CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC TẾ BẰNG PHƯƠNG PHÁP TÍN DỤNG CHỨNG TỪ TẠI NGÂN
2.1.2.3. Chiết khấu chứng từ theo L/C (trả ngay và trả chậm)
Nhận bộ chứng từ xuất khẩu và L/C gốc và tất cả các sửa đổi (nếu có) cùng với “Yêu cầu xử lý chứng từ xuất khẩu theo L/C”
- Kiểm tra, đối chiếu số lượng chứng từ thực nhận bao gồm cả số bản gốc, số bản sao so với số lượng chứng từ liệt kê trên yêu cầu xử lý chứng từ của khách hàng và yêu cầu của L/C
- Đóng dấu ngày giờ nhận
- Lập đề nghị thực hiện giao dịch, Scan tới phòng TTTM đề nghị thực hiện cùng các chứng từ sau:
• Bản gốc LC xuất khẩu và tất cả các sửa đổi
• Yêu cầu xử lý chứng từ của khách hàng
• Bản gốc thứ nhất của tất cả các chứng từ
Nhận bản scan “Thông báo từ chối” có đầy đủ chữ kí từ phòng TTTM - Khẩn trương thông báo cho khách hàng qua điện thoại
- In và giao dịch cho khách hàng thông báo cuối cùng với các chứng từ liên quan để khách hàng chỉnh sửa hoặc có thêm chỉ thị
Nhận các chứng từ đã được chỉnh sửa và các chỉ thị mới từ khách hàng
- Scan các chứng từ đã được chỉnh sửa và các chỉ thị mới của khách hàng tới phòng TTTM để kiểm tra
Nhận thông báo tình trạng bộ chứng từ từ phòng TTTM
- Kiểm tra phê duyệt chiết khấu, kiểm tra hạn mức chiết khấu - Giải ngân theo các quy định hiện hành
Nhận bản scan giấy báo nợ và thư đòi tiền từ phòng TTTM - In, ký giấy báo nợ báo có cho khách hàng
- In thư đòi tiền và kiểm tra, đối chiếu số lượng chứng từ thực nhận với số tiền trên thư đòi tiền
- Đảm bảo hối phiếu được ký hậu đầy đủ, tùy thuộc vào quy định của L/C - Đảm bảo ký hậu vận tải được ký hậu để trống hoặc kí hậu theo lệnh của
ngân hàng phát hành, tùy thuộc vào quy định của L/C
- Đảm bảo đơn/giấy chứng nhận bảo hiểm được khách hàng kí hậu để trống - Rút số dư ở mặt sau L/C gốc
- Cho thư đòi tiền cùng chứng từ vào phong bì và gọi hãng chuyển phát nhanh có uy tín để nhận chứng từ để gửi tới ngân hàng nước ngoài
- Dán sticker của Wachovia Bank lên thư đòi tiền
- Cho thư đòi tiền cùng với chứng từ vào phong bì và dán lại
- Gọi dịch vụ DHL của Wachovia Bank đến nhận chứng từ để chuyển đến ngân hàng phát hành
- Dán bản lưu sticker, ghi số chuyển phát nhanh lên bản lưu thư đòi tiền và scan đến phòng TTTM
Nhận các thông báo: Thông báo ngày đến hạn thanh toán, thông báo từ chối, các tra soát… từ phòng TTTM
- In và giao các thông báo và tra soát cho khách hàng
Nhận thông báo từ phòng TTTM về việc nhận được tiền từ ngân hàng nước ngoài - Ghi nợ tài khoản để thu nợ
- Ghi có tài khoản của khách hàng số tiền còn lại - Thu lãi
- In và giao cho khách hàng, kí và đóng dấu nếu cần
Khi bộ chứng từ xuất khẩu đã được thanh toán xong, đóng dấu “PAID” và chuyển sang file lưu