THỰC TRẠNG XẾP HẠNG TÍN DỤNG KHÁCH HÀNG DOANH NGHIỆP TẠI NHNo&PTNT VIỆT NAM
2.1.1.Bước 1: Thu thập thông tin 1 Hồ sơ pháp lý
2.1.1.1. Hồ sơ pháp lý
1. Quyết định thành lập của cơ quan nhà nước có thẩm quyền đối với khách hàng hoạt động theo Luật Doanh nghiệp nhà nước, khách hàng là tổ chức khác.
2. Giấy phép đầu tư của cấp có thẩm quyền đối với khách hàng là Doanh nghiệp hoạt động theo luật đầu tư nước ngoài.
3. Quyết định thành lập với công ty TNHH một thành viên đối với khách hàng hoạt động theo Luật Doanh nghiệp.
4. Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh đối với khách hàng hoạt động theo Luật Doanh nghiệp và Luật hợp tác xã.
5. Giấy phép hành nghề đối với nghề cần giấy phép đối với khách hàng hoạt động theo Luật Doanh nghiệp và Luật hợp tác xã.
6. Biên bản góp vốn, danh sách thành viên đối với khách hàng hoạt động theo Luật doanh nghiệp.
7. Các tài liệu khác liên quan đến quản lý vốn và tài sản. 8. Hợp đồng liên doanh đối với khách hàng liên doanh.
9. Điều lệ hoạt động của doanh nghiệp đối với khách hàng có điều lệ doanh nghiệp.
10. Giấy phép kinh doanh xuất nhập khẩu hoặc đăng ký mã số xuất nhập khẩu ( nếu có ).
11. Quyết định bổ nhiệm chủ tịch HĐQT, người đại diện pháp nhân ( Tổng giám đốc, giám đốc ), Kế toán trưởng.
12. Nghị quyết về việc xin vay của HĐQT, Đại hội cổ đông,… có ghi rõ việc ủy quyền hoặc xác định về thẩm quyền trong quan hệ vay vốn như: Nghị quyết của HĐQT, ủy quyền của Tổng giám đốc, Giám đốc cho người khác ký hợp đồng… ( yêu cầu bản chính ).
14. Văn bản ủy quyền hoặc bảo lãnh vay vốn, của cơ quan cấp trên có thẩm quyền ( nếu có ) đối với đơn vị hạch toán phụ thuộc và yêu cầu bản chính.
15. Các giấy tờ khác có liên quan ( mẫu dấu, chữ ký...), yêu cầu bản chính. Đơn vị hạch toán kinh tế phụ thuộc phải có văn bản ủy quyền vay vốn của đại diện pháp nhân. Nội dung ủy quyền phải thể hiện rõ: mức dư nợ cao nhất, thời hạn vay vốn, mục đích vay vốn, và cam kết trả nợ thay khi đơn vị phụ thuộc không được trả nợ.