Quy trình thanh tốn tại SGD

III. QUY TRÌNH THANH TỐN LC NHẬP KHẨU TẠ

2. Quy trình thanh tốn tại SGD

• Luồng điện đi:

1. Tiếp nhận hồ sơ của chi nhánh qua Scan/fax ( TTV) 2. Tạo điện trong TF (TTV)

3. KIểm soát điện trong TF ( KSV)

4. ĐIện phê duyệt được chuyển vào Gateway( tự động)

5. Bộ phận SWIFT phê duyệt, điện ra khỏi hệ thống NHCT ( bộ phận SWIFT & Teskey)

• Luồng điện đến:

1. Hệ thống nhận điện từ giao diện SWIFT

2. Phân phối điện tự động và chuyển vào hệ thống SWift Monitor 3. Chuyển vào TF đến các chi nhánh nhận ( TTV)

Quy trình thanh tốn tại SGD

• Tiếp nhận hồ sơ • Phát hành LC

• Phát hành bảo lãnh nhận hàng

• Nhận, kiểm tra và xử lý bộ chứng từ/điện địi tiền • Thanh tốn LC

• Đóng hồ sơ và lưu trữ.

• Tư vấn và hỗ trợ khách hàng, chi nhánh

Phát hành L/c tại SGD

TÀI LIẸU TẬP HUẤN TTTM

TÀI LIẸU TẬP HUẤN TTTM - 07/2010

- Chọn CN nguồn là chi nhánh phát sinh GD - TTV nhập các thông tin cơ bản về L/C - Hệ thống sẽ tạo số L/C tự động:

BBBPPYYxxxxx ( 12 ký tự)

 Tạo điện MT700 theo đúng khuôn dạng của SWIFT ( L/C issuance)

 Các quy định riêng của NHCT:

 Chọn ngân hàng thơng báo

 Cho phép địi tiền bằng điện/ chỉ định ngân hàng hoàn tiền/ cho phép ghi nợ

 Các L/C xác nhận

 Các L/c chuyển nhượng

 Các L/c tuần hồn

 Các L/c đối ứng

 Các L/c có mức ký quỹ nhỏ hơn 100% giá trị L/C

 Kiểm soát L/C:

- Nội dung L/c phù hợp với hợp đồng, thông lệ quốc tế - Kiểm tra các bút tốn hạch tốn tự động và thu phí

 Chuyển kết quả xử lý về chi nhánh

Phát hành sửa đổi L/c tại SGD

•

•

•

•

•

Phát hành bảo lãnh nhận hàng tại SGD

•

•

Nhận, kiểm tra và xử lý chứng từ đòi tiền tại SGD

• Bộ phận tiếp nhận và kiểm tra chứng từ: – Phòng TTCT nhập khẩu- SGD

– Bộ phận thanh tốn XNK phía Nam • Chứng từ kiểm tra tại phịng TTCTNK: – Nhận, vào sổ, theo dõi ghi ngày nhận

– Giao cho cán bộ chấm chứng từ để kiểm tra chứng từ: • Kiểm tra số lượng chứng từ xuất trình

• Kiểm tra sự phù hợp của các chi tiết trên bề mặt chứng từ so với L/c • Kiểm tra sự nhất quán trên bề mặt chứng từ

TÀI LIẸU TẬP HUẤN TTTM

TÀI LIẸU TẬP HUẤN TTTM - 07/2010

• Kiểm tra sự phù hợp của chứng từ với UCP - Xử lý chứng từ:

- đăng nhập các thông tin về bộ chứng từ trong SP IBLC/UBLC registration - tạo thông báo chứng từ đến kiêm phiếu kiểm tra chứng từ

- Gửi chứng từ và thông báo cho chi nhánh - Lập điện từ chối thanh toán

- Trả lại bộ chứng từ nếu khách hàng từ chối thanh tốn

•

– Xác minh các thông tin về L/C – Kiểm tra bộ chứng từ

– Gửi bộ chứng từ cùng kết quả kiểm tra về chi nhánh và fax kết quả kiểm tra chứng từ về phòng TTCTNK ( phịng TTCTNK chịu TN đăng nhập và tạo thơng báo chứng từ đến trong TF)

Thanh tốn điện địi tiền tại SGD

• tiếp nhận và kiểm tra điện địi tiền so với quy định của L/C • Khai báo trong hệ thống và thơng báo địên địi tiền đến • Thanh tốn theo chỉ dẫn

• Nếu nhận được bộ chứng từ : kiểm tra bộ chứng từ, nếu có sai sót mà chưa được chấp nhận

– Trước khi thanh toán: từ chối thanh toán

– Sau khi thanh tốn: lập điện truy địi cả gốc và lãi

Thanh toán/chấp nhận thanh toán bộ chứng từ tại SGD

• Tiếp nhận yêu cầu của chi nhánh và lập điện chấp nhận thanh tốn ( MT799/999) • Thanh tốn:

– Tiếp nhận hồ sơ thanh tốn từ chi nhánh

– Tạo điện thanh tốn và thơng báo thanh tốn trong IBLC/UBLC settlement – Ghi nợ tài khoản của KH để thanh tốn và thu phí

– Đối với các L/C thanh toán bằng vốn vay ( VND, Ngoại tệ), chú ý giải ngân vào tài khoản 511005003 bằng loại ngoại tệ thanh tốn

– SGD được quyền trích nợ TK ĐCV của chi nhánh để thanh toán trong trường hợp chi nhánh khơng làm thủ tục khi đến hạn

Đóng hồ sơ, khơi phục và lưu trữ chứng từ tại SGD

•

– Lập điện tra soát NHNN trong trường hợp L/C chưa đủ Đk đóng – Thực hiện đóng các L/c đã đủ đk

– Khơi phục L/c khi có nhu cầu

•

TÀI LIẸU TẬP HUẤN TTTM

TÀI LIẸU TẬP HUẤN TTTM - 07/2010

– Lưu chứng từ kế toán

Quản lý rủi ro trong nghiệp vụ TTD NK

• Khn dạng L/C do NHCT phát hành

• Tiền ứng trước theo L/c hoặc theo hợp đồng mà NHCT cho vay để mở L/C • L/c và bảo lãnh thực hiện hợp đồng

• Tuân thủ UCP latest version

• L/c với điều khoản cho phép giao hàng tại bất kỳ cảng nào ngồi VN • Hạn chế cho phép Drawee là NH khác

• Mơ tả hàng hố phải có tên chung của hàng

• Các L/c cho phép địi hồn tiền ở NH chỉ định/ tự động nghi nợ • quy định thời gian xuất trình chứng từ phù hợp

• Cẩn trọng đối với các L/C có liên quan đến các nước bị cấm vận