Năm 2012, mặc dù có nhiều biến động phức tạp về kinh tế, lãi suất biến động tăng song chi nhánh OCB Hà Nội đã tích cực tìm kiếm và lựa chọn các dự án thực
2.2.1.Các văn bản pháp quy về TTQT theo phương thức tín dụng chứng từ tại NHTMCP Phương Đông chi nhánh Hà Nộ
Phương Đông chi nhánh Hà Nội
2.2.1. Các văn bản pháp quy về TTQT theo phương thức tín dụng chứng từ tại NHTMCP Phương Đông chi nhánh Hà Nội NHTMCP Phương Đông chi nhánh Hà Nội
2.2.1.1. Các văn bản pháp quy của NHTMCP Phương Đông
Hoạt động TTQT bằng L/C chịu sự điều chỉnh đồng thời bởi các nguồn luật, công ước quốc tế liên quan và các nguồn luật quốc gia, thông lệ và tập quán quốc tế như: Quy tắc thực hành thống nhất về tín dụng chứng từ UCP, tập quán ngân hàng tiêu chuẩn trong kiểm tra chứng từ theo L/C, bản phụ trương UCP về xuất trình chứng từ điện tử, quy tắc thống nhất về hoàn trả liên ngân hàng…Trong đó UCP là văn bản chính, còn các văn bản khác có tính chất giải thích và làm rõ việc áp dụng và thực hiện UCP. Theo quy định của pháp luật Việt Nam, việc xác định luật áp dụng cho hợp đồng mua bán hàng hóa quốc tế được quy định tại Bộ Luật Dân sự 2005, Luật thương mại 2005, Bộ luật Hàng Hải 2005, Pháp lệnh trọng tài Thương mại 2003… Hoạt động TTQT theo phương thức TDCT tại NHTMCP OCB tuân thủ tất cả các chuẩn mực trên và lấy đó làm cơ sở để ra các văn bản pháp quy sao cho phù hợp với đặc điểm và phạm vi hoạt động của ngân hàng.
Trước đây, OCB đã ban hành nhiều quy định về thanh toán quốc tế có phạm vi áp dụng trong toàn hệ thống. Sau khi tiến hành tái cơ cấu tổ chức, tái định vị thương hiệu. OCB đã ban hành quy trình mới cho phù hợp. Mục đích của quy trình là thống nhất trình tự và thủ tục thực hiện nghiệp vụ thanh toán quố tế tại tất cả các chi nhánh của OCB,
nhằm nâng cao chất lượng dịch vụ và đảm bảo an toàn hệ thống. Ngoài ra, OCB còn ban hành các văn bản như hướng dẫn kiểm tra chứng từ, quy định về chiết khấu chứng từ…
Quy trình thanh toán quốc tế quy định rõ các nghiệp vụ như phát hành thư tín dụng, thanh toán thư tín dụng trả ngay và trả chậm, bảo lãnh nhận hàng, ký hậu vận đơn, nhờ thu hàng nhập, thông báo thư tín dụng, nhờ thu hàng xuất, chiết khấu bộ chứng từ…