2.3.1.1. Tiếp tục kiện toàn bộ máy TTGS theo mô hình mới
Ngày 14/12/2009, Thống đốc NHNN ban hành Quyết định số 2989/QĐ-NHNN quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của NHNN Chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương; ngày 13/12/2010 tiếp tục ban hành Quyết định số 2971/QĐ-NHNN sửa đổi bổ sung một số điều của Quyết định 2989/QĐ-NHNN. Ngày 01/01/2010 NHNN Chi nhánh TP. Hà Nội chính thức tổ chức lại TTGS Chi nhánh theo mô hình mới,
chi cục thuộc sở. Đến nay cơ quan TTGS Chi nhánh đã hoạt động theo mô hình tổ chức mới.
2.3.1.2. Về hoạt động TTGSNH
Hàng năm, TTGS Chi nhánh đều lập kế hoạch hoạt động, thực hiện việc giám sát thường xuyên và tiến hành nhiều cuộc thanh tra, kiểm tra trực tiếp về tổ chức và hoạt động của tổ chức tín dụng, về hoạt động NH của các tổ chức khác, về hoạt động ngoại hối và kinh doanh vàng thuộc chức năng quản lý Nhà nước của NHNN. Qua TTGS đã kịp thời phát hiện, ngăn chặn các vi phạm; kiến nghị biện pháp bảo đảm thi hành pháp luật về tiền tệ và hoạt động NH, đồng thời cũng đã kịp thời phát hiện các sai phạm, xác định rõ nguyên nhân, quy trách nhiệm cụ thể đối với tập thể, cá nhân có liên quan và đã kiến nghị các biện pháp xử lý kiên quyết theo đúng quy định của pháp luật. Chấm dứt ngay các hành vi vi phạm; kịp thời khắc phục, chỉnh sửa theo đúng quy định hiện hành.
Bên cạnh các cuộc thanh tra, kiểm tra trực tiếp, tổ chức TTGSNH đã thành lập các tổ công tác hoặc tổ chức các cuộc tiếp xúc, làm việc với các tổ chức tín dụng, nắm bắt kịp thời các vấn đề về tình hình tổ chức và hoạt động; cũng như các vấn đề phát hiện qua hoạt động giám sát để có những cảnh báo, kiến nghị với các tổ chức tín dụng nhằm tránh và hạn chế những rủi ro trong quá trình hoạt động. Kết quả thanh tra, kiểm tra không những đã chỉ ra những tồn tại, sai phạm, rủi ro tiềm ẩn trong hoạt động của tổ chức tín dụng, của thị trường tiền tệ, từ đó tiến hành xử lý theo thẩm quyền và đưa ra những yêu cầu, cảnh báo cần thiết; mà còn phát hiện những sơ hở trong cơ chế, chính sách có liên quan để kịp thời báo cáo Chánh thanh tra, Giám đốc; qua đó kiến nghị, đề xuất và tham mưa với Thống đốc NHNNVN để có định hướng chỉ đạo và có cơ sở xây dựng cơ chế chính sách cho phù hợp.
Hoạt động giám sát từ xa thời gian qua đã phát hiện một số sai phạm trong hoạt động của các NHTMCP, chủ yếu là các sai phạm: số liệu hạch toán các tài khoản không khớp đúng; hạch toán sai tính chất tài khoản; vi phạm các tỷ lệ an toàn: giới hạn an toàn vốn tối thiểu, giới hạn cho vay đối với khách hàng, giới hạn đầu tư tài sản cố định, trạng thái ngoại hối, hùn vốn mua cổ phần; không chấp hành đúng thời gian báo cáo theo quy định.