10 Lợi nhuận sau thuế thu nhập
2.2.1. Hoạt động môi giớichứng khoán của Công ty cổ phần chứng khoán Hải Phòng
CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN HẢI PHÒNG
2.2.1. Hoạt động môi giới chứng khoán của Công ty cổ phần chứng khoánHải Phòng Hải Phòng
Khách hàng là yếu tố cốt lõi, là động lực để Haseco phát triển. Haseco luôn hướng tới trở thành “Người bạn tin cậy của nhà đầu tư”. Theo đó, Haseco luôn tích cực hỗ trợ khách hàng từ giai đoạn ra quyết định đầu tư, đến hỗ trợ kiểm tra tính chính xác các giao dịch phát sinh hàng tháng, số dư tiền của tài khoản, hỗ trợ lưu ký chứng khoán... Tại Haseco, quyền lợi, sự thỏa mãn của khách hàng trong khi sử dụng dịch vụ của Công ty luôn được ưu tiên hàng đầu, là kim chỉ nam trong các quyết định kinh doanh của Công ty. Để nhìn nhận một cách cụ thể hơn về hoạt động môi giới chứng khoán của Công ty cổ phần chứng khoán Hải Phòng, em xin xem xét các yếu tố về quy trình nghiệp vụ môi giới; phương thức nhận lệnh; hệ thống đại lý, văn phòng giao dịch; các dich vụ hỗ trợ NĐT.
2.2.1.1. Quy trình nghiệp vụ môi giới
Dựa trên nguyên tắc chuyên nghiệp, Haseco xây dựng đầy đủ các quy trình nghiệp vụ cụ thể thuộc hoạt động môi giới chứng khoán: quy trình giao dịch chứng khoán niêm yết, quy trình nghiệp vụ giao dịch lưu ký chứng khoán, quy trình nghiệp vụ giao dịch tiền gửi cho khách hàng. Các quy trình này được đánh giá là chi tiết, truyền tải đầy đủ các công việc cần thực hiện cho nhân viên môi giới và đạt được những yêu cầu của NĐT, của thị trường.
Trong mục này,do năng lực nghiên cứu giới hạn, em xin chỉ nêu cụ thể quy trình giao dịch chứng khoán niêm yết. Quy trình này được xây dựng nhằm mục đích đảm bảo hoạt động giao dịch và tuân thủ các quy định giao dịch chứng khoán hiện
hành, tạo sự ổn định và công bằng cho các NĐT khi tham gia giao dịch chứng khoán tại Công ty Cổ phần Chứng khoán Hải Phòng.
Bước 1: Mở tài khoản giao dịch chứng khoán cho Nhà đầu tư
Trước khi thực hiện giao dịch chứng khoán tại Haseco, khách hàng phải mở một tài khoản giao dịch tại công ty theo mẫu hợp đồng. Nhân viên Phòng Giao dịch của Haseco trên toàn quốc thực hiện Hợp đồng mở tài khoản giao dịch chứng khoán của NĐT theo Quy trình mở tài khoản.
Để có thể mở tài khoản giao dịch, NĐT làm Hợp đồng mở tài khoản giao dịch chứng khoán phải đảm bảo các yêu cầu sau:
• NĐT chỉ được phép mở một tài khoản giao dịch và một tài khoản ký quỹ tại Haseco (trường hợp khách hàng muốn giao dịch ký quỹ).
• Trường hợp NĐT đã mở tài khoản giao dịch chứng khoán tại các CTCK khác, trong hồ sơ mở tài khoản tại Haseco phải ghi rõ số lượng tài khoản đã mở và mã số tài khoản tại các CTCK trước đó.
Sau khi hoàn tất việc làm Hợp đồng mở tài khoản giao dịch chứng khoán, Nhà đầu tư có thể làm các thủ tục để sử dụng các dịnh vụ liên quan như: đặt lệnh giao dịch chứng khoán qua điện thoại, đặt lệnh giao dịch chứng khoán qua Internet, nhận kết quả giao dịch khớp lệnh qua SMS, lưu ký chứng khoán. Việc tiếp nhận các yêu cầu đăng ký/huỷ uỷ quyền, thay đổi thông tin tài khoản, đóng tài khoản...được thực hiện theo Quy chế quản lý hoạt động tại Haseco.
Bước 2: Công tác chuẩn bị trước giao dịch
Trước khi giao dịch, nhân viên giao dịch tiến hành các thao tác nhằm hỗ trợ
tối đa tới nhà đầu tư, bao gồm:
- Chuẩn bị các tài liệu hướng dẫn giao dịch, thông tin của các công ty niêm yết (tên công ty, mã chứng khoán, vốn điều lệ…) để cung cấp cho Nhà đầu tư đến giao dịch lần đầu.
- Khởi động hệ thống phần mềm, kiểm tra xác suất tính chính xác của file giá và thông tin về số dư đầu ngày tài khoản giao dịch của nhà đầu tư. Nếu thấy có sự
chênh lệch hoặc sai sót phải thông báo kịp thời cho bộ phận kế toán và IT để cùng phối hợp khắc phục xử lý.
- Kiểm tra các thiết bị hỗ trợ giao dịch đảm bảo trạng thái đã sẵn sàng: Hệ thống ghi âm điện thoại, điện thoại để bàn, máy in, máy fax…
Bước 3: Nhận lệnh giao dịch của Nhà đầu tư
NĐT có thể giao dịch chứng khoán thông qua các hình thức sau:
+ Đặt lệnh giao dịch chứng khoán qua điện thoại: thực hiện theo quy định tại
Quy trình giao dịch qua điện thoại (QT-ĐT).
+ Đặt lệnh giao dịch chứng khoán qua Internet. + Đặt lệnh giao dịch chứng khoán trực tiếp tại quầy.
NĐT được cung cấp phiếu lệnh từ nhân viên phòng giao dịch, bao gồm: + Phiếu lệnh mua chứng khoán
+ Phiếu lệnh bán chứng khoán + Phiếu lệnh huỷ chứng khoán
Bước 4: Kiểm tra và nhập lệnh giao dịch của Nhà đầu tư vào phần mềm IFIS
Theo đó, nhân viên giao dịch đăng nhập vào hệ thống bằng ID và mật khẩu của mình, tiến hành kiểm tra, đối chiếu các thông tin Nhà đầu tư trên Phiếu lệnh với thông tin NĐT trên hệ thông phần mềm.
Nhân viên giao dịch nhập lệnh giao dịch của Nhà đầu tư vào chương trình IFIS theo Hướng dẫn thao tác trên chương trình IFIS.
Nhân viên giao dịch/môi giới ký tên và trả lại liên 2 cho Nhà đầu tư.
Bước 5: Truyền lệnh vào các SGDCK
Lệnh giao dịch của NĐT sẽ được truyền thẳng vào hệ thống của SGDCK TP Hồ Chí Minh và SGDCK Hà Nội sau khi được nhập vào hệ thống.
Trường hợp có lỗi xảy ra trong quá trình nhập lệnh, nhân viên giao dịch/môi giới, ĐDGD thực hiệc theo Quy trình sửa lỗi giao dịch.
Trường hợp có trên 25% thành viên gặp sự cố không thể giao dịch trực tuyến, SGDCK TP Hồ Chí Minh sẽ tạm ngừng giao dịch. Nhân viên giao dịch/môi giới thông báo cho khách hàng khi nhận được thông báo từ Lãnh đạo Phòng Giao dịch
Bước 6: Nhận kết quả khớp lệnh từ các SGDCK
Trong suốt quá trình giao dịch, kết quả khớp lệnh sẽ tự động cập nhật trên màn hình IFIS.
Trong trường hợp Fallback (hệ thống giao dịch trực tuyến bị ngắt kết nối), đại diện giao dịch phải tự nhập lệnh vào hệ thống của các SGDCK. Các sai lệch giữa kết quả giao dịch của các SGDCK với thông tin giao dịch trong chương trình IFIS sẽ được liệt kê trên màn hình IFIS. Căn cứ vào kết quả trả về tài khoản 012C787878, nhân viên giao dịch/môi giới thực hiện sửa lỗi theo hướng dẫn tại
Quy trình sửa lỗi giao dịch.
Bước 7: Cập nhật kết quả giao dịch và cung cấp thông tin cho Nhà đầu tư
Khi IFIS cập nhật kết quả giao dịch, NĐT sẽ nhận được thông báo kết quả giao dịch qua tin nhắn SMS ( đối với Nhà đầu tư có đăng ký sử dụng dịch vụ này).
Nhân viên giao dịch/ môi giới vào màn hình Print Screen để xem và thông báo kết quả giao dịch cho Nhà đầu tư ngay trong phiên giao dịch khi có yêu cầu của Nhà đầu tư.
Bước 8: Kiểm soát kết quả giao dịch cuối ngày
Mỗi nhân viên giao dịch/môi giới thực hiện đối chiếu giữa thông tin trên tất cả phiếu lệnh với liệt kê giao dịch theo ID của từng nhân viên, đảm bảo phiếu lệnh đầy đủ, hợp lệ, thông tin trên phiếu lệnh trùng khớp với lệnh nhập vào hệ thống của các SGDCK.Thông tin đối chiếu bao gồm: Loại lệnh (Mua/bán/huỷ), mã chứng khoán, số lượng, giá, chữ ký Nhà đầu tư, giờ nhận lệnh.
Sau khi hoàn tất việc đối chiếu, nhân viên giao dịch/môi giới chyển toàn bộ phiếu lệnh cho Trưởng, Phó Trưởng phòng kiểm tra, đối chiếu lần cuối trước khi lưu hồ sơ.
Bước 9: Sửa lỗi giao dịch
Khi có phát sinh lỗi giao dịch, nhân viên giao dịch/môi giới tiến hành sửa lỗi theo quy định tại Quy trình sửa lỗi giao dịch.
Bước 10: Xử lý giao dịch cuối ngày
Sau mỗi ngày giao dịch, nhân viên giao dịch/môi giới kiểm tra, đối chiếu giữa kết quả giao dịch khớp lệnh của các SGDCK và chương trình IFIS. Xác định
nguyên nhân của mọi sai lệch phát sinh và báo cáo ngay cho Trưởng, Phó Trưởng phòng hoặc người có trách nhiệm khác để kịp thời giải quyết sai sót.
Phòng IT thực hiện kết thúc IFIS để giải toả chứng khoán và tiền mua chứng khoán đối với các lệnh không khớp trong ngày cho Nhà đầu tư.
Phòng kế toán- Lưu ký dựa vào kết quả trên phần mềm SBA để tổng hợp tiền mua, tiền bán, phí giao dịch hàng ngày và thực hiện thanh toán tiền/chứng khoán cho Nhà đầu tư.
Bước 11: Thanh toán tiền/chứng khoán cho Nhà đầu tư
Kết quả khớp lệnh hàng ngày sẽ được tự động cập nhật vào phần mềm SBA và đường link thông báo kết quả khớp lệnh cho Nhà đầu tư:
http://192.168.0.133/report hoặc http://ketqua.hpsc.com.vn/report.
Nhân viên giao dịch/môi giới in thông báo kết quả cho Nhà đầu tư tại hai đường link trên khi có yêu cầu.
Phòng kế toán- Lưu ký dựa vào kết quả trên phần mềm SBA để tổng hợp tiền mua, tiền bán, phí giao dịch hàng ngày và thực hiện thanh toán tiền/chứng khoán cho Nhà đầu tư.
2.2.1.2. Hệ thống đại lý, văn phòng giao dịch
Để đáp ứng nhu cầu của NĐT, Haseco phát triển hệ thống 3 sàn giao dịch chứng khoán đặt tại 3 thành phố bao gồm: Hải Phòng, Hà Nội và Hồ Chí Minh. Các sàn giao dịch đều đạt tiêu chuẩn về diện tích, thoáng mát, vệ sinh.Sàn giao dịch của Công ty tại Hải Phòng mặc dù đã xây dựng khá lâu nhưng vẫn luôn được Công ty chú trọng đầu tư nâng cấp và được trang bị một số máy tính cá nhân giúp NĐT cập nhật thông tin.Tất cả các lệnh đặt của NĐT sẽ được chuyển về trụ sở và chi nhánh của Công ty.
Trụ sở chính: 24 Cù Chính Lan, Hồng Bàng, Hải Phòng
Chi nhánh tại Hồ Chí Minh: Số 28 Lê Thị Hồng Gấm, Quận 1, TP Hồ Chí Minh
Như vậy, mạng lưới hoạt động của Haseco còn khá hẹp. Điều này gây cản trở đến việc mở rộng đối tượng khách hàng và nâng cao số lượng khách hàng đến mở tài khoản giao dịch tại Công ty.
2.2.1.3. Phương thức nhận lệnh từ khách hàng
Tại Haseco hiện nay áp dụng 3 hình thức nhận lệnh:
- Hình thức nhận lệnh giao dịch trực tiếp tại quầy giao dịch: NĐT được cung cấp phiếu lệnh từ nhân viên phòng giao dịch. Nhân viên kiểm tra tính hợp lệ của phiếu rồi ký tên xác nhận, trả lại NĐT liên 2 của phiếu lệnh.Theo đó, nhân viên giao dịch đăng nhập vào chương trình IFIS và tiến hành kiểm tra, đối chiếu các thông tin NĐT trên Phiếu lệnh với thông tin NĐT trên IFIS và tiến hành nhập lệnh giao dịch.Lệnh giao dịch của NĐT sẽ được truyền thẳng vào hệ thống của SGDCK. Trong suốt quá trình giao dịch, kết quả khớp lệnh sẽ tự động cập nhật trên màn hình IFIS. Khi IFIS cập nhật kết quả giao dịch, NĐT sẽ nhận được thông báo kết quả giao dịch qua tin nhắn SMS (đối với Nhà đầu tư có đăng ký sử dụng dịch vụ này).
- Hình thức nhận lệnh giao dịch qua điện thoại: Khi khách hàng có nhu cầu sử dụng dịch vụ này thì Haseco sẽ cung cấp cho khách hàng một mã giao dịch trong đó mật khẩu giao dịch do khách hàng lựa chọn. Quy trình giao dịch còn lại cũng giống như hình thức đặt lệnh giao dịch trực tiếp tại quầy giao dịch.
- Hình thức nhận lệnh giao dịch qua Internet: Khách hàng phải đăng ký sử dụng dịch vụ theo mẫu Phiếu đăng ký sử dụng dịch vụ đặt lệnh giao dịch CK qua Internet và ký thỏa thuận chấp thuận các điều kiện cung cấp dịch vụ đặt lệnh qua Internet của Haseco. Haseco cung cấp cho khách hàng số tài khoản, mật khẩu mặc định cùng với mã số thẻ giao dịch trực tuyến để thực hiện đặt lệnh giao dịch trực tuyến trên hệ thống Trading online của Công ty. Để sử dụng dịch vụ, khách hàng sẽ tự truy cập vào website chính thức của Haseco: www.hpsc.com.vn. Khách hàng nhập số tài khoản và mật khẩu mặc định, mã số ở thẻ giao dịch trực tuyến được cấp để đăng nhập vào hệ thống Trading online. Để đặt lệnh, sau khi kiểm tra số dư tiền và chứng khoán, khách hàng điền các thông tin cần thiết về mã CK, số lượng CK, giá mua/bán CK và sử dụng Mật khẩu đặt lệnh để đặt lệnh.
Với 3 hình thức nhận lệnh trên, Haseco đã tạo điều kiện tối đa cho các NĐT có thể đặt lệnh một cách dễ dàng, tiết kiệm tối đa chi phí đi lại và thời gian cho các NĐT.
2.2.1.4. Các dịch vụ hỗ trợ khách hàng
Nhằm thỏa mãn tối đa nhu cầu của khách hàng, Haseco cung cấp các dịch vụ hỗ trợ sau:
Nhận kết quả giao dịch, tra cứu thông tin tài khoản, thị trường qua SMS
Haseco cung cấp các dịch SMS qua tổng đài 8277. Ngay trong phiên giao dịch, sau khi có kết quả khớp lệnh, hệ thống sẽ tự động gửi tin nhắn thông báo kết quả khớp lệnh đến số di động đã đăng ký sử dụng dịch vụ SMS miễn phí. Ngoài ra, nhà đầu tư có thể tra cứu số dư tiền và chứng khoán trong tài khoản, thông tin về thị trường qua thao tác soạn tin nhắn đơn giản.
Sao kê tài khoản
Khách hàng mở tài khoản giao dịch tại Haseco có thể liên hệ bộ phận dịch vụ khách hàng để nhận bản sao kê tài khoản trong đó liệt kê chi tiết mọi thay đổi tài khoản bất kỳ lúc nào.
Ứng trước tiền bán
Với dịch vụ này, khi đã xác định giao dịch thành công, khách hàng đăng ký sử dụng dịch vụ này có thể được nhận tiền bán chứng khoán trước thời gian quy định (T+3). Khoản tiền này được coi như khoản vay từ CTCK và CTCK sẽ thu hồi lại khoản vay khi tiền bán chứng khoán về tài khoản của khách hàng vào ngày T+3.
Ký quỹ chứng khoán
Khi tiến hành giao dịch mua chứng khoán, Haseco sẽ cung cấp cho khách hàng những khoản hỗ trợ vốn đối với các NĐT không đủ vốn. Để đặt lệnh mua chứng khoán ký quỹ, khách hàng phải ký quỹ một khoản tiền nhất định theo tỷ lệ Haseco quy định.