2.1.1.1. Giới thiệu chung.
Tên gọi: Công ty cổ phần chứng khoán FPT Tên viết tắt: FPTS.
Địa chỉ: Tầng 2, 71 Nguyễn Chí Thanh, Quận Đống Đa, Hà Nội. Điện thoại: (84-4) 37737070 hoặc 62717171.
Vốn điều lệ: 440 tỷ đồng. Mạng lưới giao dịch:
- Chi nhánh Tp. Hồ Chí Minh: 29-31 Nguyễn Công Trứ, Phường Nguyễn Thái Bình, Quận 1, Tp. Hồ Chí Minh.
- Chi nhánh Đà Nẵng: 124 Nguyễn Minh Khai, Quận Hải Châu, Tp. Đà Nẵng.
- Phòng giao dịch Lý Thường Kiệt: 17 Lý Thường Kiệt, Quận Hoàn Kiếm, Hà Nội.
- Phòng giao dịch Tân Bình: 468 Lý Thương Kiệt, Phường 7, Q. Tân Bình, TP. Hồ Chí Minh.
- Sàn giao dịch Phan Đăng lưu: 24A Phan Đăng Lưu, Phương 6, Q. Bình Thạch, Tp. Hồ Chí Minh.
- Sàn giao dịch Gò Vấp: 112-124 Nguyễn Oanh, Phường 7, Q.Gò Vấp, Tp.HCM.
2.1.1.2. Quá trình hình thành và phát triển của công ty cổ phần chứng khoán FPT.
Công ty Cổ phần Chứng khoán FPT được cấp phép thành lập và hoạt động theo Giấy phép số 59/UBCK-GP của Uỷ ban Chứng khoán Nhà nước cấp ngày 13/07/2007. Công ty có trụ sở đặt tại tầng 2, tòa nhà 71 Nguyễn Chí Thanh, Đống Đa, Hà Nội với vốn điều lệ là 200 tỷ đồng. Với ghề kinh doanh bao gồm: MGCK, tự doanh, tư vấn đầu tư chứng khoán và lưu ký chứng khoán.
Ngày 24/10/2007, theo Quyết định số 581/QĐ-UBCK của UBCKNN, Công ty được chấp thuận về việc lập Chi nhánh TP.Hồ Chí Minh, tại Tòa nhà Citilight, số 45 Võ Thị Sáu, Q1, TP. HCM.
Ngày 4/12/2007 UBCKNN cấp Giấy phép số 90UBCK-GPĐCCTCK điều chỉnh Giấy phép thành lập và hoạt động số 59/UBCK-GP. Theo đó vốn điều lên mới của Công ty là 440 tỷ đồng.
Ngày 09/05/2008, Công ty được điều chỉnh giấy phép thành lập và hoạt động số 59/UBCK-GP, với số vốn điều lệ 440 tỷ đồng, lĩnh vực kinh doanh bao gồm : MGCK, Tự doanh chứng khoán, Bảo lãnh phát hành chứng khoán, Tư vấn đầu tư chứng khoán
Ngày 09/06/2008, Công ty được chấp thuận thành lập chi nhánh Đà nẵng, tại Số 09 Nguyễn Văn Linh, Phường Nam Dương, Quận Hải Châu, TP Đà nẵng theo quyết định số 392/QD-UBCK
Ngày 03/11/2010, theo quyết định 873/QĐ-UBCK, công ty được phép thành lập phòng giao dịch Lý Thường Kiệt, với các hoạt động được phép: Môi giới chứng khoán, Tư vấn và đầu tư chứng khoán, lưu ký chứng khoán, Đại lý phân phối chứng khoán.
Cũng trong năm 2010, Công ty đã mở thêm phòng giao dịch Lý Thường Kiệt. Công ty đã mở rộng kênh phát triển đại lý mở tài khoản. Tính đến 31/12/2010 Công ty đã hiện diện tại Thanh Hóa, Thái Nguyên, Thái Bình, Hải Dương, Bắc Ninh, Quảng Ninh, Vũng Tàu, Thái Bình, Hải Phòng, Hà Tĩnh, Vinh, Cao Bằng, Bắc Giang...
2.1.1.3. Lĩnh vực kinh doanh
- Môi giới chứng khoán.
- Tư vấn và đầu tư chứng khoán. - Tự doanh.
- Lưu ký chứng khoán và tư vấn tài chính.
2.1.1.4. Sơ đồ tổ chức
Biểu 2.1: Sơ đồ tổ chức.
Từ sơ đồ trên, có thể thấy có sự tách bạch giữa các phòng ban, nhưng các hoạt động của công ty chứng khoán rất rủi ro, thì không thấy có hệ thống quản lý rủi ro hoạt động. Đó là bộ phận không thể thiếu trong công ty chứng khoán nếu công ty chứng khoán muốn hoạt động an toàn.
2.1.1.5. Sản phẩn dịch vụ.
Khối dịch vụ
Khối tư vấn
Khối đầu tư
Phòng hành chính Chi nhánh Đà Nẵng Khối dịch vụ Phòng nhân sự Phòng tài chính Trung tâm hỗ trợ CN Ban giám đốc Hội đồng quản trị Đại hôi cổ đông
Ban kiểm soát
Trụ sở Hà Nội Chi nhánh Tp.
Hồ Chí Minh
a. Sản phẩm trực tuyến.
- Dịch vụ đặt trước lệnh chờ mua/ bán trực tuyến.
Dịch vụ đặt trước lệnh chờ mua/bán trực cho phép khách hàng có thể đặt trước lệnh chờ nhằm mục đích chốt lời, cắt lỗ hoặc đặt mua chứng khoán tại một mức giá kỳ vọng. Công cụ này rất thích hợp cho các nhà đầu tư không có điều kiện thường xuyên theo dõi giá chứng khoán và đã xác định trước các mức giá nên mua/bán chứng khoán của mình.
- Dịch vụ thực hiện quyền trực tuyến.
Dịch vụ thực hiện quyền trực tuyến được áp dụng cho tất cả các khách hàng mở tài khoản tại FPTS. Khách hàng có thể thực hiện quyền trực tiếp trên internet mà không phải đến công ty.
- Dịch vụ đặt lệnh bán chứng khoán lô kẻ trực tuyến.
Dịch vụ đặt lệnh bán chứng khoán lô lẻ trực tuyến của FPTS cho phép các khách hàng đang giao dịch tại FPTS có thể đặt lệnh bán chứng khoán lô lẻ ngay trên tài khoản giao dịch chứng khoán trực tuyến mà không cần phải tới sàn giao dịch.
- Đặt lệnh và tra cứu thông tin chứng khoán qua điện thoại. - Đăng ký mở tài khoản trực tuyến.
Với dịch vụ này, nhà đầu tư có thể dễ dàng khai báo, thay đổi và gửi thông tin tài khoản tới FPTS. Bên cạnh đó, dữ liệu thông tin của nhà đầu tư còn được lưu trữ an toàn tuyệt đối tại FPTS nhờ hệ thống máy chủ song hành và giải pháp sao lưu dữ liệu tiên tiến nhất thế giới.
- Dịch vụ giao dịch trực tuyến.
Với sản phẩm này khách hàng có thể đăng ký mở tài khoản, đặt lệnh và truy vấn tài khoản trực tuyến mội lúc mọi nơi chỉ cần truy cập vào website của công ty.
Với sản phẩm này FPTS có thể lưu trữ toàn diện các thông tin do chính các Doanh nghiệp cung cấp nhằm truyền tải đến Nhà đầu tư.
- Dịch vụ chuyển tiền trực tiếp.
Với độ an toàn, bảo mật cao, nhanh chóng và hiệu quả, chỉ cần một máy tính kết nối internet, nó cho phép người sử dụng có tài khoản giao dịch chứng khoán tại FPTS có thể thực hiện chuyển tiền từ tài khoản chứng khoán của mình đến bất kỳ tài khoản nào tại bất kỳ ngân hàng nào trên lãnh thổ Việt Nam.
- Dịch vụ ứng tiền bán chứng khoán trực tiếp.
Với dịch vụ này, chỉ bằng một vài thao tác đơn giản trên Internet, khách hàng đã có thể được FPTS đáp ứng nhu cầu ứng trước tiền bán chứng khoán. Thậm chí, ngay trong phiên giao dịch, khi lệnh bán của khách hàng được khớp, khách hàng đã có thể đặt lệnh yêu cầu ứng trước tiền.
- Quản lý cổ đông trực tuyến.
Thông qua dịch vụ này, các cổ đông hoàn toàn kiểm soát được số lượng, theo dõi được tình hình chuyển nhượng chứng khoán, quản lý danh mục đầu tư của mình một cách chính xác nhất, kết hợp với Dịch vụ Giao dịch OTC trực tuyến sẵn có của FPTS, các cổ đông còn có thể đặt lệnh vào hệ thống để tiến hành giao dịch.
- Dịchvụ nhắn tin kết quả khớp lệnh ngay trong phiên giao dịch.
Với Dịch vụ nhắn tin kết quả khớp lệnh ngay trong phiên giao dịch, khách hàng của FPTS được cập nhật thông tin chi tiết về kết quả giao dịch chứng khoán ngay khi lệnh giao dịch của nhà đầu tư được khớp trên hai sàn HASTC và HOSE.
- Bảng giá trực tuyến đa tiện ích.
Ngoài những đặc tính thông thường của một bảng giá trực tuyến, còn có thể linh hoạt cho phép nhà đầu tư thay đổi cách thức, thứ tự hiển thị của các dữ liệu, các mã chứng khoán trên bảng giá theo các nhu cầu khác nhau của từng khách hàng.
- Mở tài khoản.
- Lưu ký chứng khoán.
- Môi giới mua, bán chứng khoán. - Ứng trước tiền bán.
- Đấu giá và nhận ủy thác.
- Email kết quả khớp lệnh và sao kê tài khoản.
c. Sản phẩm cho doanh nghiệp.
- Tư vấn cổ phần hóa.
- Tư vấn chào bán chứng khoán. - Tư vấn phát hành.
- Tư vấn niêm yết.
- Tư vấn tái cấu trúc vốn. - Tư vấn bảo lãnh phát hành. - Tư vấn lập dự án đầu tư.
- Tư vấn thẩm định dự án đầu tư. - Tư vấn định giá.
- Dịch vụ rà soát đặc biệt. - Tư vấn dự báo tài chính.
- Tư vấn mua, bán sáp nhập doanh nghiệp. - Tư vấn hoàn thiện doanh nghiệp.
- Tư vấn quan hệ đầu tư. -
2.1.2 Hoạt động môi giới chứng khoán tại FPTS.
2.1.2.1. Biểu phí dịch vụ.
Biểu 2.3: Phí dịch vụ môi giới chứng khoán niêm yết và chứng khoán đăng ký giao dịch tại Upcom.
Giá trị giao dịch Mức phí Đối với cổ phiếu và chứng chỉ quỹ
Dưới 50 triệu 0,3%
Từ 50 triệu đến dưới 100 triệu VND 0,28%
Từ 100 triệu VND đến dưới 300 triệu VND
0,26% Từ 300 triệu đến dưới 500 triệu VND 0,24% Từ 500 triệu đến dưới 700 triệu VND 0, 22%
Từ 700 triệu đến dưới 1 tỷ VND 0,20%
Từ 1 tỷ VND trở lên 0,15%
Đối với trái phiếu 0,10%
Phí giao dịch được áp dụng cho tất cả phương thức đặt lệnh.
(Nguồn: fpts.com)
Biểu 2.5: Mức phí dịch vụ ứng tiền bán chứng khoán.
Loại phí Mức phí
Phí ứng trước tiền bán chứng khoán 0,05/ngày/tổng số tiền ứng trước Phí ứng trước tối thiểu 50.000 VND/hợp đồng
Số ngày được tính trên số ngày thực tế kể từ ngày KH nhận tiền ứng trước đến hết ngày thanh toán (tức là bao gồm cả ngày làm việc và ngày nghỉ, nếu có).
(Nguồn: fpts.com.vn)
Biểu 2.4: Mức phí môi giới chứng khoán chưa niêm yết.
Giá trị giao dịch Mức phí
Cổ phiếu
Dưới 3 tỷ VND 0,05%
Từ 5 tỷ VND trở lên 0,03%
Phí giao dịch tối thiểu 50.000VNĐ/giao dịch
- Phí môi giới chứng khoán chưa niêm yết được tính trên tổng giá trị của từng giao dịch.
- Phí môi giới được tính áp dụng cho cả mua bán qua FPTS
(Nguồn: fpts.com.vn)
Biểu 2.5: Mức phí dịch vụ ứng tiền bán chứng khoán.
Loại phí Mức phí
Phí ứng trước tiền bán chứng khoán 0,05%/ngày/tổng số tiền ứng trước
Phí ứng trước tối thiểu 50.000 VND/hợp đồng
Số ngày được tính trên số ngày thực tế KH nhận tiền ứng trước đến hết ngày thanh toán (tức là bao gồm cả ngày làm việc và ngày nghỉ, nếu có).
(Nguồn: fpts.com.vn)
Biểu 2.7: Phí dịch vụ quản lý cổ đông.
Loại phí Mức phí
Phí chuyển nhượng chứng khoán 0.2% tổng mệnh giá Phí chyển nhượng tối thiểu 50.000VND/giao dịch
(Nguồn: fpts.com.vn)
Biểu 2.6: Phí chuyển tiền trực tuyến.
Chuyển khoản nội bộ trong cùng hệ thống FPTS
Không mất phí Chuyển khoản trong cùng tỉnh, thành
phố
0,02% giá trị lệnh chuyển tiền, tối thiểu là 20.000VND/lệnh và tối đa là 300.000VND/lệnh.
Chuyển khoản khác tỉnh, thành phố 0,07% giá trị lệnh chuyển, tối thiểu là 25.000VND/lệnh và tối đa là 1.000.0000 VND/lệnh.
Mức phí thực thu sẽ được trừ vào tài khoản khách hàng sau khi FPTS thực hiện chuyển tiền cho khách hàng chuyển tiền cho khách hàng căn cứ theo biểu phí của ngân hàng không vượt quá biểu phí này.
(Nguồn: fpts.com.vn)
Biểu 2.7: Phí dịch vụ quản lý cổ đông.
Loại phí Mức phí
Phí chuyển nhượng chứng khoán 0.2% tổng mệnh giá Phí chyển nhượng tối thiểu 50.000VND/giao dịch
Biểu 2.8: Chuyển khoản chứng khoán không qua giao dịch.
Hình thức Mức phí
Phí lưu ký chứng khoán Tạm thời FPTS hỗ trợ khách hàng Phí chuyển khoản chứng khoán FPTS hỗ trợ khách hàng
Phí chyển khoản tất toán tài khoản 0,5%VND/chứng khoán/lần chuyển khoản/mã chứng khoán, tối thiểu là 50.000VND/lần chuyển khoản, tối đa 500.000VND/lần/chứng khoán
Phí chuyển khoản cho biếu tặng thừa kế chứng khoán
0.1% giá trị giao dịch
Phí chuyển khoản của cổ đông sáng lập trong thời gian hạn chế chuyển nhượng theo quy định của pháp luật và các trường hợp chuyển nhượng được cơ quan nhà nước có thẩm quyền chấp thuận.
0,1% giá trị giao dịch
(Nguồn: fpts.com.vn)
Dựa vào biểu phí của các công ty chứng khoán cùng mức vốn tương đương, ta có biểu sau so sánh phí môi giới của FPTS với các công ty khác:
Biểu 2.9: So sánh phí môi giới chứng khoán của FPTS với công ty chứng khoán khác. Công ty Phí FPTS BVSC WSS HSC TVSC 0-50 0.3 0.4 0.3 0.35 0.3 50-100 0.28 0.4 0.3 0.35 0.3 100-300 0.26 0.35 0.25 0.3 0.25 300-500 0.24 0.25 0.25 0.25 0.25 500-700 0.22 0.25 0.2 0.2 0.2 700-1000 0.2 0.25 0.2 0.2 0.2 ≥ 1000 0.15 0.2 0.15 0.15 0.15
(Nguồn: Tổng hợp từ trang Web của các công ty chứng khoán)
Từ bảng trên ta có thấy biểu phí ở FPTS khá thấp so với các công ty chứng khoán trong ngành. Do đó, có thể thu hút được khách hàng mới đến với công ty cũng như giữ chân được các khách hàng cũ.
2.1.2.2 Quy trình môi giới chứng khoán tại FPTS.
Biểu 2.10: Quy trình nghiệp vụ môi giới tại FPTS.
Chứng khoán FPT
(Nguồn: fpts)
Quy trình trên được giải thích như sau:
(1) Lập hợp đồng mở tài khoản giao dịch, đồng thời nhân viên môi giới chuyển hợp đồng mở tài khoản cho bên kế toán, bên kế toán kiểm tra lại thông tin khách hàng mà nhân viên môi giới đã nhập vào hệ thống với hợp đồng mở tài khoản , đảm bảo tính đúng đắn và đầy đủ về thông tin khách hàng phục vụ cho việc nhân viên kế toán thực hiện lưu ký chứng khoán, thanh toán bù trừ, rút tiền,
Phòng môi giới chứng Phòng kế toán Phòng đăng ký TTBT và LKCK (VSD ) Sở giao dịch chứng khoán. Khách hàng NH chỉ định thanh toán (BIDV) Ngân hàng BIDV 1, 3 1 5 10 11 2 4 7 a, 7 c 9 6 8 7b
nộp tiền …trên tài khoản của khách hàng trong quá trình thực hiện các giao dịch của khách hàng.
(2) Khách hàng tới ngân hàng BIDV, có liên kết với công ty chứng khoán để mở tài khoản tiền mặt.
Hoặc khách hàng có tài khoản tiền gửi tại Ngân Hàng Tiên Phong, có thể chuyển khoản tới BIDV.
(3) Khách hàng đặt lệnh giao dịch: tại quầy, qua điện thoại.
(4) Nhân viên môi giới sau khi kiểm tra tính hợp lệ về lệnh giao dịch của khách hàng thì chuyển đến sở giao dịch chứng khoán phù hợp.
Nhân viên môi giới so khớp giữa phiếu lệnh với thông tin khách hàng và thông tin tài khoản khách hàng trên hệ thống giao dịch của công ty bao gồm các thông tin sau:
- Số tài khoản.
- Tên chủ tài khoản, số chứng minh nhân dân. - Người được ủy quyền (nếu có).
- Chữ ký trên phiếu lệnh.
- Kiểm tra về trạng thái tài khoản giao dịch của khách hàng: có đủ tiền để mua chứng khoán không …
- Mã chứng khoán. - Giá chứng khoán.
(5) Kết thúc ngày giao dịch thì bên môi giới đưa số liệu giao dịch trong ngày qua phòng kế toán (sổ lệnh và phiếu lệnh), phòng kế toán sẽ tiến hành hạch toán số liệu và đồng thời nhân viên kế toán làm đối chiếu số liệu xem tiền của nhà đầu tư có khớp giữa phòng môi giới và kế toán không
(6) Sau khi lệnh của NĐT được khớp, sở giao dịch chuyển kết quả giao dịch cho phòng đăng ký thanh toán bù trừ và lưu ký chứng khoán của VSD.
(7a) Phòng đăng ký thanh toán bù trừ và lưu ký chứng khoán sẽ kiểm tra lại kết quả giao dịch với nhân viên môi giới về những thông tin : chủ tài khoản, số tài khoản, loại lệnh, số lượng, giá , khối lượng khớp, giá khớp.
(7b) Nhân viên môi giới kiểm tra lại lệnh với nhà đầu tư và thông báo kết quả giao dịch cho nhà đầu tư.
(7c) Nhân viên môi giới gửi trả xác nhận về kết quả giao dịch với phòng đăng ký thanh toán bù trừ và lưu ký chứng khoán.
(8) Phòng đăng ký thanh toán bù trừ và lưu ký chứng khoán sau khi nhận được xác nhận lệnh đúng của môi giới thì tiến hành in chứng từ để chuyển sang ngân hàng chỉ định thanh toán để thực hiện bù trừ đa phương cho các bên tham gia giao dịch.
(9) Ngân hàng chỉ định thanh toán gửi chứng từ thanh toán về cho bộ phận kế toán của công ty chứng khoán.
(10) Bộ phận kế toán lại một lần nữa kiểm tra lại với nhân viên môi giới về thông tin giao dịch với chứng từ thanh toán mà ngân hàng chỉ định thanh toán gửi