NGÂN HÀNG NÔNG NGHIỆP VÀ PHÁT TRIỂN NÔNG THÔN VN
2.2 Thực trạng hoạt động môi giới tại Công ty TNHH Chứng khoán NHNO & PTNT Việt Nam
2.2.1 Môi trường hoạt động của nghiệp vụ môi giới chứng khoán tại Công ty
2.2.1.1 Nguồn nhân lực:
Nguồn nhân lực là yếu tố quan trọng hàng đầu ảnh hưởng đến chất lượng và hiệu quả hoạt động của CTCK nói chung và nghiệp vụ môi giới chứng khoán nói riêng. Các giao dịch được tiến hành chủ yếu giữa nhân viên môi giới với khách hàn g, nhận thức được tầm quan trọng của hoạt động môi giới, Công ty đã không ngừng phát triển đội ngũ cán bộ môi giới và coi đây là chiến lược có tính quyết định đến sự phát triển của Công ty.
Hiện tại Công ty có hơn 130 cán bộ Công nhân viên, trong đó có gần 20 nhân viên môi giới. Nghiệp vụ môi giới do phòng Kinh doanh và môi giới chứng khoán đảm nhịêm. Đội ngũ nhân viên môi giới của Công ty không chỉ đạt các yêu cầu về trình độ chuyên môn, trung thực, thẳng thắn mà còn hội tủ
đủ các kỹ năng cần thiết của một nhà môi giới như: kỹ năng giao tiếp…Riêng đối với nhân viên môi giới tại sàn, việc tuyển chọn còn yêu cầu các tiêu chí khác như: nhanh nhẹn, chính xác. Sau khi được tuyển chọn, họ sẽ được tham gia các khoá đào tạo do UBCK tổ chức hoạc do Công ty tổ chức. Nhưng cho đến nay vẫn chưa có các khoá đào tạo riêng cho từng nghiệp vụ. Đây là một điểm yếu có thể ảnh hưởng đến hoạt động của Công ty trong giai đoạn tới.
Bên cạnh đó, chế độ lương thưởng chưa hợp lý, Mức lương trung bình của nhân viên môi giới là 4.5 triệu đồng, chưa có thù lao theo doanh số đem lại cho Công ty. Chế độ thù lao như vậy là cao so với mặt bằng chung của xã hội song với mức lương này khó tạo động lực làm việc và cống hiến hết mình vì Công ty, không khuyến khích nhà môi giới mở rộng tăng cường khai thác khách hàng cho Công ty.
2.2.1.2 Cơ sở vật chất kỹ thuật dành cho hoạt động môi giới
Cơ sở vật chất kỹ thuật có ý nghĩa quan trọng đến hoạt động của CTCK. Cơ sở vật chất kỹ thuật chủ yếu của Công ty phục vụ cho hoạt động môi giới chứng khoán là: sàn giao dịch, hệ thống thông tin, các thiết bị liên quan khác. AGRISECO là một trong những công ty chứng khoán được thành lập sớm vì vậy một số trang thiết bị của Công ty đã cũ hoạc lạc hậu so với những công ty mới thành lập hiện nay.
- Sàn giao dịch và hệ thống mạng lưới
Sàn giao dịch chứng khoán của Công ty được thiết kế và xây dựng từ những ngày đầu tiên đi vào hoạt động. Với diện tích đạt tiêu chuẩn, có đủ chỗ ngồi cho 100 nhà đầu tư và được trang bị đầy đủ thiết bị và một số máy tính cá nhân giúp khách hang cập nhật thông tin, bên cạnh đó còn có một phòng VIP dành cho những nhà đầu tư lớn, tiềm năng của Công ty. Trong giai đoạn hiện nay, cùng với sự phát triển của TTCK và sự ra đời của hàn g loạt các
CTCK mới với cơ sở vật chất kỹ thuật hiện đại, nhất là sàn giao dịch của những Công ty mới thành lập này rộng rãi, thoáng mát, được trang bị kỹ thuật hiện đại đặt ra yêu cầu đối với AGRISECO phải nâng cấp sàn giao dịch và các trang thiết bị đi kèm.
- Hệ thống công nghệ thông tin
Hệ thống công nghệ thông tin của Công ty bao gồm: hệ thống bảng điện tử, hệ thống máy tính và trang web.
a) Hệ thống bảng điện tử của Công ty gồm 2 bảng hiển thị giá chứng khoán của 2 Trung tâm giao dịch Hà Nội và Sở giao dịch TP Hồ Chí Minh.
Hệ thống bảng điện tử này hiển thị sự biến động giá chứng khoán, số lượng, và các chỉ số khác là VN Index, HASTC Index.
Tuy nhiên, bảng điện tử này cũng có một vài nhược điểm, đó là không hiển thị được liên tục những giao động về giá và khối lượng khớp lệnh, đây là một hạn chế cần khắc phục nhằm giỳp khỏch hàn g cú thể theo dừi cập nhật giá và khối lượng chính xác nhờ vậy có thể ra quyết định đầu tư kịp thời.
Bên cạnh đó, bảng điện tử này cũng không hiển thị được những giao dịch trái phiếu và các giao dịch thoả thuận. Hiện tại, những giao dịch này chỉ chiếm một tỉ lệ rất nhỏ nhưng tương lai để đáp ứng yêu cầu các giao dịch này Công ty phải có kế hoạch phát nâng cấp bảng điển tử, để bảng điện tử hiển thị chi tiết chính xác nhất thông tin giao dịch.
b) Hệ thống mạng máy tính và trang web
Hệ thống máy tính của Công ty gồm hệ thống phần cứng máy tính và hệ thống phần mềm .
• Hệ thống phần cứng máy tính để đáp ứng yêu cầu kết nối thông tin với các trung tâm giao dịch, gồm có một máy chủ với tốc độ cao để cập nhật và phân tích thông tin và nhiều máy tính cá nhân để đáp ứng yêu cầu tác
nghiệp trong hoạt động môi giới và cung cấp thông tin cho khách hàng. Hệ thống máy tính này được kết nối với các trung tâm bằng 2 đường truyền Internet tốc độ cao. Tuy nhiên, do sự ra đời từ rất sớm nên đa phần những máy tính này đã cũ, hoạt động chậm.
• Hệ thống phần mềm máy tính hiện tại Công ty vẫn sử dụng những phần mềm cũ một số được Công ty viết ra trong nững năm trước đó, một số khác là những phần mềm bán thủ công.
• Trang web của Công ty mới được đưa vào hoạt động trong thời gian rất ngắn. Bước đầu tạo ra một kênh thông tin cho khách hàng cập nhật và qua trang web này Công ty có thể quảng bá hình ảnh của mình. Nhưng hoạt động của trang web vẫn chưa là kênh thông tin nhanh chóng chính xác, chưa khai thác được các tiện ích từ trang web.
Nói chung, cơ sở vật chất kỹ thuật của Công ty là tương đối hoàn chỉnh nhưng chưa hiện đại và thực có khả năng cạnh tranh với các Công ty chứng khoán mới ra đời.
2.2.1.3 Đặc điểm tổ chức hoạt động môi giới
Hoạt động môi giới của Công ty được tổ chức chặt chẽ và được tiến hành qua hai khâu triểm tra của nhân viêm môi giới và kiểm soát viên nhằm đảm bảo tính hợp lệ và chính xác của các lệnh đưa vào hệ thống.
Mỗi một lệnh giao dịch của khách hàng phải đảm bảo là kết quả của quá trình tác nghiệp giữa các bộ phận: Nhân viên lưu ký – Nhân viên môi giới – Nhân viên kiểm soát.
2.2.2 Quy trình nghiệp vụ môi giới tại Công ty
Quy trình nghiệp vụ môi giới được thể hiện trong sơ đồ:
2.2.2.1 Mở tài khoản
Bước đầu tiên để tiến hành giao dịch chứng khoán là mở tài khoản. Mỗi khách hang chỉ tiến hành mở nột tài khoản duy nhất tại một CTCK. Tài khoản của khách hang là hồ sơ ghi lại những thông tin của khách hàn g, để phân biệt khách hàn g và tiện trong quá trình giao dịch Công ty cung cấp cho khách hàn g một mã số tài khoản.
2.2.2.2 Nhận lệnh giao dịch
Khi khách hàn g tiến hành mua bán chứng khoán, họ sẽ điền vào phiếu lệnh hoặc đặt lệnh giao dịch thông qua điện thoại, vi tính, tin nhắn SMS…
Lệnh mua bán chứng khoán của khách hàn g sẽ được nhân viên môi giới có chức năng kiểm tra tính chính xác và hợp lệ của lệnh, đó là việc kiểm tra các
CÔNG TY CHỨNG