tìm hiểu thực trạng và xây dựng kế hoạc degital marketing cho dịch vụ ngân hàng thương mại cổ phần tiên phong

1 MỤC LỤC CHƯƠNG I: PHÂN TÍCH CHUNG VỀ DOANH NGHIỆP 1.1 1.1.1 1.1.2 1.1.3 1.1.4 1.2 1.2.1 1.2.2 1.3 1.3.1 1.3.2 1.4 1.5 Giới thiệu chung doanh nghiệp Giới thiệu doanh nghiệp Lịch sử hình thàn Tầm nhìn, sứ mệnh kinh doanh Tình hình kinh doanh hoạt động Sản phẩm doanh nghiệp .5 Sản phẩm kinh doanh Sản phẩm dịch vụ Phân tích đối thủ cạnh tranh Đối thủ cạnh tranh trực tiếp Đối thủ cạnh tranh gián tiếp .10 Phân tích khách hàng mục tiêu .10 Phân tích swot doanh nghiệp 12 CHƯƠNG I GIỚI THIỆU TỔNG QUAN VỀ NGÂN HÀNG TMCP TIÊN PHONG 1.1 Khái quát Ngân hàng TMCP Tiên Phong 1.1.1 Thơng tin chung • Tên gọi: Ngân hàng Thương mại Cổ Phần Tiên Phong • Tên Tiếng Anh: Tien Phong Commercial Joint Stock Bank • Tên viết tắt: TPBANK • Trụ sở chính: 57 Lý Thường Kiệt, Quận Hồn Kiếm, Thành phố Hà Nội • Điện thoại: (84-24) 37 683 683 • Website: https://tpb.vn/ Fax: (84-24) 37 688 979 Giấy chứng nhận Đăng ký doanh nghiệp số 0102744865 Sở Kế hoạch Đầu tư Thành phố Hà Nội cấp lần đầu ngày 12/05/2008 thay đổi lần thứ 23 ngày 04/10/2016 Giấy phép hoạt động Ngân hàng TMCP số 123/NH-GP ngày 05/05/2008 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước cấp sửa đổi, bổ sung gần Quyết định số 2236/QĐ- NHNN ngày 25/10/2017 Vốn điều lệ: 5.842.105.000.000 đồng (Năm ngàn tám trăm bốn mươi hai tỷ trăm không năm triệu đồng) 1.1.2 Lịch sử hình thành phát triển Ngân hàng TPBank ngân hàng Thương mại cổ phần thành lập vào ngày 05/05/2008 Với tên gọi Ngân hàng Tiên Phong, tháng 9/2008 ngân hàng TPBank thức công ty đại chúng vào hoạt động Chỉ tháng sau đó, ngân hàng TPBank cho mắt dịch vụ Internet Banking dành cho khách hàng cá nhân doanh nghiệp Tháng 12/2008 họ nhận chứng ISO 9001:2000 cho toàn hoạt động, sản phẩm dịch vụ Tháng 1/2013, TPBank thức bước chân vào thị trường vàng Một năm sau, ngân hàng TPBank cho mắt phiên EBank tảng cơng nghệ HTML5, theo hợp phiên Mobile Banking Internet Banking Sự kiện đánh dấu bước ngoặt lớn trình hoạt động ngân hàng TP Bank, xem ngân hàng dẫn đầu thị trường ngân hàng số Đến năm 2017, họ thức cho mắt hệ thống điểm giao dịch tự động 24/7 LiveBank Tính đến nay, sau gần 13 năm hoạt động, ngân hàng TPBank mang thương hiệu phổ biến thị trường nằm số ngân hàng phát triển mạnh Việt Nam.ạnh Điểm yếu Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank) Ngân hàng TMCP Á Châu (ACB) - Ban lãnh đạo có kinh nghiệm quản lý, nhạy bán với thi trường - Đội ngũ nhân viên có trình độ kinh nghiệm cao - Nhận ưu tiên hỗ trợ đặc biệt từ phía ngân hàng trung ương dự án phủ - Hoạt động ngoại hối dịch vụ thẻ mạnh Việt Nam - Mạng lưới giao dịch quốc tế lớn quốc gia - Bộ máy quản lí cồng kềnh, hoạt động chưa đạt hiệu tối đa; thiếu liên kết NHTM với - Nguồn lực Công nghệ thông tin Ngân hàng thiếu nhân lực máy móc thiết bị - Cơ cấu chưa thực đa dạng, dễ bị ảnh hưởng biến động lãi suất thị trường tín dụng - Sản phẩm dịch vụ đơn điệu - Đa dạng sản phẩm thẻ, - Hệ thống ATM phạm vi sử dụng rộng thông ngân hàng hạn chế qua kết nối với nhiều cơng ty vùng miền tốn lớn giới - Thỉnh thoảng phát sinh nên  khoản phí dịch vụ - Nhiều ưu đãi so với chưa hợp lí loại thẻ tín dụng ngân - Nhu cầu mở thẻ nhiều hàng khác hạn chế chi - Thẻ toán chấp nhánh, không hỗ trợ mở nhận nhiều nơi, nhãn hàng, thẻ online, trực tuyến cửa hàng, nhà hàng, khách sạn, nơi vui chơi giải trí khác - Dịch vụ thẻ hỗ trợ nhanh chóng với chi phí rẻ miễn phí giao dịch qua thẻ - Kiểu dáng thẻ đại, sang trọng bắt mắt - Thẻ sử dụng linh hoạt, với cơng nghệ thẻ chíp an tồn 1.3.2 Đối thủ cạnh tranh gián tiếp Ví điện tử MoMo, Ngân lượng, VinaPay, Payoo, Mobivi, ZaloPay… (hay chí tên đến từ Trung Quốc Alipay, Wechat Pay bước thâm nhập vào Việt Nam)  MoMo Điểm mạnh Sử dụng ví điện tử tốn an tồn so với thẻ tài khoản ngân hàng Hỗ trợ thực giao dịch ngoại tuyến Cung cấp nhiều ưu đãi cho người dùng dễ sử dụng - Thực giao dịch tốn nhanh chóng điện thoại di động mà khơng cần phải mang theo tiền mặt toán trước 10 Điểm yếu  Tính phí rút tiền, hầu hết ví miễn phí nạp tiền vào ví tính phí người dùng rút tiền từ ví tài khoản ngân hàng Nguy tài khoản ví hay truy cập hay lưu lại thông tin trang web không đáng tin cậy  Nguy toán thất bại điện thoại chẳng may bị sập nguồn hay hết pin lúc 1.4 Khách hàng mục tiêu Thị trường: TpBank có tiếp cận hạng mục thị trường  Thị trường 1: Khách hàng cá nhân tổ chức kinh tế  Thị trường 2: Là mảng thị trường tập trung vào định chế tài (Tổ chức tín dụng, cơng ty tài chính…) Khách hàng mục tiêu  Về giới tính:khơng phân biệt giới tính,vì sản phẩm dịch vụ nên người sử dụng  Về tuổi tác : Lớp khách hàng trẻ – người sinh giai đoạn 1980-1994 (thế hệ Y) 1995-2015 (thế hệ Z) trở thành động lực tăng trưởng tương lai nhiều ngân hàng, hệ khách hàng kế cận cho người thuộc hệ trước  Về văn hóa: khách hàng chủ yếu TpBank chủ yếu người trẻ tiếp cận cơng nghệ số thuộc hệ gen Y, gen Z, người có mức độ độc lập kinh tế đó, khơng có ảnh hưởng lớn xã hội hay quyền lực xã hội (tầng lớp trung lưu) Từ TP Bank chia khách hàng mục tiêu thành nhóm: Hình1.2: Khách hàng mục tiêu quầy giao dịch 11  Nhóm khách hàng nhân: người nhóm người đã, đang, sử dụng dịch vụ sử dụng sản phẩm dịch vụ ngân hàng phục vụ cho mục đích cá nhân gia đình họ  Nhóm khách hàng doanh nghiệp: Là cán nhân viên doanh nghiệp, doanh nghiệp cho phép sử dụng thẻ doanh nghiệp cam kết thực toàn nghĩa vụ phát sinh liên quan đến việc sử dụng thẻ theo hợp đồng phát hành sử dụng thẻ Chủ thẻ phụ chịu trách nhiệm việc sử dụng thẻ với doanh nghiệp 1.5 Mô hình SWOT         ĐIỂM MẠNH Thương hiệu mạnh, có độ uy tín tín nhiệm cao Ban lãnh đạo có kinh nghiệm quản lý, nhạy bén với thị trường Đội ngũ cán công nhân viên Ngân hàng đánh giá có trình độ kinh nghiệm tương đối cao Cổ đơng lớn, có tiềm lực tài mạnh thương hiệu tốt lĩnh vực Tài chính, Cơng nghệ thơng tin, Dịch vụ viễn thơng Mơ hình quản trị tiên tiến, hình ảnh vị TPBank thị trường nâng lên tầm so với giai đoạn bắt đầu tái cấu Bộ nhận diện thương hiệu ấn tượng Chủ động việc thiết kế sản phẩm đáp ứng nhu cầu khách hàng, Livebank, Mobile banking eBankX, gói kích thích cho vay Tiên phong dẫn đầu thịtrường ngân hàng số Ngân hàng triển khai eKYC app 12 ĐIỂM YẾU  Hệ thống mạng lưới mỏng: 92 chi nhánh/phòng giao dịch 336 NH tự động Livebank, giới hạn khả tiếp cận khách hàng  suất đội ngũ cán Back Middle Office chưa hiệu  Nhiều dự án, công việc lên quan đến IT bị chậm tiến độ CƠ HỘI  Nguồn sở khách hàng Cổ đông & khách hàng liên quan lớn  Phát triển dịch vụ ngân hàng điện tử, sản phẩm có hàm lượng cơng nghệ cao  Dịng thu nhập phí hoa hồng vững đến từ mảng bảo hiểm nhân thọ hợp tác với Sun Life Việt Nam, bảo hiểm nhà bảo hiểm ô tô THÁCH THỨC  Các ngân hàng đối thủ phát triển nhanh  Cạnh tranh cao phân khúc cho vay bán lẻ, đặc biệt mảng cho vay mua nhà mua ô tô  Tỷ trọng thu dịch vụ phí nguồn thu nhập hoạt động chưa cải thiện đáng kể, đặc biệt nửa đầu năm ảnh hưởng Covid-19 kéo theo doanh thu từ nhiều loại dịch vụ bảo hiểm, thẻ, toán quốc tế, v.v giảm mạnh 13 ... THIỆU TỔNG QUAN VỀ NGÂN HÀNG TMCP TIÊN PHONG 1.1 Khái quát Ngân hàng TMCP Tiên Phong 1.1.1 Thơng tin chung • Tên gọi: Ngân hàng Thương mại Cổ Phần Tiên Phong • Tên Tiếng Anh: Tien Phong Commercial... thành phát triển Ngân hàng TPBank ngân hàng Thương mại cổ phần thành lập vào ngày 05/05/2008 Với tên gọi Ngân hàng Tiên Phong, tháng 9/2008 ngân hàng TPBank thức công ty đại chúng vào hoạt động... khách hàng mục tiêu thành nhóm: Hình1.2: Khách hàng mục tiêu quầy giao dịch 11  Nhóm khách hàng nhân: người nhóm người đã, đang, sử dụng dịch vụ sử dụng sản phẩm dịch vụ ngân hàng phục vụ cho