tạo thị trường.
Danh mục đầu tư của HSC là các khoản đầu tư dài hạn mang tính chiến lược, HSC ln ln theo sát thị trường và tìm kiếm cơ hội đầu tư ở các cơng ty có chỉ số P/E thấp, nguồn thu nhập có tiềm năng tăng trưởng bền vững trong tương lai. Các báo cáo nghiên cứu ở góc độ vĩ mơ và vi mơ của HSC giúp đánh giá triển vọng tăng trưởng nền kinh tế và các ngành kinh doanh trong dài hạn. Bên cạnh các khoản đầu tư dài hạn, HSC đã dành một hạn mức nhất định cho hoạt động giao dịch hàng ngày để nâng cao tính thanh khoản và cho việc tích lũy các cổ phiếu để đáp ứng nhu cầu của các nhà đầu tư.
HSC cũng tăng cường sức mua cho nhà đầu tư bằng khả năng giao dịch ký quỹ. Bên cạnh đó, HSC cũng có một chiến lược đầu tư rõ ràng để định hướng cho các hoạt động đầu tư nhằm sử dụng vốn của cổ đông một cách thận trọng.
Với tư cách là nhà tạo lập thị trường của nhiều cổ phiếu trên thị trường, HSC thực hiện dàn xếp các giao dịch cổ phiếu của các công ty niêm yết từ các cổ phiếu có tính thanh khoản thấp đến các cổ phiếu có tính thanh khoản cao. HSC, nhà tạo lập thị trường cùng với sự hỗ trợ của hệ thống công nghệ hiện đại, đội ngũ nhân viên chuyên nghiệp và giàu kinh nghiệm bao gồm các giao dịch viên, các trợ lý và các nhà quản lý cao cấp, chúng tôi luôn cung cấp các cơ hội đầu tư tốt nhất cho khách hàng.
3.2 CÁC QUY ĐỊNH TRONG HOẠT ĐỘNG MƠI GIỚI CHỨNG KHỐN CHỨNG KHỐN
Hoạt động mơi giới thơng thường là hoạt động mà nhân viên môi giới sẽ thực hiện lệnh cho khách hàng và nhận phí hoa hồng được hưởng, đây là lực lượng chủ yếu của hoạt động môi giới. Những nhân viên mơi giới này cũng cần những địi hỏi về kỹ
năng nghề nghiệp nhất định.
Nhân viên mơi giới lập giá phải trực tiếp tìm kiếm khách hàng trong phạm vi cả
trong và ngồi cơng ty, nhân viên mơi giới lập giá cũng địi hỏi về kỹ năng trình độ làm
việc, nhưng họ có cường độ làm việc cao hơn so với nhân viên mơi giới thơng thường, bởi họ cịn phải bỏ cơng tìm kiếm khách hàng.
Nhân viên mơi giới cịn có hoạt động tạo lập thị trường. Đó là việc thực
hiện hỗ trợ việc duy trì một thị trường ổn định đối với mỗi loại chứng khoán nhất định. Nghề mơi giới chứng khốn khơng chỉ là kết quả của q trình phát triển của nền kinh tế thị trường mà đồng thời nó cịn có vai trị ngược lại là thúc đẩy sự phát triển của nền kinh tế và cải thiện môi trường kinh doanh.
Không ngừng mở rộng mạng lưới giao dịch, cải thiện quy trình giao dịch, đơn giản hóa các quy định, cung cấp những công nghệ hiện đại nhằm đáp ứng tối đa cho việc cung cấp thơng tin nhanh và chính xác nhát đến khách hàng, thuận lợi hóa tối đa việc
29
giao dịch thông qua sàn giao dịch hay qua mạng, hay phải nói đến đội ngũ nhân viên môi giới của HSC ngày càng được rèn luyện chiều sâu hơn giúp khách hàng đưa ra những lời khuyên hay tư vấn chứng khoán hợp lý nhất… những đặc điểm đó đã giúp cho HSC khơng những giữ vừng mà ngày cịn phát triển quy mơ hơn, chất lượng hơn về mảng kinh doanh mơi giới chứng khốn.
Mơi giới, khơng phải là tồn bộ mà chỉ là một phần của các hoạt động kinh doanh chính của HSC cho nên các quy định về Môi giới cũng phải tuân thủ theo các quy định của cơng ty HSC. Điều đó sẽ được trình bày rõ ràng hơn trong những phần sau.
3.2.1 Quy định mở tài khoản đối với khách hàng
Để trở thành một nhà đầu tư hợp pháp, thì khách hàng đầu tiên phải tìm đến một cơng ty chứng khốn cụ thể nào đó để đăng ký mở tài khồn, và từ sau này thì mọi hoạt động giao dịch hay gửi các bản kiểm kê đều được thực hiện dưới mã số tài khoản này. Có thể nói, khi tham gia vào thị trường này rồi, mã tài khoản cũng giống như tên thứ hai của nhà đầu tư, họ cần phải nhớ rõ nó và cả mật khẩu cho các giao dịch online như nhớ số CMND. Vì nếu như có một sai sót nào do bất cẩn trong việc kiểm tra thơng tin tài khoản q thời hạn q lâu thì có thể ảnh hưởng đến thu nhập của khách hàng.
Đối với công ty HSC, để mở tài khoản tại đây, sẽ có hai loại khách hàng: cá nhân hoặc tổ chức, đối với mỗi loại khách hàng cơng ty sẽ có những quy định khác nhau phù hợp với đặc điểm kinh doanh mỗi khách hàng.
Mở tài khoản có thể được thực hiện tại bất kỳ PGD nào của HSC và tài khoản đó thuộc chi nhánh, PGD nào thì sẽ được quản lý và chăm sóc bởi nhân việc thuộc chi nhánh, PGD đó.
Bộ hồ sơ đầy đủ được cung cấp bởi nhân viên của HSC sẽ bao gồm: hợp đồng mở tài khoản, đơn đăng ký giao dịch và giấy ủy quyền nếu khách hàng yêu cầu. Khách hàng chỉ cần điền đầy đủ thông tin vào các loại giấy tờ đó và gửi CTCK một bản photo CMND. Sauk hi làm thủ tục mở tài khoản xong, khách hàng có thể nộp tiền ngay vào tài khoản và tiên hành giao dịch.
Đặc biệt, ở HSC, công ty không yêu cầu ngay số tiền tối thiểu để mở tài khoản hay duy trì số dư tiền mặt, điều này tạo điều kiện thuận lợi cho các nhà đầu tư nhỏ, lẻ cũng có thể đến cơng ty để mở giao dịch tài khoản, tạo điều kiện cho những đối tượng này muốn tham gia TTCK nhưng lại e ngại rủi ro hoặc chưa đủ tài chính.
3.2.2 Quy định đối với nhân viên mơi giới
Về phía nhân viên của cơng ty HSC, cịn nhiều hơn những quy định và quy trình để phục vụ khách hàng một cách tốt nhất chẳng hạn như: quy trình đặt lệnh, hủy lệnh, sửa đổi phiếu lệnh, giao dịch qua điện thoại, giao dịch trực tuyến… những quy định về đạo đức nghề nghiệp, và những điều này đều được trình bày chi tiết đối với từng khổi kinh doanh và từng nghiệp vụ cụ thể. Khi trở thành một nhân viên chính thức của HSC
30
thì những quy trình này bắt buộc phải thơng qua và thực hiện một cách chuyên nghiệp.
3.2.3 Quy trình chung giao dịch chứng khốn
Nhìn chung, quy trình giao dịch chứng khốn ở mỗi CTCK sẽ có sự khác nhau rất ít ở khâu nào đó, nhưng về tổng qt sẽ diễn ra như sau:
Sơ đồ 3.1: Quy trình giao dịch chứng khốn
Quy trình trên được mơ tả dễ hiểu như sau: trước tiên hợp đồng giao dịch phải được ký kết thông qua nhà đầu tư và HSC, vật trao đổi ở đây là chứng khoán – tiền thanh toán vào một ngày cụ thể. Một q trình thực hiện nói chung sẽ bao gồm các bước chuẩn bị để các bên tham gia hợp pháp hóa quyền lợi của mình như là chuẩn bị và nhận lệnh, nhập lệnh. Các cơng đoạn này có thể thực hiện bằng giấy tờ hoặc qua máy móc thiết bị điện tử.
Bước 1: Mở tài khoản cho khách hàng
Trước khi mua và bán chứng khoán qua hoạt động môi giới, khách hàng phải mở một tài khoản giao dịch tại HSC.
31
Mỗi lần giao dịch khách hàng phải phát lệnh theo mẫu in sẵn. Lệnh giao dịch khách hàng phải điền đầy đủ các thơng tin quy định trong mẫu có sẵn. Đó là những điều kiện bảo đảm an toàn cho HSC cũng như tạo điều kiện cho khách hàng yên tâm khi phát lệnh.
Mẫu lệnh phải bao gồm các thông tin sau:
1. Lệnh mua hay lệnh bán.
2. Số lượng các chứng khoán: số lượng này được thể hiện bằng các con số. Một lệnh có thể thực hiện kết hợp giữa giao dịch một lô chẵn và một lô lẻ
3. Mơ tả chứng khốn được giao dịch (tên hay ký hiệu).
4. Số tài khoản của khách hàng, tên tài khoản, ngày giao dịch và đưa ra lệnh.
5. Giá các loại lệnh giao dịch mà khách hàng yêu cầu (lệnh thị trường, lệnh giới hạn, lệnh dừng, lệnh dừng giới hạn…). Nếu là lệnh bán cơng ty chứng khốn sẽ yêu cầu khách hàng đưa ra số chứng khoán muốn bán để kiểm tra trước khi thực hiện lệnh hoặc đề nghị khách hàng ký quỹ một phần số chứng khoán cần bán theo một tỷ lệ nhất định do UBCK quy định.
Bước 3: Thực hiện lệnh:
Trên cơ sở của khách hàng công ty sẽ kiểm tra các thông tin trên lệnh, kiểm tra
thị trường thực hiện, kiểm tra số tiền ký quỹ. Sau đó cơng ty chuyển lênh tới sở giao dịch để thực hiện.
Bước 4: Xác nhận kết quả thực hiện lệnh
Sau khi thực hiện lệnh xong cơng ty chứng khốn gửi cho khách hàng một bản xác nhận những lệnh nào của khách hàng được thực hiện. Xác nhận này giống như một hoá đơn thanh toán tiền của khách hàng.
Bước 5: Thanh toán bù trừ giao dịch:
Việc thanh toán bù trừ chứng khoán được thực hiện dựa trên cơ sở tài khoản của các cơng ty chứng khốn tại các ngân hàng. Việc bù trừ kết quả giao dịch chứng khoán sẽ được kết thúc bằng việc in ra các chứng từ thanh toán. Các chứng từ này được gửi cho các cơng ty chứng khốn là cơ sở để thực hiện thanh toán và giao nhận giữa các cơng ty chứng khốn.
Bước 6: Thanh toán và nhận chứng khoán:
Đến ngày thanh tốn, cơng ty chứng khoán sẽ thanh toán tiền cho khách hàng thông qua hệ ngân hàng chỉ định thanh tốn và giao chứng khốn thơng qua hình thức chuyển khoản tại trung tâm lưu ký chứng khốn. Sau khi hồn tất các thủ tục giao dịch tại Sở giao dịch, cơng ty chứng khốn sẽ thanh tốn tiền cho khách hàng thông qua hệ thống tài khoản giao dịch của khách hàng mở tại cơng ty chứng khốn.