Rủi ro hoạt động liên quan đến yếu tố bên ngoài chủ yếu xảy ra ở lĩnh vực tín dụng, nghiệp vụ thẻ và máy ATM, thảm họa tự nhiên.
- Hành vi gian lận liên quan đến nghiệp vụ thẻ và máy ATM như là vụ việc một số đối tượng với các thủ đoạn đánh cắp thông tin cơ bản của khách hàng... rồi dùng sim điện thoại rác để gọi cho khách hàng tự xưng là nhân viên tổ chức từ thiện, công an điều tra, cán bộ thi hành án, nhân viên Ngân hàng
VPBank ,...và thông báo khách hàng có trúng thưởng, được nhận viện trợ từ thiện từ nước ngoài, hoặc hù dọa tài khoản của khách hàng có dính líu các vụ án
hình sự (chủ yếu đánh vào tâm lý cả tin, lòng tham hoặc gây hoang mang cho khách hàng). Để được nhận viện trợ/ nhận thưởng/ giải quyết vụ án, các đối tượng này yêu cầu khách hàng nộp tiền, chuyển khoản một khoản tiền đối ứng ở
ngân hàng VPBank. Hay việc các đối tượng gian lận còn dùng thẻ ATM giả hoặc gắn các thiết bị để đánh cắp thông tin thẻ để rút trộm tiền từ máy ATM.
- Hành vi gian lận liên quan đến yếu tố bên ngoài trong lĩnh vực tín dụng: khách hàng giả mạo, sửa chữa giấy chứng nhận quyền sử dụng
đất để
vay vốn, khách hàng đứng tên vay vốn với tư cách người đại diện vay vốn
tiêu dùng cho cán bộ công nhân viên, tuy nhiên khi đã nhận được tiền giải
ngân không phát tiền cho người vay theo danh sách mà sử dụng chữ ký của
những người này để chiếm đoạt toàn bộ số tiền vay.
- Trộm cắp: Trường hơp Vụ cướp xảy ra ngày 06/03/2015 ở Phòng giao dịch thuộc chi nhánh An Giang. Trong lúc nhân viên giao dịch đang
nhận tiền
từ một kiểm soát viên ngân hàng thì bất ngờ bị một người đàn ông lạ
mặt lao