tiền gửi mở tại Ngân hàng để đảm bảo nguồn trả nợ, trả lãi vay theo lịch trả nợ kể thừ khi dự án bắt đầu đi vào hoạt động sản xuất kinh doanh.
Trên cơ sở kết quả thẩm định theo những nội dung trên, CBTĐ phải lập Báo cáo thẩm định dưới dạng tài liệu văn bản trong đó nêu cụ thể những kết quả của quá cáo thẩm định dưới dạng tài liệu văn bản trong đó nêu cụ thể những kết quả của quá trình thẩm định, đánh giá dự án đầu tư xin vay vốn của khách hàng cũng như các ý kiến đề xuất đối với các đề nghị của khách hàng.
2.2.4. Giới thiệu dự án cụ thể.
Qua phần nghiên cứu ở trên, chúng ta đã tìm hiểu cụ thể về công tác thẩm định tài chính tại Sở giao dịch I Ngân hàng Đầu tư & Phát triển Việt Nam. Sau đây tôi xin tài chính tại Sở giao dịch I Ngân hàng Đầu tư & Phát triển Việt Nam. Sau đây tôi xin giới thiệu một dự án cụ thể mà tôi đã nghiên cứu tại Phòng tín dụng I – Sở giao dịch I để chúng ta có được những hiểu biết sát thực hơn về vấn đề này.
Tên dự án : “Dự án đầu tư nhà máy thép tấm mạ sơn màu LILAMA công suất 80.000 tấn/năm” suất 80.000 tấn/năm”
Chủ đầu tư: Công ty lắp máy và xây dựng Hà Nội.
2.2.4.1. Giới thiệu và đánh giá về Doanh nghiệp.
2.2.4.1.1. Giới thiệu về Công ty lắp máy và xây dựng Hà Nội.
Công ty lắp máy và xây dựng Hà Nội (tên viết tắt là LILAMA Hà Nội) là công ty đơn vị thành viên hạch toán độc lập trực thuộc Tổng Công ty lắp máy Việt ty đơn vị thành viên hạch toán độc lập trực thuộc Tổng Công ty lắp máy Việt Nam (tên viết tắt là LILAMA) thuộc Bộ xây dựng; là khách hàng truyền thống
của Sở giao dịch I Ngân hàng Đầu tư & Phát triển Việt Nam trong nhiều năm qua. qua.
Hồ sơ Pháp lý.
Quyết định thành lập Doanh nghiệp số 031ABXDTCLD của Bộ xây dựng ngày 27/01/1993. ngày 27/01/1993.
Giấy phép kinh doanh số 109587 ngày 08/03/1996 do Uỷ ban KH Hà Nội cấp. Mã số đăng ký thuế số: 0100105341. Mã số đăng ký thuế số: 0100105341.
Người đại diện theo Pháp luật: ông Ngô Công Cường – Giám đốc. Kế toán trưởng: Trần Đức Thọ. Kế toán trưởng: Trần Đức Thọ.
Lĩnh vực hoạt động sản xuất kinh doanh.
Xây dựng công trình công nghiệp đường dây tải điện, trạm biến thế, lắp ráp thiết bị máy móc cho các công trình, xây dựng nhà ở: Trang trí nội thất, sản xuất phụ tùng cấu máy móc cho các công trình, xây dựng nhà ở: Trang trí nội thất, sản xuất phụ tùng cấu kiện kim loại cho xây dựng; Sản xuất vật liệu xây dựng, gạch lát, tấm lợp, đá ốp lát, đất đèn ôxy que hàn. Kinh doanh vật tư thiết bị, vật liệu xây dựng.
Trụ sở chính:
52 Lĩnh Nam - Quận Hai Bà Trưng – Hà Nội.
2.2.4.1.2. Đánh giá tình hình tài chính và sản xuất kinh doanh của Doanh nghiệp. nghiệp.
Biểu 1: Một vài số liệu cơ bản về tình hình tài chính và SXKD của Doanh nghiệp. nghiệp. Đơn vị: Triệu đồng. STT Chỉ tiêu Thực hiện năm 2002 Thực hiện năm 2003 Thực hiện năm 2004 % 03/02 % 04/03 1 Tổng doanh thu 104,239 124,122 101,868 119% 82%
2 Thu nhập B.quân 1,5 triệu 1,5 triệu 1,5 triệu
3 LN trước thuế 2,329 1,068 319 46% 30%
4 Tổng tài sản 77,878 134,165 393,114 172% 293%
* Phân tích tình hình tài chính của Doanh nghiệp:
Căn cứ vào Bảng cân đối kế toán, Báo cáo kết quả kinh doanh và sổ sách kế toán qua các năm 2002, 2003, 2004 của Công ty lắp máy và xây dựng Hà Nội (sau đây toán qua các năm 2002, 2003, 2004 của Công ty lắp máy và xây dựng Hà Nội (sau đây xin được gọi ngắn gọn là Doanh nghiệp), tình hình tài chính và kết quả kinh doanh của Doanh nghiệp qua các năm như sau:
Biểu 2: Các thông số chủ yếu về tình hình tài chính của Doanh nghiệp qua các thòi kỳ kỳ
Đơn vị: Triệu đồng
Năm 2002 Năm 2003 Năm 2004
Chỉ tiêu Số tiền Số tiền % TS Số tiền % TS Số tiền % TS Tăng trưởng 04/03 Tổng tài sản 77,877 100 % 134,163 100 % 393,114 100 % 293%
I.. Tài sản lưu động 51,286 66% 93,463 70% 88,364 22% 95%
1. Tiền 4,200 5% 1,396 1% 2,970 3% 213%
2. Đầu tư tài chính ngắn hạn 0 0% 0 0% 0 0% 0% 3. Các khoản phải thu 29,711 38% 66,171 49% 43,674 49% 66% 3. Các khoản phải thu 29,711 38% 66,171 49% 43,674 49% 66% 4. Hàng tồn kho 16,824 21% 25,241 19% 40,217 46% 159% 5. Tài sản lưu động khác 551 1% 655 1,503 2% 229%
6. Chi sự nghiệp 0 0% 0 0% 0 0% 0%