3.1. Nhiệm vụ.
Trong hoạt động của công ty bảo hiểm nhân thọ thì hoạt động của đại lý được coi là quan trọng nhất. Vì sản phẩm của công ty đến được với công
chúng cũng chính là đại lý, giúp cho khách hàng hiểu về bảo hiểm nhân thọ cũng chính là đại lý, kết quả hoạt động tốt cũng do đại lý, hoạt động của họ làm tăng doanh số bán, tăng khả năng duy trì hợp đồng. Đồng thời họ cũng là người trực tiếp tiếp xúc với khách hàng, do đó họ có thể tư vấn cho bộ phận marketing phát triển cho phù hợp với nhu cầu của thị trường.
Trong quỏ trỡnh khai thỏc, Luật kinh doanh bảo hiểm quy định rừ:
Giải thớch rừ quyền lợi và nghĩa vụ của họ khi tham gia bảo hiểm nhõn thọ và thuyết phục họ tham gia bảo hiểm nhân thọ.
- Hướng dẫn người tham gia kê khai đầy đủ, trung thực Giấy yêu cầu bảo hiểm.
- Trên cơ sở các thông tin trong Giấy yêu cầu bảo hiểm kiểm tra tình hình thực tế sức khoẻ và khả năng tài chính của người tham gia. Tiến hành đánh giá rủi ro ban đầu, ký xác nhận Giấy yêu cầu bảo hiểm và nép Giấy yêu cầu bảo hiểm kịp thời cho công ty.
- Thu phí bảo hiểm đầu tiên sau khi thực hiện đầy đủ quy trình khai thác do công ty quy định.
- Chuyển hợp đồng bảo hiểm đã được ký kết tới tận tay người tham gia bảo hiểm.
- Sau khi đưa hợp đồng tận tay khách hàng, đại lý vẫn tiếp tục chăm sóc khách hàng, như hỏi thăm nhân dịp ma chay, hiếu hỉ, ngày sinh nhật.
- Chuyển đến tay khách hàng những thông tin về tình hình hợp đồng, tình hình hoạt động của công ty. Đồng thời giải đáp thắc mắc của khách hàng.
Tạo điều kiện thuận lợi cho công ty tiếp xúc với người tham gia và người được bảo hiểm.
- Sau khi thu phí bảo hiểm phải nép tiền và hoá đơn thu phí cho công ty.
- Quản lý hoá đơn thu phí bảo hiểm và chịu trách nhiệm bồi thường vật chất do hậu quả của việc mất hoá đơn thu phí bảo hiểm.
- Giữ bí mật những thông tin của công ty và khách hàng.
- Tham gia đầy đủ các buổi tập huấn và sinh hoạt để nâng cao trình độ nghiệp vụ do công ty tổ chức.
- Tham gia tích cực vào các hoạt động của công ty, kiến nghị đề xuất với công ty những khiếm khuyết và những yếu tố cần bổ sung, sửa đổi của sản phẩm.
- Thực hiện các chế độ báo cáo theo quy định của công ty.
3.2. Trách nhiệm và quyền hạn của đại lý.
Trách nhiệm:
- Tuyệt đối tuân thủ các quy định về quy trình khai thác và đánh giá rủi ro bảo hiểm của công ty. Hoàn thành khối lượng công việc đã cam kết trong hợp đồng đại lý bảo hiểm nhân thọ.
- Tham gia vào các buổi sinh hoạt của phòng khai thác, tổ đại lý và thực hiện việc báo cáo công việc cho tổ trưởng đại lý và trưởng phòng khai thác khu vực theo quy định của công ty.
- Khi thay đổi địa chỉ cư trú phải thông báo cho công ty biết địa chỉ cụ thể, khi nghỉ việc phải báo cáo và xin phép công ty.
- Phải ký quỹ công ty một số tiền nhất định theo quy định của công ty.
Số tiền này sẽ được công ty hoàn lại sau khi hoàn thành xong việc thanh toán và công ty được phép khấu trừ những khoản mà đại lý nợ công ty.
- Trong trường hợp huỷ bỏ hợp đồng đại lý, đại lý phải hoàn tất việc lập báo cáo chi tiết, nép báo cáo và nép phí đã thu từ hợp đồng bảo hiểm do mình quản lý và tiến hành bàn giao lại cho công ty theo quy định, sau đó mới được thanh toán theo hợp đồng.
- Không được tự ý tiến hành giải quyết những công việc đã được liệt kê dưới đây:
+ Chấp nhận rủi ro khi chưa có ý kiến của công ty.
+ Thay mặt công ty ký kết, sửa đổi hay huỷ bỏ các hợp đồng bảo hiểm nhân thọ.
+ Kéo dài thời gian đóng phí cho người tham gia bảo hiểm.
+ Tuyên bố hứa hẹn bất cứ điều gì trái với quy định của công ty.
+ Nhân danh công ty phát hành các biên lai khác với hoá đơn của công ty quy định.
+ Chuyển giao việc theo dừi khỏch hàng cho bất kỳ người nào nếu chưa được sự đồng ý của công ty.
- Đại lý phải tuân thủ các quy định về bảo mật của nhà nước cũng như của công ty.
Quyền lợi:
- Người đại lý sẽ nhận được hoa hồng theo kết quả hoạt động của công việc hàng tháng của mình.
- Có quyền chấm dứt hợp đồng đại lý.
- Được hưởng các chế độ, chinh sách đãi ngộ khác do công ty quy định.
- Được bổ nhiệm giữ các chức vụ lãnh đạo trong hệ thống quản lý đại lý của công ty.
Chương II
đánh giá hiệu quả công tác tuyển dụng và kết quả kinh doanh của bvnt hà nội
I. Giới thiệu chung về công ty.