CHƯƠNG 1 : TỔNG QUAN VỀ TẬP ĐỒN TÀI CHÍNH-NGÂN HÀNG
1.6 Kinh nghiệm tổ chức hoạt động của một số tập đồn tài chính– ngân hàng
1.6.4 Tập đồn tài chính Cathay
Để đáp ứng yêu cầu kinh doanh trong mơi trường đa dạng hố và tồn cầu hố thị trường tài chính; nâng cao khả năng cung cấp các dịch vụ tài chính có tính cạnh tranh cao hơn cho khách hàng; đồng thời phù hợp với sự phát triển của các quy định của quốc gia về
sáp nhập và mua đứt, ngày 31/12/2001 Cathay Financial Holding Company Co., Ltd (CFH) đã được thành lập với số vốn đăng ký 120 tỷ TWD.
CFH là công ty mẹ trong Tập đồn tài chính Cathay được tổ chức theo mơ hình cơng mẹ - công ty con. Các công ty con của CFH bao gồm:
1. Cathay Life Insurance được thành lập từ năm 1962 và đã niêm yết trên Sở giao dịch chứng khoán Đài Loan năm 1964. Hoạt động kinh doanh chính là bảo hiểm nhân thọ;
2. Cathay United Bank, tiền thân là Taiwan First Investment & Trust thành lập năm 1961, đã niêm yết trên Sở giao dịch chứng khoán Đài Loan và được đổi tên là Cathay United Bank năm 1998. Hoạt động kinh doanh trong lĩnh vực ngân hàng;
3. Lucky Bank, kinh doanh trong lĩnh vực ngân hàng;
4. Cathay Century Insurance được thành lập năm 1993, kinh doanh bảo hiểm phi nhân thọ;
5. Cathay Securities được thành lập năm 2004, kinh doanh chứng khoán;
6. Cathay Capital Management được thành lập năm 2004, chuyên đầu tư kinh doanh vốn;
7. Cathay Pacific Venture Capital;
8. Cathay Venture Capital; và
9. Cathay II Pacific Venture Capital.
Sau khi CFH được thành lập, Tập đồn Tài chính Cathay được hình thành trên cơ sở CFH mua cổ phần của các công ty khác và chuyển thành công ty thành viên của Tập đồn, đồng thời thành lập một số cơng ty con mới của Tập đoàn. Cụ thể như sau:
Ngày 31/12/2001, CFH mua toàn bộ cổ phiếu của Cathay Life Insurance Co., Ltd;
Ngày 22/4/2002, CFH mua toàn bộ cổ phiếu của Cathay Century Insurance Co., Ltd và Cathay United Bank Co., Ltd; Ngày 18/12/2002, CFH mua toàn bộ cổ phiếu của United World Chinese Commercial Bank Co., Ltd. Tiếp theo đó, ngày 27/10/2003,
United World Chinese Commercial Bank Co., Ltd gặp khó khăn và tiến hành sát nhập vào Cathay United Bank Co., Ltd;
Ngày 12/5/2004, CFH thành lập Cathay Securities Corporation theo Luật Công ty;
Ngày 31/3/2006, CFH mua 81,35% cổ phần của Lucky Bank Inc theo sự chấp thuận của Uỷ ban giám sát tài chính;
Ngồi ra CFH cịn là chủ sở hữu 100% vốn cổ phần của các công ty con như Cathay Pacific Venture Capital Co., Ltd, Cathay II Venture Capital Co., Ltd và Cathay Capital Management Inc.,
Tập đồn tài chính Cathay hoạt động kinh doanh chính trong lĩnh vực tài chính và dịch vụ tài chính, bao gồm ngân hàng, bảo hiểm, chứng khoán, quản lý vốn...
1.6.4.1 Mơ hình tổ chức
Tập đồn tài chính Cathay được tổ chức theo mơ hình cơng ty mẹ – công ty con, trong đó cơng ty mẹ CFH là một doanh nghiệp có tư cách pháp nhân (là cơng ty cổ phần đã niêm yết cổ phiếu trên Sở giao dịch chứng khoán Đài Loan) chỉ thực hiện hoạt động đầu tư tài chính vào các công ty con và các công ty khác. Công ty mẹ CFH không trực tiếp kinh doanh các sản phẩm dịch vụ của cơng ty con như bảo hiểm, ngân hàng, chứng khốn.
Tính đến thời điểm cuối năm 2006, cơ cấu sở hữu của công ty mẹ đối với các cơng ty con trong Tập đồn như sau:
1. Cathay Life Insurance: CFH sở hữu 100%
2. Cathay United Bank: CFH sở hữu 100%
3. Lucky Bank: CFH sở hữu 81,35%
4. Cathay Century Insurance: CFH sở hữu 100%
5. Cathay Securities: CFH sở hữu 100%
6. Cathay Capital Management: CFH sở hữu 100%
8. Cathay Venture Capital: CFH, Cathay Life, Cathat United Bank và Cathay Century đồng sở hữu 67%
9. Cathay II Pacific Venture Capital: CFH sở hữu 100%
Sơ đồ 1.6: Cơ cấu tổ chức của tập đồn Cathay
TẬP ĐỒN TÀI CHÍNH CATHAY Cơng ty BHNT Cathay Ngân hàng Cathay Công ty Bảo hiểm Cathay Công ty Chứng khốn Cathay Tập đồn Ngân hàng doanh nghiệp Tập đồn Tín thác Tập đồn Ngân hàng
Sơ đồ 1.7: Cơ cấu tổ chức cơng ty mẹ của tập đồn Cathay
ĐẠI HỘI CỔ ĐƠNG
HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ Các kiểm sốt viên PHĨ CHỦ TỊCH CHỦ TỊCH Phòng quản lý rủi ro Tổng giám đốc Ban điều hành Ban quản lý chiến
lược Phịng kiểm tốn nội bộ Phịng kế hoạch kinh doanh Phịng cơng nghệ & thơng tin Phịng tài chính Phịng hành chính Ban kế hoạch chiến lược Ban quan hệ với nhà đầu Ban tiếp thị kết hợp Ban kế hoạch nguồn Ban kế toán
1.6.4.2 Cơ chế hoạt động
Công ty mẹ CFH hoạt động dựa trên các quy định của Luật công ty mẹ đầu tư tài chính của Trung Quốc, chuyên thực hiện đầu tư tài chính, trong đó bao gồm hoạt động mua cổ phần của các công ty con. Các công ty con là các công ty cổ phần, thành lập và hoạt động dựa trên Luật Công ty và luật chuyên ngành. Bản thân một số công ty con cũng được tổ chức theo mơ hình tập đồn cơng ty mẹ - công ty con như Cathay Life hoặc Cathay United Bank. Ngồi ra cơng ty mẹ CFH và các cơng ty con có thể cùng đầu tư và sở hữu vốn cổ phần của một công ty con thông qua việc cùng mua cổ phần của một công ty con. Chẳng hạn CFH, Cathay Life, Cathay United Bank và Cathay Century đồng sở hữu 67% vốn cổ phần của Cathay Venture Capital Co., Ltd.
Giữa công ty mẹ CFH và công ty con hoạt động động lập tương đối với nhau dựa trên hệ thống luật pháp. Tuy nhiên công ty mẹ CFH giữ vai trò chủ đạo trong việc xây dựng và thực hiện chiến lược chung của cả Tập đồn. CFH có trách nhiệm hoạch định và thực thi chiến lược phát triển chung của cả tập đồn, các cơng ty con trên cơ sở chiến lược phát triển của tập đoàn xây dựng chiến lược phát triển của doanh nghiệp phù hợp với chiến lược phát triển của tập đoàn. Các công ty con được phép sử dụng, khai thác uy tín và hình ảnh của tập đồn, song đồng thời cũng có trách nhiệm bảo vệ và nâng cao uy tín của cả tập đồn.
Bên cạnh đó, cơng ty mẹ CFH trợ giúp các công ty con đối với việc thực hiện các kế hoạch tái cơ cấu và liên kết. Về tài chính, CFH xây dựng chính sách chung cho việc phân phối cổ tức và đưa ra các công cụ nhằm nâng cao hiệu quả phân phối vốn cho các công ty con để ứng nhu cầu kinh doanh. Ví dụ, trong trường hợp một cơng ty con của tập đoàn thiếu vốn và thực hiện phát hành trái phiếu, trước hết số trái phiếu này sẽ được chào bán cho các công ty mẹ và các công ty con trong tập đoàn với mức lãi suất thấp hơn lãi suất thị trường hiện tại.
Bên cạnh sự trợ giúp về tài chính, CFH cịn trợ giúp các công ty con về kỹ thuật, như hỗ trợ về dịch vụ, thiết kế sản phẩm, phát triển hệ thống và liên kết các kênh phân phối sản phẩm, phối kết hợp và giám sát việc thực hiện các công việc này. CFH làm đầu mối trong việc nâng cấp và kết nối hệ thống thơng tin của tồn tập đồn.
Đặc biệt, tất cả các công ty con trong tập đoàn đều được liên kết chặt chẽ với nhau thông qua cơ chế “sử dụng chung” cơ sở hạ tầng của nhau để kinh doanh tổng hợp các sản phẩm tài chính và dịch vụ tài chính. Nói cách khác, giữa các cơng ty con trong tập đồn có sự liên kết để khai thác tối đa lợi thế về cơ sở hạ tầng, kỹ thuật và khách hàng. Chẳng hạn như sự liên kết giữa các công ty bảo hiểm và ngân hàng để kinh doanh bancasurance.
Trong cơ cấu nhân sự, các vị trí then chốt trong các công ty con thường do các thành viên HĐQT của công ty mẹ đảm nhiệm. Chẳng hạn Chủ tịch HĐQT của CFH cũng đồng thời kiêm Chủ tịch HĐQT của Cathay Life Insurance Co., Ltd; Ông Gregory K.H. Wang, thành viên HĐQT của CFH đồng thời là Chủ tịch HĐQT của Cathay United Bank Co., Ltd.