7. Kết cấu của luận văn
1.4.2. Thị trường thẻ của Châ uÁ Thái Bình Dương
Theo thống kê của tổ chức thẻ quốc tế visa và MasterCard, Ở khu vực châu Á, con số tổn thất của Visa và MasterCard lần lượt là 169 triệu USD và 60 triệu USD. Tại Viê ̣t Nam, Visa và MasterCard cũng đã tổn thất hàng triê ̣u USD. Gian lận thẻ giả vẫn chiếm tỉ lệ khá cao tại hầu hết các quốc gia trong khu vực, riêng tại Malaysia việc phát hành 100% thẻ chip đã làm cho tỷ lệ thẻ giả giảm hẳn. Banknetvn cho rằng việc chuyển đổi sang thẻ chip không chỉ là xu hướng chung của
toàn thế giới mà còn là yêu cầu cần phải thực hiện của các ngân hàng nhằm tăng cường tính bảo mật, đảm bảo an toàn cho người sử dụng thẻ.
Trong hoạt động thanh toán, giao dịch gian lận không xuất trình thẻ có xu hướng gia tăng tại tất cả các quốc gia, đặc biệt cao nhất tại Singapore (hơn 5 triệu USD), tiếp đến là Philippines (4 triệu USD) và Malaysia (3 triệu USD); sau đến là gian lận thẻ giả tập trung nhiều tại Thái Lan (3,2 triệu USD) và Philippines (2,6 triệu USD). Thẻ giả và giao dịch không xuất trình thẻ của dịch vụ hàng không chiếm tỷ lệ rủi ro gian lận cao nhất (thẻ giả là 10,29%, giao dịch không xuất trình thẻ là 50,02%).
Về máy ATM, Trung Quốc và Ấn Độ là hai trong số những thị trường ATM phát triển nhanh nhất. Theo Frost & Sullivan, Trung Quốc hiện nay đã có hơn 95.000 máy đang hoạt động, còn thị trường ATM Ấn Độ đang tăng trưởng với mức 100% mỗi năm. Tuy nhiên, sự phát triển nhanh chóng của mạng lưới ATM cũng đi kèm với tình trạng gia tăng của các hành vi phạm pháp. Đứng đầu trong những hình thức gian lận liên quan đến ATM là “bẫy tiền”. Ngoài “hack” cơ sở dữ liệu của ngân hàng và người bán, tội phạm thẻ còn tiếp cận lừa thẳng các chủ thẻ. Một trong số chiêu khá phổ biến hiện này là “fishing” - giả mạo ngân hàng phát hành thẻ, gửi email, tin nhắn, điện thoại dụ khách hàng cung cấp thông tin “fishing”. Ví dụ có trong tay danh sách khoảng một triệu chủ thẻ của ngân hàng A, kẻ gian sẽ gửi hàng loạt thư điện tử với nội dung giống nhau như “Ngân hàng phát hiện một giao dịch giả mạo, để nâng cấp hệ thống đề nghị quý khách xác thực lại số tài khoản, mã PIN...”. Kết quả là, không ít khách hàng đã tin và cung cấp các thông tin này. Vì vậy, nhiều ngân hàng đã liên tục phát đi thông tin cảnh báo người dùng cẩn thận trước những đường link giả mạo của tin tặc.