quyền sử dụng đất tại 53 Lĩnh Nam – Quận Hai Bà Trưng – Hà Nội và toàn bộ tài sản hiện có của Doanh nghiệp hình thành trên khu đất cho Ngân hàng; đồng thời Doanh nghiệp cam kết toàn bộ tài sản hình thành từ vốn vay (bao gồm cả quyền sử dụng đất tại xã Quang Minh - Huyện Mê Linh – Vĩnh Phúc) làm tài sản bảo đảm nợ vay cho Ngân hàng để vay vốn.
Lịch trả nợ của Doanh nghiệp được xác định như sau:
Biểu 10: Lịch trả nợ của Doanh nghiệp đối với Ngân hàng.
Đơn vị: Triệu đồng.
Năm hoạt động STT Chỉ tiêu STT Chỉ tiêu
0 1 2 3 4 5 6 7
1 Dư nợ đầu năm 320,695 320,695 291,849 256,835 215,311 169,371 116,963 62,073 2 Nợ gốc phải trả hàng năm 28,846 35,014 41,524 45,940 52,408 54,890 62,073 2 Nợ gốc phải trả hàng năm 28,846 35,014 41,524 45,940 52,408 54,890 62,073 3 Lãi vay phải trả trong năm 33,994 30,936 27,225 22,823 17,953 12,398 6,580 4 Tổng mức trả nợ hàng năm 62,840 65,950 68,749 68,763 70,362 67,288 68,653 5 Dư nợ cuối năm 320,695 291,849 256,835 215,311 169,371 116,963 62,073 0 6 Luỹ kế nợ gốc phải trả hàng năm 28,846 63,860 105,384 151,324 203,732 258,622 320,695 7 Luỹ kế trả nợ lãi hàng năm 33,994 64,930 92,154 114,977 132,930 145,329 151,908
(Nguồn: Báo cáo đồng thẩm định của Ngân hàng No&PT Nông thôn Việt Nam và Sở giao dịch I Ngân hàng Đầu tư & Phát triển Việt Nam) Việt Nam)
2.2.4.2.2. Ý kiến trình Ban Lãnh Đạo Ngân hàng Đầu tư & Phát triển Việt Nam. Nam.
Qua Báo cáo thẩm định chung giữa Ngân hàng Đầu tư & Phát triển Việt Nam và Ngân hàng No&PT Nông thôn Việt Nam về dự án xây dựng “Nhà máy sản xuất và Ngân hàng No&PT Nông thôn Việt Nam về dự án xây dựng “Nhà máy sản xuất thép tấm lợp và sơn màu LILAMA công suất 80.000 tấn/năm”, qua đánh giá về tình hình tài chính và sản xuất kinh doanh của cơ quan chủ quản đầu tư và Doanh nghiệp vay vốn, cân đối khả năng vay trả của dự án và của toàn công ty, Sở giao dịch I Ngân hàng Đầu tư & Phát triển Việt Nam xét thấy cho vay dự án khả thi và có khả năng thu hồi được nợ vay.
Sở giao dịch I trình Ban Lãnh Đạo xét duyệt cho Công ty lắp máy và xây dựng Hà Nội – Tổng Công ty lắp máy Việt Nam được vay vốn tín dụng dài hạn thương mại Hà Nội – Tổng Công ty lắp máy Việt Nam được vay vốn tín dụng dài hạn thương mại năm 2002 – 2004 với những nội dung sau:
1. Tổng số tiền vay tối đa của dự án: 300 tỷ đồng (gồm 68.312 triệu đồng và 15.143.000 USD). Phần vốn thiết bị ngoại nhập sẽ vay bằng ngoại tệ, vốn xây lắp, chi 15.143.000 USD). Phần vốn thiết bị ngoại nhập sẽ vay bằng ngoại tệ, vốn xây lắp, chi
phí khác và chi phí dự phòng sẽ vay bằng VNĐ. Trong đó: Trong đó:
+ Ngân hàng No&PT Nông thôn Chi nhánh Láng Hạ cho vay (Ngân hàng đầu mối): 200 tỷ đồng. mối): 200 tỷ đồng.
+ Sở giao dịch I Ngân hàng Đầu tư & Phát triển Việt Nam cho vay tối đa 100 tỷ đồng. đồng.
(Dự kiến Sở giao dịch I Ngân hàng Đầu tư & Phát triển Việt Nam sẽ cho vay đầu tư 01 dây chuyền sơn mạ mầu bằng USD quy đổi với tổng giá trị quy đổi tương đầu tư 01 dây chuyền sơn mạ mầu bằng USD quy đổi với tổng giá trị quy đổi tương
đương tối đa 99 tỷ đồng)