Cần phải có nghiên cứu về khách hàng là DNV&N ở khu vực; xác định rõ nhu cầu của khách hàng ở hiện tại và tương lai gần, cũng như những kì vọng của đối tượng DNV&N vào ngân hàng để đa dạng hóa sản phẩm, tối đa hóa lợi ích của khách hàng. Từ đó tăng cường khả năng tiếp cận khách hàng, quảng bá hình ảnh của ngân hàng, và mở rộng thị phần hoạt động.
Thứ nhất, chăm sóc và gìn giữ mối quan hệ với những khách hàng có sẵn. Đây là bộ phận khách hàng đã tham gia gửi tiền, hoặc đang có quan hệ tín dụng, sử dụng các dịch vụ của ngân hàng. Ngân hàng cần nâng cao chất lượng dịch vụ, thường xuyên tư vấn và phổ biến cho khách hàng mọi thông tin mà khách hàng yêu cầu, tối đa hóa sự
thỏa mãn của khách hàng. Củng cố lượng khách hàng truyền thống nhằm khẳng định uy tín và vị thế của mình, ổn định thị phần hoạt động và là nền tảng để thu hút khách hàng mới.
Thứ hai, tăng cường khảo sát, nghiên cứu và đánh giá thị trường để nâng cao năng lực cạnh tranh.
Cần nghiên cứu và xác định rõ nhu cầu của khách hàng để tư vấn các sản phẩm hợp lí và hiệu quả. Các DNV&N hoạt động đa dạng với nhiều lĩnh vực, ngành nghề, quy mô khác nhau. Do đó với đối tượng khách hàng này, cần dựa trên các tiêu chí như quy mô, ngành nghề kinh tế, hình thức sở hữu…để biết doanh nghiệp đang gặp khó khăn gì, có những lợi thế gì, và cần gì ở ngân hàng. Từ đó đưa ra các hình thức cho vay, các dịch vụ kết hợp với những điều kiện linh hoạt nhằm đáp ứng nhu cầu, giải quyết những vấn đề khó khăn của doanh nghiệp.
Đồng thời phải tích cực thực hiện các chiến dịch quảng bá, các hoạt động tiếp thị tới khác hàng mới bằng cách phổ biến thông tin, các loại sản phẩm ngân hàng đang cung cấp và quảng bá hình ảnh thông qua các hoạt động xã hội trong khu vực.
Ngoài ra phải đánh giá đúng năng lực, nắm bắt tình hình hoạt động của các đối thủ cạnh tranh trong khu vực, hiểu rõ các hoạt động quảng bá của các ngân hàng đó để từ đó đưa ra phương án cạnh tranh phù hợp cho đơn vị.
Thứ ba, chủ động tìm kiếm và mở rộng quan hệ với khách hàng. Cần chủ động tiếp xúc với doanh nghiệp, tăng cường tiếp xúc với với các nhóm doanh nghiệp cùng ngành nghề trong khu vực nhằm nắm bắt thông tin và nhu cầu của khách hàng; trong quá trình tìm kiếm, phải kết hợp các hình thức tiếp thị, phồ biến thông tin cần thiết về ngân hàng, và thiết lập duy trì mối quan hệ bền vững với doanh nghiệp.