3. Phạm vi nghiên cứu của đề tài
3.2.1. Chương trình đào tạo cơ bản
Đây là chương trình cơ bản được tổ chức cho tất cả các ứng viên tham gia khi họ gia nhập đội ngũ tư vấn viên của cơng ty. Mục đích của khĩa học này là nhằm trang bị cho các học viên những kiến thức và kỹ năng căn bản nhất của một tư vấn viên bảo hiểm.
Chương trình đào tạo đại lý mới thường thì mỗi tháng cĩ hai khĩa được tổ chức vào tuần đầu tiên và tuần thứ ba của tháng. Khi tham gia các lớp học này, các học viên đều được đào tạo tại nơi cĩ hệ thống cơ sở vật chất đầy đủ. Hiện nay, tại trụ sở chính 149-151 Nguyễn Văn Trỗi, Quận Phú nhuận, cơng ty đào tạo tại tầng ba của tịa nhà Dai-ichi life, ở đây cĩ hai phịng huấn luyện 1&2 hiện đại, phịng rộng rãi và thoải mái đáp ứng nhu cầu học tập của các học viên. Bên cạnh đĩ các học viên cũng được trang bị đầy đủ tài liệu, giáo trình, …Với phương pháp giảng dạy hiện đại cùng những kinh nghiệm giảng dạy của cán bộ đào tạo sẽ giúp các học viên tiếp thu một cách tốt nhất và hiệu quả nhất.
Chương trình FFS bao gồm hai giai đoạn:
- Giai đoạn 1 : Chương trình đào tạo cơ bản – thời gian đào tạo của chương trình trong 3 ngày đầu:
Kiến thức chung về bảo hiểm (nguyên lý bảo hiểm, các loại hình nghiệp vụ bảo hiểm);
Trách nhiệm của đại lý, đạo đức hành nghề đại lý; Pháp luật về kinh doanh bảo hiểm;
Quyền và nghĩa vụ của doanh nghiệp kinh doanh bảo hiểm trong hoạt động đại lý bảo hiểm.
- Giai đoạn 2 : Chương trình đào tạo về sản phẩm bảo hiểm – thời gian đào tạo của chương trình trong 3 ngày cuối:
Kỹ năng bán bảo hiểm;
Các sản phẩm bảo hiểm của cơng ty mà đại lý dự kiến triển khai; Các quy định về nghiệp vụ trong cơng việc của đại lý bảo hiểm.
Trong suốt khĩa học, học viên chỉ được phép vắng tối đa 1 buổi cho mỗi giai đoạn, nếu vượt quá số buổi vắng thì học viên sẽ bị loại khỏi chương trình đào tạo và khơng được dự thi lấy mã số (code) do Bộ Tài chính tổ chức. Ngồi ra, cơng ty luơn cĩ nhiều chương trình kiểm tra nhận thức của các học viên qua các trị chơi, các quy trình cụ thể trong bài giảng kỹ năng bán hàng. Đồng thời, cán bộ giảng dạy luơn cập
nhập phương pháp giảng dạy đi vào thực tiễn, những slide mới …để tăng thêm sự lý thú cho bài giảng.
Kết thúc quá trình đào tạo, để cĩ mã số (code) hoạt động TVTC, các học viên sẽ phải di chuyển qua địa chỉ 138 Nguyễn Thị Minh Khai Quận 3, Văn phịng Bộ Tài Chính để dự thi trắc nghiệm online theo đề thi do Bộ Tài chính đưa ra gồm 2 phần thi tương ứng với nội dung từng giai đoạn, mỗi phần gồm 30 câu hỏi, thời gian làm bài 45 phút. Mỗi phần thi học viên phải đạt ít nhất 21 câu đúng trở lên trong số 30 câu hỏi. Trong vịng 90 ngày, học viên khơng đạt được đăng kí thi lại trong khĩa đào tạo tiếp theo.
Dai-ichi life Việt Nam tổ chức lễ tốt nghiệp tại trụ sở chính và cấp chứng chỉ cho học viên đạt yêu cầu 2 phần thi của Bộ Tài chính, sau khi Dai-ichi Việt Nam chấp thuận ứng viên làm một đại lý bảo hiểm độc lập, cơng ty và ứng viên sẽ tiến hành kí kết hợp đồng lao động dưới sự chấp thuận của cả hai bên, ứng viên và cơng ty. Cơng ty sẽ lưu giữ ngày chỉ định hợp đồng của đại lý bảo hiểm và hợp đồng sẽ cĩ hiệu lực kể từ ngày kí kết. Hợp đồng sẽ được lập thành hai bản bằng tiếng Việt, mỗi bên chịu trách nhiệm giữ một bản để thực hiện các điều khoản trong hợp đồng. Tất cả các bản cĩ giá trị pháp lý như nhau. Khi hồn tất thủ tục đại lý sẽ được nhận thẻ TVTC kèm mã số do cơng ty cấp và ứng viên trở thành tư vấn viên mới của cơng ty.
Năng lực thành cơng – AFS
Chương trình AFS giành cho những đại lý mới của cơng ty, chương trình này gồm 2 buổi được tổ chức đào tạo tại trụ sở chính ở phịng huấn luyện 1 hoặc 2.
- Buổi 1: Ý nghĩa Bảo hiểm nhân thọ.
Buổi học này giúp cho các Tư vấn tài chính mới chia sẽ ý nghĩa BHNT với khách hàng một cách hiệu quả, nắm vững được kỹ năng xây dựng nhu cầu BHNT cho khách hàng thơng qua cơng cụ Dream Sheet và kỹ năng trình bày một giải pháp tài chính thuyết phục dựa trên bảng minh họa (Insight) cĩ sẵn.
- Buổi 2: Kỹ năng tư vấn dựa trên nhu cầu khách hàng.
Buổi học này giúp cho đội ngũ TVTC nắm vững tồn bộ tiến trình tư vấn bảo hiểm, tư vấn phải dựa trên nhu cầu bằng cách thực hiện kỹ thuật tư vấn trên giấy
một cách tự tin. Và lập kế hoạch đạt mục tiêu thành cơng cho bản thân bằng việc thiết lập mục tiêu, kiểm tra mục tiêu bằng các câu hỏi.
An tâm hưng thịnh – An tâm sức khỏe
An tâm hưng thịnh và An tâm sức khỏe là sản phẩm liên kết đầu tư chung, đây là sản phẩm tiên tiến và linh hoạt nhất. Khĩa huấn luyện về sản phẩm liên kết đầu tư được tổ chức tại trụ sở chính. Và để đại lý tư vấn được sản phẩm này thì TVTC phải cĩ những yêu cầu nhất định như:
- Phải cĩ ít nhất 6 tháng làm đại lý G.A Minh Long Phát, hoặc
- Phải cĩ bằng tốt nghiệp chuyên nghành về tài chính như: kế tốn, ngân hàng, bảo hiểm,…
Như vậy khơng phải đại lý nào cũng cĩ thể thực hiện nhiệm vụ bán sản phẩm liên kết đầu tư này. Vì thế, sau một thời gian nhất định, phịng ban chức năng sẽ lọc ra những tư vấn viên đủ tiêu chuẩn 6 tháng để tổ chức khố học An tâm hưng thịnh – An tâm sức khỏe, nhằm tổ chức đào tạo TVTC hiểu biết thêm về sản phẩm này và cĩ thể đi tư vấn cùng với những sản phẩm ưu việt khác của cơng ty.