Có quan điểm cho rằng ngân hàng là ngành kinh doanh “một vốn bốn lời”. Thậm chí các ngân hàng với lợi nhuận không ngừng gia tăng như hiện nay thì ngân hàng còn được ví như là “con gà đẻ trứng vàng”. Nhưng đi đôi với đó thì ngành ngân hàng cũng tiềm ẩn rất nhiều rủi ro. Rủi ro trong ngân hàng mang tính chất dây chuyền nên việc nhận biết và đề ra các biện pháp phòng ngừa rủi ro là hết sức cần thiết với các ngân hàng.
Rủi ro là muôn hình muôn vể nó tiềm ẩn trong mọi hoạt động của ngân hàng, trong hoạt động TTQT cũng vậy. Bởi vậy không chỉ NHNo&PTNTVN Chi nhánh tỉnh Ninh Bình mà tất cả các ngân hàng đều phải từng bước hoàn thiện cơ chế quản lý rủi ro của mình.
TTQT. Để việc nhận biết và đề ra biện pháp nhằm hạn chế rủi ro đạt được kết quả tốt nhất thì cần phải thành lập một bộ phận chuyên nghiên cứu về lĩnh vực này. Điều này giúp cho hoạt động TTQT của chi nhánh được an toàn và hiệu quả hơn, đồng thời nó còn giúp nâng cao uy tín của chi nhánh, tạo niềm tin từ phía khách hàng nhờ khả năng tư vấn, đem lại nguồn thu dịch vụ tư vấn cho chi nhánh. Góp phần đa dạng hóa các loại hình dịch vụ, thu hút thêm nhiều khách hàng, khẳng định được vị thế của chi nhánh trên thương trường.
Cần thận trọng trong việc giao dịch với khách hàng và với ngân hàng nước ngoài.
Cần tư vấn cho khách hàng của mình không nên qua lạm dụng từ viết tắt, hạn chế việc nhà NK sử dụng từ đa nghĩa hoặc nghĩa không rõ ràng, dễ gây hiểu lầm dẫn đến một bên nào đó lợi dụng sự không thống nhất để gian lận.
Cần thực hiện nghiêm túc việc đánh giá khách hàng nhằm đưa ra mức ký quỹ hợp lý, duy trì quan hệ thường xuyên với nhà NK để có thể cập nhật những thông tin cần thiết.
Cần xử lý chứng từ với tinh thần trách nhiệm cao, không để xảy ra tình trạng mất quyền từ chối thanh toán một cách đáng tiếc như từ chối muộn so với thời gian cho phép hoặc để chứng từ thất lạc, không giao trả đủ cho người xuất trình.
Cần hạn chế mở L/C xác nhận vì điều này làm giảm uy tín của ngân hàng. Nếu bắt buộc phải có NHXN thì phải lựa chọn NHXN có uy tín và có quan hệ tốt với chi nhánh.