Nghiẽn cửựu kinh nghieọm caỷi caựch heọ thoỏng ngãn haứng cuỷa Trung Quoỏc ủaởc bieọt coự yự nghúa ủoỏi vụựi Vieọt Nam. Mõi trửụứng kinh teỏ, chớnh trũ, vaờn hoaự xaừ hoọi cuỷa Trung Quoỏc raỏt tửụng ủồng vụựi Vieọt Nam. ẹaởc bieọt hầu heỏt nhửừng vaỏn ủề lụựn maứ heọ thoỏng ngãn haứng Trung Quoỏc ủaừ vaứ ủang gaởp phaỷi cuừng laứ nhửừng vaỏn ủề maứ caực ngãn haứng Vieọt Nam ủang phaỷi traỷi nghieọm.
Khi tieỏn haứnh caỷi caựch heọ thoỏng NHTM, Trung Quoỏc ủaừ taọp trung vaứo hai nhoựm múc tiẽu: nãng cao naờng lửùc quaỷn lyự vaứ caỷi thieọn chaỏt lửụùng taứi saỷn, ủồng thụứi taờng cửụứng tiềm lửùc taứi chớnh thõng qua taờng voỏn cho caực NHTM nhaứ nửụực trửụực khi tieỏn haứnh coồ phần hoaự. Trong giai ủốn 2000-2004, moọt soỏ tiền kyỷ lúc 45 tyỷ ủõ la ủaừ ủửụùc roựt vaứo 2 ngãn haứng thửụng mái lụựn cuỷa Trung Quoỏc ủoự laứ Ngãn haứng Kieỏn thieỏt Trung Quoỏc vaứ Ngãn haứng Trung Quoỏc. Lửụùng tiền naứy ủửụùc laỏy ra tửứ quừy dửù trửừ ngoái hoỏi quoỏc gia, vụựi múc ủớch chớnh laứ taờng cửụứng caực chổ soỏ phaỷn aựnh naờng lửùc cãn ủoỏi về voỏn, cuừng nhử chuyeồn ủoồi caực caực ngãn haứng naứy tửứ sụỷ hửừu nhaứ nửụực thaứnh caực NHTM coồ phần.
ẹeỏn thụứi ủieồm hieọn nay 3 trong soỏ 4 NHTM quoỏc doanh lụựn cuỷa Trung Quoỏc ủaừ ủửụùc coồ phần hoaự vụựi caực thõng tin cụ baỷn nhử sau:
- Ngãn haứng kieỏn thieỏt Trung Quoỏc (China Construction Bank – CCB) ủửụùc roựt thẽm 22,5 tyỷ USD vaứo cuoỏi naờm 2003, vaứ ủeỏn thaựng 9 naờm 2004 thỡ chuyeồn thaứnh ngãn haứng coồ phần.
Ngãn haứng The Bank of America ủầu tử 2,5 tyỷ USD ủeồ mua 9% coồ phần cuỷa CCB trong khi Temasek Holdings Ltd (Singapore) ủầu tử 1,4 tyỷ USD ủeồ mua 5,1% coồ phần.
CCB chớnh thửực phaựt haứnh coồ phieỏu lần ủầu (IPO) tái Hồng Kõng vụựi toồng soỏ lửụùng baựn ra laứ 30,5 tyỷ coồ phần, ủụn giaự baựn thaứnh cõng 2,35HKD (0,3USD), thu về 9,2 tyỷ USD. Keồ tửứ thụứi ủieồm ủoự coồ phieỏu cuỷa CCB ủaừ taờng khoaỷng 60%.
- Ngãn haứng Trung Quoỏc (The Bank of China- BOC) cuừng ủửụùc bụm thẽm 22,5 tyỷ USD trửụực khi ủửụùc coồ phần hoaự vaứo thaựng 8 naờm 2004. Caực coồ ủõng nửụực ngoaứi cuỷa BOC gồm coự The Royal Bank of Scotland (10% coồ phần), Switzerland’s UBS, the Asian Development Bank vaứ Temasek Holdings.
- Ngãn haứng Cõng thửụng Trung Quoỏc (The Industrial and Commercial Bank of China - ICBC) cuừng ủửụùc taờng voỏn thẽm 15 tyỷ USD vaứo thaựng 4 naờm 2005 vaứ ủeỏn thaựng 10 naờm 2005 thỡ chớnh thửực chuyeồn thaứnh ngãn haứng coồ phần. Coồ ủõng nửụực ngoaứi cuỷa ICBC gồm coự American Express vaứ Allianz Group.
Theo thụứi baựo Chinadaily ngaứy 28/08/2007, Ngãn haứng Nhãn Dãn Trung Quoỏc hay Ngãn haứng Trung ửụng yẽu cầu caực ngãn haứng thửụng mái nhaứ nửụực ủửụùc coồ phần hoaự cần phaỷi ủaồy mánh caỷi caựch hụn nửừa ủeồ nãng cao naờng lửùc cánh tranh.
Moọt trong nhửừng noọi dung caực NHTM coồ phần Trung Quoỏc ủaừ vaứ ủang thửùc hieọn laứ chớnh saựch baựn coồ phieỏu ửu ủaừi cho nhãn viẽn vaứ thửụỷng coồ phieỏu (stock
option) cho laừnh ủáo cao caỏp cần phaỷi ủửụùc trieồn khai mánh hụn nhaốm táo cho nhãn viẽn ngãn haứng caỷm giaực ngãn haứng laứ cuỷa mỡnh tửứ ủoự thu huựt vaứ giửừ chãn hĩ phúc vú lãu daứi cho ngãn haứng.
Liẽn quan ủeỏn sửù hụùp taực vụựi caực nhaứ ủầu tử nửụực ngoaứi, Ngãn haứng trung ửụng Trung Quoỏc nhaỏn mánh caực ngãn haứng thửụng mái phaỷi aựp dúng kinh nghieọm vaứ cõng ngheọ hieọn ủái cuỷa caực ngãn haứng nửụực ngoaứi, trieồn khai caực saỷn phaồm taứi chớnh thớch hụùp, taờng cửụứng hụùp taực về maởt kyừ thuaọt nhử quaỷn trũ cõng ty, nghiẽn cửựu saỷn phaồm vaứ caỷi thieọn naờng lửùc taứi chớnh nhaốm nãng cao khaỷ naờng quaỷn trũ ruỷi ro vaứ phãn tớch tớn dúng.
Ngãn haứng trung ửụng Trung Quoỏc cuừng cho bieỏt tỡnh hỡnh taứi chớnh cuỷa caực ngãn haứng thửụng mái coồ phần ủang ủửụùc caỷi thieọn keồ tửứ sau khi ủửụùc coồ phần hoaự. Vaứo thụứi ủieồm 30/06/2007, tyỷ soỏ Car (Capital Adequacy Ratio) cuỷa ngãn haứng ICBC laứ 13,67%, BOC laứ 13,39% vaứ CCB laứ 11,34%. Về lụùi nhuaọn, Ngãn haứng ICBC ủát lụùi nhuaọn 5,48 tyỷ USD, Ngãn haứng BOC ủát lụùi nhuaọn 3,91 tyỷ USD, vaứ ngãn haứng CCB ủát lụùi nhuaọn 4,53 tyỷ USD.
Kinh nghieọm caỷi caựch ngãn haứng cuỷa caực nửụực Trung vaứ ẹõng Âu cuừng cần ủửụùc nghiẽn cửựu. Theo õng Lajos Bokros, Giaựm ủoỏc ủiều haứnh Boọ phaọn dũch vú vaứ tử vaỏn taứi chớnh - Ngãn haứng Theỏ giụựi tái khu vửùc ẹõng Âu, ủeồ tieỏn haứnh caỷi caựch heọ thoỏng ngãn haứng nhaốm traựnh nhửừng ruỷi ro mang lái cho nền kinh teỏ, ngay tửứ ủầu thaọp kyỷ 90, Chớnh phuỷ caực nửụực Trung vaứ ẹõng Âu ủaừ daứnh moọt khoỏi lửụùng tiền cửùc lụựn, chieỏm khoaỷng 10- 25% thu nhaọp quoỏc dãn ủoồ vaứo heọ thoỏng ngãn haứng. Tuy nhiẽn, sau vaứi ủụùt caỷi caựch ban ủầu, caực ngãn haứng quoỏc doanh khõng ủửụùc baựn ngay sau khi taựi ủầu tử voỏn thửụứng nhanh choựng quay lái tỡnh tráng khõng traỷ ủửụùc nụù, nụù khoự ủoứi tieỏp túc phaựt sinh. Lyự giaỷi ủiều naứy, Ông Lajos Bokros cho raống, cho duứ coự nhửừng chửụng trỡnh phúc hồi toỏn keựm, nhửng baỷn thãn hốt ủoọng cuỷa caực ngãn haứng vn bũ aỷnh hửụỷng cuỷa lề thoựi cuừ, thieỏu quy cheỏ phaựp lyự vaứ giaựm saựt thớch ủaựng trong tớn dúng, Chớnh phuỷ do dửù trong vieọc tieỏn haứnh tử nhãn hoựa,…
Vaứ sau nhiều do dửù vaứ phớ toồn, hầu heỏt caực ngãn haứng quoỏc doanh lụựn vaứ moọt soỏ ngãn haứng tử nhãn ủaừ phúc hồi ủều ủửụùc baựn cho caực nhaứ ủầu tử chieỏn lửụùc nửụực ngoaứi danh tieỏng hoaởc ủửụùc baựn cho nhửừng ngửụứi naộm ủa soỏ coồ phần. ẹeỏn thụứi ủieồm naờm 2003, caực ngãn haứng ụỷ khu vửùc naứy ủaừ hoát ủoọng khaự toỏt, vụựi cung caựch quaỷn lyự mụựi, ủồng thụứi vụựi sửù xuaỏt hieọn cuỷa nhửừng tẽn tuoồi lụựn trẽn theỏ giụựi tham gia vaứo quaự trỡnh quaỷn lyự ủaừ gầy dửùng lái uy tớn cuỷa ngãn haứng vụựi ngửụứi gửỷi tiền vaứ khaựch haứng, quy trỡnh giaựm saựt vaứ quaỷn lyự mụựi cuỷa Nhaứ nửụực cuừng ủửụùc vaọn haứnh khaự toỏt.
(Nguồn: http://www.atimes.com/atimes/China_Business, www.chinadaily.com.cn,
http://www.vir.com.vn/client/dautu )
Baứi hóc kinh nghieọm 1: ẹoỏi vụựi caực nền kinh teỏ keỏ hốch taọp trung trong
thụứi kyứ quaự ủoọ chuyeồn sang kinh teỏ thũ trửụứng cần taựi caỏu truực heọ thoỏng ngãn haứng theo hửụựng chuyeồn dần caực ngãn haứng thửụng mái quoỏc doanh thaứnh caực ngãn haứng thửụng mái coồ phần. Sửù thay ủoồi hỡnh thửực sụỷ hửừu coọng vụựi cõng ngheọ vaứ kinh nghieọm quaỷn lyự nhaọn chuyeồn giao tửứ caực ngãn haứng nửụực ngoaứi laứ ủoứn baồy ủeồ ủoồi mụựi toaứn dieọn hoát ủoọng cuỷa caực ngãn haứng thửụng mái.