Các gói thầu bảo hiểm mà công ty nhận được có thể từ các nguồn sau:
- Cán bộ kinh doanh khai thác các nguồn tin từ khách hàng hoặc các đại lý, các cơ quan quản lý, môi giới, các phương tiện thông tin đại chúng, cộng tác viênẦđể tìm hiểu thông tin về các đối tượng có nhu cầu bảo hiểm nhưng chưa tham gia bảo hiểm - Sự chỉ định thầu của các ban quản lý dự án do đã có những sự tin tưởng hợp tác từ các công trình trước đó hoặc do biết đến năng lực của PVI.
- Do được sự giới thiệu tới những công trình sắp xây dựng có nhu cầu bảo hiểm. Nguồn này nhờ vào các mối quan hệ cá nhân của cán bộ kinh doanh.
- Cán bộ khai thác chủ động tìm và cập nhật thông tin trên các phương tiện thông tin đại chúng như internet, báo chắẦ.Thông tin về nhu cầu bảo hiểm công trình thường có trên 1 số tạp chắ và website như: báo Đầu tư , báo Đấu thầu ra các ngày thứ 2,3,4,5,6 hàng tuần, hay website: http://muasamcong.mpi.gov.vn/ ,ẦCán bộ khai thác sẽ tìm thông tin hàng ngày và liệt kê các gói thầu BH phù hợp với các thông tin liên quan như: tên gói thầu, giá trị gói thầu, hình thức đấu thầu, tên ban quản lý dự án, địa chỉ, điện thoại liên hệ, hạn và nơi bán hồ sơ dự thầu,ẦTrên cơ sở đó các cán bộ kinh doanh sẽ liên hệ khai thác với các chủ đầu tư để chào bán sản phẩm.
- Công ty thành viên có thể được chỉ định thực hiện một gói thầu bảo hiểm do Tổng công ty đưa xuống và phụ trách thực hiện
Khi tiếp nhận thông tin từ công trình, cán bộ kinh doanh cần yêu cầu khách hàng nêu rõ các thông tin sau:
+ Loại hình bảo hiểm cần mua
+ Tên công trình và các hạng mục công trình (nếu có) + Địa điểm công trình
+ Tên và địa chỉ của chủ đầu tư, (các) chủ thầu chắnh, (các) chủ thầu phụ, các kỹ sư thiết kế,Ầ
+ Các yêu cầu quy định về điều khoản bảo hiểm trong hợp đồng xây dựng lắp đặt (nếu có quy định trình bày chi tiết)
+ Giá trị/trách nhiệm yêu cầu bảo hiểm (giá trị công trình, trách nhiệm đối với người thứ ba ,các công trình tạm thời, chi phắ dọn dẹp hiện trường,Ầ)
+ Thời hạn yêu cầu bảo hiểm (thường phải phù hợp với thời hạn trong hợp đồng xây dựng lắp đặt)
Ngoài ra, Cán bộ kinh doanh cần cung cấp đầy đủ Giấy yêu cầu bảo hiểm, bản câu hỏi và các tài liệu khác khách hàng yêu cầu. Hỗ trợ, tư vấn khách hàng trong việc kê khai giấy yêu cầu bảo hiểm, bản câu hỏi đánh giá rủi ro.Đồng thời, Cán bộ khai thác cũng cần khuyến cáo khách hàng về việc đơn/HĐ/Giấy chứng nhận BH sẽ không có hiệu lực nếu khách hàng kê khai sai hay thiếu các thông tin quan trọng liên quan đến rủi ro được bảo hiểm.
Cán bộ kinh doanh sẽ có nhiệm vụ thường xuyên tiếp xúc chăm sóc khách hàng, gửi và trao đổi các thông tin nhằm giới thiệu các sản phẩm bảo hiểm của mình và đáp ứng các nhu cầu của khách hàng. Kịp thời nắm bắt những thay đổi và biến động trong hoạt động kinh doanh của khách hàng để giới thiệu, tư vấn sản phẩm bảo hiểm hoặc đề xuất thay đổi các điều kiện, điều khoản bổ sung, phắ bảo hiểm cho phù hợp.
Thông qua các số liệu thống kê và thực tiến hoạt động của khách hàng, CBKD tham mưu cho Lãnh đạo đơn vị kinh doanh về khả năng triển khai dịch vụ, chắnh sách khách hàng, về công tác quản lý rủi ro.
Những trường hợp đặc biệt (vắ dụ: yêu cầu chuyên môn, kỹ thuật, khả năng rủi ro cao, giá trị bảo hiểm lớn,Ầ) cần có Giám định viên đánh giá rủi ro; giám định điều kiện của các cơ quan chuyên môn khác hoặc của Tổ chức giám định nước ngoài.