6. Kết cấu khóa luận tốt nghiệp
2.3. Thực trạng thực hiện pháp luật về kinh doanh chứng khốn tại Cơng ty cổ phần
2.3.2. Thực trạng thực hiện pháp luật điều chỉnh một số vấn đề về hoạt động kinh
động kinh doanh chứng khoán tại Cơng ty cổ phần Chứng khốn Sài Gịn – Chi nhánh Hà Nội
Về việc tổ chức quản lý của Công ty
Thứ nhất, về quyết định thành lập và di chuyển trụ sở Công ty cổ phần Chứng khốn Sài Gịn – Chi nhánh Hà Nội
Ngày 07/08/2002, Sở kế hoạch và Đầu tư Hà Nội cấp Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động chi nhánh số 0113000160 cho Cơng ty cổ phần Chứng khốn Sài Gịn - Chi nhánh Hà Nội, địa chỉ chi nhánh số 25 Trần Bình Trọng, Hồn Kiếm, Hà Nội.
Tiền thân là chi nhánh tại số 25 Trần Bình Trọng, Hồn Kiếm, Hà Nội, được sự chấp thuận thay đổi địa điểm theo quy định tại Quyết định số 160/QĐUBCK, CTCP Chứng khốn Sài Gịn chi nhánh Hà Nội chuyển trụ sở chi nhánh tới số 1C Ngơ Quyền, Hồn Kiếm, Hà Nội. Quá trình thay đổi này thực hiện đúng theo quy định của Luật Chứng khoán số 70/2006/QH-11 và các văn bản dưới luật như Nghị Định số 14/2007/NĐ-CP ngày 19/01/2007 của Chính Phủ quy định chi tiết thi hành một số điều luật của Luật Chứng khoán và Quyết định 27/2007/QĐ-BTC ngày 24/04/2007 về việc Ban hành Quy chế tổ chức và hoạt động của cơng ty chứng khốn; hiệu lực ngày 14/8/2007...
Thứ hai, về vốn điều lệ
Trong qua trình hoạt động, cơng ty ln duy trì vốn điều lệ khơng thấp hơn vốn pháp định do Chính phủ quy định (theo báo cáo thường niên năm 2016, số vốn điều lệ là 4.273.327.990.000 VNĐ).
Thứ ba, về điều kiện chứng chỉ hành nghề
Kinh doanh chứng khoán là một trong những ngành nghề kinh doanh có điều kiện vì vậy phải có chứng chỉ hành nghề khi đăng ký kinh doanh. Người hành nghề chứng khốn là người làm việc tại các vị trí chun mơn trong cơng ty chứng khốn và phải tham gia các khoá tập huấn về văn bản pháp luật, hệ thống giao dịch, loại chứng khoán mới do UBCKNN, Sở giao dịch chứng khoán, Trung tâm giao dịch chứng khốn tổ chức. Ngồi ra hàng năm cơng ty đều tổ chức các khóa học cơ bản đến chuyên sâu bồi dưỡng nghiệp vụ chứng khoán cho nhân viên đang làm việc tại các phịng hành chính, quản trị...
Các tiêu chuẩn, điều kiện cần và đủ đối với Giám đốc, Phó giám đốc, Giám đốc chi nhánh cơng ty chứng khốn cũng được công ty thực hiện nghiêm túc theo luật định khi tuyển chọn và bổ nhiệm các vị trí chủ chốt. Một số điều kiện cơ bản có thể kể đến như 100% Giám đốc, Phó giám đốc, Giám đốc chi nhánh đều có bằng đại học
hoặc trên đại học chuyên ngành tài chính, ngân hàng, chứng khốn, có chứng chỉ hành nghề chứng khốn và có ít nhất 02 năm kinh nghiệm quản lý, điều hành.
Một sự khác biệt lớn với các công ty chứng khốn khác là SSI khơng tuyển dụng nhân viên môi giới một cách ồ ạt theo chỉ tiêu số lượng mà luôn chú trọng đến yếu tố chất lượng của nhân sự đầu vào. Việc tăng trưởng số lượng nhân viên mơi giới có chất lượng trong năm 2016 được ghi nhận thông qua các hoạt động như liên tục triển khai nhiều chương trình tuyển dụng các mơi giới hoặc các nhân sự làm trong ngành tài chính có đạo đức nghề nghiệp, có kinh nghiệm làm việc, có đam mê nghề nghiệp muốn làm việc tại SSI. Đồng thời cũng phối hợp với nhiều trường Đại học có uy tín để cấp học bổng và tuyển dụng những sinh viên xuất sắc về đào tạo trở thành nhân viên mơi giới.
Bên cạnh đó SSI ln chú trọng đến việc đào tạo nhân viên môi giới hướng đến trở thành những chuyên viên tư vấn đầu tư chuyên nghiệp thông qua các buổi đào tạo chia sẻ kinh nghiệm làm việc trong nội bộ và phối hợp với các tổ chức đào tạo có uy tín đào tạo những kỹ năng mềm hỗ trợ cho công việc của môi giới. Song song với các hoạt động việc này, SSI luôn chú trọng xây dựng môi trường làm việc đề cao sự sáng tạo, sự cống hiến, sự ghi nhận, tinh thần đội nhóm của mỗi thành viên thơng qua các chương trình thi đua khen thưởng từ cấp phòng, đến cấp chi nhánh và các khối kinh doanh.
Về hoạt động kinh doanh
Thứ nhất, về cơ sở vật chất
Thực hiện theo đúng quy định về điều kiện cơ sở vật chất theo Điều 62 Luật Chứng khoán năm 2006 sửa đổi, bổ sung năm 2010 và Thông tư 210/2012/TT-BTC hướng dẫn thành lập và hoạt động công ty chứng khốn, Cơng ty cổ phần Chứng khốn Sài Gịn – Chi nhánh Hà Nội trang bị cơ sở vật chất bao gồm:
- Tịa nhà 8 tầng SSI Ngơ Quyền tổng diện tích phục vụ nhà đầu tư và các hoạt động kinh doanh lên tới 1500m².
- SSI là công ty tiên phong tại thị trường Việt Nam trong việc cung cấp hệ thống phần mềm với các tính năng vượt trội như lệnh tranh mua tranh bán, lệnh xu hướng, lệnh dừng, lệnh đặt trước ngày, các tính năng phân tích kỹ thuật realtime theo diễn biến thị trường…
- Hệ thống phòng cháy chữa cháy và hệ thống an ninh bảo vệ an tồn trụ sở làm việc của cơng ty.
Cơng ty đã xây dựng các sản phẩm dịch vụ theo đúng các nghiệp vụ chứng khoán được quy định tại Điều 60, 61 Luật Chứng khoán năm 2006, sửa đổi, bổ sung năm 2010.
Hệ thống kiểm tra, kiểm soát nội bộ đảm bảo cho việc hoạt động an toàn và đúng pháp luật được thiết lập. Đồng thời, công ty cũng thường xuyên kiểm tra việc chấp hành pháp luật, các quy trình nghiệp vụ và quy định nội bộ; các hoạt động nghiệp vụ trên tất cả các lĩnh vực đảm bảo thực hiện đúng quy định của pháp luật và quy định của Hội sở trụ sở chính tại Tp.Hồ Chí Minh, đồng bộ, phối hợp tốt với các chi nhánh trên tồn quốc.
Biểu phí dịch vụ giao dịch chứng khốn và các loại phí dịch vụ được công bố rõ ràng, công khai, minh bạch trên trang thông tin điện tử ssi.com.vn. Mức phí tuân thủ theo đúng quy định của pháp luật tại Thông tư số 38/2011/TT-BTC Quy định mức thu, chế độ thu nộp, quản lý và sử dụng phí hoạt động chứng khốn áp dụng tại các tổ chức kinh doanh dịch vụ chứng khoán.
Kinh doanh chứng khốn ln mang lại những rủi ro cao cho dù các nghiệp vụ được thực hiện bởi đội ngũ chuyên gia dày dặn kinh nghiệm vì vậy từ khi cơng ty được thành lập, SSI nói chung và Cơng ty cổ phần Chứng khốn Sài Gịn – Chi nhánh Hà Nội nói riêng ln khơng ngừng chú trọng hoạt động trích lập các loại quỹ dự phòng, thực hiện đúng quy định pháp luật.
Sản phẩm tư vấn và khuyến nghị đầu tư cho khách hàng cá nhân của công ty luôn bám sát thị trường, kết hợp giữa phân tích cơ bản và phân tích kỹ thuật để đưa ra những khuyến nghị phù hợp cho từng đối tượng khách hàng nhằm đem lại hiệu quả đầu tư và hạn chế rủi ro, được nhiều khách hàng đánh giá cao. Các sản phẩm phân tích và khuyến nghị đầu tư dành cho khách hàng tổ chức luôn là thế mạnh của công ty trong nhiều năm gần đây và luôn nhận được sự đánh giá cao về độ tin cậy của khách hàng trong và ngoài nước.
Về việc vi phạm hợp đồng và giải quyết tranh chấp hợp đồng dịch vụ
Trong hợp đồng mẫu được cơng ty soạn thảo đều có đầy đủ các mục theo quy định của pháp luật đảm bảo quyền và lợi ích cho các bên tham gia. Cụ thể về vấn đề vi phạm hợp đồng và giải quyết tranh chấp, SSI quy định rõ tại Điều 7 Hợp đồng mẫu:
“7.1Hợp đồng này được hiểu và giải thích theo pháp luật Vịệt Nam.
7.2 Mỗi Bên trong hợp đồng này sẽ nỗ lực tham gia với đối tác của mình để giải quyết bất kỳ các tranh chấp nào phát sinh từ hay có liên quan đến Hợp đồng
này bằng hình thức thương lượng sau khi một Bên nhận được thông báo của Bên kia (“Bên Yêu Cầu”) về việc có tranh chấp.
7.3 Nếu tranh chấp khơng được giải quyết bằng cách thương lượng trong thời hạn ba mươi (30) ngày kể từ ngày nhận được thông báo bằng văn bản của Bên Yêu Cầu, hoặc nếu Các Bên có liên quan khơng gặp nhau được trong thời hạn hai mươi (20) ngày kể từ ngày nhận được thơng báo đó, Bên Yêu Cầu sẽ chuyển tranh chấp đó đến Trung Tâm Trọng Tài Quốc Tế Việt Nam bên cạnh Phòng Thương mại và Công nghiệp Việt Nam (VIAC) tại Thành phố Hà nội để giải quyết theo Quy tắc Tố tụng Trọng tài. Quyết định của trọng tài sẽ là quyết định cuối cùng và ràng buộc các Bên.”
Có thể nhận thấy trong giải quyết tranh chấp phát sinh từ hợp đồng, SSI nói chung và Cơng ty cổ phần Chứng khốn Sài Gịn – Chi nhánh Hà Nội nói riêng ln tuân thủ theo pháp luật quy định, ưu tiên lựa chọn phương pháp thương lượng, hịa giải, sau đó mới đến phương pháp giải quyết bằng Trọng tài.
2.4. Các kết luận và phát hiện qua nghiên cứu