Tớn dụng tài trợ XNK ra đời là một yờu cầu tất yếu của nền kinh tế mở. Hoạt động này khụng chỉ mang lại lợi ớch cho bản thõn cỏc ngõn hàng, cho doanh nghiệp XNK mà cũn cho cả nền kinh tế.
Đối với NHTM:
Thứ nhất, bờn cạnh cỏc dịch vụ tiện ớch khỏc cung cấp cho khỏch hàng, cỏc ngõn hàng luụn coi trọng hoạt động tớn dụng tài trợ ngoại thương bởi nú mang lại nguồn thu nhập từ lói và phớ dịch vụ cho ngõn hàng. Theo ước tớnh của NHTƯ nhiều nước, mảng dịch vụ này đúng gúp từ 40% - 70% tổng doanh thu của cỏc ngõn hàng cú thực hiện nghiệp vụ ngõn hàng quốc tế.
Thứ hai, thụng qua việc tài trợ XNK, ngõn hàng quản lý được cỏc nguồn thanh toỏn từ hoạt động XNK. Đối với người XK, khi ngõn hàng chuyển bộ chứng từ giao hàng để đũi tiền người NK nước ngoài đó chỉ định việc thanh toỏn tiền hàng phải thụng qua tài khoản của người XK mở tại ngõn hàng. Đối với người NK, trong trường hợp cú tài trợ, ngõn hàng buộc người NK tập trung tiền bỏn hàng vào tài khoản mở tại ngõn hàng. Cỏch làm như vậy khụng những giỳp ngõn hàng quản lý chặt chẽ được cỏc khoản vay, mà cũn giỳp Nhà nước kiểm soỏt tỡnh hỡnh thực hiện nghĩa vụ nộp thuế, hạn chế tỡnh trạng trốn lậu thuế của doanh nghiệp kinh doanh XNK .
Thứ ba, thụng qua tài trợ XNK, ngõn hàng cũn mở rộng được cỏc mối quan hệ với cỏc doanh nghiệp và ngõn hàng nước ngoài, nõng cao uy tớn của ngõn hàng trờn trường quốc tế. Việc đỏp ứng nhu cầu của khỏch hàng về mặt tài chớnh với những điều kiện, thủ tục hợp lý và uy tớn trong kinh doanh ngoại thương tạo điều kiện cho ngõn hàng thu hỳt thờm được nhiều khỏch hàng sử dụng dịch vụ thanh toỏn của ngõn hàng, qua đú giỳp ngõn hàng phỏt triển cỏc dịch vụ, tăng thu nhập. Mặt khỏc, để cú thể cung ứng cỏc dịch vụ tài trợ ngoại thương hữu hiệu cho khỏch hàng, cỏc ngõn
hàng phải xỏc lập và mở rộng quan hệ liờn ngõn hàng, mạng lưới ngõn hàng chi nhỏnh và ngõn hàng đại lý của mỡnh trờn khắp thế giới, nhờ vậy mà giỏn tiếp gia tăng cơ hội kinh doanh, tăng khả năng sinh lợi cho ngõn hàng. Trờn cơ sở đú giỳp ngõn hàng từng bước nõng cao chất lượng dịch vụ, khẳng định được vị thế, uy tớn của mỡnh trờn trường quốc tế.
Đối với doanh nghiệp XNK:
Thứ nhất, tài trợ XNK của ngõn hàng giỳp doanh nghiệp thực hiện được những thương vụ lớn. Trong ngoại thương, cú những thương vụ đũi hỏi nguồn vốn rất lớn, tài trợ của ngõn hàng cho XNK là giải phỏp hiệu quả giỳp doanh nghiệp thực hiện những hợp đồng dạng này.
Thứ hai, tài trợ XNK làm tăng hiệu quả của doanh nghiệp trong quỏ trỡnh thực hiện hợp đồng. Thụng qua tài trợ của ngõn hàng, doanh nghiệp nhận được vốn để thực hiện thương vụ. Đối với doanh nghiệp XK, vốn tài trợ giỳp doanh nghiệp thu mua hàng đỳng thời vụ, gia cụng chế biến và giao hàng đỳng thời điểm. Đối với doanh nghiệp NK, nhờ vốn tài trợ, hoặc sự bảo lónh của ngõn hàng giỳp doanh nghiệp giữ được chữ tớn với nhà cung cấp trong thanh toỏn, qua đú gúp phần nõng cao hiệu quả thực hiện thương vụ.
Thứ ba, tài trợ của ngõn hàng giỳp doanh nghiệp nõng cao uy tớn trờn thị trường quốc tế. Thụng qua tài trợ tớn dụng ngõn hàng, doanh nghiệp thực hiện được những thương vụ lớn trụi chảy, quan hệ với khỏch hàng cú tầm cỡ thế giới, từ đú nõng cao uy tớn của doanh nghiệp trờn thị trường thế giới.
Đối với nền kinh tế đất nước:
Thứ nhất, tài trợ XNK của NHTM tạo điều kiện cho hàng hoỏ XNK được thực hiện thường xuyờn, liờn tục, gúp phần tăng tớnh năng động của nền kinh tế, ổn định thị trường.
Thứ hai, tài trợ XNK của ngõn hàng tạo điều kiện thỳc đẩy nền kinh tế phỏt triển. Nhờ cú nguồn vốn của ngõn hàng, doanh nghiệp XNK cú điều kiện thay đổi dõy chuyền cụng nghệ, mỏy múc thiết bị nhằm tăng năng suất lao động, hạ giỏ thành
sản phẩm. Sự phỏt triển của doanh nghiệp tạo nờn sự phỏt triển và thịnh vượng của nền toàn bộ kinh tế đất nước.
Thứ ba, tớn dụng tài trợ XNK gúp phần đẩy nhanh tốc độ tăng trưởng kinh tế cả về mặt lượng và chất. Thụng qua hoạt động cho vay, tớn dụng XNK gúp phần quan trọng vào việc khai thỏc cỏc nguồn lực xó hội như nguồn lao động, nguồn tài nguyờn thiờn nhiờn... Qua đú tớn dụng ngõn hàng gúp phần tạo thờm việc làm, giảm tỷ lệ thất nghiệp, tăng thu nhập cho người lao động; tiết kiệm tài nguyờn và lao động, tăng năng suất lao động, chuyển dịch cơ cấu kinh tế theo ngành và theo vựng. Ngõn hàng, thụng qua nhiều kờnh tớn dụng, đầu tư gúp phần làm thay đổi cơ cấu hàng XNK theo hướng tăng XK hàng thành phẩm, sản phẩm tinh chế chất lượng cao; tăng tỷ trọng NK thiết bị cụng nghệ tiờn tiến, hiện đại. Ngoài ra, tớn dụng XNK cũn gúp phần quan trọng vào việc khai thỏc lợi thế so sỏnh và làm tăng kim ngạch XNK, tăng dự trữ ngoại hối và cải thiện cỏn cõn thanh toỏn quốc tế.
Hoạt động XNK của một doanh nghiệp cũng như của một nền kinh tế cú phỏt triển được hay khụng chịu tỏc động bởi rất nhiều nhõn tố bờn trong và bờn ngoài, chủ quan và khỏch quan. Cỏc yếu tố bờn trong của một doanh nghiệp bao gồm: nguồn nhõn lực, mỏy múc thiết bị, cụng nghệ sản xuất, nguyờn vật liệu, quy mụ và năng lực sản xuất, tiềm lực tài chớnh, hoạt động quản trị và bộ mỏy quản trị, hoạt động marketing của doanh nghiệp… Cỏc yếu tố bờn ngoài doanh nghiệp bao gồm: cỏc đối thủ cạnh tranh hiện tại và tiềm ẩn trong tương lai, ỏp lực của cỏc sản phẩm thay thế, quyền lực của người cung ứng, của khỏch hàng, sự phỏt triển của khoa học cụng nghệ, sự phỏt triển của thị trường vốn, luật phỏp, chớnh sỏch, vai trũ quản lý vĩ mụ của Nhà nước, sự ổn định chớnh trị, xó hội…
Trong hàng loạt cỏc nhõn tố kể trờn, sự phỏt triển của thị trường vốn núi chung, của dịch vụ tớn dụng ngõn hàng tài trợ XNK núi riờng cú một vai trũ hết sức quan trọng. Bởi vỡ, mọi kế hoạch đầu tư hay kinh doanh của doanh nghiệp chỉ trở thành hiện thực nếu cú sự đảm bảo của cỏc nguồn tài chớnh. Khi tiềm lực tài chớnh của mỗi doanh nghiệp bị hạn chế, sự phỏt triển đa dạng của cỏc hỡnh thức tớn dụng với những điều kiện và thủ tục cho vay đơn giản, quy trỡnh cho vay khoa học, thời
gian thẩm định hồ sơ vay vốn nhanh chúng… sẽ giỳp doanh nghiệp cú vốn đầy đủ, kịp thời với mức chi phớ hợp lý, cú thể chấp nhận được để thực hiện cỏc kế hoạch XNK, hoặc chớp được cỏc cơ hội kinh doanh mà thị trường mang lại. Trong điều kiện cỏc dạng thức kinh doanh và thanh toỏn trong hoạt động ngoại thương ngày càng đa dạng và phong phỳ thỡ nhu cầu của doanh nghiệp về cỏc hỡnh thức tài trợ cũng đa dạng và phong phỳ hơn. Vỡ vậy, nếu dịch vụ tớn dụng tài trợ XNK của ngõn hàng phỏt triển tương thớch, thỏa món mọi nhu cầu vốn của doanh nghiệp sẽ gúp phần thỳc đẩy khả năng mở rộng hoạt động kinh doanh XNK của cỏc doanh nghiệp. Đặc biệt, với sự phỏt triển đa dạng của cỏc dịch vụ bảo lónh, cỏc ngõn hàng cũn đúng một vai trũ hết sức quan trọng trong việc đảm bảo cho sự tăng trưởng kinh doanh XNK, ngay cả đối với những DNVVN, chưa cú vị thế, uy tớn trờn thị trường quốc tế.
Với những phõn tớch trờn, một lần nữa cú thể khẳng định rằng: sự phỏt triển của cỏc dịch vụ tớn dụng ngõn hàng núi chung, dịch vụ tớn dụng tài trợ XNK núi riờng khụng chỉ mang lại lợi ớch cho bản thõn cỏc ngõn hàng mà cũn cú vai trũ quan trọng trong việc thỳc đẩy tốc độ tăng trưởng, phỏt triển hoạt động kinh doanh XNK của cỏc doanh nghiệp.