5. Kết cấu của đề tài
1.2 Nhĩm sản phẩm dịch vụ ngân hàng của NHTM
1.2.3.4 Nhĩm sản phẩm dịch vụ kinh doanh ngoại tệ
Nghiệp vụ mua bán ngoại tệ giao ngay (spot)
Là hoạt động mua bán ngoại tệ nà theo đĩ việc chuyển giao ngoại tệ được thực hiện ngay, thơng thường từ ngày giao dịch đến ngày thanh tốn là hai ngày làm việc.
Nghiệp vụ mua bán ngoại tệ cĩ kỳ hạn (Forward)
Là nghiệp vụ mà mọi điều kiện về mua bán ngoại tệ được xác định tại thời điểm ký hợp đồng, nhưng sẽ được thực hiện sau một thời hạn nhất định trong tương lai. Theo tỷ giá thỏa thuận trước trong hợp đồng. Tỷ giá cĩ lỳ hạn được xác định trên cơ sở tỷ giá giao ngay, thời hạn giao dịch và lãi suất của hai đồng tiền.
Là nghiệp vụ kinh doanh ngoại tệ của ngân hàng , trong đĩ ngân hàng sẽ ký hợp đồng quyền chọn với khách hàng của mình về việc mua hoặc bán ngoại tệ thoe một số lượng, tỷ giá và thời hạn nhất định, nhưng dành quyền chọn cho khách hàng. Nghĩa là dành cho khách hàng quyền quyết định ( quyền chọn) là cĩ thực hiện hay khơng thực hiện hợp đồng mua bán ngoại tệ đã ký. Được chia làm hai loại:
- Quyền chọn mua ( call option): khách hàng sẽ ký hợp đồng mua ngoại tệ với ngân hàng của mình, nếu đến hạn thực hiện hợp đồng, tỷ giá thực hiện trên thị trường cĩ lợi thì khách hàng sẽ mua ngoại tệ theo hợp đồng, nếu tỷ giá trên thị trường khơng cĩ lợi thì khách hàng sẽ khơng thực hiện hợp đồng đã ký để mua ngoại tệ giao ngay sẽ cĩ lợi hơn. Tuy nhiên, khách hàng sẽ mất tiền đặc cọc của hợp đồng quyền chọn mua ( phí quyền chọn) – option fee.
- Quyền chọn bán ( put option): khách hàng sẽ ký hợp đồng quyền chọn bán ngoại tệ với ngân hàng của mình. Khi đến hạn thực hiện hợp đồng, nếu tỷ giá thực tế nho hợn thì khách hàng sẽ thực hiện bán ngoại tệ theo hợp đồng, ngược lại tỷ giá thực tế cao hơn thì khách hàng sẽ bỏ hợp đồng quyền chọn để bán ngoại tệ theo tỷ giá thị trường sẽ cĩ lợi hợn
Nghiệp vụ giao dịch tương lai
Là giao dịch mua hoặc bán số lượng ngoại tệ theo tỷ giá được xác định do hai bên thỏa thuận, việc chuyển giao ngoại tệ được thực hiện vào một ngày xác định trong tương lai thơng qua sở giao dịch hối đối.
Nghiệp vụ hốn đổi
Là giao dịch đồng thời mua và bán cùng một loại ngoại tệ ( chỉ cĩ hai đồng tiền được sử dụng trong giao dịch), trong đĩ kỳ hạn thanh tốn của hai giao dịch là khác nhau và tỷ giá của hai giao dịch được xác định tại thời điểm ký hợp đồng.