❖ Xây dựng chiến lược về nguồn nhân lực
- Phát huy mạnh mẽ năng lực của ban lãnh đạo
Hoạt động kinh doanh chứng khoán là một hoạt động tài chính chứa đựng nhiều rủi ro. Thị trường chứng khoán là một trong những thị trường biến động nhiều nhất và chịu sự quản lý chặt chẽ của UBCKNN, Trung tâm giao dịch chứng khoán. Các văn bản pháp quy trong lĩnh vực này thường xuyên được điều chỉnh, thậm chí có nhiều thay đổi mang tính bước ngoặt. Do đó, ban lãnh đạo cần thường xuyên theo dõi sát sao các văn bản này cũng như biến động trên thị trường và những thay đổi của khách hàng. Để có được phẩm chất này, cán bộ lãnh đạo cần biết tận dụng và tích lũy những kinh nghiệm quý báu có được trong quá trình làm việc, đồng thời thường xuyên trau dồi kiến thức, tích lũy chuyên môn nghề nghiệp vững vàng, có
87
khả năng quản lý và có đầu óc phán đoán nhanh nhạy. Bên cạnh đó, ban lãnh đạo cũng phải nghiên cứu đua ra các chính sách khen thuởng và kỷ luật thích hợp cả về vật chất lẫn tinh thần để khuyến khích, động viên kịp thời, tạo động lực phấn đấu lành mạnh cho mọi thành viên trong công ty.
- Thuờng xuyên đào tạo bồi duỡng đội ngũ cán bộ
Để thực hiện định huớng “Tiên phong trong lĩnh vực Ngân hàng đầu tu”, trở thành công ty chứng khoán có tầm cỡ thì yếu tố quan trọng không thể thiếu đuợc là nhân tố con nguời trong việc tổ chức, quản lý và vận hành các nghiệp vụ của công ty. Một công ty chứng khoán có thể trang bị cơ sở vật chất, kỹ thuật hiện đại trong một thời gian ngắn nhung không thể có ngay đuợc một đội ngũ cán bộ có trình độ trong một thời gian ngắn đuợc. Vì vậy, Vietinbank Securities cần tiếp tục cải tiến và hoàn thiện các quy trình chính sách đào tạo của CTCK, các chuơng trình đào tạo trực tuyến, phát triển các kỹ năng mềm cần thiết giúp nâng cao hiệu quả công việc.
Khách hàng chứng khoán là những khách hàng có trình độ hiểu biết pháp luật rất cao. Hiện nay, với xu huớng hội nhập kinh tế, công ty cần có nhiều chuyên gia giỏi để có đủ năng lực bắt kịp và hòa nhập vào nền kinh tế sôi động đó. Chính vì thế, công ty cần có chuơng trình, kế hoạch đào tài đội ngũ cán bộ toàn diện. Yêu cầu cán bộ hoạt động trong lĩnh vực này phải có một trình độ chuyên môn, ngoại ngữ, tin học nhất định và cần thuờng xuyên học tập, trau dồi thêm. Định kỳ tổ chức kiểm tra trình độ, có chế độ khen thuởng đối với những nguời có trình độ vuợt mức yêu cầu. Khuyến khích, tạo điều kiện trợ giúp kinh phí cho các cán bộ đi học nâng cao trình độ chuyên môn, nghiệp vụ, nhất là cán bộ trẻ. Đây là lực luợng đua công ty tiếp cận, làm chủ các công nghệ hiện đại, bắt kịp với xu huớng phát triển chung. Quy hoạch và đào tạo cán bộ chủ chốt, cán bộ nguồn cho công ty. Bên cạnh những yêu cầu về chuyên môn, cán bộ công ty cũng cần phải có những phẩm chất và tác phong làm việc khoa học. Cụ thể là cán bộ phải có tinh thần trách nhiệm cao, có đạo đức nghề nghiệp, không để xảy ra các vụ việc tiêu cực làm thất thoát tài sản của công ty, gây thiệt hại cho khách hàng, ảnh huởng xấu tới uy tín của công ty.
88
Tiếp tục nhận sự hỗ trợ từ đối tác chiến lược về phát triển công nghệ, đào tạo nhân lực, kinh nghiệm quản lý, quản trị rủi ro,... Từ đó tự dựng tiềm lực cho Vietinbank Securities.
❖ Nâng cao hoạt động quản trị rủi ro, triển khai áp dụng chính sách quản trị
rủi ro vào từng loại rủi ro: rủi ro hoạt động, rủi ro thị trường, rủi ro thanh toán, rủi ro thanh khoản, rủi ro pháp lý.
- Rủi ro hoạt động: VietinBank Securities tiếp tục chuẩn hóa các chính sách và quy trình kinh doanh nhằm tuân thủ các quy định pháp luật, rà soát và bổ sung các chốt kiểm soát liên quan đến các hoạt động môi giới, lưu ký, tự doanh chứng khoán, tư vấn đầu tư và tài chính kế toán. Vì đây là công cụ và là yếu tố then chốt để quản lý hiệu quả rủi ro hoạt động.
- Rủi ro thị trường: VietinBank Securities tiếp tục thực hiện đo lường giá trị rủi ro thị trường theo quy định tại Thông tư 87/2017/TT-BTC ngày 15/08/2017 của Bộ Tài chính. Việc đo lường Giá trị rủi ro thị trường được Công ty thực hiện định kỳ tháng, được đánh giá mức độ ảnh hưởng khi tính tỷ lệ an toàn vốn khả dụng của VietinBank Securities và gửi báo cáo đến Ban lãnh đạo cũng như các cơ quan quản lý.
- Rủi ro thanh toán: VietinBank Securities tiếp tục thực hiện đo lường giá trị rủi ro thanh toán theo quy định tại Thông tư 87/2017/TT-BTC ngày 15/08/2017 của Bộ Tài chính. Việc đánh giá mức độ ảnh hưởng của giá trị rủi ro thanh toán khi tính tỷ lệ an toàn vốn khả dụng của VietinBank Securities nên thực hiện định kỳ tháng, các báo được gửi đến Ban lãnh đạo cũng như các cơ quan quản lý.
- Rủi ro thanh khoản: VietinBank Securities giám sát rủi ro thanh khoản thông qua việc duy trì một lượng tiền mặt và các khoản tương đương tiền ở mức mà Ban lãnh đạo phân tích, đánh giá đủ đáp ứng cho các hoạt động của VietinBank Securities và để giảm thiểu ảnh hưởng của những biến động về luồng tiền. Định kỳ, VietinBank Securities thực hiện lập báo cáo phân tích dòng tiền để so sánh dòng tiền vào và dòng tiền ra trong kỳ cho các hoạt động kinh doanh, đầu tư và tài chính; qua đó phân tích và đánh giá những xu hướng sử dụng và huy động vốn trong kỳ.
89
Ngoài ra, VietinBank Securities lập báo cáo phân tích chỉ số thanh khoản dựa trên các số liệu tại bảng cân đối kế toán và các số liệu quản trị nội bộ của Công ty. Từ đó đua ra các đánh giá về khả năng thanh khoản/ trạng thái thanh khoản của VietinBank Securities trong kỳ báo cáo.
- Rủi ro pháp lý: Bộ phận pháp chế của VietinBank Securities cần thuờng xuyên và chủ động cập nhật các thay đổi của văn bản pháp luật và đánh giá những tác động của việc thay đổi các chính sách liên quan đến hoạt động của VietinBank Securities. Rà soát, chuẩn hóa các quy trình, chính sách, phân cấp ủy quyền của các nghiệp vụ để đảm bảo phù hợp với các thay đổi pháp lý, đồng thời thống nhất nội dung, tránh các văn bản, quy định rời rạc, thiếu nhất quán, thiếu đồng bộ. Hỗ trợ các bộ phận nghiêp vụ kiểm tra tính pháp lý của các dự thảo hợp đồng và các văn bản phát hành của VietinBank Securities nhằm đảm bảo tính tuân thủ đầy đủ, chính xác các quy định của pháp luật.
❖ Tăng cuờng xây dựng các mối quan hệ với công ty chứng khoán nuớc ngoài
Để giữ vững và tăng cuời uy tín đối ngoại, Vietinbank Securities cần đẩy mạnh việc xây dựng các mối quan hệ đối ngoại, mở rộng quan hệ để tranh thủ kỹ thuật, kinh nghiệm quản lý của các công ty chứng khoán nuớc ngoài. Vietinbank Securities cần củng cố, mở rộng quan hệ đối ngoại vốn có, chọn các công ty chứng khoán, đối tác nuớc ngoài phù hợp với từng lĩnh vực của từng khu vực để thiết lập mối quan hệ chặt chẽ với các công ty có uy tín cai. Tăng cuờng nghiên cứu trao đổi kinh nghiệm, nắm bắt nhanh nhạy các xu thế của thị truờng để thích ứng và có đối sách kịp thời khi có biến động. Đồng thời, Vietinbank Securuties cần mở rộng các quan hệ song phuơng và đa phuơng, xây dựng và phát triển mối quan hệ chặt chẽ với công ty chứng khoán các nuớc ASEAN, đặc biệt với các công ty chứng khoán của các nuớc láng giềng nhu Thái Lan, Trung Quốc,....