- Công tác đào tạo đội ngũ cán bộ chưa thực sự hiệu quả và phát huy tác dụng.
Đối với các cán bộ mặc dù đều có một khoảng thời gian đào tạo tập trung, nhưng
hầu hết chỉ cung cấp được cái nhìn tổng quan về hệ thống chứ chưa đi sâu vào nghiệp vụ. Việc đào tạo nghiệp vụ hạch toán, kiểm soát cho các cán bộ chủ yếu người đi trước truyền đạt cho người đi sau tạo cho cán bộ thói quen để làm việc chứ không hiểu bản
- Ban Giám Đốc chi nhánh Tân Định do chưa nhận thức được hết những rủi ro
tiềm tàng
Ban Giám Đốc chi nhánh Tân Định do chưa nhận thức được hết những rủi ro tiềm tàng trong hoạt động huy động TGTK nên cơ chế và thủ tục KSNB chưa được thực
hiện một cách nghiêm túc. Thủ tục KSNB được thiết lập chưa phù hợp còn do quan điểm quản lý của ban lãnh đạo chi nhánh nên họ chưa thực sự quan tâm và thấy được vai trò của KSNB thông qua việc chưa nghiêm túc xem xét chỉnh sửa các kiến nghị kiểm
tra việc khắc phục các sai sót về thực hiện cơ chế, quy chế; xử lý kỷ luật nhân viên có sai phạm không triệt để, thực hiện qua loa, đại khái, có biểu hiện đề phòng, đối phó với KTNB.
- Cơ sở hạ tầng tại chi nhánh Tân Định không đủ để đáp ứng hoạt động huy động
TGTK
Công tác kiểm soát hoạt động huy động TGTK muốn phát huy được vai trò phải dựa trên ứng dụng công nghệ thông tin. Tuy nhiên, cơ sở hạ tầng thông tin của ngân hàng chưa được xây dựng và phát triển tương xứng. Những vấn đề thuộc về đường truyền, hệ thống bảo mật thông tin trong giao dịch vẫn chưa được đảm bảo. Những sự cố về mạng thường xuyên xảy ra làm cho các giao dịch tại chi nhánh bị chậm lại, hoặc không thể thực hiện được khiến KH đến giao dịch với ngân hàng không hài lòng về
KẾT LUẬN CHƯƠNG 2
Tại chương 2 này, tác giả đã làm rõ khái quát về quá trình hình thành và phát triển, cơ cấu tổ chức và các đặc điểm hoạt động kinh doanh chính cùng với những chính
sách, quy định và quy trình thực tế tại Nam A Bank - chi nhánh Tân Định. Việc phân tích và đánh giá kết quả hoạt động kinh doanh và ảnh hưởng của chất lượng kiểm soát nội bộ với các kết quả này cũng đã được tác giả nêu rõ. Tuy nhiên công tác kiểm soát nội bộ hoạt động huy động tiền gửi tiết kiệm tại chi nhánh Tân Định Vẫn còn nhiều bất cập dẫn đến một số hạn chế, yêu cầu người đứng đầu chi nhánh cần có những biện pháp
xử lý và khắc phục kịp thời. Đây là những cơ sở trọng yếu đã hỗ trợ cho tác giả có thể đưa ra được các đề xuất có thể góp phần giúp hệ thống kiểm soát nội bộ tại Ngân hàng
CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP GÓP PHẦN NÂNG CAO TÍNH HỮU HIỆU CỦA KSNB ĐỐI VỚI HOẠT ĐỘNG HUY ĐỘNG TGTK TẠI NGÂN HÀNG TMCP