HỒN THIỆN CƠNG TÁC QUẢN TRỊ RỦI RO TÀI CHÍNH TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN APEC
3.2.4 Xây dựng chiến lược nhân sự con người có hiệu quả Rủi ro do con người mang lại:
Rủi ro do con người mang lại:
* Rủi ro từ nguyên nhân chủ quan : Là những rủi ro phát sinh do lỗi của các nhân viên tham gia vào hoạt động kinh doanh chứng
khốn. Đó có thể là rủi ro về pháp lý xuất hiện do việc soạn thảo hợp đồng không phù hợp với các văn bản pháp luật hoặc tiến hành các hành vi kinh doanh vi phạm điều cấm của pháp luật, rủi ro xảy ra trong q trình thực hiện nghiệp vụ kinh doanh chứng khốn do các chủ thể khơng thực hiện nghĩa vụ của mình.
* Rủi ro pháp lý : là những rủi ro xảy ra bởi các tranh chấp, kiện tụng giữa cơng ty chứng khốn với các hoạt đối tác trong quá trình giao dịch do sử dụng các tài liệu, văn bản không phù hợp với quy định của pháp luật và sở giao dịch…Rủi ro đối tác kinh doanh : là rủi ro
phát sinh giữa công ty chứng khốn với lại khách hàng, khách hàng có thể khơng đủ tiền hoặc chứng khốn khi đến hạn thanh tốn hoặc giữa cơng ty chứng khoán với các đối tác khác do việc lưu ký và thanh tốn giao dịch khơng hồn thiện..
* Rủi ro thị trường là rủi ro phát sinh khi có biến động và tính thanh khoản của chứng khốn trong giao dịch khiến khách hàng không thể bán hoặc mua một số lượng lớn chứng khoán trong thời gian nhất định do nhân viên chậm chạp, thiếu hiểu biết gây ra, không biết chia nhỏ lệch để vào sàn.
Rủi ro tự hoạt đông : là những rủi ro xảy ra trong q trình chủ thể cơng ty chứng khốn thực hiện giao dịch, có thể do lỗi nhân viên
hoặc hạn chế về tài chính của cơng ty, hoặc do trục trặc của hệ thống máy tinh…
Như vậy APECS cần: