Bài viết đưa ra một số tình huống thực tiễn, đồng thời phân tích quy định pháp luật để làm rõ những khó khăn, vướng mắc khi kê biên, xử lý tài sản cầm cố, thế chấp, từ đó, đề xuất các giải pháp hoàn thiện quy định của pháp luật, góp phần nâng cao hiệu quả công tác thi hành án dân sự.
MỘT SỐ KHÓ KHĂN, VƯỚNG MẮC KHI KÊ BIÊN, XỬ LÝ TÀI SẢN CẦM CỐ, THẾ CHẤP Cao Thị Kim Trinh1 Tóm tắt: Trong q trình tổ chức thi hành án, trường hợp người phải thi hành án không tự nguyện thi hành, Chấp hành viên (CHV) có quyền kê biên, xử lý tài sản người phải thi hành án, kể tài sản bị cầm cố, chấp Pháp luật thi hành án dân có quy định tương đối cụ thể để điều chỉnh vấn đề Tuy nhiên, thực tiễn thực hiện, CHV gặp phải số khó khăn, vướng mắc định Bài viết đưa số tình thực tiễn, đồng thời phân tích quy định pháp luật để làm rõ khó khăn, vướng mắc kê biên, xử lý tài sản cầm cố, chấp, từ đó, đề xuất giải pháp hồn thiện quy định pháp luật, góp phần nâng cao hiệu cơng tác thi hành án dân Từ khố: Kê biên, xử lý tài sản cầm cố, chấp, thi hành án dân Nhận bài: 15/11/2021, Hoàn thành biên tập: 07/12/2021; Duyệt đăng: 14/12/2021 Abstract: In civil judgment enforcement, when judgment debtors not voluntarily execute judgment enforcement decisions, enforcers have right to distrain and handle assets of judgment debtors including assets in pledges or mortgages Specific legal regulations on civil judgment enforcement have been stipulated to regulate this issue However, in practical enforcement, enforcers face certain difficulties and obstacles.The article mentions some practical cases and analyzes legal regulations to clarify difficulties and obstacles in distraining and handing assets in pledges or mortgages to propose solutions to finalize legal regulations, contributing to the improvement of civil judgment enforcement Keywords: Distrain, handle assets in pledges or mortgages, civil judgment enforcement Date of receipt: 15/11/2021; Date of revision: 07/12/2021; Date of Approval: 14/12/2021 Kê biên, xử lý tài sản cầm cố, chấp sau có án, định có hiệu lực pháp luật Tình thực tiễn: Chi cục Thi hành án dân huyện M, tỉnh N tổ chức thi hành Quyết định thi hành án số 115/QĐ-CCTHADS với nội dung: Vợ chồng ông Nguyễn Ngọc V, bà Bùi Thị K phải trả cho ông Trần Văn Q số tiền 800.000.000 đồng Hết thời gian tự nguyện thi hành án, ông V, bà K không tự nguyện thi hành, CHV xác minh biết ông V, bà K có tài sản nhà đất có giá trị khoảng 2.000.000.000 đồng Nhà đất ông V, bà K chấp cho Ngân hàng TMCP P để vay 300.000.000 đồng sau có án có hiệu lực pháp luật, có đăng ký chấp ơng V, bà K nộp tồn số tiền 300.000.000 đồng để thi hành án Vấn đề đặt CHV có quyền kê biên, xử lý nhà đất ông V, bà K để đảm bảo thi hành án không? Theo quy định Khoản 11 Điều Nghị định số 33/2020/NĐ-CP ngày 17/3/2020 Chính phủ sửa đổi, bổ sung số điều Nghị định số 62/2015/NĐCP ngày 18/7/2015 Chính phủ quy định chi tiết hướng dẫn thi hành số điều Luật thi hành án dân (Nghị định số 33/2020/NĐ-CP) thì: “Trường hợp có giao dịch tài sản mà người phải thi hành án khơng sử dụng tồn khoản tiền thu từ giao dịch để thi hành án khơng cịn tài sản khác có tài sản khác không đủ để bảo đảm nghĩa vụ thi hành án xử lý sau: a) Trường hợp có giao dịch tài sản chưa hồn thành việc chuyển quyền sở hữu, sử dụng b) Trường hợp có giao dịch khác liên quan đến tài sản mà không chuyển giao quyền sở hữu tài sản, quyền sử dụng đất cho người khác Chấp hành viên tiến hành kê biên, xử lý tài sản để thi hành án Quyền lợi ích hợp pháp người tham gia giao dịch thực theo quy định pháp luật dân quy định pháp luật có liên quan” Như vậy, theo quy định trường hợp người phải thi hành án cầm cố, chấp tài sản mà khơng sử dụng tồn khoản tiền thu từ việc cầm cố, chấp để thi hành án khơng cịn tài sản khác có tài sản khác không đủ để bảo đảm nghĩa vụ thi hành án CHV tiến hành kê biên, xử lý tài sản để thi hành án Vậy trường hợp ngược lại, người phải thi hành án dùng toàn khoản tiền thu từ việc cầm cố, chấp tài sản để thi hành án CHV có quyền kê biên, xử lý tài sản người phải thi hành án không? Quy định Khoản 11 Điều Nghị định số 33/2020/NĐ-CP cho phép hiểu theo hướng CHV khơng có quyền kê biên tài sản người phải thi hành án người phải thi hành án nộp toàn khoản tiền thu từ việc cầm cố, chấp tài sản, nghĩa với tình CHV khơng có quyền kê biên, xử lý nhà đất ơng V, bà K ông V, bà K dùng toàn khoản tiền thu từ việc chấp nhà đất để thi hành án Quy định đảm bảo quyền lợi người phải thi hành án chưa thực đảm bảo quyền lợi người thi hành án, rõ ràng người phải thi hành án có tài sản đủ để thi hành án CHV lại quyền kê biên, xử lý tài sản để đảm bảo thi hành án Điều tạo hội cho người phải thi hành án lợi dụng quy Thạc sỹ, Giảng viên chính, Khoa Đào tạo chức danh thi hành án dân sự, Học viện Tư pháp định pháp luật để cầm cố, chấp tài sản nhằm “tẩu tán” tài sản, trốn tránh việc thi hành án Vì vậy, cần quy định cụ thể Khoản 11 Điều Nghị định số 33/2020/NĐ-CP theo hướng trường hợp người phải thi hành án cầm cố, chấp tài sản mà khơng sử dụng tồn khoản tiền thu để thi hành án sử dụng toàn khoản tiền thu để thi hành án chưa thực xong nghĩa vụ thi hành án không cịn tài sản khác có tài sản khác không đủ để bảo đảm nghĩa vụ thi hành án CHV tiến hành kê biên, xử lý tài sản để thi hành án Cũng với việc thi hành án trên, giả sử CHV xác minh biết ông V, bà K có tài sản nhà đất có giá trị khoảng 2.000.000.000 đồng chấp Ngân hàng sau có án có hiệu lực pháp luật, có đăng ký chấp, khoản vay lãi suất mà ông V, bà K phải trả Ngân hàng đến thời điểm xác minh 2.000.000.000 đồng (ông V, bà K không dùng khoản tiền thu từ việc chấp để thi hành án) Trước đây, Khoản Điều 24 Nghị định số 62/2015/NĐ-CP ngày 18/7/2015 Chính phủ quy định chi tiết hướng dẫn thi hành số điều Luật thi hành án dân (Nghị định số 62/2015/NĐCP) xác định rõ: “Kể từ thời điểm án, định có hiệu lực pháp luật, người phải thi hành án chuyển đổi, tặng cho, bán, chuyển nhượng, chấp, cầm cố tài sản cho người khác mà không sử dụng khoản tiền thu để thi hành án khơng cịn tài sản khác tài sản khác không đủ để đảm bảo nghĩa vụ thi hành án tài sản bị kê biên, xử lý để thi hành án, trừ trường hợp pháp luật có quy định khác” Quy định cho phép CHV kê biên, xử lý tài sản người phải thi hành án cầm cố, chấp kể từ thời điểm án, định có hiệu lực pháp luật trường hợp họ không sử dụng khoản tiền thu để thi hành án Vì vậy, CHV có quyền kê biên, xử lý nhà đất ông V, bà K để thi hành án Nhưng theo quy định Khoản 11 Điều Nghị định số 33/2020/NĐ-CPthì: “Trường hợp có giao dịch khác liên quan đến tài sản mà không chuyển giao quyền sở hữu tài sản, quyền sử dụng đất cho người khác CHV tiến hành kê biên, xử lý tài sản để thi hành án Quyền lợi ích hợp pháp người tham gia giao dịch thực theo quy định pháp luật dân quy định pháp luật có liên quan” Như vậy, theo quy định quyền lợi ích hợp pháp người tham gia giao dịch (trong có Ngân hàng bên nhận chấp) thực theo quy định pháp luật dân quy định pháp luật có liên quan Theo quy định Khoản Điều 298 Bộ luật dân (BLDS) năm 2015: “Trường hợp đăng ký biện pháp bảo đảm phát sinh hiệu lực đối kháng với người thứ ba kể từ thời điểm đăng ký” Khoản Điều 297 BLDS năm 2015: “Khi biện pháp bảo đảm phát sinh hiệu lực đối kháng với người thứ ba bên nhận bảo đảm quyền truy đòi tài sản bảo đảm quyền toán theo quy định Điều 308 Bộ luật luật khác có liên quan” Vì vậy, tiến hành kê biên, xử lý tài sản chấp đăng ký giao dịch bảo đảm (kể chấp sau có án có hiệu lực pháp luật) CHV phải thực ưu tiên toán cho bên nhận chấp Do đó, áp dụng quy định Khoản 11 Điều Nghị định số 33/2020/NĐ-CP dù người phải thi hành án cầm cố, chấp tài sản trước hay sau có án, định có hiệu lực pháp luật, để kê biên tài sản CHV phải xác định điều kiện kê biên theo Điều 90 Luật thi hành án dân Điều 11 Nghị số 42/2017/QH14 thí điểm xử lý nợ xấu tổ chức tín dụng (trong trường hợp khoản vay nợ xấu) Như vậy, với quy định CHV khơng có quyền kê biên, xử lý nhà đất ơng V, bà K giá trị nhà đất không lớn nghĩa vụ bảo đảm chi phí cưỡng chế thi hành án Tác giả cho quy định Khoản 11 Điều Nghị định số 33/2020/NĐ-CP phù hợp với quy định Khoản Điều 297, Khoản Điều 298 BLDS năm 2015 Tuy nhiên, quy định chưa đảm bảo cách tốt quyền lợi ích hợp pháp người thi hành án tuyên án, định, tạo hội cho người phải thi hành án lợi dụng “khe hở” pháp luật để cầm cố, chấp tài sản sau có án, định có hiệu lực pháp luật nhằm trốn tránh việc thi hành án Vì vậy, để bảo vệ quyền lợi người thi hành án, hạn chế việc người phải thi hành án cầm cố, chấp tài sản sau có án, định có hiệu lực pháp luật cần quy định chế tài đủ mạnh người phải thi hành án tăng mức xử phạt vi phạm hành truy cứu trách nhiệm hình Theo quy định pháp luật, hành vi chuyển đổi, chuyển nhượng, tặng cho, chấp, cầm cố có hành vi khác nhằm chuyển quyền sở hữu, sử dụng tài sản bị hạn chế giao dịch theo quy định bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng2 Tác giả cho cần tăng mức phạt tiền từ 05 đến 10 lần hành vi đủ sức răn đe người phải thi hành án Ngoài ra, cần có hướng dẫn cụ thể trường hợp người phải thi hành án cố tình cầm cố, chấp tài sản sau có án, định có hiệu lực pháp luật nhằm tẩu tán tài sản Điểm c Khoản Điều 64 Nghị định số 82/2020/NĐ-CP ngày 15/7/2020 Chính phủ quy định xử phạt vi phạm hành lĩnh vực bổ trợ tư pháp, hành tư pháp, nhân gia đình, thi hành án dân sự, phá sản doanh nghiệp, hợp tác xã và không chấp hành án, định Tồ án có hiệu lực pháp luật quan thi hành án đề nghị truy cứu trách nhiệm hình tội khơng chấp hành án theo Điều 380 Bộ luật hình năm 2015 người phải thi hành án Kê biên, xử lý tài sản chung hộ gia đình chấp để đảm bảo thực nghĩa vụ thi hành án Tình thực tiễn: Chi cục Thi hành án dân huyện B, tỉnh B tổ chức thi hành định thi hành án số 323/QĐ-CCTHADS ngày 16/11/2020 (đối với án dân sơ thẩm số 213/2020/DSST ngày 10/8/2020 Tồ án nhân dân huyện B) có nội dung: Bà Trương Ngọc T phải trả cho bà Huỳnh Thị Bạch Y số tiền 108.000.000 đồng Quá trình thi hành án, CHV xác minh biết bà Trương Thị T chồng ông Trần Công B đăng ký sổ địa đất số 106, tờ đồ số 58, diện tích 5698m2 (trong 400m2 ONT, 5298m2 CLN) tọa lạc ấp 4, xã T, huyện B, tỉnh B, Ủy ban nhân dân huyện B cấp cho hộ gia đình ơng Trần Cơng B ngày 14/4/2000 Thửa đất hộ gia đình ông Trần Công B chấp vay vốn Ngân hàng nông nghiệp phát triển nông thôn chi nhánh huyện B, đăng ký chấp ngày 07/7/2016 nợ xấu Để giải vụ việc trên, trường hợp đất hộ gia đình ơng Trần Công B đủ điều kiện để kê biên theo Điều 90 Luật thi hành án dân sự, áp dụng điểm c Khoản Điều 24 Nghị định số 62/2015/NĐ-CP CHV xác định phần sở hữu, sử dụng theo số lượng thành viên hộ gia đình thời điểm xác lập quyền sở hữu tài sản, thời điểm Nhà nước giao đất, cho thuê đất, công nhận quyền sử dụng đất, nhận chuyển quyền sử dụng đất CHV thông báo kết xác định phần sở hữu, sử dụng cho thành viên hộ gia đình biết Trường hợp thành viên hộ gia đình khơng đồng ý với việc xác định CHV có quyền u cầu Tồ án phân chia tài sản chung thời hạn 30 ngày, kể từ ngày thông báo hợp lệ Hết thời hạn mà khơng có người khởi kiện CHV tiến hành kê biên, xử lý tài sản trả lại thành viên hộ gia đình giá trị phần tài sản thuộc quyền sở hữu, sử dụng họ Như vậy, theo điểm c Khoản Điều 24 Nghị định số 62/2015/NĐ-CP CHV phải xác định, phân chia tài sản chung hộ gia đình trước tiến hành kê biên, xử lý tài sản, kể trường hợp tài sản chung hộ gia đình chấp ngân hàng Tuy nhiên, trình tự giải vụ việc hướng dẫn cụ thể mục Công văn số 1103/TCTHADS-NV1 sau:“ Về vấn đề này, tài sản người phải thi hành án khối tài sản chung với thành viên hộ gia đình chấp hợp pháp cho Ngân hàng nên quan thi hành án dân cần làm việc với Ngân hàng để kê biên tài sản có đủ điều kiện quy định Điều 90 Luật thi hành án dân mà không cần hướng dẫn phân chia tài sản chung hộ gia đình Khi toán tiền thu từ việc xử lý tài sản ưu tiên tốn cho Ngân hàng nhận chấp theo quy định Khoản Điều 47 Luật thi hành án dân Đối với số tiền cịn lại thực theo quy định điểm c Khoản Điều 24 Nghị định số 62/2015/NĐ-CP (để trả cho thành viên hộ gia đình), sau đó, thu tiền người phải thi hành án để thi hành án” Quy định mục Công văn số 1103/TCTHADSNV1 cho phép CHV, quan thi hành án dân kê biên, xử lý tài sản chung hộ gia đình mà khơng cần hướng dẫn phân chia tài sản chung hộ gia đình Quy định trái với quy định điểm c Khoản Điều 24 Nghị định số 62/2015/NĐ-CP dẫn đến tình trạng CHV lúng túng lựa chọn quy định để áp dụng Mặc khác, quy định cho phép kê biên, xử lý tài sản chung hộ gia đình chưa xác định, phân chia quyền sở hữu, sử dụng chung, CHV gặp khó khăn việc thực quyền ưu tiên mua người có quyền sở hữu, sử dụng chung (các thành viên hộ gia đình) Trong trường hợp này, người có quyền sở hữu, sử dụng chung người phải thi hành án nên theo quy định Khoản Điều 74 Luật thi hành án dân họ quyền ưu tiên mua phần tài sản người phải thi hành án khối tài sản chung Nhưng chưa xác định phần sở hữu, sử dụng người phải thi hành án khối tài sản chung nên CHV xác định phần sở hữu, sử dụng có giá trị người có quyền sở hữu, sử dụng chung ưu tiên mua tài sản Từ phân tích trên, tác giả cho trường hợp kê biên, xử lý tài sản chung hộ gia đình chấp để đảm bảo thực nghĩa vụ thi hành ánvẫn thực theo quy định điểm c Khoản Điều 24 Nghị định số 62/2015/NĐ-CP Điều 74 Luật thi hành án dân sự, phải xác định, phân chia tài sản chung hộ gia đình trước tiến hành kê biên, xử lý tài sản Kê biên, xử lý tài sản trường hợp người phải thi hành án có quyền sử dụng đất chấp Ngân hàng có nhà Tình thực tiễn: Chi cục Thi hành án dân huyện T, tỉnh Q tổ chức thi hành Quyết định thi hành án số 79/QĐ-CCTHADS với nội dung: Ông Nguyễn Văn M phải trả cho ông Phạm Xuân G số tiền 500.000.000 đồng CHV xác minh biết ơng Nguyễn Văn M có 01 nhà, có giá trị khoảng 600.000.000 đồng 01 quyền sử dụng đất, có giá trị khoảng 1.100.000.000 đồng, chấp hợp pháp Ngân hàng S để vay số tiền gốc lãi đến thời điểm xác minh 500.000.000 đồng Vấn đề đặt ra, trường hợp ơng M khơng có đề nghị việc lựa chọn tài sản kê biên, CHV kê biên, xử lý tài sản để đảm bảo nghĩa vụ thi hành án? Theo quy định Khoản Điều 90 Luật thi hành án dân thì: “Trường hợp người phải thi hành án khơng cịn tài sản khác có tài sản khơng đủ để thi hành án, CHV có quyền kê biên, xử lý tài sản người phải thi hành án cầm cố, chấp giá trị tài sản lớn nghĩa vụ bảo đảm chi phí cưỡng chế thi hành án” Theo đó, điều kiện để CHV kê biên, xử lý tài sản người phải thi hành án cầm cố, chấp người phải thi hành án khơng cịn tài sản khác có tài sản khơng đủ để thi hành án Như vậy, áp dụng Khoản Điều 90 Luật thi hành án dân CHV khơng có quyền kê biên quyền sử dụng đất chấp người phải thi hành án cịn nhà có giá trị đủ để thi hành án Tuy nhiên, theo quy định Khoản Điều 95 Luật thi hành án dân thì: “Việc kê biên nhà nơi người phải thi hành án gia đình thực sau xác định người khơng có tài sản khác có khơng đủ để thi hành án, trừ trường hợp người phải thi hành án đồng ý kê biên nhà để thi hành án” Như vậy, điều kiện để CHV kê biên nhà người phải thi hành án người phải thi hành án khơng có tài sản khác có khơng đủ để thi hành án Trường hợp này, nhà nhất, người phải thi hành án tài sản quyền sử dụng đất quyền sử dụng đất đủ để thi hành án Do đó, áp dụng Khoản Điều 95 Luật thi hành án dân CHV khơng có quyền kê biên nhà phải kê biên quyền sử dụng đất để thi hành án Như vậy, vụ việc trên, CHV khó để lựa chọn tài sản kê biên trường hợp người phải thi hành án không tự nguyện đề nghị kê biên tài sản đương không thoả thuận tài sản kê biên CHV phải lựa chọn tài sản kê biên sở nguyên tắc tương ứng3, ngồi cịn phải vào điều kiện kê biên nhà kê biên tài sản cầm cố, chấp quy định Khoản Điều 90, Khoản Điều 95 Luật thi hành án dân Chính vậy, theo tác giả cần có hướng dẫn cụ thể trường hợp theo hướng cho phép CHV lựa chọn kê biên, xử lý tài sản chấp người phải thi hành án Bởi lẽ, kê biên nhà người phải thi hành án không đảm bảo cách tốt quyền lợi người phải thi hành án Còn kê biên quyền sử dụng đất chấp đảm bảo quyền lợi người phải thi hành án, người thi hành án người nhận chấp (được ưu tiên toán xử lý tài sản chấp)./ Khoản Điều Nghị định số 33/2020/NĐ-CP ngày 17/3/2020 Chính phủ sửa đổi, bổ sung số điều Nghị định số 62/2015/NĐ-CP ngày 18/7/2015 Chính phủ quy định chi tiết hướng dẫn thi hành số điều Luật thi hành án dân NÂNG CAO HIỆU QUẢ PHÒNG, CHỐNG TỘI PHẠM RỬA TIỀN Ở NƯỚC TA HIỆN NAY (Tiếp theo trang 52) xuất sửa đổi, bổ sung quy định Bộ luật tố tụng tra, truy tố, xét xử tội phạm rửa tiền thu hồi tài sản hình văn có liên quan việc tịch thu bị thất thốt, chiếm đoạt vụ án hình Ba là, tăng cường hợp tác quốc tế về phòng, khoản thu, lợi nhuận từ tài sản phạm tội; đưa nội chố n g rửa tiền, chuyển đổi chủ sở hữu, tẩu tán tài sản dung xử phạt hành lĩnh vực PCRT vào bất hợp pháp nước Nghị định xử phạt vi phạm hành Hoạt động PCRT, thu hồi tài sản bất hợp pháp lĩnh vực; xây dựng, ban hành văn hướng dẫn có hiệu cao huy động hợp tác thực quy định liên quan đến chống rửa tiền quốc tế xuyên quốc gia, bao gồm chế hợp tác áp dụng sản phẩm cơng nghệ sản thức (hợp tác phủ) phi thức (hợp phẩm cũ áp dụng công nghệ mới… tác với tổ chức quốc tế) Để làm tốt nội dung giải Đối với quan có trách nhiệm tiến hành tố tụng thuộc Bộ Công an, Viện kiểm sát, Tòa án Nhằm pháp này, Việt Nam cần tiếp tục tích cực, chủ động bảo đảm phối hợp, đạo thống công tác tham gia làm tốt yêu cầu trao đổi thông tin, tài liệu quan tiến hành tố tụng từ trung ương đến địa PCRT; xác định, phong tỏa tài sản người phạm tội phương, kịp thời tháo gỡ khó khăn, vướng mắc, nâng rửa tiền; thực tương trợ tư pháp hợp tác cao trách nhiệm, chất lượng, hiệu công tác dẫn độ tội phạm rửa tiền Trong trình hợp tác quốc điều tra, truy tố, xét xử tội phạm rửa tiền, thời gian tới tế về phịng, chớng rửa tiền, chuyển đổi chủ sở hữu, cần tiếp tục chủ động, tích cực tập trung phối hợp hiệu tẩu tán tài sản bất hợp pháp nước cần thiết phải xây dựng, ban hành văn liên quan đến bám sát điều ước quốc tế mà nước Cộng hịa xã cơng tác thực thi pháp luật điều tra, truy tố, xét hội chủ nghĩa Việt Nam thành viên, thỏa thuận xử tội phạm rửa tiền theo trình tự, thủ tục, quy quốc tế mà Việt Nam tham gia ký kết quy định định pháp luật, đặc biệt hướng dẫn cụ thể khác pháp luật có liên quan phù hợp với vấn đề vướng mắc, phải chứng minh điều bối cảnh, điều kiện kinh tế - xã hội nước ta./ ... có quyền kê biên, xử lý tài sản người phải thi hành án cầm cố, chấp giá trị tài sản lớn nghĩa vụ bảo đảm chi phí cưỡng chế thi hành án” Theo đó, điều kiện để CHV kê biên, xử lý tài sản người... phải xác định, phân chia tài sản chung hộ gia đình trước tiến hành kê biên, xử lý tài sản Kê biên, xử lý tài sản trường hợp người phải thi hành án có quyền sử dụng đất chấp Ngân hàng có nhà Tình... nhượng, chấp, cầm cố tài sản cho người khác mà không sử dụng khoản tiền thu để thi hành án khơng cịn tài sản khác tài sản khác không đủ để đảm bảo nghĩa vụ thi hành án tài sản bị kê biên, xử lý để