Những vấn đề cơ bản có liên quan trực tiếp đến hoạt động thu thập thông tin bao gồm: nguồn thu thập, cơ sở pháp lý của việc thu thập tin, phương pháp thu thập, trách nhiệm của người cung cấp tin, phí thu thập thông tin.
a. Nguồn thu thập thông tin
Về lý thuyết, tổ chức TTTD có thể thu thập thông tin một cách hợp pháp từ các nguồn sau:
- Từ cơ quan Nhà nước: Cơ quan thành lập doanh nghiệp, cơ quan cấp giấy phép kinh doanh, cơ quan Thuế, Tòa án, Kiểm toán, Công an… việc thu thập được thực hiện theo Luật thông tin.
- Từ các TCTD nơi khách hàng mở tài khoản theo luật ngân hàng hoặc luật thông tin. - Từ các tổ chức tài chính phi ngân hàng.
- Từ các phương tiện thông tin đại chúng: internet, sách, báo, tạp chí, các ấn phẩm thông tin… đây là các nguồn tin công khai.
- Từ các cơ quan thông tin trong và ngoài nước, theo thỏa thuận hoặc theo hợp đồng trao đổi thông tin phù hợp với luật pháp và thông lệ quốc tế.
Dựa trên cơ sở pháp lý của việc thu thập thông tin, người cung cấp tin phải có trách nhiệm cung cấp thông tin cho tổ chức TTTD theo thỏa thuận hoặc theo quy định của pháp luật. Thông tin cung cấp phải đảm bảo trung thực, chính xác, kịp thời. Người cung cấp tin phải chịu trách nhiệm về các thông tin của mình, được hưởng phí thu thập thông tin theo thỏa thuận trên cơ sở quy định của pháp luật.
b. Phương pháp thu thập thông tin
Đối với nguồn thông tin thường xuyên: Tổ chức thông tin tín dụng có thể ký kết thỏa thuận hoặc hợp đồng thu thập thông tin với một số nguồn có thể cung cấp thông tin thường xuyên như: TCTD, các cơ quan thông tin đại chúng…
Đối với nguồn thông tin không thường xuyên: Do khó có thể ký được hợp đồng cung cấp thường kỳ đối với các doanh nghiệp, tòa án, cơ quan thuế, an ninh, kiểm toán, cơ quan thông tin nước ngoài, nên tổ chức thông tin tín dụng chỉ có thể thỏa thuận hoặc hợp đồng cam kết sẵn sàng cung cấp thông tin cho tổ chức TTTD khi có yêu cầu. Trong các trường hợp này có thể tổ chức thu thập tin qua mạng máy tính hoặc các hình thức văn bản, fax, điện thoại hoặc các nhân viên thu tin phải đến tận nơi thu tin.