- Nhờ thu kèm chứng từ: phương thức này ưu việt hơn phương thức
TẠI NGÂN HÀNG VP BANK
3.3.3.1. Cần hoàn thiện môi trường pháp lý cho các giao dịch thanh toán XNK:
XNK:
Việt Nam bước vào nền cơ chế thị trường và hòa nhập vào nền mậu dịch thế giới từ cuối thập kỷ 80. Thanh toán hàng XNK của cả nước đã tăng lên không những về kim ngạch mà còn về quy mô, chất lượng. Nhưng mặt trái của nó là tranh chấp phát sinh ngày càng nhiều và phức tạp. Điều này đòi hỏi
sự xét xử công minh kịp thời của các cơ quan pháp luật dựa theo pháp luật Việt Nam và thông lệ quốc tế. Để các ngân hàng chi nhánh của VP Bank có cơ sở vững chắc bảo vệ hoạt động kinh doanh của mình và tránh được rủi ro trong hoạt động TTQT, chính phủ nên đưa ra những văn bản có tính pháp luật, quy định rõ mối quan hệ tương hợp giữa luật và thông ước quốc tế với các điều luật Việt Nam. Cụ thể:
* Khẩn trương ban hành những văn bản pháp lý cho giao dịch thanh toán XNK:
Có thể là nghị định về thanh toán quốc tế đề cập đến mối quan hệ pháp lý giữa giao dịch hợp đồng ngoại thương của người xuất khẩu (XK), nhập khẩu (NK) với các giao dịch chứng từ giữa các ngân hàng. Mối quan hệ về nghĩa vụ, trách nhiệm, quyền lợi của nhà NK, XK và các ngân hàng khi tham gia vào các phương thức TTQT, và mối quan hệ này cũng cần được pháp lý hóa trên cơ sở một quốc gia.
* Cần ban hành các văn bản quy định trách nhiệm kiểm tra các chứng từ khi các doanh nghiệp xin mở L/C hoặc chuyển tiền ra nước ngoài:
Hiện nay, nếu khách hàng vay vốn mở L/C, khi hàng bị hải quan phát hiện ra sự gian lận của doanh nghiệp, hàng hóa không được thông quan hoặc bị tịch thu sẽ dẫn đến rủi ro cho ngân hàng.
Nếu khách hàng sử dụng một hợp đồng ngoại thương để thanh toán ra nước ngoài nhiều lần nhằm mục đích rửa tiền hoặc thanh toán tiền hàng nhập lậu thì ngân hàng có được miễn trách nhiệm không?
Vì vậy rõ ràng cần có quy chế, văn bản hướng dẫn các ngân hàng chi nhánh của VP Bank trong việc kiểm tra chứng từ hợp đồng ngoại thương của các doanh nghiệp khi mở L/C và quy định rõ trách nhiệm của ngân hàng, của doanh nghiệp trước pháp luật về việc phát hành L/C hoặc chuyển tiền ra nước
ngoài.