3. 2T NG QUAN H OT NG THANHTỐN CHUY NTIN TI NGÂN
3.2.2.1Quy trình chuy ntin đi:
S đ 3.1: Quy trình nghi p v chuy n ti n đi
Di n gi i quy trình:
B c 1: Ti p nh n và ki m tra h s :
Ngồi phi u yêu c u chuy n ti n cho tr ng h p chuy n b ng n i t (VN ), khi cĩ
nhu c u chuy n ti n ngo i t , khách hàng c n l p l nh thanh tốn kèm theo m t s các ch ng t h p pháp, h p l g i đ n ngân hàng. - H s chuy n ti n c a khách hàng g m cĩ: + H p đ ng ngo i th ng g c + Hố đ n th ng m i b n g c + H p đ ng u thác (n u cĩ) + Gi y phép xu t nh pkh u c a B Th ng m i
+ H p đ ng vay v n đã đ c phê duy t theo đúng quy đ nh + H p đ ng mua bán ngo i t + Gi y n p ti n m t ngo i t đã cĩ ch ký xác nh n c a khách hàng n p ti n, th qu , ki m sốt qu + L nh chi c a khách hàng 1. Ti p nh n và ki m tra đ n/phi u yêu c u chuy n ti n 5. G i ch ng t chuy n ti n đi và th c hi n l u tr . 2. L p ch ng t chuy n ti n đi 3. Th c hi n các bút tốn k t tốn thích h p 4. Th c hi n thanh tốn b i hồn cho NH thanh tốn
SVTH Đ Th Minh H nh Trang 25 Ngồi ra, đ i v i doanh nghi p quan h giao d ch l n đ u v i NH cịn ph i cĩ thêm quy t đ nh thành l p doanh nghi p, đ ng ký kinh doanh và đ ng ký mã s xu t nh p kh u.
Sau đĩ, NH s ki m tra tính h p l , h p pháp c a ch ng t , s d ti n g i, h n m c tín d ng c a khách hàng
B c 2 và 3: L p đi n thanh tốn và th c hi n các bút tốn thích h p
Sau khi hồn t t cơng vi c ki m tra, c n c vào l nh chi c a khách hàng, thanh tốn viên vào ch ng trình l p đi n chuy n ti n MT100/ MT200/ MT202. Ngay khi l p xong, máy s t t o bút tốn, thanh tốn viên ph i ki m tra các bút tốn. Sau đĩ, b c đi n cùng tồn b ch ng t đ c chuy n cho ki m sốt viên.
B c 4:
Ki m sốt viên ki m tra tính h p pháp, h p l c a ch ng t g c, s kh p đúng gi a ch ng t g c v i đi n MT100/ 200/ 202 đ ng th i ki m tra các bút tốn đ c in trên phi u chuy n kho n. N u h p pháp, h p l và kh p đúng, tồn b h s chuy n ti n cùng đi n đ c trình giám đ c Giám đ c ho c ng i đ c Giám đ c u quy n ký duy t. Sau đĩ, tồn b h s chuy n ti n cùng đi n và phi u chuy n kho n đ c chuy n cho ki m sốt viên đ tính ký hi u m t và truy n v H i s chính.
B c 5: L u tr ch ng t
H s chuy n ti n c a khách hàng, đi n l u, phi u chuy n kho n đ u ph i đ c l u tr l i theo quy đ nh.