6. Tổng quan tài liệu nghiên cứu
2.1.3. Kết quả các hoạt động của Quỹ đầu tƣ phát triển TP Đà Nẵng
+ Một số nhiệm vụ khác theo QĐ của UBND thành phố Đà Nẵng.
2.1.3. Kết quả các hoạt động của Quỹ đầu tƣ phát triển TP Đà Nẵng Nẵng
a. Tình hình huy động vốn
Trong thời gian vừa qua với nguồn vốn điều lệ do ngân sách cấp còn hạn chế so với tiềm lực của Quỹ. Tuy nhiên, Quỹ cũng bảo toàn và phát triển đƣợc nguồn vốn hoạt động đáng kể thông qua hiệu quả hoạt động của mình. Tổng nguồn vốn hoạt động của Quỹ đến 31/12/2015 là 881.230 triệu đồng (trong đó vốn chủ sở hữu là 487.784 triệu đồng; vốn huy động là 393.446 triệu đồng) tăng 260.474 triệu đồng, tỷ lệ tăng 29,56% so với năm 2013. Sau 08 năm đi vào hoạt động nguồn vốn của Quỹ đã tăng trƣởng đáng kể, điều này chứng tỏ hoạt động của Quỹ phát triển theo chiều hƣớng rất tích cực.
Hằng năm, căn cứ vào tình hình thực tế, tình hình dự báo cho năm tiếp theo, tình hình dự kiến các dự án mới, các dự án đang triển khai, các dự án
nghiên cứu phát triển lập kế hoạch huy động vốn hằng năm trình Lãnh đạo Quỹ phê duyệt.
Để thực hiện kế hoạch huy động vốn, Quỹ đầu tƣ phát triển TP Đà Nẵng xác định nhiệm vụ cho các bộ phận, cá nhân có liên quan chịu trách nhiệm triển khai, cụ thể Quỹ đã ban hành các Quyết định số 455/QĐ-ĐTPT ngày 25/11/2010 về quy định chức năng, nhiệm vụ của các phòng chuyên môn, nghiệp vụ thuộc Quỹ đầu tƣ phát triển TP Đà Nẵng; Quyết định số 283/QĐ-HĐQL ngày 24/11/2008 về Quy chế huy động vốn.
Bảng 2.1: Tình hình huy động vốn của Quỹ Đầu tƣ phát triển
Đơn vị tính: Triệu đồng, %
STT Chỉ tiêu
Năm 2013 Năm 2014 Năm 2015 Số tiền Tỷ trọng Số tiền Tỷ trọng Số tiền Tỷ trọng 1. Kế hoạch huy động vốn 194.000 100 235.000 100 275.500 100 2. Thực hiện huy động vốn 177.220 100 220.700 100 258.700 100 Huy động trung hạn 0 0 0 0 0 0 Huy động dài hạn, trong đó: 177.220 100 220.700 100 258.700 100 Nguồn vốn WB 43.520 24,56 120.500 54,59 177.600 68,65 Nguồn vốn AFD 133.700 75,44 100.200 45,41 81.100 31,35 3. Dƣ nợ huy động vốn 177.220 220.700 258.700
Mục tiêu hoạt động của Quỹ đầu tƣ phát triển địa phƣơng là phải huy động đƣợc thêm vốn từ các tổ chức kinh tế trong và ngoài nƣớc cho mục tiêu phát triển hệ thống kết cấu hạ tầng kinh tế - xã hội của địa phƣơng. Vì vậy, ngay từ khi thành lập Quỹ đầu tƣ phát triển TP Đà Nẵng đã xác định việc huy động vốn là nhiệm vụ đƣợc đặc biệt quan tâm của Quỹ và đã tích cực xúc tiến huy động vốn của các tổ chức tài chính quốc tế nhƣ Ngân hàng thế giới (WB), Cơ quan phát triển Pháp (AFD)…
* Nguồn vốn Ngân hàng thế giới (WB): Hạn mức tín dụng WB dành
cho Bộ Tài chính vay là 185 triệu USD, thời gian vay là 25 năm, thời gian ân hạn là 10 năm, lãi suất vay vốn cố định là 4%/năm. Quỹ đã ký hợp đồng vay với Bộ Tài chính đƣợc 04 dự án với tổng hạn mức là 119 tỷ đồng. Hiện nay, Bộ Tài chính đã giải ngân cho Quỹ.
* Hạn mức tín dụng của Cơ quan phát triển Pháp (AFD): Hạn mức tín
dụng AFD đồng ý cho Quỹ đầu tƣ phát triển TP Đà Nẵng vay là 10 triệu Euro, thời gian vay là 20 năm, thời gian ân hạn là 07 năm, lãi suất 9,17%/năm (do Bộ Tài chính tính tỷ giá ngoại tệ là 7%). Hiện nay, Chính phủ đã có văn bản cho phép điều chỉnh lãi suất cho vay lại đối với các hạn mức tín dụng dành cho Quỹ là 7,67%/năm. Quỹ đã ký hợp đồng vay với Bộ Tài chính và AFD đã có ý kiến chấp thuận giải ngân vốn cho Quỹ là 208 tỷ đồng.
Hiệu quả thực hiện huy động vốn của Quỹ đầu tƣ phát triển TP Đà Nẵng đƣợc xác định dựa trên mối quan hệ giữa kết quả và chi phí. Căn cứ vào thực trạng huy động đƣợc Quỹ sử dụng hiệu quả vào hoạt động đầu tƣ, có thể xác định đƣợc lợi ích ròng và hiệu quả tƣơng đối về mặt kinh tế nhƣ sau:
Bảng 2.2: Tình hình hiệu quả hoạt động của Quỹ đầu tƣ phát triển
Đơn vị tính: Triệu đồng
Chỉ tiêu Năm 2013 Năm 2014 Năm 2015
1. Tổng lợi ích 68.408 72.842 79.040
2. Tổng chi phí 18.858 21.798 24.347
3. Tổng lợi ích ròng 34.699 51.044 54.693
4. Hiệu quả so với chi phí 1,84 2,34 2,24
(Nguồn: Quỹ đầu tư phát triển TP Đà Nẵng)
Theo kết quả thống kê cho thấy tổng lợi ích ròng năm sau đều cao hơn năm trƣớc, cụ thể năm 2015 tăng 3 tỷ đồng so với năm 2014 và tăng 20 tỷ đồng so với năm 2013. Điều này cho thấy hiệu quả hoạt động huy động và sử dụng vốn của Quỹ trong thời gian qua có hiệu quả tƣơng đối cao. Mặt khác, thông qua hoạt động của Quỹ đã tạo điều kiện cho các chủ đầu tƣ chủ động nguồn vốn đầu tƣ phát triển kết cầu hạ tầng, đầu tƣ phát triển sản xuất kinh doanh, tạo ra sản phẩm xã hội, giải quyết an sinh xã hội và đóng góp cho ngân sách nhà nƣớc…
b. Hoạt động cho vay
Hoạt động cho vay đầu tƣ là hoạt động quan trọng nhất, chiếm tỷ trọng lớn trong tổng tài sản có của Quỹ đầu tƣ phát triển TP Đà Nẵng. Chính vì vậy, trong những năm qua Quỹ luôn cố gắng thực hiện tốt hoạt động cho vay, luôn cố gắng đa dạng hóa các đối tƣợng đầu tƣ và nắm bắt nhu cầu vay vốn của khách hàng, sẵn sàng cung ứng đủ và kịp thời vốn cho nền kinh tế, tích cực phục vụ mục tiêu chiến lƣợc phát triển kinh tế - xã hội tại địa phƣơng.
Bảng 2.3: Cơ cấu dƣ nợ tại Quỹ đầu tƣ phát triển TP Đà Nẵng
Đơn vị tính: Triệu đồng, %
Chỉ tiêu
Năm 2013 Năm 2014 Năm 2015 Số tiền Tỷ trọng Số tiền Tỷ trọng Số tiền Tỷ trọng Tổng dƣ nợ cho vay 246.596 100 280.420 100 321.000 100
Trực tiếp cho vay 190.496 22,75 198.870 70,91 259.632 80,88
Ủy thác cho vay 56.100 77,25 81.550 29,09 61.368 19,12
(Nguồn: Quỹ đầu tư phát triển TP Đà Nẵng)
Tình hình hoạt động cho vay của Quỹ đầu tƣ phát triển TP Đà Nẵng từ năm 2013 đến năm 2015 thể hiện ở Bảng 2.3. Dựa theo kết quả phân tích, ta có thể thấy mức dƣ nợ của Quỹ đầu tƣ phát triển TP Đà Nẵng có xu hƣớng tăng trƣởng qua các năm 2014, 2015. Năm 2013, tổng dƣ nợ tại Quỹ đạt 246.596 triệu đồng thì đến cuối năm 2014, tổng dƣ nợ đạt đƣợc 280.420 triệu đồng, tăng 13,71% so với năm 2013, và năm 2015 đạt đƣợc 321.000 triệu đồng, tăng 30,17% so với năm 2013.
Tổng giá trị giải ngân cho vay đầu tƣ tại Quỹ năm 2015 là 40,58 tỷ đồng, trong đó giải ngân từ nguồn vốn chủ sở hữu là 29,38 tỷ đồng, từ nguồn vốn huy động là 11,2 tỷ đồng. Đối với công tác xúc tiến cho vay đầu tƣ Quỹ đã thẩm định và trình Hội đồng quản lý Quỹ thống nhất đối với kế hoạch cho vay các dự án với tổng nhu cầu vốn là 175 tỷ đồng. Tuy nhiên, do chủ đầu tƣ có một số thay đổi nên vẫn chƣa xúc tiến đƣợc công tác cho vay đầu tƣ (chủ đầu tƣ thay đổi không vay, chủ đầu tƣ đề nghị thay đổi hồ sơ dự án). Ngoài ra, Quỹ đang xúc tiến một số dự án để trình phê duyệt trong thời gian đến, Quỹ luôn có xu hƣớng dịch chuyển tăng tỷ trọng nợ vay ngắn hạn để mau thu hồi vốn, quay vòng vốn nhanh, ngăn ngừa rủi ro có thể xảy ra đặc biệt là trong
điều kiện kinh tế phát triển nhanh, có nhiều biến động và cạnh tranh nhƣ hiện nay.
Công tác cho vay hỗ trợ doanh nghiệp từ nguồn vốn ủy thác của thành phố cũng đƣợc Quỹ xúc tiến để thực hiện chƣơng trình Năm doanh nghiệp, Quỹ đã cho vay hỗ trợ sản xuất và xuất khẩu đối với các doanh nghiệp khó khăn.
Về lãi suất cho vay đầu tƣ hiện nay tại Quỹ đầu tƣ phát triển TP Đà Nẵng đƣợc Hội đồng quản lý Quỹ phê duyệt, ban hành 03 nhóm lãi suất cho vay đầu tƣ mới lần lƣợt là 7%/năm, 7,5%/năm, 8%/năm tại Quyết định số 26/QĐ-HĐQL ngày 23/6/2015.
c. Kết quả hoạt động kinh doanh của Quỹ Đầu tư phát triển TP Đà Nẵng
Bảng 2.4: Kết quả hoạt động kinh doanh của Quỹ đầu tƣ phát triển
Đơn vị tính: Triệu đồng, % Chỉ tiêu Năm Tăng giảm tƣơng đối (%) 2013 2014 2015 14/13 15/14 1. Tổng thu 76.936 57.807 53.688 -24,9 -8,2
Thu lãi tiền cho vay 37.415 37.734 38.489 +0,09 +2,0
Thu từ hoạt động đầu tƣ góp vốn 21.093 129 70 -99,1 -45,8
Doanh thu lãi tiền gửi 18.414 16.733 12.118 -9,2 -27,6
Thu phí hoạt động nhận ủy thác 12 3.209 3.009 +26741 +6,3
2. Tổng chi 30.698 26.146 28.491 -14,9 +8,96
Chi phí nghiệp vụ 24.307 18.951 20.920 -22,1 +10,3
Chi phí quản lý 6.391 7.195 7.571 +12,58 +5,22
3. Chênh lệch thu - chi 46.238 31.661 25.197 -31,6 -20,5
Hình 2.2: Kết quả hoạt động kinh doanh của Quỹ đầu tƣ phát triển
Nhìn vào kết quả hoạt động kinh doanh của Quỹ đầu tƣ phát triển TP Đà Nẵng trong những năm qua, ta thấy có những tín hiệu không khả quan trong điều kiện nền kinh tế nƣớc ta hiện đang đối mặt với rất nhiều khó khăn và thách thức khi mọi chỉ tiêu đều giảm so với năm trƣớc. Tổng thu của Quỹ đầu tƣ phát triển TP Đà Nẵng giảm dần qua các năm. Năm 2013 đạt 76.936 triệu đồng thì đến năm 2014 giảm xuống 19.129 triệu đồng (-24,9%) và đến năm 2015, tổng thu của Quỹ đầu tƣ phát triển TP Đà Nẵng lại tiếp tục giảm còn 53.688 triệu đồng, tức giảm 8,2% so với năm 2014. Trong khi đó, tổng chi của Quỹ cũng có xu hƣớng giảm dần, năm 2013 là 30.698 triệu đồng đến năm 2014 giảm xuống 4,552 triệu đồng, và năm 2015 thì tăng nhẹ là 2.345 triệu đồng. Chênh lệch thu – chi mặc dù không đƣợc khả quan, có xu hƣớng giảm nhƣng vẫn đảm bảo đƣợc tình hình tài chính của Quỹ đầu tƣ phát triển TP Đà Nẵng.
đây gặp nhiều khó khăn, không thu hồi đƣợc nợ, nợ xấu tăng cao ảnh hƣởng đến nguồn thu từ hoạt động tín dụng; bên cạnh đó, việc thực hiện tiết kiệm chi phí của Quỹ đầu tƣ phát triển TP Đà Nẵng, giảm những khoản chi không cần thiết, không hiệu quả đã tác động không nhỏ làm cho tổng chi của Quỹ đầu tƣ phát triển TP Đà Nẵng ngày càng giảm.
2.2. PHÂN TÍCH HOẠT ĐỘNG CHO VAY CỦA QUỸ ĐẦU TƢ PHÁT TRIỂN THÀNH PHỐ ĐÀ NẴNG TRIỂN THÀNH PHỐ ĐÀ NẴNG