2.1. Thực trạng pháp luật về thi hành án đối với các bản án, quyết định của tịa án về
2.1.2. Các quy định về biện pháp bảo đảm và cưỡng chế thi hành án để thi hành cho
THA hoặc nhận tài sản để trừ vào số tiền được THA trong từng vụ việc cụ thể theo quy định pháp luật.
Ngồi các trình tự, thủ tục cơ bản được khái quát ở trên, trong quá trình tổ chức THA cho các tổ chức tín dụng, tùy từng trường hợp Chấp hành viên và cơ quan THADS còn thực hiện các trình tự, thủ tục khác như: ủy thác THA; hỗn THA; tạm đình chỉ THA; đình chỉ THA; thu phí THADS...
2.1.2. Các quy định về biện pháp bảo đảm và cưỡng chế thi hành án để thi hành cho các tổ chức tín dụng các tổ chức tín dụng
2.1.2.1. Các quy định về biện pháp bảo đảm thi hành các bản án, quyết định của tịa án về tín dụng ngân hàng
Trong quá trình tổ chức THA, Chấp hành viên đã gặp rất nhiều trường hợp người phải THA có tài sản nhưng cố tình trốn tránh, tẩu tán, hủy hoại tài sản dẫn đến khơng cịn điều kiện THA. Trong khi đó, thời gian từ khi có bản án, quyết định THA, xác minh đến khi tổ chức cưỡng chế phải thực hiện khá nhiều thủ tục có thể ảnh hưởng trực tiếp đến hiệu quả công tác THADS. Để ngăn chặn các hành vi nêu trên của người phải THA, kịp thời khắc phục những bất cập và tạo hành lang pháp lý cho Chấp hành viên thực thi nhiệm vụ, biện pháp bảo đảm THA và những nội dung liên quan trong quá trình ban hành và tổ chức thực hiện các biện pháp bảo đảm THA được quy định tại nhiều điều, khoản của Luật THADS năm 2008 (13/183 điều, gồm: Khoản 5 Điều 20, khoản 3 Điều 31, khoản 2 Điều 45 và 04 điều tại Mục 1 Chương IV, từ Điều 66 đến Điều 69, khoản 1 Điều 130, Điểm a, b khoản 2 Điều 140, khoản 1 và 2 Điều 146, Điều 175, khoản 2 Điều 176 và khoản 2 Điều 177). Các quy định trên của Luật THADS đã được quy định chi tiết và hướng dẫn cụ thể tại Điều 9, Điều 10, Điều 11 của Nghị định 58/2009/NĐ-CP ngày 13/7/2009. Đây hoàn toàn là điểm mới của Luật THADS và Nghị định hướng dẫn
30
thi hành so với các quy định về THADS trước đây, đặt những cơ sở pháp lý đầu tiên để Chấp hành viên tiến hành các hoạt động THA nhằm mục đích kịp thời ngăn chặn việc tẩu tán, hủy hoại tài sản, trốn tránh việc THA của người phải THA, đảm bảo các bản án, quyết định của Tòa án và cơ quan có thẩm quyền được thi hành một cách triệt để và hiệu quả.
Tuy nhiên, qua thực tế thi hành Luật THADS năm 2008, các Chấp hành viên rất hạn chế áp dụng các biện pháp bảo đảm vì quá trình áp dụng gặp khơng ít khó khăn, vướng mắc như hình thức áp dụng biện pháp bảo đảm tạm giữ chưa rõ ràng, sự phối hợp hỗ trợ của các cơ quan, tổ chức thiếu hiệu quả, thời hạn phong tỏa tài sản quá ngắn không phù hợp với thời hạn tự nguyện THA. Theo số liệu thống kê kết quả thi hành áp dụng biện pháp bảo đảm THA từ 01/10/2016 đến 30/9/2017 trên toàn hệ thống Cơ quan Thi hành án dân sự tỉnh Hưng Yên cho thấy: số việc áp dụng biện pháp phong tỏa tài khoản là 02 việc, áp dụng biện pháp tạm giữ tài sản, giấy tờ là 01 việc, áp dụng biện pháp tạm dừng đăng ký, chuyển dịch tài sản là 03 việc; có đơn vị chưa ra quyết định áp dụng biện pháp bảo đảm nào như Chi cục Thi hành án dân sự huyện Tiên Lữ, Chi cục Thi hành án dân sự huyện Phù Cừ...
Chính vì vậy, nhằm khắc phục các bất cập của Luật THADS 2008 và thực tiễn tổ chức thực hiện biện pháp bảo đảm THA, Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật THADS (sau đây gọi là Luật sửa đổi, bổ sung) được Quốc hội thông qua ngày 25/11/2014, có hiệu lực thi hành từ ngày 01/7/2015 đã sửa đổi, bổ sung 06 Điều liên quan đến biện pháp bảo đảm THA, cụ thể là: Điểm a khoản 1 Điều 7, điểm a khoản 1 Điều 7b, khoản 3 Điều 31, Điều 67, Điều 68 và Điều 69. Vấn đề này đã được hướng dẫn và quy định chi tiết tại 08 điều gồm Điều 13, Điều 15, Điều 18, Điều 19, Điều 20, Điều 23, Điều 34 và Điều 38 của Nghị định số 62/2015/NĐ-CP ngày 18/7/2015 của Chính phủ quy định chi tiết và hướng dẫn thi hành một số điều của Luật THADS (sau đây gọi
là Nghị định số 62/2015/NĐ-CP).
- Về biện pháp tạm dừng việc đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng, thay đổi hiện trạng tài sản:
Luật THADS năm 2008 quy định biện pháp tạm dừng việc đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng, thay đổi hiện trạng tài sản là một trong ba biện pháp bảo đảm THA. CHV khi tổ chức THA xét thấy cần ngăn chặn hoặc phát hiện đương sự có hành vi chuyển quyền sở hữu, sử dụng, tẩu tán, huỷ hoại, thay đổi hiện trạng tài sản nhằm trốn tránh nghĩa vụ THA thì có thể ra quyết định tạm dừng việc đăng ký, chuyển quyền
31
sở hữu, sử dụng, thay đổi hiện trạng tài sản của người phải THA.
Biện pháp này trước đây được quy định tại Điều 69 Luật THADS năm 2008 và Điều 10 Nghị định số 58/2009/NĐ-CP ngày 13/7/2009 của Chính phủ; hiện nay Điều 69 đã được sửa đổi, bổ sung tại Luật sửa đổi, bổ sung và được quy định chi tiết tại Điều 19 của Nghị định số 62/2015/NĐ-CP, cụ thể như sau:
Thứ nhất, đối tượng bị tạm dừng việc đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng,
thay đổi hiện trạng tài sản
Đối với tài sản gồm tài sản hoặc quyền tài sản mà việc chuyển dịch phải đăng ký tại cơ quan nhà nước có thẩm quyền thì để ngăn chặn hành vi tẩu tán, huỷ hoại, thay đổi hiện trạng tài sản, Chấp hành viên ra quyết định tạm dừng việc đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng, thay đổi hiện trạng tài sản.
Tài sản bị tạm dừng đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng, thay đổi hiện trạng thuộc quyền sở hữu, sử dụng của người phải THA. Hiện nay, có rất nhiều tài sản, quyền tài sản việc chuyển dịch quyền sở hữu, sử dụng phải đăng ký tại cơ quan nhà nước có thẩm quyền như: vốn góp của tổ chức, cá nhân tại doanh nghiệp; quyền sử dụng đất; phương tiện xe cơ giới ...Đối với những tài sản này, để thực hiện mua bán, chuyển nhượng, các bên tham gia quan hệ mua bán, chuyển nhượng phải thực hiện thông qua việc đăng ký tại phòng đăng ký kinh doanh, văn phòng đăng ký quyền sử dụng đất, quyền sở hữu nhà ở, nhưng trong trường hợp nhất định quyền sở hữu, sử dụng của bên mua, bên nhận chuyển nhượng chỉ được xác lập khi được cơ quan nhà nước có thẩm quyền đăng ký. Chính vì thế, để ngăn chặn việc chuyển dịch tài sản nhằm trốn tránh nghĩa vụ THA, Chấp hành viên ra quyết định đề nghị cơ quan có thẩm quyền tạm dừng việc đăng ký chuyển dịch tài sản nhằm duy trì điều kiện THA của người phải THA.
Luật sửa đổi, bổ sung đã bổ sung tại Điều 69 căn cứ đương sự có hành vi “trốn tránh việc THA” để Chấp hành viên ra quyết định áp dụng biện pháp bảo đảm này. Đồng thời, bổ sung quy định Chấp hành viên ra quyết định tạm dừng việc đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng, thay đổi hiện trạng “tài sản chung của người phải THA với người khác”. Theo đó, trường hợp cần ngăn chặn hoặc phát hiện đương sự có hành vi chuyển quyền sở hữu, sử dụng, tẩu tán, hủy hoại, thay đổi hiện trạng tài sản, trốn tránh việc THA, Chấp hành viên ra quyết định tạm dừng việc đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng, thay đổi hiện trạng tài sản của người phải THA, tài sản chung của người phải THA với người khác.
32
tin liên quan đến tài sản bị áp dụng biện pháp tạm dừng việc đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng, thay đổi hiện trạng tài sản Luật sửa đổi, bổ sung đã bổ sung quy định mới tại khoản 3 Điều 69: “Chấp hành viên yêu cầu đương sự, cơ quan, tổ chức, cá nhân có liên quan cung cấp các giấy tờ, tài liệu cần thiết để chứng minh quyền sở hữu, sử dụng; thông báo cho
đương sự, cơ quan, tổ chức, cá nhân có liên quan về quyền khởi kiện yêu cầu xác định quyền sở hữu, sử dụng đối với tài sản.
Trường hợp cần thiết, Chấp hành viên phải xác minh, làm rõ hoặc yêu cầu Tòa án, cơ quan có thẩm quyền xác định quyền sở hữu, sử dụng tài sản để THA, giải quyết tranh chấp tài sản; yêu cầu hủy giấy tờ, giao dịch liên quan đến tài sản theo quy định của pháp luật”. Như vậy, quy định trên đã tạo điều kiện cho Chấp hành viên có cơ sở chắc chắn trong việc ra các quyết định tiếp theo để THA.
Thứ ba, việc ra quyết định và gửi quyết định tạm dừng việc đăng ký, chuyển
quyền sở hữu, sử dụng, thay đổi hiện trạng tài sản
Điều 69 Luật THADS năm 2008 quy định biện pháp tạm dừng việc đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng, thay đổi hiện trạng tài sản được thể hiện bằng quyết định của Chấp hành viên. Nội dung quyết định cần phải thể hiện rõ tên đối tượng bị áp dụng, loại tài sản, thông tin về đối tượng bị áp dụng và tài sản dừng đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng, thay đổi hiện trạng.
Chấp hành viên ra quyết định dừng việc đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng, thay đổi hiện trạng tài sản và gửi cho cơ quan, tổ chức, cá nhân có liên quan. Hiện nay, Điều 69 Luật sửa đổi, bổ sung đã thiết kế Điều 69 trước đây thành 04 khoản, trong đó khoản 2 quy định: Quyết định tạm dừng việc đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng, thay đổi hiện trạng tài sản phải được gửi ngay cho cơ quan, tổ chức, cá nhân có liên quan để tạm dừng việc đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng, thay đổi hiện trạng tài sản đó. Trong trường hợp này, nơi được giao quyết định là cơ quan, tổ chức có thẩm
quyền đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng, thay đổi hiện trạng tài sản là đối tượng của quy định của Chấp hành viên như: Phòng đăng ký kinh doanh, Văn phòng đăng ký quyền sở hữu nhà và sử dụng đất, một số cơ quan khác và người phải THA.
Thứ tư, về thời hạn tạm dừng việc đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng, thay
đổi hiện trạng tài sản
Điều 69 Luật THADS năm 2008 quy định trong thời hạn 15 ngày, kể từ ngày ra quyết định tạm dừng việc đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng, thay đổi hiện trạng
33
tài sản, Chấp hành viên phải thực hiện việc kê biên tài sản hoặc chấm dứt việc tạm dừng, việc đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng, thay đổi hiện trạng tài sản. Tuy nhiên, đây thường là tài sản có giá trị lớn, được đăng ký tại cơ quan nhà nước có thẩm quyền, việc mua bán, chuyển nhượng và hoàn tất thủ tục phải trải qua rất nhiều công đoạn, liên quan đến nhiều cơ quan, tổ chức khác nhau, nên cần khá nhiều thời gian để xác minh, thậm chí phải thống nhất giữa các ngành để đánh giá về tính pháp lý của việc chuyển nhượng. Do đó, quy định về thời gian như trên của Luật THADS năm 2008 là quá ngắn, không khả thi, không đủ thời gian để Chấp hành viên phối hợp với các cơ quan, tổ chức, cá nhân hữu quan xác minh, thống nhất xác định quyền sở hữu, sử dụng đối với tài sản, dẫn đến tình trạng Chấp hành viên thường xuyên vi phạm thời hạn.
Mặt khác, với thời gian đó, nếu khơng đủ căn cứ để xác định rõ ràng quyền sở hữu, sử dụng đối với tài sản là thuộc về người phải THA thì khơng thể áp dụng biện pháp cưỡng chế THA. Nếu tài sản đã thuộc quyền sở hữu, sử dụng của người thứ ba thì phải trả lại tài sản cho họ, khi đó có thể dẫn đến khiếu nại, tố cáo của người được THA. Chính vì áp lực giữa việc phải tuân thủ thời hạn ban hành quyết định mà Luật THADS quy định, với việc phải xác minh đúng tài sản của người phải THA để tổ chức THA dẫn đến Chấp hành viên thường vi phạm thời hạn.
Từ bất cập trên, Luật sửa đổi, bổ sung đã thay đổi quy định về xử lý Quyết định tạm dừng việc đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng, thay đổi hiện trạng tài sản, theo đó, chuyển đổi thời hạn 15 ngày kể từ ngày ra quyết định, CHV phải áp dụng biện pháp cưỡng chế hoặc chấm dứt việc tạm dừng thành thời hạn 10 ngày, kể từ ngày có căn cứ xác định tài sản thuộc quyền sở hữu, sử dụng của người phải THA, Chấp hành viên phải ra quyết định áp dụng biện pháp cưỡng chế theo quy định tại Chương IV của Luật THADS. Trường hợp có căn cứ xác định tài sản không thuộc quyền sở hữu, sử dụng của người phải THA thì CHV phải ra quyết định chấm dứt việc tạm dừng đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng, thay đổi hiện trạng tài sản.
- Về biện pháp tạm giữ tài sản, giấy tờ của đương sự:
Thứ nhất, việc ra quyết định, lập biên bản và giao biên bản tạm giữ tài sản, giấy
tờ của đương sự
Trước đây, theo quy định tại khoản 2 Điều 68 Luật THADS năm 2008 thì việc tạm giữ tài sản, giấy tờ phải lập biên bản. Biên bản có chữ ký của Chấp hành viên và đương sự. Trường hợp đương sự khơng ký thì phải có chữ ký của người làm chứng. Biên bản tạm giữ tài sản, giấy tờ phải được giao cho đương sự.
34
Từ vướng mắc của thực tiễn áp dụng Luật THADS năm 2008, Luật sửa đổi, bổ sung năm 2014 đã quy định rõ hơn việc tạm giữ tài sản, giấy tờ phải bằng hình thức quyết định; mặt khác bổ sung quy định quyết định tạm giữ tài sản, giấy tờ phải xác định rõ loại tài sản, giấy tờ bị tạm giữ. Quy định này nhằm khắc phục tình trạng khơng rõ ràng của Luật THADS năm 2008 không quy định Chấp hành viên phải ban hành quyết định mà chỉ yêu cầu lập biên bản tạm giữ tài sản, giấy tờ. Việc khẳng định hình thức áp dụng biện pháp bảo đảm THA bằng quyết định sẽ tạo cơ sở pháp lý vững chắc hơn cho Chấp hành viên thực hiện nhiệm vụ này. Đồng thời, Chấp hành viên phải giao quyết định tạm giữ tài sản, giấy tờ cho đương sự hoặc tổ chức, cá nhân đang quản lý, sử dụng.
Trong trường hợp Chấp hành viên chưa kịp ra quyết định tạm giữ tài sản, giấy tờ, để có thể thực hiện biện pháp bảo đảm tạm giữ tài sản, giấy tờ, Luật sửa đổi, bổ sung đã quy định cách thức thực hiện tạm giữ tài sản, giấy tờ trong trường hợp chưa ban hành quyết định tạm giữ tài sản, giấy tờ. Trường hợp cần tạm giữ ngay tài sản, giấy tờ mà chưa ban hành quyết định tạm giữ tài sản, giấy tờ thì CHV yêu cầu giao tài sản, giấy tờ và lập biên bản về việc tạm giữ. Trong thời hạn 24 giờ, kể từ khi lập biên bản, CHV phải ban hành quyết định tạm giữ tài sản, giấy tờ. Biên bản, quyết định tạm giữ tài sản phải được gửi ngay cho Viện kiểm sát nhân dân cùng cấp.
Ngoài ra, Luật sửa đổi, bổ sung đã bổ sung tại khoản 4 Điều 68 quy định: Chấp hành viên yêu cầu đương sự, cơ quan, tổ chức, cá nhân có liên quan cung cấp các giấy tờ, tài liệu cần thiết để chứng minh quyền sở hữu, sử dụng và thông báo cho đương sự, tổ chức, cá nhân có liên quan về quyền khởi kiện yêu cầu xác định quyền sở hữu, sử dụng đối với tài sản, giấy tờ tạm giữ. Trường hợp cần thiết, Chấp hành viên phải xác minh, làm rõ hoặc u cầu Tịa án, cơ quan có thẩm quyền xác định người có quyền sở