2.2. Thực trạng tham nhũng, cố ý làm trái quy định trong hệ thống NHTM trên
2.2.3. Thực trạng cơng tác phịng chống tham nhũng, cố ý làm trái quy định
ngân hàng ở Việt Nam nói chung và trên địa bàn TP. Hồ Chí Minh nói riêng trong giai đoạn vừa qua.
2.2.3.1. Công tác phối hợp giữa cơ quan công an và ngân hàng.
Trong thời gian qua, lực lượng công an kinh tế đã phối hợp chặt chẽ với ngành ngân hàng đẩy nhanh tiến độ điều tra khám phá các chuyên án, vụ án lớn, được dư luận xã hội quan tâm; tích cực thanh tra, kiểm tra các hoạt động của hệ thống ngân hàng nhằm chủ động phát hiện và phòng ngừa vi phạm.
Tuy vậy, trên thực tế, sự phối hợp trong đấu tranh phòng, chống hành vi tiêu cực trong hệ thống ngân hàng thương mại giữa lực lượng công an và ngành ngân hàng thời gian qua vẫn cịn nhiều sơ hở, thiếu sót trong một số khâu sau:
Thứ nhất, việc cung cấp thông tin, phối hợp trong công tác cảnh báo,
phòng ngừa cán bộ vi phạm còn nhiều hạn chế. Hầu hết các vụ việc trong thời gian qua được cơ quan công an xử lý chủ yếu là thưc hiện sau khi tội phạm đã xảy ra.
Thứ hai, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và Bộ Cơng an chưa có quy chế
phối hợp trong việc phòng ngừa, đấu tranh chống tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng…
Thứ ba, sự phổi hợp giữa thanh tra ngân hàng với cơ quan công an chưa
được coi trọng.
Hàng năm, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và ngân hàng thương mại tổ chức hằng năm cuộc thanh tra, kiểm tra nhưng hiệu quả thấp, để lọt nhiều vụ việc nghiêm trọng; rất ít vụ việc sai phạm được chuyển cho cơ quan công an để điểu tra, xử lý theo quy định của pháp luật.
2.2.3.2. Công tác phát hiện, xử lý và thu hồi tài sản tham nhũng, cố ý làm trái quy định.
- Năm 2013, công tác thanh tra, kiểm tra, giám sát ngân hàng đã hoàn thành nhiệm vụ được giao.
Về cơng tác thanh tra, kiểm tra, tồn ngành Thanh Tra Giám Sát Ngân hàng từ Trung ương đến các chi nhánh tỉnh, thành phố đã tiến hành gần 1000 cuộc thanh tra, hơn 300 cuộc kiểm tra được chỉ đạo thống nhất, tập trung từ Trung ương đến địa phương. Qua thanh tra, kiểm tra đã phát hiện nhiều sai phạm. Riêng trong 5 tháng đầu năm 2013, ngành đã phát hiện ra 21 vụ tiêu cực, tham những với số tài sản vi phạm hơn 682 tỷ đồng; 5.612 chỉ vàng và 50.000 USD. Bên cạnh đó, Cơ quan Thanh tra Giám sát Ngân hàng cũng đưa ra hơn 9000 kiến nghị xử lý sai phạm, 129 quyết định xử lý vi phạm hành chính với 118 Tổ chức Tín dụng, với số tiền xử phạt hơn 1,3 tỷ đồng trong năm 2013.
- Cùng với hoạt động thanh tra, công tác giám sát cũng được tiến hành thường xuyên và kịp thời.
Cơ quan Thanh tra giám sát ngân hàng đã tập trung giám sát chặt chẽ các Tổ chức Tín Dụng trong việc chấp hành các quy định an toàn hoạt động ngân hàng như: Tỷ lệ an toàn vốn, thanh khoản, nợ xấu, ủy thác, đầu tư tài chính, sở hữu chéo, tập trung tín dụng thực hiện cơ cấu lại nợ…Hoạt động giám sát đã được mở rộng đối với các công ty con, công ty liên kết, các chi nhánh hoạt động ở nước ngoài của Tổ chức Tín Dụng để đánh giá toàn diện hoạt động và an tồn của Tổ Chức Tín Dụng.
- Bên cạnh những kết quả đạt được, công tác kiểm tra, giám sát của hệ thống Ngân hàng vẫn còn tồn tại nhiều vấn đề bất cập như:
Trong nhiều vụ việc đã xảy ra trong ngân hàng, chỉ có một số ít vụ việc được phát hiện qua thanh tra chuyên ngành, còn lại phần lớn là do tố cáo.
Việc phối hợp trao đổi thông tin, tài liệu giữa một số đơn vị ngân hàng với các cơ quan chức năng chưa kịp thời, hiệu quả chưa cao, dẫn đến xử lý vi phạm, tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng chưa đáp ứng được yêu cầu thực tiễn đặt ra.
b. Công tác điều tra, truy tố xét xử các vụ án tham nhũng, cố ý làm trái quy định.
- Công tác điều tra, truy tố, xét xử đã đạt được những kết quả nhất định. Theo số liệu thống kê chưa đầy đủ, từ năm 2011 đến tháng 6/2012, phát hiện, điều tra hơn 104 vụ tiêu cực trong ngân hàng, khởi tố bị can đối với 70 cán bộ ngân hàng, kiến nghị ngân hàng xử lý hành chính 85 cán bộ, nhân viên. Năm 2013 và 2014 khởi tố hơn 303 vụ án ngân hàng, tài chính, chứng khốn, xét xử và thu hồi hàng ngàn tỷ đồng cho hệ thống ngân hàng thương mại.
- Bên cạnh những kết quả đạt được thì cơng tác điều tra, truy tố xét xử vẫn cịn gặp nhiều khó khăn và hạn chế như:
Các hoạt động phát hiện, khởi tố và điều tra, xử lý các vụ việc vi phạm, thu hồi tài sản cho Nhà nước và cho các ngân hàng chỉ là các hoạt động giải quyết các hậu quả đã xảy ra.
Tỷ lệ các vụ án đã phát hiện và xử lý hình sự trong lĩnh vực ngân hàng cịn thấp.
Công tác phối hợp trong quản lý thơng tin tội phạm cịn hạn chế, nhiều vụ việc có dấu hiệu tội phạm chưa được phát hiện kịp thời để khởi tố, điều tra theo quy định của pháp luật.
Công tác điều tra, xử lý tội phạm có xu hướng kéo dài, chất lượng điều tra chưa đáp ứng được yêu cầu.
Cho đến này, ở Việt Nam chưa có lực lượng chun trách làm cơng tác đấu tranh phòng, chống tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng.
2.3. Nguyên nhân tham nhũng, cố ý làm trái quy định trong hệ thống NHTM trên địa bàn TP.HCM.
2.3.1. Nguyên nhân khách quan.
Trong khoảng ba năm trở lại đây, cuộc khủng hoảng kinh tế tồn cầu đã ảnh hưởng khơng nhỏ đến sự phát triển nền kinh tế thế giới, Việt Nam cũng không phải ngoại lệ. Khủng hoảng tài chính, suy thối kinh tế tồn cầu và kinh tế trong nước suy giảm, hoạt động đầu tư, thương mại và sản xuất kinh doanh trì trệ. Điều này kéo theo những khó khăn trong hoạt động tài chính, ngân hàng nên vi phạm pháp luật trong lĩnh vực kinh tế nói chung và lĩnh vực ngân hàng nói riêng có chiều hướng gia
tăng. Trong đó, lĩnh vực kinh doanh ngân hàng là lĩnh vực kinh doanh gắn trực tiếp với tiền tệ cũng là nơi mà bọn tội phạm cũng như những cán bộ ngân hàng thối hóa biến chất lợi dụng chức năng nhiệm vụ để thực hiện các hành vi tiêu cực trong ngân hàng.