1. Phí lưu ký chứng khoán
3.3 Những đề xuất cá nhân cho giải pháp nâng cao chất lựng hoạt dộng môi giới tại CTCK Đại Dương
Cơ sở của những đề xuất:
Qua quá trình thực tập tại công ty chứng khoán Đại Dương, trên cơ sở những hiểu biết về nghiệp vụ cùng với sự tham khảo ý kiến từ nhiền nguồn khác nhau, cá nhân tôi đưa ra những đề xuất với mục đích nâng cao chất lượng hoạt động môi giới tại công ty.
3.3.1 Đề xuất với công ty:
Hoạt động Môi giới tại công ty chứng khoán Đại Dương là một nghiệp vụ đóng vai trò quan trọng đối với sự tồn tại và phát triển của công ty. Thế
nhưng, công ty vẫn chưa có những chính sách đầu tư hợp lý cho phòng, đây chính là những nguyên nhân tạo nên những hạn chế gây ảnh hưởng đến chất lượng hoạt động. Vì vậy theo ý kiến của cá nhân, em xin có một số đề xuất như sau:
* Có chính sách đầu tư hợp lý cho phòng Môi giới về hệ thống trang thiết bị, công nghệ và những thiết bị cần thiết, nhằm tạo những điều kiện tốt nhất cho nhân viên làm việc và phát huy năng lực. Với thực tế hiện nay, khi công ty đang gặp phải nhiều rắc rối trong hoạt động vì hệ thống máy móc, trang thiết bị và phần mềm phục vụ giao dịch,việc nhanh chóng có những đầu tư thay đổi cơ sở hạ tầng là điều cần thiết. Hiện nay, nhiều công ty chứng khoán mới thành lập họ có cơ sở hạ tầng, máy móc hiện đại hơn, sẽ tăng sức cạnh tranh với công ty trong việc mở rộng mạng lưới khách hàng. Với số
vốn điều lệ là 300 tỷ đồng, một lượng vốn không bé, OCS hoàn toàn có thể đầu tư hơn nữa cho hệ thống máy móc phục vụ giao dịch tốt hơn.
* Có chính sách quản lý, phân công công việc hợp lý, năng động để tạo nên tính chủ động trong công việc của phòng. Phân công công việc cụ thể trong phòng giao dịch là việc làm cần thiết trong thời điểm hiện nay. Việc tuyển thêm nhân lực cho phòng là điều cần thiết, nhân lực phục vụ quá trình nhận lệnh phục vụ khách hàng. Theo tôi nên có thêm một bộ phận đó là ban lễ tân, bộ phận này sẽ làm những công việc phục vụ khách hàng như phân phát báo chí, thông báo số dư tài khoản, trả kết quả giao dịch, trả lời điện thoại của khách hàng,… và những công việc không đòi hỏi nhiều đến chuyên môn thị trường. Sự phân công như vậy nhằm giảm bớt áp lực trong công việc cho nhân viên giao dịch, để sự chuyên nghiệp được nâng cao hơn.
* Đề ra những thi đua để phát huy khả năng của mỗi người, mỗi phòng ban .
* Có chế độ đãi ngộ hợp lý để giữ lại những cán bộ và nhân viên có năng lực thật sự, họ là những nòng cốt của công ty là trụ cột trong hoạt động nghiệp vụ,do vậy họ phải có chế độ đãi ngộ thoã đáng. Một điểm đặc biệt của OCS là lương trả cho cán bộ công nhân viên theo chế độ lương của ngân hàng, đây là chế độ lương thấp hơn so với những CTCK khác, nên thường chưa khuyến khích được nhân lực phát huy trong công việc.
* Cơ chế quản lý chặt chẽ, khoa học, nhằm nâng cao đạo đức nghề nghiệp của cán bộ công nhân viên trong công việc, vì đây là ngành yêu cầu đạo đức nghề nghiệp cũng tương đối cao. Bộ phận kiểm soát nội bộ của công ty tuy có hoạt động, nhưng hoạt động chưa có hiệu quả, vì vậy việc nhất thiết phải xây dựng lại một bộ phận kiểm soát làm việc hiệu quả để đôn đốc tinh thần làm việc của nhân viên trong phòng giao dịch hơn nữa.
* Đầu tư những công nghệ hiện đại, và cơ chế quản lý tốt để mở rộng những hoạt động dịch vụ phục vụ khách hàng như: Cho nhận lệnh từ xa thông qua điện thoại, mạng, hay qua tin nhắn. Có thể nói đây là những dịch vụ tương đối hiện đại và phù hợp với xu hướng phát triển của thị trường, hầu như những nhà đầu tư là những cán bộ công nhân viên hay những người lao động làm việc trong những lĩnh vực khác nhau, họ không thể có thời gian lúc nào cũng bỏ cơ quan để đến sàn đặt lệnh được. Việc phát triển hệ thống nhận lệnh qua điện thoại hay internet là một trong những phương pháp tốt nhằm tạo điều kiện thuận lợi cho nhà đầu tư vừa làm việc vừa tham gia thị trường. Muốn vậy, OCS cần phát triển nguồn nhân lực hơn nữa để mở rộng những dịch vụ của mình, đồng thời với nó là việc đầu tư vào công nghệ để triển khai hoạt động và kiểm soát tính trung thực, hiệu quả tránh những rủi ro có thể xảy ra trong việc nhận lệnh. Rủi ro này thường là sự không thống nhất trong việc đặt lệnh và thực hiện lệnh giữa khách hàng và nhân viên giao
dịch, do vậy phải có sự ghi nhận quá trình đặt lệnh của khách hàng làm bằng chứng cho những rắc rối đó, đó là hệ thống máy ghi âm cuộc gọi đến của khách hàng, ngay từ khi cho khách hàng đăng ký dịch vụ đặt lệnh qua điện thoại phải có chế độ quản lý nghiêm ngặt như: Phải đăng ký số điện thoại được phép đặt lệnh, mật khẩu của người đặt lệnh.v.v
* Tổ chức những khoá học cho nhân viên Môi giới được học tập nâng cao nghiệp vụ, tiếp xúc với những thay đổi trong ngành.
3.3.2 Đề xuất với phòng Môi giới:
3.3.2.1 Về chiến lược kinh doanh:
Với bản chất như một nghề bán hàng tư vấn, hoạt động môi giới của công ty chứng khoán đem đến cho khách hàng những dịch vụ thuận lợi cho quá trình giao dịch, trong đó các nhân viên Môi giới đóng vai trò như là những chuyên gia trong lĩnh vực này. Và để thành công trong bất cứ một lĩnh vực nào thì người ta cũng phải vạch ra cho mình những kế hoạch cụ thể, bước đi và những biện pháp thực hiện nó.
Phòng Môi giới hay những người trực tiếp hàng ngày hàng giờ tiếp xúc với thị trường, họ phải có được những nhận xét rút ra sau những cuộc nói chuyện về khách hàng mà mình đã tiếp xúc, và cũng gần như là chúng ta phải biết phân tích con người tính cách và khả năng chấp nhận rủi ro của họ để từ đấy đưa ra lời khuyên, tư vấn cho hợp lý.
Để làm được điều đó, việc xây dựng cho phòng một nguyên tắc làm việc thống nhất, phổ biến những kinh nghiệm để học hỏi. Bên cạnh đó nhân viên phải không ngừng học hỏi để từ trang bị cho mình những kiến thức, kỹ năng cần thiết của ngành. Một chiến lược kinh doanh có thể bao gồm những yêu cầu đặt ra như:
• Xác định mục tiêu hướng tới của mình là ai? Có những
công ty chứng khoán hoạt động mà mục tiêu hướng tới của họ là những nhà đầu tư có tổ chức, khả năng tài chính mạnh, nhưng lại có những công ty mà khách hàng mục tiêu là những nhà đầu tư có khả năng chấp nhận rủi ro cao.
Khi xác định đựơc khách hàng mục tiêu, thì chúng ta sẽ có những kế hoạch phục vụ và kinh doanh phù hợp, tránh được sự lãng phí về nguồn nhận lực và cơ sở vật chất. Trước đây OCS có một chính sách đãi ngộ riêng cho những nhà đầu tư có giá trị giao dịch lớn trong mỗi phiên giao dịch, mà chúng ta gọi là “ VIP” thông qua việc đặt cho họ những phòng giao dịch riêng, được phục vụ tận tình hơn so với những khách hàng thông thường. Có thời gian điều này đã bị
• các nhà đầu tư lên tiếng về sự đối xử bất công bằng với khách hàng, về nguyên tắc đạo đức thì công ty không được đối xử phân biệt với khách hàng, nhưng xét trên mặt kinh tế xã hội thì cũng không hẳn là sự bất công bằng, bởi cùng một việc làm, cùng một quy trình mà người này mang lại nhiều lợi nhuận cho cụng ty thỡ rừ ràng họ cũng phải được đối xử đầy đủ hơn. Tuy nhiên điều phê phán ở đây là sự thể hiện này quá là lộ liễu, chính điều đó sẽ gây nên sự phản cảm cho bất cứ người nào khi tham gia thị trường, OCS có thể làm phòng VIP kín đáo hơn một chút để tất cả khách hàng đến với OCS đều cảm thấy hài lòng.
Thời gian gần đây, nhiều công ty mới thành lập đã xây dựng cho mình những mục tiêu hướng tới để từ đó xây dựng cho mình những chiến lược hoạt động có hiệu quả nhất, việc đa dạng hoá các phân đoạn khách hàng cũng là một điều hay, nhưng nếu không có kế hoạch chu đáo cho tất cả các phân đoạn khách hàng đó thì sẽ gây tác hại nhiều hơn..
3.3.2.2 Về nguồn nhân lực:
Nhân lực trong công ty chứng khoán là những nhà tài chính có kiến thức kỹ năng về thị trưòng chứng khoán, riêng trong lĩnh vực Môi giới thì nó
lại là sự kết hợp giữa kỹ năng của một nhà tài chính và một người bán hàng.
Do vậy, yêu cầu với nhân viên Môi giới không chỉ là kiến thức về tài chính,về thị trường mà cần thiết phải có kỹ năng của một ngưòi bán hàng tài chính, một ngưòi nắm bắt và thu thập thông tin nhanh nhạy, khả năng quyết đoán cao, chịu được áp lực công việc…
Có hàng trăm tiêu chuẩn đặt ra cho một ngưòi hành nghề chứng khoán, nhưng trước mắt với tình hình phát triển của thị trường chứng khoán ở Việt Nam và các nhà môi giới phải tự xác định cho mình những kế hoạch và phương pháp làm việc hợp lý. Không chỉ đóng vai trò là người giao dich
cho khách hàng, các nhân viên cần phải nâng cao khả năng phân tích, tư vấn cho khách hàng, khả năng giao tiếp là một trong những yếu tố cũng đóng góp không nhỏ vào hiệu quả công việc của ngưòi môi giới chứng khoán.
Những chiến lược cụ thể để nâng cao khả năng làm việc của một chuyên gia môi giới trong điều kiện thị trường chứng khoán phát triển như hiện nay, và đặc biệt sau khi Việt Nam gia nhập WTO thì chúng ta phải chào đón một lượng không nhỏ nhà đầu tư nước ngoài. Cụ thể như:
-Tham gia những khoá học hoặc bằng khả năng tự học để nâng cao khả năng phân tích tài chính và thông tin thị trường, để từ đó đưa ra được những lời tư vấn hợp lý cho khách hàng.
- Rèn luyện kỹ năng giao tiếp, tránh những tình huống bất ngờ xảy ra mà chúng ta không xử lý một cách ổn thoả. Đặc điểm của ngưòi làm môi giới chứng khoán yêu cầu đức tính kiên nhẫn, chịu đựng, và sự bình tĩnh trong moi tình huống.
-Luôn tìm kiếm, nắm bắt kịp thời thông tin thị trường.
Theo những nghiên cứu của các chuyên gia thì những kỹ năng cần có của một nhân viên môi giới đó là:
♦ Kỹ năng truyền đạt thông tin
♦ Kỹ năng tìm kiếm khách hàng
♦ Kỹ năng khai thác thông tin
♦ Kỹ năng bán hàng
Có thể nói đây là những kỹ năng rất cần thiết đối với một nhà môi giới chuyên nghiệp, nhất là khi thị trường ngày càng phát triển, càng đòi hỏi
những chiến lược cạnh tranh mạnh mẽ hơn, nguồn nhân lực vẫn là một trong những nhân tố quan trọng của kết quả hoạt động trong công ty, sức lôi cuốn ở chỗ công ty này có những nhân viên môi giới chuyên nghiệp, họ là những nhà phân tích và tư vấn tuyệt vời, họ là những người thật sự mong muốn mang lại hiệu quả cho những khoản đầu tư của mình. Do vậy, khi mà điều kiện TTCK Việt Nam chưa thực sự là một thị trường của những nhà đầu tư chuyên nghiệp, nhưng trong tương lai sự phát triển cũng sẽ tiến dâng đến ngưỡng đó, và nhất thiết những người môi giới muốn tìm cho mình một chỗ đứng trong nghề nghiệp thì rất cần thiết phải tự trang bị cho mình những kỹ năng đó.
3.3.2.3 Về tổ chức:
Tổ chức có vai trò quan trọng trong việc điều hành quá trình hoạt động, lên kế hoạch hoạt động cụ thể và đề ra chiến lược phát triển của công ty.
Xây dựng môi trường làm việc năng động, hiện đại, tiếp cận với công nghệ thông tin nhanh nhạy bổ trợ cho nghiệp vụ của nhân viên.
Xây dựng môi trường làm việc văn hoá, cán bộ công nhân viên hoà hợp trong công việc và trong đời sống, luôn giúp đỡ nhau trong công việc và trong cuộc sống.
Có thể nói nghiệp vụ Môi giới,một công việc đòi hỏi cao về sự tập trung và nỗ lực trong công việc, chính vì vậy hay gây ra những căng thẳng cho nhân viên, phải nắm bắt đựơc điều đó để tổ chức đời sống cho cán bộ
nhân viên.
Tóm lại: Xuất phát từ thực tế hoạt động của OCS, cùng với sự phát triển chung của toàn thị trường, cho thấy hoạt động môi giới của OCS đang trong giai đoạn khó khăn, bằng thực tế thu nhập từ hoạt động môi giới,
Bằng lượng khách hàng đến với công ty, và điều quan trọng thông qua những phản ánh trưc tiếp của nhà đầu tư. Trong điều kiện hiện nay, sự hoàn thiện đầu tiên cần làm được của OCS sẽ là một số việc sau đây:
1. Về dịch vụ:
Cung cấp đầy đủ dịch vụ cho khách hàng về báo chí, về thông tin liên quan đến doanh nghiệp. Cụ thể OCS phải tiếp tục làm bản tin nội bộ cung cấp thông tin cho khách hàng, ngoài ra có thể photo bản tin thị trường của hai trung tâm giao dịch cho nhà đầu tư tham khảo. Tiếp tục cung cấp những thông tin về công ty niêm yết trên sàn, hệ thống thông tin của khách hàng bằng điện thoại.. những hoạt động này cần thiết thành lập một bộ phận lễ tân làm những công việc đó.
Thiết kế mở rộng sàn giao dịch để phục vụ tốt hơn nữa cho nhà đầu tư.
Hệ thống bảng giao dịch phải được thiết kế đủ rộng và treo hợp lý.
2. Về công nghệ:
Đầu tư công nghệ hiện đại cho hệ thống mạng của OCS, hệ thống phần mềm IBROCKER, hệ thống đọc truyền lệnh vào sàn.
Triển khai dịch vụ nhận lệnh qua điện thoại, tin nhắnvv 3. Về con người:
Tiếp tục bổ sung nguồn nhân lực về số lượng và chất lượng
Quản lý giám sát chặt chẽ hoạt động giao dịch, xây dựng nội quy quy chế nghiêm ngặt.
Bố trí phân công hợp lý công việc và cơ sở vật chất để tạo điều kiện
thuận lợi để nhân viên làm việc hiệu quả hơn.
3.3.3 Kiến nghị
3.3.3.1 Với Bộ tài chính
Những kiến nghị cụ thể với Bộ tài chính:
- Hoàn thiện khung pháp lý: Luật chứng khoán ra đời đã hạn chế được rất nhiều sai sót của các văn bản luật trước đó, đã bao quát mọi vấn đề trong hoạt động và tổ chức của TTCK và phù hợp với các thông lệ quốc tế. Nhưng Bộ tài chính cần phải đưa ra các thông tư, hướng dẫn cụ thể hơn nữa nhằm điều chỉnh hoạt động môi giới để đi đúng với yêu cầu của thị trường.
- Tăng hàng hoá cho thị trường: Bộ tài chính cần có nhiều chính sách để khuyến khích thị trường cho ra nhiều sản phẩm mới nhằm đa dạng hoá danh mục hàng hóa như khuyến khích thị trường chứng khoán phái sinh phát triển. Có như vậy, hoạt động của CTCK nói chung và hoạt động môi giới nói riêng mới có nhiều cơ hội nâng cao chất lượng.
3.3.3.2 Với Uỷ ban chứng khoán Nhà nước
Uỷ ban chứng khoán Nhà nước là cơ quan điều chỉnh hành vi của các CTCK trên thị trường nên đề tài đưa ra một số kiến nghị với UBCKNN sau:
- Củng cố và hoàn thiện khung pháp lý về hoạt động môi giới của CTCK nhằm hạn chế các hành vi làm tổn hại tới nhà đầu tư bởi luôn tiềm ẩn những mâu thuẫn giữa hai đối tượng này.
- UBCKNN cần tăng cường cơ sở vật chất như hoàn thiện trụ sở chính và các cơ sở vật chất kèm theo như hệ thống thông tin nội bộ, phát triển phần mềm tin học chuyên dùng, xử lý số liệu thống kê, thông tin, lưu trữ…
- Hoàn thiện hệ thống đào tạo, cấp phép hành nghề cho nhiều nhân viên - môi giới hơn nữa và phổ biến kiến thức, nâng cao nhận thức cho công chúng đầu tư như xây dựng chương trình đào tạo theo sát đúng với thực tế Việt Nam có tính chuyên sâu và riêng biệt; xây dựng đội ngũ giảng viên tốt