Các doanh nghiệp bảo hiểm phải xây dựng đƣợc kế hoạch kinh doanh hàng năm và chiến lƣợc kinh doanh trung và dài hạn. Kế hoạch và chiến lƣợc kinh doanh đƣợc xây dựng trên cơ sở khai thác hết tiềm năng của doanh nghiệp (sẵn có và có thể huy động thêm) nhƣng phải thực sự khách quan khi lƣờng hết đƣợc tác động từ bên ngoài:
-Yếu tố chính trị: những chủ trƣơng, chính sách, nghị quyết, giải pháp mới của Đảng, Nhà nƣớc, Chính phủ tác động đến nền kinh tế nói chung, ngành bảo hiểm nói riêng có thể là cơ hội hoặc thách thức nhƣ kiềm chế lạm phát, thắt chặt tín dụng, quản lý chặt chẽ đầu tƣ công hay kích cầu nhà ở xã hội 30.000 tỷ đồng, phát triển khai thác hải sản, phát triển bảo hiểm hƣu trí tự nguyện,…
-Yếu tố pháp luật: các văn bản pháp luật mới ban hành và có hiệu lực tác động đến bảo hiểm nhƣ Luật Bảo hiểm xã hội, Luật Bảo hiểm y tế, Luật Đầu tƣ công, Luật Phòng chống thiên tai, Luật Bảo vệ môi trƣờng,… Các cơ chế chính sách, thủ tục mới ban hành nhƣ chính sách thuế giá trị gia tăng, thuế thu nhập doanh nghiệp, thuế thu nhập cá nhân,…
-Yếu tố kinh tế: tăng trƣởng GDP, xuất khẩu, nhập khẩu, CPI, FDI, ODA, tín dụng, chứng khoán, bất động sản, tình hình tài chính của các doanh nghiệp có nhu cầu bảo hiểm.
Các văn bản hƣớng dẫn hoạt động kinh doanh nhƣ chế độ kế toán, tiêu chí đánh giá xếp hạng doanh nghiệp bảo hiểm, sửa đổi bổ sung Thông tƣ 124, Thông tƣ 125, bảo hiểm cháy nổ bắt buộc, bảo hiểm bắt buộc trách nhiệm dân sự chủ xe cơ giới, bảo hiểm tàu thuyền và thuyền viên khai thác hải sản, bảo hiểm hƣu trí tự nguyện, bán bảo hiểm qua ngân hàng,…
-Yếu tố xã hội: thu nhập, cách sử dụng tiền, thái độ với rủi ro và bảo hiểm của các tầng lớp dân cƣ, vùng miền.