- Phân tích vốn lưu chuyển:
B.1.4. Tình hình quan hệ tín dụng:
a. Quan hệ tín dụng với Vietinbank:
Tập đoàn than khoáng sản Việt Nam đã có quan hệ tín dụng với 8 chi nhánh Vietinbank bao gồm: CN Củ Chi, CN Di Linh, CN Bảo Lộc, CN Lâm Đồng, CN Cửa Lò, CN Quang Trung, CN Láng Hoà Lạc, CN Đống Đa và CN Hai Bà Trưng.
b. Quan hệ tín dụng với các Tổ chức tín dụng khác:
- Theo bản tin CIC ngày 07/10/2011.
Tổng dư nợ 508.641 triệu VNĐ và 419.975.332 USD trong đó:
Dư nợ ngắn hạn là 164.647.847 USD
Dư nợ trung, hạn là 508.641 triệu đồng và 206.262.523 USD Dư nợ cho vay vốn nhận của chính phủ: 49.064.962 USD
Toàn bộ dư nợ đều là dư nợ đủ tiêu chuẩn.
Thời điểm 07/10/2011 Tập đoàn có quan hệ với các ngân hàng là: Ngân hàng TNHH MTV ANZ – CN Hà Nội, Ngân hàng ANZ – CN Hà Nội, Bank of Tokyo Mitsuibisi UFJ – CN Hà Nội, NH TMCP Việt Nam Thịnh Vượng – CN Đông Đô, Ngân hàng Hua Nan Commercial bank, Ngân hàng CATHAY UNITED BANK – CN Chu Lai, MIZUHO CORPORTE BANK – Chi nhánh Hà Nội, NHTMCP Quân đội – CN Điện Biên Phủ, Hongkong & Shanghai Bank – CN Hà Nội, NHTMCP Hàng Hải – Sở Giao dịch, NH Malayan Bankinh Berhad – CN Hà Nội, Citi bank, Hội sở NHTMCP Quốc tế, NHTMCP Xuất nhập khẩu – CN Cầu giấy, NH Malayan Bankinh Berhad – CN Thành phố Hồ Chí Minh, First Commercial Bank, Bank of China – CN Hồ Chí Minh, NH Đầu tư và phát triển Việt Nam – Sở giao dịch 3, Credit Agricole Corporate ank Investement Bank – CN Hà Nội, Bankgkok Bank, NHTMCP Tiên Phong – CN Hà Nội, NHTMCP Ngoại thương Việt Nam.
Khách hàng quan hệ tín dụng với các tổ chức tín dụng chưa xẩy ra tình trạng gia hạn, nợ quá hạn. Quan hệ vay trả sòng phẳng, trả nợ gốc, lãi và tất cả các khoản phí đúng hạn
c. Đánh giá khả năng trả nợ của khách hàng trong tương lai:
Khả năng trả nợ của khách hàng, hoạt động sản xuất kinh doanh của tập đoàn ổn định, có hiệu quả, kinh doanh có lãi, có khả năng trả nợ Ngân hàng cả gốc và lãi