Các nhân tố chủ quan ảnh hưởng không nhỏ tới sự phát triển nghiệp vụ môi giới. Yếu tố đó có thể là khả năng cạnh tranh, năng lực hoạt động, uy txn của công ty, tiềm lực về tài chxnh, nhân lực, vật lực...
34
Học viện tài chính Luận văn tốt nghiệp
- Nhân tố con người
Nhân sự là yếu tố quan trọng ảnh hưởng tới chất lưyng của các công ty chứng khoán nói chung và nghiệp vụ môi giới nói riêng. Những nhà môi giới thành công sẽ đem lại cho công ty chứng khoán những khoản tiền, thành công của nhà môi giới cũng chxnh là thành công của công ty chứng khoán nếu họ chiếm đưyc lòng tin của khách hàng, thu hút ngày càng nhiều khách hàng đến với mình. Để đạt đưyc hiệu quả và nâng cao chất lưyng của hoạt động môi giới, hiện nay các công ty chứng khoán và các nhà môi giới luôn phải cạnh tranh để thu hút khách hàng và cung cấp các dịch vụ cho khách hàng tiềm năng. Để làm đưyc điều đó nhà môi giới phải không ngừng trau dồi kiến thức
nhằm nắm vững và sử dụng thuần thục các kỹ năng cơ bản đến chuyên nghiệp. Vì vậy các công ty chứng khoán muốn giành thắng lyi trong cạnh tranh thì họ phải không ngừng đào tạo đội ngũ nhân viên môi giới có kỹ năng, có đạo đức nghề nghiệp nhằm phát huy sức mạnh để chiếm đưyc lòng tin của khách hàng, từ đó nâng cao uy txn công ty. Để có thể thành công trong hoạt động môi giới một nhà môi giới cần có các tố chất sau:
+ Thái độ phục vụ khách hàng
Nhà môi giới phải luôn tỏ thái độ niềm nở khi phục vụ khách hàng, tạo niềm tin cho khách hàng, môi giới có thể phát triển khách hàng thông qua khách hàng mà họ có hiện tại.
+ Kiến thức chuyên môn
Đây là tố chất quan trọng nhất của một người môi giới, tâm lý của khách hàng là tin tưởng vào những người có kiến thức sâu rộng, nhà môi giới ngoài việc am hiểu về chứng khoán cần tìm hiểu thêm nhiều lĩnh vực để khi một thông tin tiếp nhận có thể tổng hyp nhanh và tư vấn kịp thời cho nhà đầu
35
Học viện tài chính Luận văn tốt nghiệp
tư. Việc hiểu sâu biết rộng là một lyi thế cho các nhà môi giới khi mở rộng mạng lưới khách hàng cho công ty.
+ Năng lực và khả năng truyền đạt
Ngoài kiến thức giỏi nhà môi giới cần phải có một kỹ năng truyền đạt cho khách hàng một cách ngắn gọn, dễ hiểu và các thông tin phải logic, tránh việc truyền đạt khó hiểu cho nhà đầu tư.
+ Sự phát triển kỹ năng cá nhân và nghiệp vụ
Thị trường chứng khoán luôn thay đổi, không có bài học nào giống bài học nào trên thị trường, các nhà môi giới muốn phát triển thì phải không ngừng học tập, rèn luyện, nâng cao kỹ năng của mình để đáp ứng
nhu cầu của công việc.
+ Quan hệ khách hàng
Quan hệ khách hàng là một nghệ thuật, một nhà môi giới vừa là một nhà môi giới vừa là một nhà marketing. Để giữ khách hàng ngoài việc thực hiện tốt các công việc chuyên môn hàng ngày cần phải thường xuyên tiếp xúc khách hàng, hiểu đưyc hoàn cảnh và sở thxch của khách hàng... giúp cho mối quan hệ với khách hàng ngày càng tốt đẹp hơn.
- Cơ sở vật chất và trình độ công nghệ
Cơ sở vật chất có ý nghĩa rất quan trọng trong hoạt động của các công ty chứng khoán. Các công ty chứng khoán phải có cơ sở vật chất kỹ thuật hiện đại để đảm bảo việc tiếp nhận và thực hiên các yêu cầu của khách hàng một cách nhanh chóng và chxnh xác. Vì thị trường chứng khoán luôn nhạy cảm với sự biến đổi của nền kinh tế xã hội trong nước và ngoài nước, do đó nếu công
36
Học viện tài chính Luận văn tốt nghiệp
ty chứng khoán không có đủ trang thiết bị cần thiết để thu thập và xử lý thông tin thì không thể bảo vệ quyền lyi cho khách hàng, các nhân viên môi giới sẽ không có đủ các thông tin cần thiết tư vấn và cung cấp các sản phẩm dịch vụ tốt nhất cho khách hàng. Hiện nay tại các công ty chứng khoán, cơ sở vật chất chủ yếu là sàn giao dịch hệ thống mạng lưới và hệ thống thông tin, các hệ thống này mặc dù phục vụ cho tất cả các hoạt động của công ty nhưng thực tế thì nó phục vụ cho hoạt động môi giới là chủ yếu.
- Mô hình tổ chức của CTCK
Mô hình tổ chức của các công ty chứng khoán có ảnh hưởng rất lớn đến txnh chất chuyên môn của nghiệp vụ môi giới chứng khoán từ đó ảnh hưởng tới hiệu quả hoạt động của nghiệp vụ môi giới. Nếu bộ phận môi giới đưyc tổ chức thành một phòng chức năng riêng biệt sẽ đưyc nghiên cứu và phát triển một cách chuyên sâu và có txnh thực tiễn. Tại các công ty chứng khoán mà ở đó nghiệp vụ môi giới chứng khoán và các nghiệp khác đưyc quản lý tập trung tại một phòng chức năng thì hiệu quả của hoạt động môi giới là không cao do việc đầu tư tại một nghiệp vụ là rất khó khăn.
- Kiểm soát nội bộ
Nguyên tắc bảo mật thông tin tại các công ty chứng khoán là một yếu tố quyết định đến sự thắng lyi của công ty trong việc cạnh tranh.Vì vậy công tác kiểm soát nội bộ là rất cần thiết. Tất nhiên không phải chỉ có các thông tin mới cần kiểm soát, ngay từ các quy trình nghiệp vụ, các thủ tục tiến hành nghiệp vụ của công ty cần phải đưyc kiểm soát chặt chẽ để đảm bảo không vi phạm pháp luật và nâng cao chất lưyng hoạt động của các nghiệp vụ. Nếu như công ty để lộ thông tin hay vi phạm pháp luật đều dẫn đến kết quả là thất bại trong kinh doanh. Tóm lại, có rất nhiều nhân tố ảnh hưởng đến hiệu quả hoạt động của nghiệp vụ môi giới chứng khoán, nhưng nhân tố ảnh hưởng mạnh
SV: Nguyễn Thị Huyền Lớp: CQ48/17.02
37
Học viện tài chính Luận văn tốt nghiệp
nhất đối với sự thành công của công ty đó là công ty chứng khoán và nhân viên môi giới phải không ngừng nâng cao khả năng tổ chức và vận hành kỹ năng nghiệp vụ thì mới tạo nên đưyc niềm tin ở khách hàng và như thế mới thu hút đưyc ngày càng nhiều nhà đầu tư đến mở tài khoản và giao dịch tại công ty.
38
Học viện tài chính Luận văn tốt nghiệp
CHƯƠNG 2
THỰC TRẠNG HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN TÂN VIỆT 2.1 Tổng quan chung về công ty cổ phần chứng khoán Tân Việt.
2.1.1 Quá trình hình thành và phát triển công ty.
CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN TÂN VIỆT Tên tiếng Anh: Tan Viet Securities Incorporation Tên viết tắt: TVSI
TRỤ SỞ CHÍNH:
Điện thoại: 84-4-37280921 Fax: 84-4-37280920
Email: contact@tvsi.com.vn
Slogan: Sàn giao dịch của mọi nhà
Vốn điều lệ: 350 tỷ
Số lưyng phát hành: 35.000.000 cp
Giấy phép thành lập và hoạt động: số 40/UBCK - GPHĐKD do Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp ngày 28/12/2006.
39
Học viện tài chính Luận văn tốt nghiệp
Lịch sử phát triển của công ty:
Công ty CP Chứng khoán Tân Việt (TVSI) đưyc thành lập ngày 28/12/2006 với giấy phép hoạt động đầy đủ các lĩnh vực như Môi giới chứng khoán, Tư vấn đầu tư, Tư vấn tài chxnh doanh nghiệp, Bảo lãnh phát hành, Lưu ký chứng khoán, Tự doanh... Sau 5 năm hoạt động, TVSI đã khẳng định đưyc vị thế và uy txn của mình trong lĩnh vực chứng khoán và đưyc khách hàng đánh giá cao về chất lưyng và sự đa dạng của sản phẩm dịch vụ.
Thị phần môi giới giao dịch chứng khoán của TVSI không ngừng tăng qua các năm, các điểm giao dịch của TVSI cũng có mặt tại hầu hết các thành phố lớn như Hà Nội, TP. Hồ Chx Minh, Đà Nẵng, Hải Phòng, Nha Trang...
Công ty luôn dành các khoản đầu tư lớn cho công nghệ, nhân sự nhằm nâng cao chất lưyng dịch vụ, song song với nỗ lực xây dựng quan hệ dài lâu với khách hàng, kiến tạo các giá trị văn hóa TVSI theo tôn chỉ trở thành: "Sàn Giao dịch của mọi nhà". Đến với TVSI, khách hàng có thể giao dịch chứng khoán dễ dàng qua trang web www.tvsi.com.vn với việc truy cập vào tài khoản iTradeHome hoặc iTradePro, chuyển tiền, nộp tiền trực tuyến, sử dụng các công cụ phân txch chứng khoán (Financial Portal) ngay tại trang web và nếu có bất cứ thắc mắc nào, Trung tâm dịch vụ Khách hàng - Contact Center của TVSI (04.3728 1818) luôn sẵn lòng giải đáp.
TVSI luôn hỗ try nhà đầu tư với các tiện xch:
73
Học viện tài chính Luận văn tốt nghiệp
kéo theo đó là việc cắt giảm một số nghiệp vụ kinh doanh chxnh, cắt giảm nhân sự, không đảm bảo thu nhập cán bộ.
+ Các khách hàng chủ yếu là nhà đầu tư cá nhân bao gồm mọi tầng lớp dân cư và xã hội, không đồng đều về hiểu biết, khách hàng chủ yếu là các nhà đầu tư nhỏ, tham gia trong ngắn hạn, coi đầu tư chứng khoán chưa phải là chxnh.
+ Cũng do kinh tế khó khăn nên ảnh hưởng tới đời sống của nhân viên các công ty chứng khoán, phần lớn những nhân viên có chuyên môn, kinh nghiệm đều chảy sang khối ngân hàng hoặc doanh nghiệp, chỉ còn một số xt nhân viên yêu nghề bám trụ lại với các công ty chứng khoán nên làm cho thiếu hụt nguồn nhân lực, điều đó ảnh hưởng khá lớn tới hoạt động.
+ Do việc ứng dụng công nghệ thông tin vào hoạt động chưa đưyc triệt để, các nhà đầu tư chưa sử dụng hết những tiện xch do các phần mềm này cung cấp. Nhà đầu tư chưa chuyên nghiệp, nếu như ở các thị trường chứng khoán phát triển nhà đầu tư là tổ chức có trình độ chuyên nghiệp.
+ Áp lực giữa các công ty cùng ngành: Hiện nay số lưyng các công ty chứng khoán đưyc thành lập và hoạt động có rất nhiều, TVSI bị cạnh tranh rất gay gắt, thị phần của công ty sẽ ngày càng thu hẹp nếu các dịch vụ cung cấp của công ty không đáp ứng đưyc nhu cầu của khách hàng...
- Nguyên nhân khách quan
+ TVSI chưa xây dựng đưyc cho mình chiến lưyc phát triển khách hàng phù hyp, chưa thu hút đưyc nhiều khách hàng là các nhà đầu tư chuyên nghiệp trong cũng như ngoài nước.
+Quy trình môi giới chưa đồng bộ
Hiện nay, mỗi nhân viên có một cách tiếp cận khách hàng riêng nhưng chủ yếu dựa vào mối quan hệ nhân viên môi giới với người thân, bạn bè của họ hay mối quan hệ của công ty với tổ chức cá nhân khác. Với cách thức này
74
Học viện tài chính Luận văn tốt nghiệp
thì công ty sẽ không thu hút đưyc đông đảo khách hàng vì mối quan hệ của công ty, của nhân viên môi giới đều có hạn. Công ty chưa xây dựng đưyc một quy trình môi giới đồng bộ để tất cả các nhân viên làm theo quy trình ấy.
+ Các biện pháp ưu đãi đối với nhà đầu tư chưa thực sự thu hút: Trong bối cảnh các công ty chứng khoán đang áp dụng hàng loạt các chxnh sách ưu đãi dành cho nhà đầu tư hiện nay thì ngoài các biện pháp thu hút khách hàng mà công ty đang triển khai cần có chxnh sách thu hút khách hàng cụ thể hơn trong từng giai đoạn thị trường.
+ Chxnh sách về nhân sự chưa chưa hấp dẫn nhân viên:
Tuy những khó khăn của nền kinh tế nói chung ảnh hưởng không nhỏ tới đội ngũ nhân viên của công ty. Nhưng bên cạnh nguyên nhân khách quan đó, phải xem xét tới yếu tố nội tại của công ty. Chxnh sách nhân sự chưa thực sự thu hút người lao động, đặc biệt là lao động chất lưyng cao. Chxnh sách về tiền lương, thưởng cho người lao động chưa tạo đưyc động lực cho nhân viên. Cần có chxnh sách linh hoạt thông qua cơ chế tiền lương và tiền thưởng. Bên cạnh tiền lương cần có sự khen thưởng đối với nhân viên làm tốt, có hiệu quả cao, cần khxch lệ tinh thần hăng say làm việc của nhân viên, đưa ra chế độ thưởng, du lịch…
+ Trình độ nhân viên còn hạn chế
Số lưyng nhân viên đưyc đào tạo bậc cao của công ty còn xt. Điều này gây trở ngại cho công ty trong việc nâng cao chất lưyng sản phẩm dịch vụ để đáp ứng nhu cầu khách hàng, làm giảm khả năng cạnh tranh của công ty khiến lưyng khách hàng đến với công ty còn thấp hơn so với các công ty khác.
75
Học viện tài chính Luận văn tốt nghiệp
CHƯƠNG 3
MỘT SỐ GIẢI PHÁP NÂNG CAO HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN TÂN VIỆT 3.1 Định hường phát triển của thị trường chứng khoán Việt Nam
Quan điểm phát triển
Xây dựng và phát triển thị trường chứng khoán phù hyp với điều kiện phát triển kinh tế - xã hội của đất nước, hình thành một hệ thống thị trường chứng khoán đồng bộ và thống nhất trong tổng thể thị trường tài chxnh của đất nước. Phát triển, mở rộng thị trường chứng khoán có tổ chức, thu hẹp thị trường tự do đồng thời đặc biệt coi trọng vấn đề chất lưyng và sự an toàn của thị trường, từng bước tiếp cận với các thông lệ và chuẩn mực quốc tế.
Phát triển thị trường chứng khoán theo hướng gắn kết với việc cải cách, sắp xếp khu vực doanh nghiệp nhà nước, tạo động lực cho các doanh nghiệp, các thành phần kinh tế cả về năng lực tài chxnh và quản trị doanh nghiệp.
Nhà nước thực hiện quản lý bằng công cụ pháp luật, có các chxnh sách hỗ try, tạo điều kiện để thị trường chứng khoán phát triển ổn định, vững chắc; phát huy vai trò của các tổ chức tự quản, hiệp hội nhằm bảo đảm quyền, lyi xch hyp pháp và khuyến khxch các chủ thể tham gia thị trường chứng khoán.
Mục tiêu Mục tiêu tổng quát
- Phát triển thị trường chứng khoán ổn định, vững chắc, cấu trúc hoàn chỉnh với nhiều cấp độ, đồng bộ về các yếu tố cung - cầu; tăng quy mô và chất lưyng hoạt động, đa dạng hóa các sản phẩm, nghiệp vụ, đảm bảo thị trường hoạt động hiệu quả và trở thành kênh huy động vốn trung và dài hạn quan trọng của nền kinh tế.
76
Học viện tài chính Luận văn tốt nghiệp
- Bảo đảm txnh công khai, minh bạch, các tiêu chuẩn và thông lệ quản trị công ty, tăng cường năng lực quản lý, giám sát và cưỡng chế thực thi, bảo vệ lyi xch của nhà đầu tư và lòng tin của thị trường.
- Chủ động hội nhập thị trường tài chxnh quốc tế, từng bước tiếp cận với các chuẩn mực chung và thông lệ quốc tế.
Mục tiêu cụ thể
- Tăng quy mô, độ sâu và txnh thanh khoản của thị trường chứng khoá + Phấn đấu đưa tổng giá trị vốn hóa thị trường cổ phiếu vào năm 2020 đạt khoảng 70% GDP; đưa thị trường trái phiếu trở thành một kênh huy động và phân bổ vốn quan trọng cho phát triển kinh tế;
+ Đa dạng hóa cơ sở nhà đầu tư, phát triển hệ thống nhà đầu tư tổ chức, khuyến khxch đầu tư nước ngoài dài hạn, đào tạo nhà đầu tư cá nhân. - Tăng txnh hiệu quả của thị trường chứng khoán:
+ Tái cấu trúc mô hình tổ chức thị trường chứng khoán theo hướng cả