- Mọi cá nhân, đơn vị, bộ phận trong hệ thống NH SHB phải thực hiện các biện pháp kiểm soát, ngăn ngừa, hạn chế RRTN theo quy định của SHB
- Tất cả các hoạt động phải có cơ chế, quy trình hướng dẫn thực hiện bằng văn bản rõ ràng
- Phân công phân nhiệm phải đảm bảo đúng quy định về tiêu chuẩn chức danh, có kiểm tra chéo, có tính độc lập, đảm bảo hợp lý, cụ thể, rõ ràng, minh bạch.
- Phải tìm hiểu , nhận thức đầy đủ về QTRRTN (các loại sự kiện RRTN, nguyên nhân/nguồn gốc phát sinh sự kiện RRTN, tổn thất khi xảy ra RRTN), tuân thủ quy chế, quy trình nghiệp vụ của NH SHB, quy định pháp luật có liên quan.
- Phải liên tục kiểm tra, tự kiểm tra thực hiện các quy chế, quy định, quy trình nghiệp vụ có liên quan.
- Trong quá trình xử lý công việc, các cá nhân, đơn vị phải chủ động kiểm soát các nguy cơ RRTN để phòng tránh và giảm thiểu khả năng xảy ra các sự cố RRTN, gây tổn thất cho NH SHB.
- Định kỳ rà soát, phân tích quá trình xử lý công việc để nhận diện và khai báo mọi sự kiện RRTN có liên quan vào hệ thống OpRiskMonitor.
- Khi phát sinh các sự cố rủi ro và tổn thất, đơn vị phải kịp thời thực hiện các biện pháp xử lý sự cố và khôi phục tổn thất, theo dõi, giám sát cho tới khi giải quyết xong hoàn toàn, báo cáo người có thẩm quyền và khai báo thông tin vào hệ thống OpRiskMonitor.
- Đơn vị thực hiện khai báo thông tin RRTN vào hệ thống OpRiskMonitor phải chịu trách nhiệm trước người có thẩm quyền về tính chính xác, trung thực, đầy đủ và kịp thời của các thông tin khai báo.
- Trong quá trình tiến hành quản trị rủi ro, mỗi cá nhân phải vừa là người thực hiện vừa là người giám sát. Do đó yêu cầu các cá nhân thực hiện QTRR phải là người có tư cách đạo đức tốt và tinh thần trách nhiệm cao. Điều này phụ thuộc rất lớn vào công tác tuyển dụng và đào tạo nhân sự hằng năm của chi nhánh ngân hàng SHB Quảng Nam.