liên quan đến việc ứng trước tiền bán chứng khốn mà khơng cần có lệnh hay chấp thuận Khách hàng 5.2 AIS đơn phương ngưng cung cấp dịch vụ cho Khách hàng AIS xét thấy việc cung cấp dịch vụ gây rủi ro, tổn thất cho AIS việc cung cấp dịch vụ khơng phù hợp với sách, điều kiện hoạt động AIS ĐIỀU B6 QUY ĐỊNH KHÁC Tùy thời kỳ, dịch vụ ứng trước tiền bán chứng khoán thực qua nguồn AIS bên thứ ba Khách hàng đồng ý việc ứng trước thực qua nguồn bên thứ ba, việc tuân thủ Phần B này, Khách hàng tuân thủ quy định bên thứ ba việc ứng trước tiền bán chứng khoán PHẦN C: THỎA THUẬN GIAO DỊCH ĐIỆN TỬ ĐIỀU C1 GIẢI THÍCH TỪ NGỮ Trong Phần C này, từ ngữ có nghĩa sau: 1.1 Chấp thuận điện tử: Là chấp thuận, phê duyệt, cho phép, đồng ý tương đương Khách hàng lập gửi qua Hệ thống giao dịch điện tử, từ Số điện thoại từ Thư điện tử Chấp thuận điện tử thể lời nói Khách hàng lập việc gọi điện đến Tổng đài giao dịch qua điện thoại (có ghi âm) 1.2 Chữ ký số: Là chữ ký số (hay gọi chữ ký điện tử) theo quy định pháp luật giao dịch điện tử 1.3 Hệ thống giao dịch điện tử: Là tập hợp Ứng dụng thiết bị điện tử, Web, Tổng đài giao dịch qua điện thoại hệ thống khác AIS sử dụng phép Khách hàng truy cập vào TKCK thực Thao tác/giao dịch hệ thống thông qua mạng Internet qua điện thoại 1.4 Mật khẩu: Là tên truy cập (user), tên định danh (identification), mật dùng nhiều lần, mật dùng lần (one-time password - OTP), khóa token (token key), mã xác thực (authentication code), mã PIN (personal identification number), đặc điểm sinh trắc học (vân tay, mống mắt hay khuôn mặt) phương thức/thông điệp xác thực khác cấp cho Khách hàng Khách hàng tạo, chọn hay đăng ký sử dụng liên quan đến TKCK 1.5 Hợp đồng điện tử: Là hợp đồng, thỏa thuận, cam kết, ghi nhớ, phụ lục hợp đồng tương đương thể hình thức trao đổi liệu điện tử ký, ký kết chuyển giao thông qua Hệ thống giao dịch điện tử (trừ Tổng đài giao dịch qua điện thoại) 1.6 Lệnh điện tử: Là lệnh Khách hàng lập gửi qua Hệ thống giao dịch điện tử Lệnh điện tử thể lời nói Khách hàng lập việc gọi điện đến Tổng đài giao dịch qua điện thoại (có ghi âm) Lệnh điện tử thể qua thao tác chuỗi thao tác Hệ thống giao dịch điện tử (ví dụ lệnh chuyển tiền thiết lập sở thao tác chuyển tiền TKCK) 1.7 Thao tác/giao dịch hệ thống gồm: (a) Truy cập, xem kiểm tra thông tin thao tác khác TKCK; (b) Gửi, nhận, xem đọc Thông điệp liệu; (c) Tạo lập và/hoặc gửi/xác nhận Lệnh điện tử; (d) Tạo lập và/hoặc gửi/xác nhận Chấp thuận điện tử; (e) Xem, từ chối hay ký kết Hợp đồng điện tử; (f) Các thao tác khác có Hệ thống giao dịch điện tử 1.8 Thông điệp liệu: Là thông tin liên lạc, thông báo, báo cáo danh mục, báo cáo đầu tư, báo cáo phân tích, báo cáo thuộc loại khác, kê tài khoản, kê giao dịch, công bố thông tin, cáo bạch, tuyên bố thông điệp thuộc loại khác dạng thông điệp liệu (điện tử) gửi qua Hệ thống giao dịch điện tử, qua điện thoại tin nhắn (SMS) đến Số điện thoại và/hoặc qua Thư điện tử 1.9 Tổng đài giao dịch qua điện thoại: Là hệ thống tổng đài điện thoại có chức ghi âm, quản lý, tra cứu gọi có dự phịng AIS 1.10 Ứng dụng thiết bị điện tử: Là ứng dụng (application), phần mềm (software) AIS đối tác AIS sở hữu cấp quyền sử dụng phát hành website AIS, Google Play Store, App Store kho ứng dụng/phần mềm khác để Khách hàng tải cài đặt điện thoại, máy tính (computer) hay thiết bị điện tử khác nhằm truy cập vào TKCK thực số tất Thao tác/giao dịch hệ thống thông qua mạng Internet ĐIỀU C2 ĐỐI TƯỢNG ĐIỀU CHỈNH Phần C điều chỉnh việc Khách hàng sử dụng Hệ thống giao dịch điện tử để (i) nhận, đọc gửi Thông điệp liệu; (ii) đưa gửi Lệnh điện tử; (iii) đưa gửi Chấp thuận điện tử; (iv) ký kết chuyển giao Hợp đồng điện tử (v) thực Thao tác/giao dịch hệ thống khác Phần C điều chỉnh việc sử dụng Số điện thoại Thư điện tử cho số mục đích định ĐIỀU C3 QUAN HỆ VỚI THỎA THUẬN KHÁC Phần C bổ sung cho hợp đồng, thỏa thuận khác AIS Khách hàng phạm vi liên quan đến đối tượng điều chỉnh Phần C Nếu có không thống Phần C hợp đồng, thỏa thuận liên quan đến đối tượng điều chỉnh Phần C Phần C ưu tiên áp dụng ĐIỀU C4 HỆ THỐNG GIAO DỊCH ĐIỆN TỬ 4.1 Ứng dụng thiết bị điện tử, Hệ Thống Website, Tổng đài giao dịch qua điện thoại hay hệ thống khác thuộc Hệ thống giao dịch điện tử ứng dụng, phần mềm hay hệ thống AIS công bố công khai trang thơng tin điện tử theo cách khác thời kỳ ghi Hợp đồng mở TKCK 4.2 Khi tải cài đặt Ứng dụng thiết bị điện tử, Website hay sử dụng hệ thống khác thuộc Hệ thống giao dịch điện tử thực việc truy cập vào TKCK, Khách hàng chấp nhận việc sử dụng ứng dụng, phần mềm hay hệ thống phần Hệ thống giao dịch điện tử cho mục đích quy định Phần C 4.3 Trừ bên có thỏa thuận khác phần khác Hợp đồng mở TKCK, Phần C này, Khách hàng đồng ý sử dụng Tổng đài giao dịch qua điện thoại để đặt/gửi số Lệnh điện tử Chấp thuận điện tử thực số Thao tác/giao dịch hệ thống giới hạn khác liên quan đến TKCK Trừ trường hợp AIS đồng ý khác đi, Thao tác/giao dịch hệ thống Khách hàng qua Tổng đài giao dịch qua điện thoại phải thực từ Số điện thoại 4.4 Khi Khách hàng lựa chọn phím/nút chức Hệ thống giao dịch điện tử, Khách hàng coi thể ý chí theo nội dung hiển thị phím/nút chấp nhận ràng buộc lựa chọn Ví dụ, Khách hàng lựa chọn phím “Đồng ý” (hay “Agree”), “Ký” (hay “Sign”) “Xác nhận” (hay “Confirm”) bên Hợp đồng điện tử Khách hàng coi ký kết Hợp đồng điện tử Khách hàng bị ràng buộc thao tác khác mà Khách hàng thực Hệ thống giao dịch điện tử, kể đặt/gửi Lệnh điện tử cách gọi điện đến Tổng đài giao dịch qua điện thoại ĐIỀU C5 NHẬN VÀ GỬI THƠNG TIN 5.1 Nhận Thơng Tin (a) Mọi Thông điệp liệu từ AIS từ tổ chức/cá nhân khác thông qua AIS coi gửi hợp lệ cho Khách hàng gửi theo phương thức sau: 5.2 (i) Gửi qua Hệ thống giao dịch điện tử đến địa tên truy cập TKCK (trong trường hợp này, thời điểm Khách hàng nhận Thông điệp liệu thời điểm ghi nhận Hệ thống giao dịch điện tử); (ii) Gửi đến Thư điện tử (trong trường hợp này, thời điểm Khách hàng nhận Thông điệp liệu thư có liên quan gửi vào địa Thư điện tử thư gửi lưu vào mục “Thư đi” (Sent) hòm thư người gửi vòng 24h kể từ thời điểm thư lưu, người gửi khơng nhận thơng báo tự động việc thư khơng gửi thành công) (b) Mật mà AIS cấp cho Khách hàng để thực Thao tác/giao dịch hệ thống gửi cho Khách hàng theo phương thức (c) AIS gửi thơng báo cho Khách hàng cách gọi điện đến Số điện thoại có ghi âm Thời điểm Khách hàng nhận thông báo gọi kết thúc Nếu thông báo truyền tải cách gọi điện phải lập văn (theo thỏa thuận theo yêu cầu pháp luật) sau gọi điện, AIS phải gửi Thơng điệp liệu chứa thơng báo theo phương thức để Khách hàng lưu giữ Xem Và Đọc Thơng Tin Khách hàng xem đọc Thông điệp liệu hiển thị Hệ thống giao dịch điện tử thay cho việc AIS cung cấp tài liệu in trực tiếp để Khách hàng xem đọc Việc Khách hàng xem đọc Thông điệp liệu hiển thị Hệ thống giao dịch điện tử có giá trị pháp lý việc AIS cung cấp tài liệu in trực tiếp cho Khách hàng (trừ có sai sót nội dung hiển thị lỗi kỹ thuật) 5.3 Gửi Thông Tin Khách hàng gửi Thơng điệp liệu cho AIS hay cho tổ chức/cá nhân khác thông qua AIS qua Hệ thống giao dịch điện tử (trừ Tổng đài giao dịch qua điện thoại) Thời điểm Khách hàng gửi thời điểm ghi nhận Hệ thống giao dịch điện tử 5.4 Giá Trị Của Thông Tin (a) Thông tin Thông điệp liệu không bị phủ nhận giá trị pháp lý thơng tin thể dạng thông điệp liệu; (b) Trường hợp pháp luật hay hợp đồng/thỏa thuận bên yêu cầu thông tin phải thể văn Thơng điệp liệu xem đáp ứng yêu cầu này; (c) Thông điệp liệu có giá trị gốc; (d) Thơng điệp liệu có giá trị làm chứng giá trị khơng thể bị phủ nhận thông điệp liệu ĐIỀU C6 GIAO KẾT, CHUYỂN GIAO VÀ THỰC HIỆN HỢP ĐỒNG ĐIỆN TỬ 6.1 Hợp đồng điện tử ký kết Hệ thống giao dịch điện tử theo thao tác ghi Việc ký kết Hợp đồng điện tử qua Hệ thống giao dịch điện tử phải xác thực theo quy định Điều C8 6.2 Hợp đồng điện tử ký Chữ ký số bên Hợp đồng điện tử ký Chữ ký số coi chuyển giao hợp lệ gửi theo phương thức quy định Điều C5 6.3 Việc ký kết Hợp đồng điện tử theo hình thức sau: (a) Ký kết tồn văn: Tồn văn Hợp đồng điện tử hiển thị Hệ thống giao dịch điện tử bên ký thao tác chọn phím/nút chức Hệ thống giao dịch điện tử; (b) Ký chấp nhận: Một bên gửi đề nghị giao kết hợp đồng bên ký chấp nhận giao kết hợp đồng thao tác chọn phím/nút chức Hệ thống giao dịch điện tử việc không phản đối đề nghị giao kết thời hạn nêu đề nghị giao kết; (c) Hình thức khác bên thỏa thuận có sẵn Hệ thống giao dịch điện tử 6.4 Thời điểm bên ký kết Hợp đồng điện tử thời điểm ghi nhận Hệ thống giao dịch điện tử hệ thống khác AIS 6.5 Hợp đồng điện tử ký kết theo Điều C6 có giá trị pháp lý đầy đủ ràng buộc bên ký kết hợp đồng, thỏa thuận ký kết theo phương thức ký trực tiếp truyền thống Giá trị pháp lý Hợp đồng điện tử khơng thể bị phủ nhận hợp đồng thể dạng thơng điệp liệu ĐIỀU C7 ĐẶT LỆNH VÀ GỬI CHẤP THUẬN ĐIỆN TỬ 7.1 Khách hàng đặt Lệnh điện tử gửi Chấp thuận điện tử qua Hệ thống giao dịch điện tử Thời điểm Khách hàng đặt Lệnh điện tử hay gửi Chấp thuận điện tử thời điểm ghi nhận Hệ thống giao dịch điện tử 7.2 Khách hàng đặt/gửi Lệnh điện tử hay gửi Chấp thuận điện tử cách gọi từ Số điện thoại đến Tổng đài giao dịch qua điện thoại Mọi gọi Khách hàng đến Tổng đài giao dịch qua điện thoại ghi âm lưu trữ đầy đủ, đảm bảo an ninh thông tin bảo mật liệu Nếu có yêu cầu AIS hay pháp luật, sau gọi điện đến Tổng đài giao dịch qua điện thoại, Khách hàng phải gửi lệnh, văn chấp thuận ký tay Lệnh điện tử, Chấp thuận điện tử đặt/gửi theo phương thức khác chứa đựng Lệnh điện tử, Chấp thuận điện tử đặt hay đưa gọi 7.3 Nếu Khách hàng đăng ký AIS chấp thuận (hoặc bên có thỏa thuận), Khách hàng đặt/gửi Lệnh điện tử hay gửi Chấp thuận điện tử từ Thư điện tử 7.4 AIS phải thực Lệnh điện tử hay Chấp thuận điện tử gửi hợp lệ từ Khách hàng sau thực giải pháp xác thực quy định Điều C8 7.5 Lệnh điện tử hay Chấp thuận điện tử có giá trị có đủ thơng tin cần thiết theo yêu cầu pháp luật AIS 7.6 Khách hàng đồng ý việc gửi Lệnh điện tử hay Chấp thuận điện tử cấu thành giao kết Hợp đồng điện tử với AIS hay đối tác có liên quan 7.7 Khách hàng đồng ý rõ ràng Lệnh điện tử hay Chấp thuận điện tử đặt, gửi chuyển cho AIS phù hợp với Điều C7 này: (a) Lệnh điện tử hay Chấp thuận điện tử có giá trị pháp lý ràng buộc đầy đủ Khách hàng; (b) AIS hành động theo Lệnh điện tử hay Chấp thuận điện tử (Khách hàng ủy quyền cho AIS toàn quyền thực toàn giao dịch cần thiết, lập, ký thay hợp đồng, thỏa thuận, phiếu lệnh hóa đơn, chứng từ giấy tờ khác có liên quan TKCK Khách hàng nhằm hành động theo Lệnh điện tử hay Chấp thuận điện tử nêu trên; AIS hoàn thành việc lập, ký thay hồ sơ, chứng từ có liên quan nêu vịng 03 (ba) ngày giao dịch từ ngày Khách hàng đặt Lệnh điện tử hay gửi Chấp thuận điện tử); (c) Nếu AIS nhận phiếu lệnh hay văn từ Khách hàng theo phương thức khác (ví dụ nộp trực tiếp) mà có nội dung khác với Lệnh điện tử hay Chấp thuận điện tử gửi trước AIS hành động theo Lệnh điện tử hay Chấp thuận điện tử trừ AIS Khách hàng thống việc hủy Lệnh điện tử hay Chấp thuận điện tử đó; (d) AIS chịu trách nhiệm với Khách hàng hành động hay không hành động mà AIS thực theo Lệnh điện tử hay Chấp thuận điện tử (kể hành động chuyển tiền, bán chứng khoán mà AIS tiến hành dựa Lệnh điện tử hày Chấp thuận điện tử đó) ĐIỀU C8 QUY ĐỊNH VỀ XÁC THỰC 8.1 Đối với việc giao kết Hợp đồng điện tử hay chấp nhận Lệnh điện tử/Chấp thuận điện tử, AIS áp dụng giải pháp xác thực có độ an tồn tối thiểu tương đương giải pháp xác thực hai yếu tố trở lên 8.2 Khách hàng phải lựa chọn giải pháp xác thực AIS cung cấp mở TKCK có liên quan đăng ký sử dụng dịch vụ giao dịch chứng khoán trực tuyến/điện tử đăng ký lại giải pháp xác thực có nhu cầu Nếu Khách hàng khơng đăng ký AIS ấn định giải pháp xác thực áp dụng cho Khách hàng 8.3 Hợp đồng điện tử coi giao kết Khách hàng Khách hàng ký kết phù hợp với Điều C6 tất thông tin Khách hàng cung cấp theo giải pháp xác thực nêu so khớp với thông tin Khách hàng đăng ký lưu Hệ thống giao dịch điện tử thông tin khởi tạo Hệ thống giao dịch điện tử (áp dụng thông tin xác thực thông tin khởi tạo Hệ thống giao dịch điện tử gửi cho Khách hàng mật sử dụng lần (OTP) hay mã xác nhận (authentication code)) Quy định áp dụng tương tự cho việc gửi thực Lệnh điện tử hay Chấp thuận điện tử 8.4 Trừ trường hợp pháp luật có u cầu rõ ràng, việc xác thực khơng áp dụng Thông điệp liệu ĐIỀU C9 QUYỀN VÀ NGHĨA VỤ CỦA CÁC BÊN 9.1 Quyền Và Nghĩa Vụ Của AIS (a) AIS có trách nhiệm xây dựng Hệ thống giao dịch điện tử đáp ứng yêu cầu pháp luật để thực giao dịch điện tử, giao dịch chứng khoán trực tuyến (b) AIS phải lưu trữ thông tin, liệu, văn bản, tài liệu liên quan đến Khách hàng (kể Thông điệp liệu, Lệnh điện tử, Chấp thuận điện tử Hợp đồng điện tử) theo yêu cầu pháp luật (c) AIS có tồn quyền bổ sung, xóa bớt tính năng, điều chỉnh giao diện, thay đổi cấu trúc thực điều chỉnh/thay đổi khác Hệ thống giao dịch điện tử mà không cần thông báo cho Khách hàng (trừ trường hợp pháp luật yêu cầu phải thông báo) (trong trường hợp này, việc tiếp tục sử dụng Hệ thống giao dịch điện tử điều chỉnh/thay đổi vậy, Khách hàng coi chấp nhận toàn thay đổi/điều chỉnh đó) (d) AIS thu phí cung cấp dịch vụ giao dịch điện tử qua Hệ thống giao dịch điện tử theo mức phí cơng khai trang thơng tin điện tử (e) AIS khơng chịu trách nhiệm Khách hàng tổn thất, thiệt hại, chi phí, phí tổn hay trách nhiệm mà Khách hàng phải gánh chịu có liên quan đến Hệ thống giao dịch điện tử mà: (i) Phát sinh xảy kiện bất khả kháng; (ii) Phát sinh Khách hàng làm lộ Mật Khẩu thông tin truy cập TKCK; (iii) Phát sinh không lỗi AIS Phần C pháp luật 10 (l) Khách hàng có quyền nghĩa vụ khác quy định Phần C này, hợp đồng/thỏa thuận khác ký với AIS theo quy đinh pháp luật Việt Nam ĐIỀU C10 CÔNG BỐ RỦI RO Khách hàng đồng ý việc sử dụng Hệ thống giao dịch điện tử, Số điện thoại Thư điện tử gắn với rủi ro Khách hàng tự nguyện chấp nhận rủi ro Dưới số rủi ro (Khách hàng đồng ý danh sách danh sách đầy đủ rủi ro ảnh hưởng đến việc sử dụng Hệ thống giao dịch điện tử, Số điện thoại Thư điện tử): 10.1 Rủi Ro Tắc Nghẽn/Gián Đoạn Hệ Thống Mạng: Rủi ro thể thông qua việc nghẽn đường truyền, đứt đường truyền hay tải đường truyền Hậu rủi ro (i) Khách hàng truy cập TKCK thông qua Hệ thống giao dịch điện tử (ii) Thao tác/giao dịch hệ thống bị chậm trễ, bị gián đoạn, bị ngừng bị cản trở 10.2 Rủi Ro Hệ Thống Bị Tấn Công Trái Phép: Rủi ro thể thông qua việc thiết bị điện tử Khách hàng cài đặt Hệ thống giao dịch điện tử, mạng nội AIS mạng kết nối AIS bên thứ ba có liên quan bị nhiễm virus, bị xâm nhập, can thiệp trái phép, bị chiếm quyền điều khiển hay bị công Hậu rủi ro (i) Khách hàng khơng thể truy cập TKCK thông qua Hệ thống giao dịch điện tử; (ii) thông tin TKCK bị lộ, bị đánh cắp, bị xóa bị chỉnh sửa; (iii) Thao tác/giao dịch hệ thống bị thực người khác và/hoặc (iv) Thao tác/giao dịch hệ thống Khách hàng thực bị chỉnh sửa, bị làm sai lệch, bị chậm trễ, bị gián đoạn, bị ngừng bị cản trở 10.3 Rủi Ro Từ Lỗi Ứng Dụng/Phần Mềm: Rủi ro tồn dạng có lỗi xây dựng, thiết kế phần mềm dùng để chạy Hệ thống giao dịch điện tử mạng nội AIS mạng kết nối AIS bên thứ ba có liên quan Hậu rủi ro (i) Khách hàng khơng thể truy cập TKCK thông qua Hệ thống giao dịch điện tử, (ii) thông tin TKCK không hiển thị đầy đủ sai lệch và/hoặc (iii) Thao tác/giao dịch hệ thống bị chậm trễ, bị gián đoạn, bị ngừng bị cản trở 10.4 Rủi Ro Con Người: Rủi ro phát sinh từ việc có can thiệp trái phép nhân viên AIS thông tin TKCK truy cập trái phép TKCK Hậu rủi ro (i) Khách hàng khơng thể truy cập TKCK thông qua Hệ thống giao dịch điện tử; (ii) thông tin TKCK bị lộ, không hiển thị đầy đủ bị chỉnh sửa và/hoặc (iii) Thao tác/giao dịch hệ thống bị thực người khác Khách hàng PHẦN D: QUY ĐỊNH VỀ GIAO DỊCH KÝ QUỸ ĐIỀU D1 GIẢI THÍCH TỪ NGỮ Trong Phần D này, từ ngữ có nghĩa sau: 1.1 Tài khoản giao dịch ký quỹ (TKGDKQ): Là tài khoản AIS mở cho Khách hàng Khách hàng đăng ký mở TKCK sử dụng dịch vụ giao dịch ký quỹ (hoặc đăng ký sau đó) 1.2 Giao dịch ký quỹ (GDKQ): Là giao dịch Khách hàng mua chứng khoán phần vốn tự có Khách hàng phần vốn AIS cho vay theo cách thức quy định Phần D 1.3 Tổng nợ vay GDKQ (Debt): Là số tiền bao gồm toàn Dư nợ vay tổng tiền lãi vay mà Khách hàng nợ AIS TKGDKQ 1.4 Tiền bán chứng khoán: Là số tiền bán chứng khoán TKGDKQ nhận ngày toán sau trừ khoản phí, thuế giao dịch có liên quan 1.5 Tổng giá trị tài sản thực tế: Bao gồm tồn tiền mặt, tiền bán chứng khốn nhận Khách hàng, tổng giá trị đầu tư (LMV) tổng giá trị chấp TKGDKQ 1.6 Tổng giá trị tài sản (Asset): Bao gồm toàn tiền mặt, tiền bán chứng khoán nhận tổng giá trị đầu tư (LMV) khách hàng TKGDKQ 1.7 Giá trị tài sản ròng (Equity): Bằng Tổng giá trị tài sản trừ (-) Tổng nợ vay GDKQ 1.8 Tài sản đảm bảo (TSĐB): Là toàn chứng khoán AIS đồng ý ghi nhận vào tài sản (bao gồm chứng khốn hình thành tương lai), tiền TKGDKQ, TKGDCK Khách hàng tài sản khác thuộc quyền sở hữu hợp pháp Khách hàng để đảm bảo thực nghĩa vụ trả nợ cho AIS 1.9 Tổng giá trị đầu tư (LMV): Là tổng giá trị chứng khoán thuộc danh sách chứng khoán phép GDKQ AIS quy định (bao gồm chứng khốn hình thành tương lai) và/hoặc chứng khoán khác AIS chấp thuận theo thời kỳ 1.10 Tổng giá trị chấp: Là Tổng giá trị chứng khoán khơng nằm Danh sách chứng khốn phép GDKQ mà AIS đồng ý quyền lợi liên quan đến chứng khốn (trong trường hợp pháp luật cho phép), tài sản khác Khách hàng chuyển/bổ sung vào TKGDKQ để làm tăng giá trị TKGDKQ (được tính giá trị theo cách thức quy định AIS) 1.11 Giá trị ký quỹ yêu cầu (MR): Là giá trị AIS yêu cầu Khách hàng phải có để trì giá trị đầu tư 1.12 Giá trị tài sản ròng vượt mức ký quỹ (EE): Là giá trị tài sản ròng lại Khách hàng sau trừ Giá trị ký quỹ yêu cầu Giá trị ký quỹ yêu cầu lệnh đặt mua 12 1.13 Sức mua (PP): Là giá trị Khách hàng đặt lệnh mua chứng khoán TKGDKQ vào Giá trị tài sản ròng vượt mức ký quỹ Sức mua Khách hàng thay đổi theo mã chứng khoán Khách hàng mua 1.14 Tỷ lệ ký quỹ ban đầu (IM): Là tỷ lệ giá trị tài sản rịng giá trị chứng khốn dự kiến mua lệnh giao dịch ký quỹ tính theo giá thị trường thời điểm giao dịch 1.15 Tỷ lệ ký quỹ tại: Là tỷ lệ “Giá trị tài sản ròng” Khách hàng “Tổng giá trị tài sản” (tại thời điểm AIS xác định) 1.16 Tỷ lệ ký quỹ trì (IMdt): Là tỷ lệ ký quỹ AIS quy định, thay đổi theo sách AIS ban hành thời kỳ không thấp tỷ lệ pháp luật quy định Khi Tỷ lệ ký quỹ TKGDKQ Khách hàng giảm tỷ lệ này, Khách hàng bắt buộc phải bổ sung thêm TSĐB trả bớt phần toàn Dư nợ vay GDKQ Khách hàng AIS để bảo đảm Tỷ lệ ký quỹ không thấp Tỷ lệ ký quỹ trì 1.17 Tỷ lệ ký quỹ xử lý (IMxl): Là tỷ lệ bán xử lý giải chấp tài khoản Tỷ lệ AIS quy định thay đổi theo sách AIS ban hành thời kỳ Khi Tỷ lệ ký quỹ tài khoản TKGDKQ Khách hàng nhỏ tỷ lệ AIS tồn quyền thực biện pháp xử lý cần thiết theo quy định Phần D 1.18 Lệnh gọi yêu cầu ký quỹ bổ sung: Là thông báo AIS gửi cho Khách hàng để yêu cầu Khách hàng nộp thêm tiền và/hoặc bổ sung thêm tài sản đầu tư, tài sản chấp và/hoặc bán bớt chứng khoán để bảo đảm Tỷ lệ ký quỹ không thấp hơp Tỷ lệ ký quỹ trì 1.19 Danh sách chứng khoán phép GDKQ: Là danh sách mã chứng khốn AIS cơng bố thời kỳ 1.20 Giá chặn trần: Là mức giá AIS quy định dùng làm sở xác định mức giá cao để tính Giá trị tài sản rịng sổ khác 1.21 Hạn mức cho vay GDKQ: Là tổng giá trị tối đa tiền mà AIS cho vay GDKQ Khách hàng AIS quy định thời kỳ 1.22 Ngày giải ngân: Là ngày AIS chuyển tiền vay vào TKGDKQ 1.23 Ngày vay thực tế: Là số ngày tính từ ngày giải ngân đến ngày Khách hàng trả nợ cho AIS 1.24 Ngày hạn: Là số ngày vượt thời hạn cho vay ĐIỀU D2 ĐIỀU KIỆN VAY ĐỂ GIAO DỊCH KÝ QUỸ Khách hàng giao dịch ký quỹ đáp ứng đủ điều kiện sau: 2.1 Khách hàng đáp ứng điều kiện theo quy định pháp luật GQKQ, đáp ứng quy định TSĐB, Giá trị tài sản ròng tối thiểu TKGDKQ, Tỷ lệ ký quỹ ban đầu AIS AIS thay đổi quy định thời kỳ/thời điểm 2.2 Khách hàng có khả tài bảo đảm trả tồn nợ vay cho AIS đầy đủ, hạn thời hạn cam kết không thuộc trường hợp chấm dứt, thu hồi Dư nợ vay GDKQ trước hạn theo Phần D 2.3 Khách hàng phải trì đúng/đầy đủ Tỷ lệ/Giá trị TKGDKQ theo quy định Phần D Cách tính Tỷ lệ ký quỹ tại, quy định Tỷ lệ ký quỹ bắt buộc, Tỷ lệ ký quỹ xử lý thay đổi theo định AIS thời kỳ 2.4 Chứng khoán Khách hàng mua nằm Danh sách chứng khoán phép GDKQ AIS quy định Danh sách thay đổi theo thời điểm theo định đơn phương AIS 2.5 Các điều kiện khác theo quy định Phần D này, văn pháp luật liên quan thông báo AIS ĐIỀU D3 CHO VAY GIAO DỊCH KÝ QUỸ 3.1 3.2 Nguyên Tắc Cho Vay Giao Dịch Ký Quỹ (a) Trước thực giao dịch ký quỹ, Khách hàng phải có tài sản đảm bảo tỷ lệ ký quỹ theo quy định; (b) Trong giới hạn Hạn mức cho vay GDKQ vào Giá trị tài sản ròng vượt mức ký quỹ (EE) TKGDKQ, AIS thực đánh giá giải ngân cho vay giao dịch ký quỹ TKGDKQ Phương Thức Giải Ngân Khi Khách hàng có lệnh mua chứng khốn khớp không đủ số dư tiền TKGDKQ để tốn lệnh mua Khách hàng đề nghị AIS giải ngân khoản tiền cho vay GDKQ theo nguyên tắc đây: (a) Căn yêu cầu mua chứng khoán Khách hàng lệnh mua tương ứng và/hoặc trường hợp khác AIS chấp thuận giao dịch thành công, AIS tự động chuyển tiền giải ngân vào TKGDKQ thể số dư tăng thêm Dư nợ vay GDKQ TKGDKQ, đồng thời chứng cho việc AIS giải ngân để toán theo yêu cầu Khách hàng (b) Khách hàng chấp nhận nhận nợ toàn khoản tiền cho vay GDKQ giải ngân theo quy định Khách hàng có nghĩa vụ tốn hoàn trả cho AIS toàn số tiền AIS giải ngân cho vay GDKQ Khoản nợ gốc Khách hàng AIS thể số Dư nợ vay GDKQ TKGDKQ (c) Khách hàng ủy quyền cho AIS lập văn xác nhận khoản Dư nợ vay GDKQ giải ngân Khách hàng lưu hồ sơ giao dịch Khách hàng Khách hàng đương nhiên ghi nhận nghĩa vụ hoàn 13 trả Dư nợ vay GDKQ ghi văn AIS lập mà không cần có thêm văn việc xác nhận Khách hàng Khách hàng cam kết hiểu, đồng ý khơng có khiếu nại, tranh chấp với AIS nguyên tắc, phương thức, thủ tục giải ngân nhận nợ theo quy định Điều 3.3 3.4 Mục Đích Sử Dụng Tiền Vay Và Thời Hạn Cho Vay (a) Mục đích sử dụng tiền vay: Khách hàng phép sử dụng khoản tiền vay cho GDKQ từ AIS để mua chứng khoán TKGDKQ, trường hợp AIS chấp thuận (b) Thời hạn cho vay: (i) Thời hạn khoản vay quy định theo sách sản phẩm GDKQ AIS thời kỳ; (ii) Bằng Hợp đồng mở TKCK, Khách hàng đề nghị AIS gia hạn thời gian cho vay khoản vay GDKQ đến hạn trừ trường hợp Khách hàng có yêu cầu khác văn trước thời điểm đến hạn nêu trên; (iii) AIS xem xét chấp thuận không chấp thuận gia hạn thời gian cho vay theo đề nghị Khách hàng dựa nguồn vốn có AIS và/hoặc khả thu hồi nợ Khách hàng Thời gian gia hạn (nếu có) theo quy định AIS sở phù hơp với quy định pháp luật hành; (iv) Nếu AIS chấp thuận cho Khách hàng gia hạn, AIS toàn quyền chủ động định số lần gia hạn, thời gian lần gia hạn mức lãi suất cho vay gia hạn, cách thức tính lãi suất cho vay gia hạn; quy định khác có liên quan đến việc gia hạn cho vay để Khách hàng giao dịch TKGDKQ phù hợp với sách AIS Nếu AIS chủ động thay đổi thời hạn gia hạn dẫn tới việc Khách hàng phải hoàn trả tiền vay lãi vay cho AIS trước hạn, AIS có trách nhiệm thơng báo cho Khách hàng 03 (ba) ngày giao dịch theo hình thức quy định Điều D10 đây; (v) Nếu AIS không chấp thuận cho Khách hàng gia hạn Khách hàng phải thực bán chứng khốn TKGDKQ Khách hàng phải chuyển tiền vào TKGDKQ để AIS thu hồi nợ Ngay sau ngày hết hạn cho vay mà Khách hàng chưa nộp tiền và/hoặc bán chứng khoán nộp tiền/hoặc bán chứng khoán chưa đủ để tất tốn khoản vay AIS có quyền nghĩa vụ chủ động thu hồi nợ theo quy định Điều D9 Phần D Giới Hạn Cho Vay Giao Dịch Ký Quỹ Và Miễn Trách Của AIS (a) (b) Hạn mức cho vay GDKQ Khách hàng AIS thay đổi thời kỳ mà không bắt buộc phải thông báo trước với Khách hàng Trong thời hạn hiệu lực hạn mức cho vay GDKQ, bên đồng ý rằng: (i) Khách hàng giải ngân nhiều lần tổng Dư nợ vay GDKQ thời điểm không vượt giá trị Hạn mức cho vay GDKQ (ii) Tổng nguồn vốn cho vay GDKQ tất Khách hàng sử dụng hình thức GDKQ theo cách thức tương tự hợp đồng AIS thay đổi thời kỳ mà không bắt buộc phải thông báo đến Khách hàng (iii) Vì lý gì, Khách hàng có Dư nợ vay GDKQ vượt Hạn mức cho vay GDKQ theo quy định (tỷ lệ cho vay mã chứng khoán, giới hạn số lượng chứng khoán cho vay, giới hạn dư nợ cho vay với mã chứng khoán…), Khách hàng phải toán phần chênh lệch ngày Khách hàng phải đề nghị AIS tăng hạn mức cho vay GDKQ để phù hợp với tình trạng số dư AIS đồng ý, AIS Khách hàng ký văn cần thiết để xác nhận việc điều chỉnh Trong trường hợp, Khách hàng đương nhiên nhận nợ toàn khoản AIS giải ngân, kể phần vượt (nếu có) Khách hàng khơng tiếp tục vay GDKQ để mua chứng khoán đạt Hạn mức cho vay GDKQ Tổng nguồn vốn cho vay GDKQ AIS sử dụng hết (mà không bắt buộc phải thông báo đến Khách hàng trước) Trong trường hợp nêu Khoản 3.4 này, AIS miễn trách nhiệm Khách hàng ĐIỀU D4 DƯ NỢ CHO VAY VÀ LÃI SUẤT CHO VAY GIAO DỊCH KÝ QUỸ 4.1 Dư Nợ Vay Giao Dịch Ký Quỹ Dư nợ vay GDKQ tính hàng ngày tổng số tiền thực tế AIS giải ngân cho Khách hàng TKGDKQ lũy cuối ngày (mà chưa Khách hàng hồn trả cho AIS) 4.2 Lãi Suất (a) Lãi suất cho vay GDKQ xác định tỷ lệ phần trăm theo ngày, tháng (cơ sở 30 ngày/tháng) theo năm (360 ngày /năm) áp dụng thời kỳ AIS quy định Khi có thay đổi Lãi suất cho vay, AIS thông báo tới Khách hàng (01) ngày làm việc trước áp dụng thức hình thức thơng AIS (b) Lãi vay q hạn: AIS áp dụng lãi suất vay hạn theo thông báo thời kỳ (c) Tiền lãi vay tính tính sau: Lãi vay = Dư nợ vay GDKQ * lãi suất* số ngày thực giải ngân/360 ngày Lãi vay hạn = Dư nợ vạy GDKQ * lãi suất vay hạn * số ngày hạn/360 ngày 14 (d) Tổng tiền lãi cho vay GDKQ: Là tổng số Tiền lãi áp dụng cho tồn khoản cho vay GDKQ giải ngân tính đến ngày hoàn trả thực tế Khách hàng đồng ý để AIS tính tốn, lập bảng kê chi tiết Tổng tiền lãi cho vay GDKQ đương nhiên công nhận hiệu lực bảng kê Tiền lãi tháng chưa toán cộng dồn vào Dư nợ vay GDKQ lũy kế Khách hàng (e) Cách tính Tiền lãi, Lãi suất cho vay GDKQ thay đổi theo định AIS mà thông báo cho Khách hàng Khách hàng đồng ý rằng, kết hoạt động kinh doanh TKGDKQ (lãi/lỗ), Khách hàng hoàn trả đủ khoản Dư nợ vay GDKQ toán đủ cho AIS Tổng lãi cho vay GDKQ nêu ĐIỀU D5 THU HỒI DƯ NỢ VAY GIAO DỊCH KÝ QUỸ VÀ LÃI VAY 5.1 Thu Hồi Dư Nợ Vay Giao Dịch Ký Quỹ (a) (b) Thu hồi Dư nợ vay GDKQ hạn: (i) Dư nợ vay GDKQ gốc thu TKGDKQ phát sinh tăng tiền Khách hàng nộp/chuyển vào và/hoặc tiền bán chứng khoán đến hạn nhận (đã trừ phí giao dịch + thuế, có), cổ tức tiền đến hạn nhận (ii) AIS tự động lập bút tốn trích thu Dư nợ vay GDKQ từ TKGDKQ ghi giảm Dư nợ vay GDKQ với giá trị tương ứng với phần thu Nếu Dư nợ vay GDKQ thu hồi đủ, phần lại ghi tăng vào Tiền mặt TKGDKQ Thu hồi Dư nợ vay GDKQ trước hạn: AIS có quyền khơng tiếp tục giải ngân, chấm dứt việc cho vay GDKQ, thu hồi nợ trước hạn (bao gồm: Dư nợ vay GDKQ, tồn Tiền lãi, phí chưa toán, nghĩa vụ khác Khách hàng với AIS) chấm dứt Các Điều khoản Điều kiện GDKQ với Khách hàng trường hợp sau: (i) Khách hàng có liên quan đến vụ kiện mà theo nhận định AIS có ảnh hưởng đến phần lớn tài sản Khách hàng; Khách hàng bị lực hành vi dân sự, bị hạn chế lực hành vi dân bị khởi tố/ truy tố/ xét xử hình Đối với Khách hàng tổ chức bị giải thể, ngừng hoạt động, chia tách, hợp nhất, sáp nhập, chuyển đổi hình thức, cổ phần hóa thay đổi chủ sở hữu…; người đại diện theo pháp luật, người điều hành Khách hàng bị khởi tố/ truy tố/ xét xử hình sự; (ii) Khách hàng vi phạm nội dung Phần D và/hoặc cam kết ký với AIS; (iii) Khách hàng không đồng ý thay đổi: Lãi suất vay GDKQ, phí, tỷ lệ liên quan đến TKGDKQ, phương thức tính thu hồi Dư nợ vay GDKQ, lãi cho vay…do AIS đưa ra; (iv) Khách hàng cung cấp thông tin sai thật thực mở TKGDCK TKGDKQ; (v) Khách hàng cá nhân chết mà khơng có người thừa kế AIS chấp thuận; (vi) AIS định ngừng cho vay GDKQ theo định quan Nhà nước có thẩm quyền, thay đổi chiến lược kinh doanh hay nguyên nhân khác; trường hợp khác mà AIS xét thấy cần thiết để bảo đảm thu hồi vốn cho AIS Việc thu nợ thực theo thứ tự ưu tiên sau: phí giao dịch/các khoản phải trả khác Khách hàng (nếu có), chi phí xử lý tài sản bảo đảm, Tiền lãi hạn, Tiền lãi hạn, nợ gốc AIS có quyền đơn phương thay đổi thứ tự ưu tiên thu hồi nợ mà không cần thông báo Khách hàng 5.2 Thu Tiền Lãi Vay Tiền lãi vay tính, cộng dồn hàng ngày (được tạm phong tỏa kết thúc giao dịch tạm cộng vào Dư nợ vay GDKQ để tính tốn tỷ lệ u cầu TKGDKQ) thu vào ngày tháng (hoặc ngày chấm dứt Hợp đồng mở TKCK đăng ký dịch vụ chứng khoán, tùy thời điểm đến sớm hơn) (a) AIS tự động trích thu hồi tiền lãi từ khoản Tiền mặt TKGDKQ đến thu hồi đủ Tiền lãi phát sinh ghi giảm Tiền mặt tương ứng với phần Tiền lãi thu (b) Trường hợp Tiền mặt TKGDKQ không đủ tiền trả Tiền lãi thu theo tháng, AIS quyền, tùy theo lựa chọn yêu cầu Khách hàng bổ sung Tiền mặt để trả đủ Tiền lãi phần Tiền lãi thiếu tháng AIS tự động cộng dồn vào Dư nợ vay GDKQ ngày tháng AIS có tồn quyền đơn phương thay đổi phương thức thu hồi Dư nợ vay GDKQ, lãi vay mà khơng cần thơng báo Khách hàng Khách hàng hồn tồn đồng ý cam kết khơng có khiếu nại, khiếu kiện AIS ĐIỀU D6 XỬ LÝ VI PHẠM TỶ LỆ TRÊN TÀI KHOẢN KÝ QUỸ 6.1 Xử Lý Vi Phạm Tỷ Lệ Ký Quỹ Duy Trì (a) Khi Tỷ lệ ký quỹ TKGDKQ thấp Tỷ lệ ký quỹ trì, AIS gửi Lệnh gọi yêu cầu ký quỹ bổ sung đến Khách hàng (b) Trong thời hạn bổ sung TSĐB theo quy định Điều Phần D này, Khách hàng phải bổ sung TSĐB và/hoặc giảm Tổng nợ vay GDKQ để đưa Tỷ lệ ký quỹ TKGDKQ cao Tỷ lệ ký quỹ trì 15 (c) 6.2 Quá thời hạn bổ sung TSĐB mà Khách hàng không thực bổ sung TSĐB vào TKGDKQ theo nội dung yêu cầu AIS, đồng thời Tỷ lệ ký quỹ TKGDKQ thời hạn bổ sung TSĐB liên tục thấp Tỷ lệ ký quỹ trì, AIS toàn quyền thực bán TSĐB Khách hàng (cả TKGDCK TKGDKQ) để thu hồi phần toàn Tổng nợ vay GDKQ để đưa Tỷ lệ ký quỹ cao Tỷ lệ ký quỹ trì theo nguyên tắc xử lý TSĐB quy định Điều D8 Phần D mà khơng cần có đồng ý/chấp thuận Khách hàng Việc xử lý đến tỷ lệ cụ thể AIS toàn quyền định Xử Lý Vi Phạm Tỷ Lệ Ký Quỹ Xử Lý (a) Khi Tỷ lệ ký quỹ TKGDKQ thời điểm nhỏ Tỷ lệ ký quỹ xử lý, AIS toàn quyền bán TSĐB Khách hàng (cả TKGDCK TKGDKQ) để thu hồi phần toàn tiền để đưa Tỷ lệ ký quỹ lớn Tỷ lệ ký quỹ trì theo nguyên tắc xử lý TSĐB theo quy định Điều Phần D mà khơng cần có đồng ý/chấp thuận Khách hàng (b) Trường hợp AIS xử lý tài sản TKGDCK, AIS toàn quyền chuyển khoản tiền thu vào TKGDKQ để thu nợ thay mặt Khách hàng lập tất chứng từ có liên quan ĐIỀU D7 BỔ SUNG TÀI SẢN ĐẢM BẢO 7.1 Lệnh gọi yêu cầu ký quỹ bổ sung AIS gửi tới Khách hàng Tỷ lệ ký quỹ TKGDKQ thấp Tỷ lệ ký quỹ trì 7.2 Thời hạn Khách hàng phải bổ sung ba (03) ngày giao dịch kể từ ngày AIS gửi Lệnh gọi yêu cầu ký quỹ bổ sung Tuy nhiên, trường hợp, thời hạn yêu cầu bổ sung TSĐB mà Tỷ lệ ký quỹ TKGDKQ thấp Tỷ lệ ký quỹ xử lý, AIS có tồn quyền xử lý chứng khoán theo cách thức quy định Điều D8 Phần D mà không cần chờ đến hết thời hạn bổ sung TSĐB 7.3 Đối với trường hợp Khách hàng phải bổ sung TSĐB mã chứng khoán bị đưa khỏi Danh sách chứng khoán phép GDKQ quy định Khoản 9.2(d) thời hạn bổ sung tài sản Khách hàng quy định sau: (a) Ba (03) ngày giao dịch kể từ ngày AIS gửi Lệnh gọi yêu cầu ký quỹ bổ sung tới Khách hàng Tỷ lệ ký quỹ trì > Tỷ lệ ký quỹ > Tỷ lệ ký quỹ xử lý (trừ trường hợp có quy định khác AIS); (b) Một (01) ngày giao dịch kể từ ngày AIS gửi Lệnh gọi yêu cầu ký quỹ bổ sung tới Khách hàng Tỷ lệ ký quỹ < Tỷ lệ ký quỹ xử lý 7.4 Khách hàng thực bổ sung TSĐB theo cách sau: (i) Nộp/chuyển tiền vào TKGDKQ với số tiền không thấp Giá trị tài sản tối thiểu cần bổ sung; (ii) Bán chứng khoán TKGDKQ với giá trị chứng khốn bán (đã trừ phí giao dịch thuế liên quan) để đảm bảo Tỷ lệ ký quỹ không thấp Tỷ lệ ký quỹ trì; (iii) Chuyển chứng khốn phép GDKQ từ TKGDCK Khách hàng sang TKGDKQ với tổng giá trị tính theo giá thị trường không thấp Giá trị tài sản tối thiểu cần bổ sung; (iv) Chuyển chứng khoán chấp nhận làm tài sản chấp từ TKGDCK Khách hàng sang TKGDKQ với tổng giá trị tính theo giá AIS chấp nhận không nhỏ Giá trị tài sản tối thiểu cần bổ sung 7.5 Đồng thời thực cách nêu Khoản 7.4 với tổng giá trị tiền, chứng khoán bán (đã trừ phí giao dịch thuế liên quan), giá trị thị trường chứng khoán phép GDKQ, giá trị chứng khoán chấp nhận làm tài sản chấp cho TKGDKQ đảm bảo Tỷ lệ ký quỹ trì theo quy định Phần D ĐIỀU D8 ĐẢM BẢO KHOẢN VAY GIAO DỊCH KÝ QUỸ 8.1 Nghĩa Vụ Được Bảo Đảm Và Tài Sản Đảm Bảo Để thực nghĩa vụ bảo đảm, Khách hàng tự nguyện sử dụng toàn tài sản thuộc sở hữu hợp pháp để làm TSĐB cho AIS với nội dung sau: 8.2 (a) Nghĩa vụ bảo đảm: Là nghĩa vụ trả nợ GDKQ Khách hàng cho AIS (bao gồm: Dư nợ vay GDKQ, Tiền lãi vay, phí, phạt bồi thường thiệt hại chi phí khác nghĩa vụ hồn trả, toán khác Khách hàng phát sinh Khách hàng thực GDKQ kể trường hợp Phần D bị hủy bỏ, chấm dứt, vô hiệu) (b) Giá trị TSĐB: AIS có quyền tính tốn, đánh giá xác định giá trị TSĐB Khách hàng thời điểm theo giá trị thị trường theo mức giá AIS xác định Khách hàng đồng ý việc đánh giá lại TSĐB AIS cam kết khơng có khiếu nại, tranh chấp AIS (c) Ngoài TSĐB nêu trên, Khách hàng đồng ý dùng toàn số tiền, chứng khốn tài sản hợp pháp khác AIS làm TSĐB cho nghĩa vụ với AIS Tuy nhiên, để tránh hiểu nhầm, tài sản khơng tính vào tỷ lệ TKGDKQ (trừ trường hợp AIS có quy định khác) giá trị bổ sung (mà để xử lý phát sinh kiện xử lý TSĐB theo Phần D này) (d) Việc sử dụng tài sản bên thứ ba tài sản khác (ngoài tiền chứng khoán TKGDCK Khách hàng) để bảo đảm cho nghĩa vụ Khách hàng thực theo quy định thời kỳ AIS phù hợp với quy định pháp luật hành Thời Hạn Bảo Đảm Kể từ ngày ký kết sử dụng dịch vụ Khách hàng thực toàn nghĩa vụ hoàn trả Dư nợ vay GDKQ, Tiền lãi vay, phí, phạt nghĩa vụ khác (nếu có) phát sinh và/hoặc liên quan đến TKGDKQ, TKGDCK Khách hàng AIS và/hoặc bên thứ ba (nếu có) 16 8.3 Sử Dụng & Xử Lý Tài Sản Bảo Đảm TSĐB AIS sử dụng, xử lý để toán khoản nợ mà Khách hàng phải trả cho AIS gồm Dư nợ vay GDKQ, Tiền lãi vay, phí, chi phí, nghĩa vụ thuế liên quan đến xử lý TSĐB (nếu có), tiền phạt bồi thường thiệt hại (nếu có) nghĩa vụ khác Khách hàng Khách hàng ủy quyền cho AIS toàn quyền sử dụng TSĐB để làm tài sản chấp trường hợp AIS cần vay vốn từ Bên thứ ba để cung cấp dịch vụ GDKQ cho Khách hàng Trong trường hợp AIS phải xử lý TSĐB để thu hồi nợ trước hạn hạn, giá trị TSĐB sau xử lý cịn dư Khách hàng AIS hồn trả lại phần dư này; cịn thiếu Khách hàng có nghĩa vụ tiếp tục trả cho AIS Các chi phí, thuế, nghĩa vụ tài khác phát sinh trình xử lý TSĐB Khách hàng chịu 8.4 Nguyên Tắc Xử Lý Tài Sản Đảm Bảo (a) (b) Các trường hợp xử lý: (i) Xử lý TSĐB Khách hàng vi phạm yêu cầu TKGDKQ (tỷ lệ, hạn mức ); (ii) Xử lý TSĐB AIS thu hồi Dư nợ vay GDKQ trước hạn; (iii) Xử lý TSĐB Khách hàng khơng tốn nợ hạn; (iv) Xử lý TSĐB để thực nghĩa vụ khác Khách hàng với AIS; (v) Các trường hợp khác theo quy định pháp luật Thực xử lý Ngay phát sinh trường hợp quy định Khoản (a) đây, Khách hàng chấp nhận vơ điều kiện cam kết khơng có tranh chấp khiếu nại hay khiếu kiện việc xử lý TSĐB AIS sau: 8.5 (i) Thu số dư tiền khả dụng có TKGDKQ, và/hoặc tự động bán lý phần tồn chứng khốn loại chứng khốn có TKGDKQ mà khơng cần có chấp thuận Khách hàng để thu hồi nợ Mã chứng khoán, giá bán, số lượng thời điểm bán AIS định Chứng từ liên quan đến việc bán chứng khốn TKGDKQ đương nhiên có giá trị pháp lý mà khơng cần có xác nhận Khách hàng (ii) Nếu AIS bán giải chấp chứng khoán TKGDKQ, Khách hàng ủy quyền cho AIS thực ứng trước khoản tiền bán chứng khoán ngày giao dịch để trả nợ vay cho AIS, Khách hàng chấp nhận đồng ý toán khoản phí ứng trước khoản thuế, phí liên quan khác theo quy định cho AIS (iii) Khách hàng đồng ý bán hết chứng khoán TKGDKQ mà không đủ để trả hết khoản nợ gốc, lãi trách nhiệm, nghĩa vụ nợ khác Khách hàng phát sinh TKGDKQ và/hoặc TKGDKQ chứng khốn phép giao dịch, bị khoản không bán (hoặc bán với số lượng theo đánh giá AIS) AIS tồn quyền khấu trừ khoản tiền/bán loại chứng khoán TKGDCK Khách hàng để thu hồi nợ Các Quy Định Khác (a) Sau xử lý tồn TSĐB Khách hàng mà AIS khơng thu hồi đủ Dư nợ vay GDKQ, Tiền lãi vay, chi phí nghĩa vụ khác (nếu có) Khách hàng, khoản phạt … Khách hàng đương nhiên tiếp tục nhận nợ phần nghĩa vụ chưa thu hồi đủ với AIS (AIS có quyền yêu cầu Khách hàng toán lập tức) Khách hàng chịu trách nhiệm dùng toàn tài sản nguồn thu nhập để thực nghĩa vụ tiếp tục trả nợ số vay cho AIS AIS toàn quyền xử lý tài sản khác Khách hàng để thu hồi phần nghĩa vụ chưa thu hồi đủ (b) Việc xử lý TSĐB tài sản khác không nằm TKGDCK Khách hàng thực theo văn thỏa thuận, cam kết Khách hàng và/hoặc bên thứ ba với AIS sở quy định pháp luật hành ĐIỀU D9 QUYỀN, NGHĨA VỤ VÀ CAM KẾT CỦA KHÁCH HÀNG 9.1 9.2 Quyền Lợi Của Khách hàng (a) Gửi yêu cầu sử dụng dịch vụ cho vay GDKQ theo nội dung quy định Phần D này; (b) Chấm dứt Phần D trước thời hạn với điều kiện tốn khoản dư nợ, phí, chi phí liên quan cho AIS; (c) Khiếu nại, khởi kiện AIS vi phạm thỏa thuận Phần D này; Nghĩa Vụ Của Khách hàng (a) Cung cấp đầy đủ, trung thực cập nhật thay đổi có liên quan đến thông tin, tài liệu để mở, quản lý TKGDKQ, GDKQ, vay vốn chịu trách nhiệm tính xác thơng tin, tài liệu cung cấp; đồng thời tạo điều kiện thuận lợi khơng làm điều khó khăn trở ngại trường hợp AIS phải xử lý TSĐB theo quy định Phần D này; 17 9.3 (b) Nhận nợ vô điều kiện khoản tiền vay AIS tự động giải ngân TKGDKQ (không cần có chữ ký Khách hàng) để tốn cho giao dịch thành cơng AIS có nghĩa vụ hồn trả tồn khoản tiền và/hoặc nghĩa vụ khác cho AIS theo quy định Phần D này; (c) Trong trường hợp AIS đồng ý cho Khách hàng phép rút/chuyển khoản tiền TKGDKQ (khi dư nợ), Khách hàng cam kết nhận nợ vô điều kiện khoản tiền này, khoản tiền xem khoản vay Khách hàng cộng dồn vào Dư nợ vay GDKQ lũy kế; (d) Chủ động theo dõi biến động giá chứng khoán thị trường hàng ngày, chủ động bổ sung TSĐB theo quy định AIS trường hợp TSĐB Khách hàng bị giảm sút giá trị theo đánh giá AIS, trả bớt Dư nợ vay GDKQ, yêu cầu AIS xử lý phần tồn TSĐB để đảm bảo trì Tỷ lệ ký quỹ lớn Tỷ lệ trì Thực cơng bố thơng tin (đối với trường hợp phải công bố thông tin theo quy định pháp luật) theo yêu cầu AIS AIS phải xử lý TSĐB; (e) Trong thời gian cầm cố TSĐB, TSĐB không chuyển nhượng, tặng, cho cầm cố, chấp TSĐB cho bên thứ ba nào, không thực quyền phát sinh từ TSĐB, không xâm phạm đến TSĐB sử dụng biện pháp khác để rút tiền từ TSĐB không với nội dung Phần D này; (f) Thanh tốn phí, chi phí, khoản thuế liên quan tới việc gửi, giữ, cầm cố, quản lý, phong tỏa TSĐB, xử lý TSĐB, mở, sử dụng quản lý tài khoản; (g) Thanh toán Dư nợ vay GDKQ đến hạn, Tiền lãi vay, phí, chi phí, khoản đến hạn khác (nếu có) đầy đủ hạn cho AIS bên nhận chuyển nhượng; (h) Cam kết vô điều kiện dùng nguồn thu tài sản Khách hàng để trả đủ số tiền nợ gốc, Tiền lãi vay, phí, chi phí khoản tốn đến hạn khác (nếu có) cho AIS bên nhận chuyển nhượng; đồng thời đồng ý để AIS tự động phong tỏa tài khoản trích tài khoản Khách hàng mở AIS để trích tiền thu hồi khoản nợ gốc, Tiền lãi, phí, phạt bồi thường thiệt hại cho AIS; (i) Ủy quyền cho AIS toàn quyền xử lý TSĐB để thu hồi nợ cho AIS Tỷ lệ ký quỹ nhỏ Tỷ lệ ký quỹ bắt buộc AIS có quyền phối hợp ủy quyền lại cho bên thứ ba thay mặt AIS xử lý TSĐB; (j) Đồng ý, chấp thuận, tuân thủ cam kết khơng có bất khiếu nại, khiếu kiện quy định Phần D này; (k) Tự chịu trách nhiệm khoản thuế nghĩa vụ tài khác theo quy định pháp luật rủi ro tổ chức hoạt động AIS gây nên Cam Kết Của Khách Hàng (a) Khách hàng đọc thông hiểu quy định việc vay GDKQ quy định Phần D cam kết thực quyền nghĩa vụ theo Phần D này, văn liên quan theo quy định pháp luật (b) Khách hàng có đủ lực dân thẩm quyền cần thiết để sử dụng giao dịch ký quỹ chứng khoán, tuân thủ thực nghĩa vụ quy định Phần D (c) Khách hàng đồng ý rằng: Trừ trường hợp Khách hàng AIS có ký văn thỏa thuận khác cách rõ ràng, Người ủy quyền Khách hàng liên quan đến TKGDCK Khách hàng hiểu ủy quyền tương đương TKGDCK TKGDKQ (d) Người ủy quyền Khách hàng đồng ý sử dụng tài sản tài khoản riêng Người ủy quyền mở AIS (nếu có) tất tài sản khác để làm tài sản bảo đảm cho nghĩa vụ Khách hàng Phần D Người ủy quyền đồng ý để AIS phong tỏa xử lý tài sản tài khoản riêng (tương tự cách xử lý quy định Phần D này) để đảm bảo nghĩa vụ Khách hàng trường hợp mà AIS xét thấy cần thiết Tuy nhiên, AIS có quyền định xử lý tài sản Người ủy quyền theo trường hợp cụ thể Việc AIS không xử lý tài sản Người ủy quyền không hiểu miễn trách Khách hàng trường hợp (e) Trường hợp xảy tranh chấp Khách hàng Người ủy quyền giao dịch Khách hàng, Khách hàng Người ủy quyền cam kết đảm bảo không yêu cầu AIS phải tham gia vào trình giải tranh chấp dù trường hợp Nếu AIS phải tham gia theo u cầu tịa án Khách hàng Người ủy quyền liên đới chịu phí tổn AIS để tham gia (f) Nội dung Phần D việc Khách hàng ký kết thực giao dịch phê duyệt đầy đủ hợp lệ quan/ cấp có thẩm quyền nội Khách hàng; người ký đại diện cho Khách hàng hồ sơ giao dịch người đại diện hợp pháp Khách hàng (g) Khách hàng cam kết chuyển giao cho AIS đầy đủ quy định/chấp thuận nội cho phép Khách hàng ký kết thực Phần D này; quy định/chấp thuận đầy đủ hiệu lực chưa bị sửa đổi, thay thế, hủy bỏ hay điều chỉnh theo cách thức khác; Trường hợp có sửa đổi, thay thế, hủy bỏ hay điều chỉnh quy định/chấp thuận nội nêu trên, Khách hàng cam kết gửi thông tin cho AIS Nếu việc không thông báo thông báo chậm trế dẫn đến vi phạm có thiệt hại phát sinh, Khách hàng phải chịu toàn trách nhiệm AIS, bao gồm trách nhiệm bồi thường thiệt hại thực tế phát sinh (h) Đối với trường hợp Khách hàng chuyển chứng khoán/tiền mặt từ TKGDCK sang TKGDKQ theo quy định Phần D này, vào phiếu yêu cầu Khách hàng lập theo mẫu quy định AIS, AIS thực việc chuyển 18 chứng khoán/chuyển tiền vào TKGDKQ Trường hợp Khách hàng yêu cầu thông qua điện thoại, giao dịch điện tử…AIS quyền thay mặt Khách hàng lập phiếu tự động chuyển chứng khoán/tiền mặt theo yêu cầu Khách hàng ĐIỀU D10 QUYỀN VÀ NGHĨA VỤ CỦA AIS 10.1 Quyền Của AIS (a) 10.2 Liên quan đến việc quản lý TKGDKQ, Khách hàng ủy quyền cho AIS không hủy ngang Khách hàng hoàn thành nghĩa vụ hoàn trả toàn Dư nợ vay GDKQ cho AIS thực công việc sau: (i) Thay mặt Khách hàng xử lý TSĐB để thu hồi khoản tiền Khách hàng phải toán cho AIS Khách hàng vi phạm quy định thỏa thuận Phần D này; (ii) Thay mặt Khách hàng rút tiền để toán khoản nợ đến hạn cho AIS Khách hàng vi phạm quy định thỏa thuận Phần D này; (iii) Thay mặt Khách hàng thực nghĩa vụ tài khác đến hạn AIS theo quy định Phần D hay thỏa thuận khác Khách hàng AIS theo quy định pháp luật (b) Từ chối giải ngân Khách hàng không đáp ứng đầy đủ điều kiện giải ngân, điều kiện TSĐB, Tỷ lệ ký quỹ và/hoặc điều kiện khác theo quy định AIS thời kỳ; (c) Từ chối giải ngân trường hợp nằm khả cung cấp dịch vụ AIS; (d) Đơn phương xác định lại, điều chỉnh và/hoặc thay đổi tỷ lệ cho vay mã chứng khoán thuộc Danh sách chứng khoán phép GDKQ; (e) Đơn phương thay đổi tỷ lệ liên quan tới quản lý, xử lý TSĐB Khách hàng…,và/hoặc thay đổi mức lãi suất cho vay, thay đổi cách thức tính thu hồi nợ vay, lãi vay mà không cần phải thông báo trước; (f) Đơn phương xác định lại, điều chỉnh thay đổi tăng/giảm chấm dứt hạn mức, sức mua cấp cho Khách hàng; (g) Tự động ghi nợ, ghi có, chuyển khoản, nộp/trích/rút tiền tài khoản Khách hàng AIS để: (i) Chuyển tiền toán cho giao dịch mua, bán, tốn phí Khách hàng AIS để thực GDKQ theo Phần D này; (ii) Thu hồi nợ gốc, nợ lãi, phí, phạt nghĩa vụ khác trường hợp quy định Điều Phần D này; (iii) Được quyền (nhưng nghĩa vụ) tự động chuyển tiền từ TKGDCK (nếu có) sang TKGDKQ trường hợp Khách hàng không bảo đảm tỷ lệ yêu cầu TKGDKQ; (iv) Tự động đóng TKGDKQ Khách hàng vi phạm nội dung theo Phần D (h) Khi khoản vay Khách hàng đến hạn trả nợ phải toán trước hạn theo quy định Phần D này, AIS quyền tự động trích tài khoản Khách hàng AIS tài khoản ủy quyền giao dịch Khách hàng; (i) Được quyền xử lý TSĐB theo quy định Phần D Trường hợp xử lý TSĐB cách bán chứng khoán SGDCK mà không bán (do khoản thời điểm cần xử lý), AIS quyền (nhưng nghĩa vụ) nhận chứng khoán TSĐB theo giá sàn ngày AIS định xử lý (bằng cách tự động thực giao dịch vào tài khoản tự doanh AIS) để giảm bớt tương ứng nghĩa vụ toán Khách hàng; (j) Được quyền yêu cầu Khách hàng sử dụng tài sản nguồn thu khác Khách hàng để toán nghĩa vụ cho AIS trường hợp TSĐB bảo lãnh không đủ để chi trả cho AIS; (k) Được quyền thu hồi nợ trước hạn xảy kiện quy định Điều D5 đây; (l) Không cần chấp thuận Khách hàng, toàn quyền chuyển giao chuyển nhượng cho bên thứ (gọi tắt bên nhận chuyển nhượng) thực toàn phần quyền lợi nghĩa vụ AIS theo quy định Phần D văn bổ sung, sửa đổi kèm theo Trong trường hợp AIS có nghĩa vụ phải thơng báo cho Khách hàng văn bản; (m) Được quyền thu Tiền lãi và/hoặc khoản phí khác theo AIS quy định thời kỳ phù hợp với pháp luật nội dung Phần D này; (n) AIS có quyền gửi Thơng báo liên quan đến TKGDKQ cho chủ tài khoản và/hoặc người nhận ủy quyền giao dịch Nghĩa Vụ Của AIS (a) Thực nghĩa vụ thông báo cho Khách hàng thay đổi danh mục ký quỹ, tỷ lệ liên quan tới xử lý, quản lý TSĐB,…quy định Phần D này, thỏa thuận văn kèm (nếu có) theo phương thức AIS định; (b) Thực quy định Phần D văn thỏa thuận khác (nếu có); (c) Thực lưu giữ hồ sơ Khách hàng phù hợp với quy định pháp luật; 19 (d) Thông báo cho Khách hàng trước sau thực lệnh bán chứng khoán chấp gửi cho Khách hàng kết giao dịch bán chứng khoán chấp theo phương thức AIS lựa chọn phù hợp với T&C PHẦN E: QUY ĐỊNH VỀ GIAO DỊCH CHỨNG KHỐN PHÁI SINH ĐIỀU E1 GIẢI THÍCH TỪ NGỮ Trong Phần E này, từ ngữ có nghĩa sau: 1.1 Chứng khốn phái sinh (CKPS): Là chứng khoán quy định văn pháp luật chứng khoán hành, bao gồm: Hợp đồng tương lai, quyền chọn, hợp đồng kỳ hạn chứng khoán phái sinh khác theo hướng dẫn Bộ Tài quy định pháp luật có liên quan 1.2 Đầu tư kinh doanh chứng khoán phái sinh: Là việc mua, bán CKPS niêm yết thỏa thuận giao dịch hợp đồng CKPS thị trường CKPS 1.3 Hợp đồng tương lai số chứng khoán: Là chứng khoán phái sinh dựa tài sản sở số chứng khoán 1.4 Hợp đồng tương lai Trái phiếu phủ (HĐTL TPCP): Là chứng khốn phái sinh dựa tài sản sở trái phiếu Chính phủ trái phiếu giả định có đặc điểm trái phiếu Chính phủ Kho bạc Nhà nước phát hành 1.5 Tài khoản phái sinh: Được hiểu bao gồm tài khoản giao dịch phái sinh tài khoản ký quỹ Khách hàng AIS mở sở yêu cầu, đề nghị mở tài khoản Khách hàng để Khách hàng thực giao dịch chứng khoán phái sinh 1.6 Tài khoản giao dịch phái sinh (TKGDPS): Là tài khoản Khách hàng mở AIS để thực giao dịch chứng khoán phái sinh 1.7 Tài khoản ký quỹ: Là tài khoản ký quỹ AIS mở cho Khách hàng VSD để thực hoạt động liên quan đến ký quỹ tài sản, toán bù trừ giao dịch CKPS 1.8 Ký quỹ: Là việc Khách hàng gửi tiền chứng khoán chấp nhận ký quỹ để đảm bảo việc thực giao dịch nghĩa vụ toán giao dịch CKPS Khách hàng 1.9 Giá trị tài sản ký quỹ: Bao gồm số dư tiền tài khoản ký quỹ giá trị danh mục chứng khoán ký quỹ xác định theo quy định VSD và/hoặc AIS thời kỳ 1.10 Ký quỹ ban đầu: Là việc ký quỹ trước thực giao dịch CKPS 1.11 Giá trị ký quỹ trì yêu cầu (MR): Là giá trị ký quỹ tối thiểu mà Khách hàng phải trì VSD và/hoặc AIS tính tốn số vị CKPS mở tài khoản giao dịch 1.12 Tỷ lệ ký quỹ tiền: Là tỷ lệ giá trị tài sản ký quỹ tiền so với tổng giá trị tài sản ký quỹ Trong trường hợp, tỷ lệ ký quỹ tiền phải tuân theo quy định AIS và/hoặc quy định quan quản lý thời kỳ 1.13 Tỷ lệ sử dụng tài sản ký quỹ: Là tỷ lệ giá trị ký quỹ trì yêu cầu (MR) với tổng giá trị tài sản ký quỹ hợp lệ 1.14 Tỷ lệ ký quỹ trì: Là tỷ lệ tối thiểu Giá trị ký quỹ trì yêu cầu với Tổng giá trị tài sản ký quỹ hợp lệ mà Khách hàng cần trì Tài khoản giao dịch chứng khoán phái sinh Khách hàng cần trì tỷ lệ sử dụng tài sản ký quỹ tỷ lệ 1.15 Tỷ lệ ký quỹ xử lý: Là tỷ lệ Giá trị ký quỹ trì yêu cầu với tổng giá trị tài sản ký quỹ hợp lệ mà mức cao mức AIS có quyền xử lý khả tốn quy định Phần E 1.16 Vị CKPS: Là trạng thái giao dịch khối lượng CKPS cịn hiệu lực mà Khách hàng nắm giữ tính tới thời điểm Khách hàng mua bán CKPS gọi mở vị mua mở vị bán CKPS 1.17 Giao dịch đối ứng: Là việc mở vị mua (hoặc bán) nhằm đóng phần/tồn vị bán (hoặc mua) mở trước 1.18 Giá tốn cuối ngày (DSP): Là mức giá xác định cuối ngày giao dịch để tính tốn lãi lỗ hàng ngày vị 1.19 Giá toán cuối (FSP): Là mức giá xác định ngày giao dịch cuối để xác định nghĩa vụ toán thực hợp đồng 1.20 Ngưỡng cảnh báo: Là giới hạn vi phạm tỷ lệ sử dụng tài sản ký quỹ, giới hạn vị CKPS và/hoặc cảnh báo khác (nếu có) AIS quy định thời kỳ 1.21 Mất khả toán: Là trạng thái tài khoản Khách hàng không thực đầy đủ kịp thời nghĩa vụ toán lỗ vị hàng ngày nghĩa vụ bổ sung tài sản ký quỹ vi phạm tỷ lệ sử dụng tài sản ký quỹ; toán tiền thực Hợp đồng và/hoặc khơng chuyển đủ nghĩa vụ tốn thực Hợp đồng tương lai Trái phiếu phủ theo quy định AIS và/hoặc VSD thời kỳ 1.22 Lệnh gọi ký quỹ bổ sung: Là thông báo từ AIS nhằm yêu cầu Khách hàng thực nộp ký quỹ bổ sung tỷ lệ sử dụng tài sản ký quỹ tài khoản vi phạm ngưỡng cảnh báo Việc tỷ lệ sử dụng tài sản ký quỹ tài khoản vi phạm ngưỡng cảnh báo biến động từ thị trường CKPS làm tăng giá trị tài sản ký quỹ yêu cầu và/hoặc một/một số 20 chứng khốn ký quỹ khơng cịn sử dụng để ghi nhận vào tài sản ký quỹ và/hoặc chứng khoán ký quỹ thực quyền (chi trả cổ tức tiền/cổ phiếu/cổ phiếu thưởng/thực quyền mua) 1.23 Cơ quan có thẩm quyền: gồm Chính phủ, Bộ Tài chính, Ủy ban Chứng khốn Nhà nước, VSD, SGDCK quan Quản lý Nhà nước có thẩm quyền khác ĐIỀU E2 MỞ TÀI KHOẢN GIAO DỊCH PHÁI SINH 2.1 Trên sở Hợp đồng mở TKCK đăng ký sử dụng dịch vụ chứng khoán Khách hàng AIS, AIS đồng ý mở cho Khách hàng 01 tài khoản giao dịch CKPS thay mặt Khách hàng để mở 01 tài khoản ký quỹ CKPS VSD theo quy định AIS sở tuân thủ quy định việc mở tài khoản giao dịch phái sinh Cơ quan có thẩm quyền 2.2 AIS không thực mở tài khoản giao dịch CKPS cho đối tượng sau đây: (a) Cá nhân 18 tuổi; (b) Cá nhân khơng có lực hành vi dân đầy đủ, chấp hành hình phạt tù, bị Tòa án cấm hành nghề kinh doanh; Giám đốc (Tổng Giám đốc), Phó Giám đốc (Phó Tổng Giám đốc), Trưởng phận, Nhân viên thành viên giao dịch khác; (c) Những đối tượng khác bị cấm giao dịch chứng khoán phái sinh theo quy định pháp luật 2.3 Khách hàng hoàn toàn chịu trách nhiệm việc tuân thủ quy định điều kiện mở TKGDPS.Trường hợp AIS phát Khách hàng không trung thực việc cung cấp thông tin mở tài khoản và/hoặc Khách hàng số đối tượng quy định nêu trên, AIS có quyền tự động từ chối việc nhận lệnh giao dịch Khách hàng, ngoại trừ giao dịch đối ứng để đóng vị thế; đồng thời tiến hành đóng tài khoản Khách hàng sau hoàn tất việc lý vị Khách hàng mà khơng phải bồi thường thiệt hại cho Khách hàng 2.4 Khách hàng có nghĩa vụ cung cấp đúng, đầy đủ cập nhật có thay đổi thơng tin cần thiết cho việc mở, quản lý TKGDPS.AIS không chịu trách nhiệm Khách hàng không cung cấp thông tin thay đổi dẫn đến việc không trùng khớp thông tin, gây gián đoạn việc giao dịch CKPS Khách hàng ĐIỀU E3 GIAO DỊCH CHỨNG KHOÁN PHÁI SINH 3.1 Sau mở tài khoản CKPS, Khách hàng thực giao dịch CKPS theo quy định Cơ quan có thẩm quyền việc mở tài khoản CKPS 3.2 Việc nhận, thực xác nhận lệnh, kết giao dịch CKPS thực sở giao kết có AIS Khách hàng cho TKGDCK sở Giao dịch CKPS Khách hàng AIS thực sở tuân thủ quy định Cơ quan có thẩm quyền AIS thời kỳ AIS có quyền từ chối nhận lệnh Khách hàng trường hợp sau: 3.3 (a) Khách hàng chưa ký quỹ đầy đủ theo quy định AIS và/hoặc quy định VSD, trừ giao dịch đối ứng; (b) Tài khoản Khách hàng khả toán bị tạm ngừng giao dịch theo quy định VSD, Sở giao dịch chứng khoán; (c) Lệnh vượt giới hạn lệnh theo quy định AIS và/hoặc quy định VSD; (d) Lệnh mà với lệnh chờ thực hệ thống tài khoản giao dịch làm vượt giới hạn lệnh tích lũy lệnh dẫn tới vị Khách hàng tài khoản vượt giới hạn vị theo quy chế SGDCK, VSD (nếu có); (e) Các trường hợp khác theo quy định Cơ quan có thẩm quyền Nếu Khách hàng không tuân thủ nhiều quy định giao dịch chứng khoán phái sinh, AIS có quyền từ chối thực giao dịch Khách hàng Khách hàng cam kết khơng có khiếu kiện AIS AIS từ chối thực giao dịch ĐIỀU E4 4.1 KÝ QUỸ, QUẢN LÝ VÀ XỬ LÝ KÝ QUỸ TRONG GIAO DỊCH PHÁI SINH Ký Quỹ Thực Hiện Giao Dịch Chứng Khốn Phái Sinh (a) Khách hàng có trách nhiệm nộp đầy đủ ký quỹ ban đầu đầy đủ kịp thời cho toàn vị dự kiến mở trước Khách hàng thực giao dịch, ngoại trừ giao dịch đối ứng (b) Tỷ lệ ký quỹ ban đầu, tỷ lệ sử dụng tài sản ký quỹ trì AIS cơng bố thời kỳ website AIS, Khách hàng có nghĩa vụ theo dõi thông báo AIS cập nhật website để đảm bảo giá trị ký quỹ thực Hợp đồng Khách hàng phải trì ký quỹ cho vị phải bổ sung ký quỹ (i) tỷ lệ sử dụng tài sản ký quỹ vi phạm tỷ lệ AIS/VSD quy định; (ii) số dư tiền gửi ký quỹ không đảm bảo tỷ lệ ký quỹ trì tiền theo yêu cầu AIS AIS có quyền yêu cầu Khách hàng bổ sung ký quỹ phiên giao dịch (intra-day margin) (c) Khách hàng rút/chuyển tài sản ký quỹ giá trị tài sản ký quỹ vượt giá trị ký quỹ trì yêu cầu AIS quy định trường hợp không thấp giá trị ký quỹ trì VSD quy định thỏa mãn điều kiện phép rút ký quỹ (d) Khi ký quỹ ban đầu bổ sung ký quỹ, AIS quyền yêu cầu Khách hàng ký quỹ hoàn toàn tiền cho phép Khách hàng sử dụng phần tài sản ký quỹ chứng khoán chấp nhận làm tài sản bảo đảm theo 21 tỷ lệ ký quỹ tiền AIS quy định thời kỳ không thấp tỷ lệ ký quỹ tiền theo quy định pháp luật có liên quan (e) 4.2 4.3 4.4 4.5 Trong thời gian ký quỹ, chứng khoán ký quỹ làm tài sản bảo đảm Khách hàng nhận quyền lợi ích phát sinh theo quy định pháp luật Khách hàng khơng sử dụng chứng khốn ký quỹ để chuyển nhượng, cho, tặng, chấp, cầm cố, ký quỹ, ký cược, đăng ký tài sản bảo đảm sử dụng tài sản ký quỹ vào mục đích khác Ký Quỹ Trong Giao Dịch Hợp Đồng Tương Lai Trái Phiếu Chính Phủ (a) Ngồi khoản ký quỹ ban đầu, Khách hàng phải nộp ký quỹ đảm bảo thực HĐTL TPCP tiền trái phiếu danh sách trái phiếu chuyển giao theo quy định AIS phù hợp với quy định VSD (bao gồm không giới hạn: tỷ lệ nộp, thời hạn nộp…) (b) Tỷ lệ ký quỹ ban đầu, tỷ lệ ký quỹ đảm bảo thực HĐTL TPCP tỷ lệ khác AIS công bố thời kỳ, Khách hàng có nghĩa vụ theo dõi thông báo AIS để đảm bảo giá trị ký quỹ thực Hợp đồng Khách hàng phải trì ký quỹ cho vị phải bổ sung ký quỹ (i) tỷ lệ sử dụng tài sản ký quỹ vi phạm tỷ lệ AIS/VSD quy định; (ii) số dư tiền gửi ký quỹ khơng đảm bảo tỷ lệ ký quỹ trì tiền theo yêu cầu AIS AIS có quyền yêu cầu Khách hàng bổ sung ký quỹ phiên giao dịch (intra-day margin) (c) Tỷ lệ chiết khấu chứng khốn ký quỹ: AIS cơng bố thời kỳ trang thông tin AIS và/hoặc quầy giao dịch (d) Khách hàng có nghĩa vụ đảm bảo tỷ lệ ký quỹ trì tốn lỗ vị hàng ngày theo quy định AIS thời kỳ Trường hợp Khách hàng vi phạm nghĩa vụ dẫn đến việc Khách hàng/AIS phải tìm đối tác để hỗ trợ khoản trì tốn Khách hàng có trách nhiệm tự tốn tồn chi phí, phí tổn, tiền phạt (nếu có) liên quan đến việc hỗ trợ nêu Tài Sản Ký Quỹ (a) Tài sản ký quỹ bao gồm: (i) Tiền mặt; (ii) Chứng khoán phép sử dụng làm tài sản ký quỹ theo quy định pháp luật: Trái phiếu phủ, trái phiếu Chính phủ bảo lãnh ngoại trừ tín phiếu Kho bạc; Chứng khoán niêm yết SGDCK (cổ phiếu, chứng quỹ đầu tư ngoại trừ chứng quỹ ETF); Các chứng khoán khác theo quy định VSD thời kỳ; (iii) Các loại tài sản khác theo quy định AIS pháp luật thời kỳ (b) Điều kiện ghi nhận chứng khoán làm tài sản ký quỹ: (i) Thuộc danh mục chứng khốn AIS cơng bố theo thời kỳ phù hợp với quy định VSD; (ii) Không thuộc loại bị cảnh báo, bị kiểm soát, tạm ngừng giao dịch SGDCK; chứng khoán tổ chức phát hành tình trạng lý, giải thể, phá sản, hợp nhất, sáp nhập; (iii) Không bị cầm cố, phong tỏa, tạm giữ VSD; (iv) Thuộc loại tự chuyển nhượng lưu ký TKGDCK VSD; (v) Là tài sản hợp pháp Khách hàng đứng tên tài khoản lưu ký; (vi) Đáp ứng điều kiện khác AIS quy định theo thời kỳ (nếu có) Quản Lý Tỷ Lệ Sử Dụng Tài Sản Ký Quỹ (a) AIS gửi thông báo yêu cầu Khách hàng bổ sung tài sản ký quỹ tài khoản vi phạm ngưỡng cảnh báo để đảm bảo tỷ lệ ký quỹ trì Khách hàng có trách nhiệm nộp ký quỹ bổ sung cho AIS theo yêu cầu sau nhận lệnh gọi ký quỹ Trong trường hợp, Khách hàng không thực ký quỹ bổ sung đầy đủ thời hạn, Khách hàng coi khả tốn AIS có quyền áp dụng hình thức xử lý tài khoản giao dịch CKPS Khách hàng theo quy định Phần E pháp luật có liên quan Lệnh gọi bổ sung tài sản ký quỹ thực hình thức: gửi tin nhắn SMS, email, điện thoại, văn phương tiện khác AIS lựa chọn thời kỳ (b) Khi Khách hàng vi phạm tỷ lệ ký quỹ xử lý, AIS có quyền thực biện pháp cần thiết theo quy định bao gồm việc tự động đóng phần tồn vị tài khoản phái sinh Khách hàng tất biện pháp cần thiết khác để đảm bảo tỷ lệ sử dụng tài sản ký quỹ thấp tỷ lệ ký quỹ trì Xử Lý Tài Sản Ký Quỹ Trong Trường Hợp Tài Khoản Mất Khả Năng Thanh Toán Nếu Khách hàng khả toán, AIS có quyền (nhưng khơng phải nghĩa vụ) thực cơng việc sau: (a) Đình việc nhận lệnh Khách hàng, đồng thời hủy lệnh giao dịch chưa thực hiện; (b) Thực rút toàn tiền mặt có TKGDPS Khách hàng; (c) Thực rút tiền ký quỹ Khách hàng VSD (nếu giá trị kỹ quỹ Khách hàng vượt mức yêu cầu VSD chấp thuận); (d) Thực việc đóng phần tồn vị vị mở Khách hàng Khách hàng không chủ động thực bổ sung tài sản ký quỹ theo thông báo nhận; (e) Sử dụng, bán, chuyển giao tài sản ký quỹ Khách hàng mà không cần chấp thuận Khách hàng; 22 (f) Thực thu tồn tiền mặt có và/hoặc bán, chuyển giao tài sản Khách hàng tài khoản khác mà Khách hàng có AIS, bao gồm không giới hạn tiền TKCK (kể tài khoản ký quỹ) (trong trường hợp này, AIS thu tồn tiền mặt có mà không cần chấp thuận Khách hàng); (g) Các biện pháp khác theo quy định AIS và/hoặc pháp luật có liên quan Tùy thuộc thời điểm điều kiện thị trường, AIS tùy nghi áp dụng một/toàn biện pháp nêu Nếu sau áp dụng toàn biện pháp nêu mà TKCK khơng đủ khả tốn, AIS phối hợp với VSD để tạm ứng nghiệp vụ nhằm thực bù đắp khoản lỗ cho Khách hàng, Khách hàng có trách nhiệm tốn cho AIS toàn tài sản tạm ứng chịu khoản chi phí phát sinh liên quan đến việc xử lý tài sản nêu ĐIỀU E5 5.1 THANH TOÁN Khách hàng có nghĩa vụ: (a) Thanh tốn lỗ vị thế: Khách hàng lỗ vị có nghĩa vụ toán khoản lỗ cho AIS theo thời gian AIS quy định thời kỳ (b) Thanh toán khoản phí, thuế khoản chi phí liên quan khác (nếu có) thực giao dịch chứng khốn phái sinh theo quy định AIS Cơ quan có thẩm quyền Các khoản phí, thuế AIS cơng bố thời kỳ qua hình thức sau (i) quầy giao dịch AIS (ii) công bố website AIS và/hoặc (iii) phương thức khác tùy thời kỳ Khách hàng có trách nhiệm tìm hiểu để nắm thơng tin trước thực giao dịch (c) Thanh toán khoản tiền AIS hỗ trợ toán tài khoản Khách hàng nguyên nhân bao gồm không giới hạn bởi: tài khoản phái sinh Khách hàng vi phạm nghĩa vụ tốn khoản phí, thuế khoản chi phí liên quan khác theo quy định quan quản lý 5.2 Khách hàng có trách nhiệm theo dõi việc thu phí, thuế, chi phí khác (nếu có) báo cáo, kê Trường hợp có khác biệt, Khách hàng có trách nhiệm thơng báo cho AIS vịng 03 ngày làm việc Quá thời hạn mà Khách hàng phản hồi với AIS hiểu Khách hàng xác nhận đồng ý với việc kê khai thu nộp thuế, phí, lệ phí chi phí khác AIS 5.3 Trong trường hợp, Khách hàng khơng tốn và/hoặc tốn khơng đầy đủ nghĩa vụ nêu Khoản 5.1 thời gian quy định, nghĩa vụ lại xem khoản nợ Khách hàng cộng dồn lại bị tính lãi theo quy định AIS và/hoặc Bên thứ ba (nếu có) AIS có quyền tự động rút xử lý tài sản ký quỹ tài khoản phái sinh Khách hàng, tài sản khác Khách hàng để toán cho nghĩa vụ nêu Khách hàng toán đầy đủ 5.4 Nếu AIS đánh giá Khách hàng có khả vi phạm nghĩa vụ tốn Khoản 5.1(c) đây, AIS có quyền tự động rút toàn tài sản ký quỹ tài khoản ký quỹ Khách hàng thời điểm dựa quy định Cơ quan thẩm quyền ĐIỀU E6 6.1 THANH TOÁN HỢP ĐỒNG TƯƠNG LAI TRÁI PHIẾU CHÍNH PHỦ Thanh Tốn Hợp Đồng Tương Lai Trái Phiếu Chính Phủ (a) HĐTL TPCP tốn phương thức chuyển giao vật chất vào ngày toán cuối ngày làm việc thứ ba (03) sau ngày giao dịch cuối (E+3) Khách hàng cam kết toán đầy đủ kịp thời nghĩa vụ toán thực hợp đồng HĐTL TPCP theo quy định AIS VSD thời kỳ (b) Nếu Khách hàng nắm giữ vị mua đến hết phiên giao dịch ngày giao dịch cuối (E) Khách hàng có nghĩa vụ nộp tiền vào tài khoản giao dịch phái sinh với số tiền khơng thấp giá trị hợp đồng tính theo mệnh giá Trái phiếu thực biện pháp chứng minh khả toán khác theo yêu cầu AIS thời kỳ (c) Nếu Khách hàng nắm giữ vị bán đến hết phiên giao dịch ngày giao dịch cuối (E) Khách hàng có nghĩa vụ cung cấp danh sách trái phiếu sử dụng để chuyển giao theo quy định AIS thời kỳ (d) Nếu Khách hàng khơng chứng minh khả tốn theo quy định không cung cấp/cung cấp không đúng, không đầy đủ danh sách trái phiếu chuyển giao theo quy định dẫn đến Khách hàng/AIS phải tìm đối tác vị tìm nguồn trái phiếu chuyển giao thay và/hoặc dẫn đến việc toán HĐTL TPCP theo hình thức tiền vào ngày tốn cuối cùng, ngồi nghĩa vụ tốn tồn chi phí, phí tổn, tiền phạt liên quan đến việc vi phạm nghĩa vụ nêu (nếu có), Khách hàng có trách nhiệm bồi thường cho bên liên quan với số tiền tính theo cơng thức sau: Giá trị bồi thường = 5% x FSP x Hệ số nhân hợp đồng x Số hợp đồng (Trong đó: FSP giá tốn cuối cùng) AIS có trách nhiệm công khai mốc thời gian thực nghĩa vụ quy định đoạn (b) (c) để Khách hàng thực 6.2 Thanh Toán Giá Trị Bồi Thường Và Chi Phí Có Liên Quan (a) Khơng mẫu thuẫn với quy định khác Phần E này, Khách hàng đồng ý vi phạm nghĩa vụ nộp tiền chứng minh khả toán vi phạm nghĩa vụ cung cấp danh sách trái phiếu theo quy định Khoản 6.1(b), (c) hay (d) dẫn đến AIS phải thực nghĩa vụ bồi thường cho bên liên quan thay Khách hàng 23 theo quy định VSD và/hoặc tìm đối tác vị, tìm nguồn trái phiếu chuyển giao thay và/hoặc AIS bị phạt theo quy định VSD Khách hàng chấp nhận nợ cam kết toán đầy đủ cho AIS tồn chi phí liên quan Giá trị bồi thường nêu khoản lãi, phạt phát sinh (b) Thời hạn toán: ngày tốn cuối (E+3) (c) Khách hàng có nghĩa vụ tốn Số tiền bồi hồn cho AIS ngày tốn cuối (E+3) (nếu có) theo cơng thức sau: Số tiền bồi hồn = Giá trị bồi thường + Các chi phí liên quan Trong đó: ĐIỀU E7 - Giá trị bồi thường xác định theo công thức quy định Khoản 6.1(d) đây; - Các chi phí liên quan xác định theo thực tế phát sinh hành vi vi phạm Khách hàng quy định Khoản 6.1(d) XỬ LÝ VI PHẠM VỊ THẾ 7.1 Khách hàng phải bảo đảm vị TKGDPS giới hạn vị theo quy chế VSD Trường hợp vượt giới hạn vị thế, Khách hàng có trách nhiệm thực giao dịch đối ứng ngày để giảm vị thế, bổ sung ký quỹ (nếu có) thời hạn quy định AIS và/hoặc VSD 7.2 Sau thời hạn nêu trên, Khách hàng khơng hồn tất việc giảm vị theo quy định AIS tồn quyền chủ động phối hợp với VSD để thực giao dịch đối ứng để đóng phần tồn vị Khách hàng AIS có quyền khơng có nghĩa vụ phải hồn tất đóng vị Khách hàng, khoản lỗ chi phí phát sinh Khách hàng chịu phải toán cho AIS và/hoặc VSD theo quy định liên quan ĐIỀU E8 8.1 8.2 Quyền Của Khách hàng (a) Sở hữu hưởng quyền lợi ích phát sinh từ tiền gửi, quyền lợi ích phát sinh từ chứng khoán ký quỹ TKGDPS (b) Khách hàng quyền rút, thay tài sản ký quỹ (khi đảm bảo tỷ lệ ký quỹ) theo quy định AIS pháp luật; quyền rút phần tiền TKGDPS với điều kiện sau rút TKGDPS Khách hàng đảm bảo tỷ lệ sử dụng tài sản ký quỹ quy định khác AIS thời kỳ (c) Chấm dứt dịch vụ giao dịch chứng khoán phái sinh với điều kiện toán khoản dư nợ, phí, chi phí liên quan, nghĩa vụ khác cho AIS bên thứ ba (nếu có) Nghĩa Vụ Của Khách hàng (a) Nhận nợ vơ điều kiện khoản hỗ trợ AIS tự động tốn theo u cầu VSD (khơng cần có chữ ký Khách hàng) để tốn lỗ vị có nghĩa vụ hồn trả tồn khoản tiền chi phí liên quan cho AIS theo quy định Hợp đồng (b) Trong thời gian ký quỹ, tài sản ký quỹ không sử dụng để chuyển nhượng, tặng, cho cầm cố, chấp cho bên thứ ba nào, không sử dụng biện pháp khác để rút tiền/tài sản từ tài khoản chứng khoán kỹ quỹ (c) Chủ động theo dõi biến động giá chứng khoán thị trường hàng ngày, chủ động bổ sung tài sản ký quỹ, chủ động đóng bớt phần tồn vị mà nắm giữ để đảm bảo tỷ lệ ký quỹ trì theo quy định AIS và/hoặc VSD Thực công bố thông tin (đối với trường hợp phải công bố thông tin theo quy định pháp luật) theo yêu cầu AIS AIS phải xử lý tài sản ký quỹ chứng khoán sở (d) Chủ động theo dõi, cập nhật thông tin liên quan đến hoạt động giao dịch CKPS AIS thông báo website AIS (e) Đồng ý, chấp thuận tuân thủ quy định Phần E này; cam kết khơng có bất khiếu nại, khiếu kiện quy định Phần E (f) Tự chịu trách nhiệm khoản thuế nghĩa vụ tài khác theo quy định pháp luật (g) Chấp nhận rủi ro đầu tư chứng khoán phái sinh (h) Bồi thường cho AIS thiệt hại (nếu có) khách hàng gây nên (i) Sử dụng tài sản nguồn thu khác Khách hàng để toán nghĩa vụ cho AIS trường hợp tiền chứng khốn ký quỹ khơng đủ để chi trả nghĩa vụ liên quan đến vị Khách hàng ĐIỀU E9 9.1 QUYỀN VÀ NGHĨA VỤ CỦA KHÁCH HÀNG QUYỀN VÀ NGHĨA VỤ CỦA AIS Quyền Của AIS (a) Tự động chuyển khoản, nộp/trích/rút tiền, ghi nợ, ghi có tài khoản Khách hàng AIS để: (i) Chuyển tiền toán cho giao dịch mua, bán, tốn phí Khách hàng AIS để thực giao dịch CKPS theo Phần E này; (ii) có quyền (nhưng khơng có nghĩa vụ) tự động chuyển tiền từ tiểu khoản tài khoản chứng khoán sang tài khoản CKPS trường hợp Khách hàng không bảo đảm giá trị yêu cầu/nghĩa 24 vụ toán tài khoản CKPS; (iii) Tự động đóng phần tồn vị tài khoản CKPS Khách hàng không thực giao dịch theo Phần E 9.2 (b) Thực giao dịch khác theo ủy quyền Khách hàng (c) Cung cấp thông tin liên quan đến tài khoản Khách hàng cho quan có thẩm quyền có yêu cầu (d) Có quyền yêu cầu Khách hàng sử dụng tài sản nguồn thu khác Khách hàng để toán nghĩa vụ cho AIS trường hợp tiền chứng khốn ký quỹ khơng đủ để chi trả nghĩa vụ liên quan đến vị Khách hàng (e) Không cần chấp thuận Khách hàng, toàn quyền chuyển giao chuyển nhượng cho bên thứ (gọi tắt bên nhận chuyển nhượng) thực toàn phần quyền lợi nghĩa vụ AIS theo quy định Phần E thỏa thuận, phụ lục bổ sung, sửa đổi kèm theo Trong trường hợp AIS có nghĩa vụ phải thơng báo cho Khách hàng trước thực (f) Được quyền thu tiền lãi và/hoặc khoản phí khác khoản toán lỗ vị theo AIS quy định thời kỳ phù hợp với pháp luật thỏa thuận Phần E (g) AIS có quyền gửi thông báo liên quan đến tài khoản CKPS cho chủ tài khoản và/hoặc người nhận ủy quyền giao dịch đăng ký thông tin Hợp đồng mở TKCK đăng ký dịch vụ chứng khoán (h) AIS có tồn quyền cập nhật, thay đổi, chỉnh sửa quy định thơng số, tỷ lệ an tồn tài khoản giao dịch CKPS vào thời điểm mà không cần đạt chấp thuận Khách hàng, với điều kiện AIS thực thông báo tới Khách hàng trước thực theo cách thức thông báo AIS lựa chọn theo thời kỳ Nghĩa Vụ Của AIS (a) Mở TKGDPS theo quy định (b) Thực lệnh giao dịch theo yêu cầu Khách hàng thỏa mãn điều kiện theo quy định AIS thông báo cho Khách hàng kết giao dịch theo quy định Cơ quan có thẩm quyền; cung cấp báo cáo, kê giao dịch CKPS, khớp lệnh CKPS theo yêu cầu Khách hàng định kỳ (c) Công bố thay đổi tỷ lệ, danh mục chứng khốn phép ký quỹ phái sinh thơng tin khác theo nội dung Hợp đồng này, phụ lục tài liệu kèm (nếu có) theo phương thức AIS lựa chọn; thông báo tới Khách hàng vấn đề ảnh hưởng đến quyền lợi ích Khách hàng theo phương thức thời hạn AIS thấy hợp lý phù hợp với quy định pháp luật ĐIỀU E10 CÁC QUY ĐỊNH KHÁC 10.1 Khách hàng xác nhận ủy thác hoạt động toán bù trừ cho AIS, ủy thác việc quản lý tài khoản ký quỹ tài sản ký quỹ cho AIS Khách hàng đồng ý ủy quyền cho AIS chuyển/rút tài sản ký quỹ Khách hàng để ký quỹ cho VSD chuyển/rút từ VSD TKPS Khách hàng AIS để đảm bảo mức ký quỹ yêu cầu, tỷ lệ, nghĩa vụ Khách hàng với AIS theo quy định AIS thời kỳ 10.2 Khách hàng ủy quyền cho VSD để ký văn thực thủ tục cần thiết để đóng vị thế, lý vị thế, chuyển giao tài sản ký quỹ, bàn giao quyền, trách nhiệm, nghĩa vụ cho thành viên giao dịch, thành viên bù trừ thay trường hợp Thành viên giao dịch, thành viên bù trừ hữu tạm ngừng hoạt động môi giới, bù trừ CKPS 10.3 Khách hàng hiểu giao dịch chứng khốn phái sinh chứa đựng rủi ro tổn thất lớn Do đó, Khách hàng cẩn trọng xem xét giao dịch chứng khoán phái sinh hồn tồn chấp nhận vơ điều kiện khoản lỗ tổng thể từ ký quỹ ban đầu khoản ký quỹ bổ sung mà Khách hàng nộp vào để thiết lập trì vị thị trường chứng khoán phái sinh 10.4 Khách hàng cam kết chủ động việc nộp ký quỹ bổ sung trường hợp nhận lệnh gọi ký quỹ bổ sung từ AIS và/hoặc chủ động theo dõi trạng thái tài khoản CKPS để đóng phần toàn phần vị mà Khách hàng nắm giữ trường hợp tài khoản vi phạm ngưỡng cảnh báo Khách hàng xác nhận, trường hợp thị trường có nhiều biến động, tình trạng vị mở Khách hàng có nhiều thay đổi bất lợi tình hình tài Khách hàng có thay đổi, AIS có tồn quyền điều chỉnh tỷ lệ ký quỹ, yêu cầu Khách hàng bổ sung ký quỹ ngày giao dịch 10.5 Khách hàng đồng ý AIS có tồn quyền chủ động áp dụng biện pháp xử lý tài khoản CKPS bị rơi vào ngưỡng cảnh báo AIS đánh giá tài khoản Khách hàng có nhiều rủi ro vi phạm ngưỡng xử lý (vi phạm giới hạn vị thế, vi phạm tỷ lệ sử dụng tài sản ký quỹ) và/hoặc khả toán Khách hàng không thực khiếu nại, khiếu kiện việc AIS AIS thực quyền 10.6 Nếu Khách hàng khả toán AIS hỗ trợ toán cho Khách hàng theo quy định VSD AIS có tồn quyền sử dụng tài sản ký quỹ (kể bán, chuyển giao tài sản ký quỹ, sử dụng làm tài sản bảo đảm để tốn cho mục đích khác cho bên thứ ba) mà không cần chấp thuận Khách hàng nhằm xử lý và/hoặc thu hồi khoản hỗ trợ khả toán cho Khách hàng AIS có quyền phối hợp ủy quyền lại cho bên thứ ba thay mặt AIS xử lý tài sản ký quỹ Khách hàng cam kết vô điều kiện dùng nguồn thu tài sản Khách hàng để bù đắp cho khoản tạm ứng, tiền lãi, phí, chi phí khoản tốn đến hạn khác (nếu có) cho AIS bên nhận chuyển nhượng 25 10.7 Khách hàng đồng ý AIS có tồn quyền lựa chọn chứng khoán ký quỹ, định tỷ lệ ký quỹ, xác định giá trị tài sản ký quỹ điều chỉnh nội dung phù hợp với tình hình thị trường sách AIS vào thời kỳ mà không cần chấp thuận Khách hàng 10.8 Khách hàng/Người ủy quyền giao dịch hợp pháp Khách hàng cam kết có trách nhiệm kiểm tra tình trạng giao dịch, số dư tài khoản theo quy định Phần E Khách hàng cam kết xảy tranh chấp Khách hàng Người ủy quyền AIS tham gia giải tranh chấp dù trường hợp Nếu AIS phải tham gia theo yêu cầu quan giải tranh chấp Khách hàng Người ủy quyền liên đới chịu phí tổn để AIS tham gia - END - 26 ... Là số ngày vượt thời hạn cho vay ĐIỀU D2 ĐIỀU KIỆN VAY ĐỂ GIAO DỊCH KÝ QUỸ Khách hàng giao dịch ký quỹ đáp ứng đủ điều kiện sau: 2.1 Khách hàng đáp ứng điều kiện theo quy định pháp luật GQKQ,... pháp luật (b) Từ chối giải ngân Khách hàng không đáp ứng đầy đủ điều kiện giải ngân, điều kiện TSĐB, Tỷ lệ ký quỹ và/hoặc điều kiện khác theo quy định AIS thời kỳ; (c) Từ chối giải ngân trường... liệu cung cấp; đồng thời tạo điều kiện thuận lợi khơng làm điều khó khăn trở ngại trường hợp AIS phải xử lý TSĐB theo quy định Phần D này; 17 9.3 (b) Nhận nợ vô điều kiện khoản tiền vay AIS tự