ngành đã triển khai hoạt động thanh tra, khảo sát theo chỉ đạo, hướng dẫn của Thanh tra Chính phủ về phòng, chống rửa tiền như sau:
2.4. Hiệu quả của pháp luật phòng, chống rửa tiền trong lĩnh vực tài chính – ngân hàng tại Việt Nam
Sau khi Luật Phòng, chống rửa tiền được ban hành, công tác phòng, chống rửa tiền của Việt Nam đã đạt được nhiều kết quả quan trọng, đáng khích lệ, góp phần vào cuộc đấu tranh phòng, chống tội phạm nói chung và tội phạm rửa tiền, tài trợ khủng bố nói riêng cũng như góp phần làm minh bạch hệ thống tài chính, thúc đẩy hoạt động thanh toán và thương mại quốc tế phát triển, từ đó góp phần thúc đẩy phát triển kinh tế và sự an toàn, ổn định của xã hội. Cụ thể:
- Luật Phòng, chống rửa tiền và các văn bản hướng dẫn đã góp phần quan trọng tạo lập hành lang pháp lý tương đối đầy đủ và toàn diện cho việc triển khai đồng bộ và có hiệu quả công tác phòng, chống rửa tiền trên toàn lãnh thổ Việt Nam. Sau khi Luật Phòng, chống rửa tiền ra đời, các văn bản hướng dẫn đã được ban hành đầy đủ, kịp thời.
- Trên cơ sở Luật Phòng, chống rửa tiền, Việt Nam đã từng bước hoàn thiện hệ thống các cơ quan nhà nước có trách nhiệm trong công tác phòng, chống rửa tiền như kiện toàn Ban chỉ đạo phòng, chống rửa tiền, kiện toàn cơ cấu tổ chức đơn vị chuyên trách là Cục Phòng, chống rửa tiền; thiết lập đầu mối của các bộ, ngành chịu trách nhiệm về công tác phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố.
- Thúc đẩy việc thực hiện báo cáo về phòng, chống rửa tiền. Nếu như trước khi Luật Phòng, chống rửa tiền được ban hành, các báo cáo giao dịch đáng ngờ chủ yếu do các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài báo cáo, thì từ sau năm 2013, khi Luật phòng, chống rửa tiền có hiệu lực, các tổ chức tài chính và các tổ chức phi tài chính khác có liên quan như bảo hiểm, chứng khoán, công ty xổ số, casino đã thực hiện báo cáo giao dịch đáng ngờ và số lượng báo cáo giao dịch đáng ngờ tăng dần qua các năm. Việc Luật Phòng, chống rửa tiền quy định đối tượng báo cáo phải báo cáo giao dịch tiền mặt có giá trị lớn (CTR) và báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử (EFT) vượt ngưỡng có ý nghĩa quan trọng trong công tác phòng, chống tội phạm nói chung và phòng, chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố nói riêng. Từ kết quả phân tích thông tin, báo cáo giao dịch đáng ngờ và các báo cáo khác nêu trên, Ngân hàng Nhà nước đã chuyển giao nhiều thông tin liên quan đến rửa tiền, tài trợ khủng bố cho cơ quan có thẩm quyền để xử lý theo quy định của pháp luật. Bên cạnh đó, Ngân hàng Nhà nước cũng đã cung cấp nhiều thông tin hữu ích, hỗ trợ tích cực cho các đơn vị có chức năng, nhiệm vụ thanh tra, điều tra, truy
tố, xét xử, thi hành án, giúp các đơn vị này nhanh chóng xác định được đối tượng, giảm đáng kể thời gian xác minh, điều tra; giúp nâng cao hiệu quả thực thi pháp luật, góp phần bảo đảm an ninh, trật tự xã hội và giúp các cơ quan quản lý nhà nước xác định được những hành vi vi phạm pháp luật của tổ chức, cá nhân thuộc quyền quản lý để có biện pháp đấu tranh, ngăn chặn kịp thời.
- Đặc biệt, với việc ban hành Luật Phòng, chống rửa tiền các văn bản hướng dẫn, Việt Nam đã được các tổ chức quốc tế đánh giá là có những bước tiến đáng kể trong công tác phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và là một trong những yếu tố quan trọng giúp Lực lượng đặc nhiệm tài chính về chống rửa tiền, tài trợ khủng bố (FATF) đưa Việt Nam ra khỏi danh sách đen (tháng 10/2013) và Quy trình rà soát của Nhóm xem xét các vấn đề về hợp tác quốc tế (ICRG) thuộc FATF vào tháng 02/2014 sau gần 4 năm nằm trong quy trình rà soát của Nhóm này. Việc Việt Nam ra khỏi quy trình rà soát của FATF có ý nghĩa rất quan trọng, tác động tích cực đối với chính trị, xã hội và sự phát triển kinh tế của Việt Nam. Tháng 7/2017, Việt Nam cũng đã ra khỏi quy trình giám sát liên tục của APG.