2.2 THỰC TRẠNG QUẢN TRỊ RỦI RO TRONG THANH TOÁN QUỐC
2.2.2.2 Quy trình thực hiện quản trị rủi ro
Phòng quản lý rủi ro tại chi nhánh thực hiện tổng hợp báo cáo sai/lỗi của các bộ phận nghiệp vụ; thu thập các kết luận của các đồn kiểm tra, kiểm tốn nội bộ, thanh tra Ngân hàng Nhà nước, kiểm tra, kiểm tốn bên ngồi (nếu có) đồng thời tổng hợp các kết quả thực hiện các giải pháp khắc phục của đợt báo cáo trước.
Trên cơ sở các tài liệu và báo cáo tổng hợp, tiến hành tổng hợp, phân tích, đánh giá thực trạng sai/lỗi của đơn vị trong kỳ báo cáo, so sánh với các kỳ báo cáo trước và đánh giá mức độ ảnh hưởng và xu hướng biến động của các loại sai/lỗi; Xây dựng kế hoạch, phương án giảm thiểu rủi ro sau đó chuyển về ban quản lý rủi ro thị trường và tác nghiệp.
Ban quản lý rủi ro thị trường và tác nghiệp sẽ tổng hợp, đánh giá, phân tích thực trạng RRTN của toàn hệ thống ; phối hợp với các ban có liên quan tại trụ sở chính, đơn vị sự nghiệp đưa ra các biện pháp, giải pháp để giảm thiểu hoặc kiểm soát rủi ro theo từng nghiệp vụ;Thực hiện báo cáo sai/lỗi bao gồm các nội dung chính sau:
Đánh giá tổng quan thực trạng sai/lỗi của tồn hệ thống (tổng quan về các sai/lỗi tác nghiệp thực tế, số lượng và mức độ ảnh hưởng của các sai/lỗi nếu có) ; So sánh và giải thích xu hướng biến động của các sai/lỗi so với các kỳ báo cáo trước ; Tổng quan về các sai/lỗi chấp nhận được cùng với những giải trình theo từng mảng nghiệp vụ ; Tổng quan về các biện pháp giảm thiểu hoặc kiểm soát RRTN được đề xuất cho từng mảng nghiệp vụ ;Tổng quan về việc tổ chức thực hiện các biện pháp giảm thiểu hoặc kiểm sốt RRTN.
Báo cáo rủi ro có vai trị quan trọng trong cơng tác kiểm sốt.Thơng qua báo cáo rủi ro, lãnh đạo tại chi nhánh có thể nhận biết rõ hơn về rủi ro, nâng cao khả năng giám sát và giảm nhẹ rủi ro, đồng thời báo cáo rủi ro cũng là cơ sở để quy định trách nhiệm của từng cá nhân, bộ phận trong rủi ro thanh tốn quốc tế từ đó nâng cao vai trị trách nhiệm của cá nhân, bộ phận đối với công tác quản trị rủi ro, giúp quản trị rủi ro được thực hiện hiệu quả hơn.
Như vậy thực trạng quy trình quản trị rủi ro thanh tốn quốc tế hiện nay đang thiên về công tác báo cáo là chính.Cơng tác kiểm tra, giám sát thực tế cũng chưa được chú trọng nhiều. Ngồi ra, nhân sự tại phịng quản lý rủi ro cũng thực sự chưa hiểu, nắm bắt hết về quy trình, quy định trong thanh tốn quốc tế, chưa am hiểu thực tế công việc dẫn đến khi kiểm tra thực tế chưa thực sự chính xác, làm chiếu lệ hoặc thành lập tổ kiểm tra bao gồm các thành viên trong phòng tác nghiệp dẫn đến sự thiếu chuyên nghiệp.