2 × Giá trị tài sản ròng của quỹ bình quân trong kỳ báo cáo × Thời gian Quỹ đã hoạt động (tính theo ngày từ thời điểm cấp
ĐẠI LÝ PHÂN PHỐI CHỨNG CHỈ QUỸ
Điều 48. Đại lý phân phối chứng chỉ quỹ mở
1. Đại lý phân phối chứng chỉ quỹ mở là các thành viên lưu ký, doanh nghiệp bảo hiểm hoặc ngân hàng thương mại là công ty mẹ của công ty quản lý quỹ. Việc phân phối chứng chỉ quỹ mở được các đại lý phân phối thực hiện tại các địa điểm phân phối, bao gồm trụ sở chính, chi nhánh, phòng giao dịch của đại lý phân phối theo quy định của pháp luật.
2. Địa điểm phân phối chứng chỉ quỹ mở của các đại lý phân phối phải đáp ứng các điều kiện quy định tại khoản 4 Điều này và đã được đăng ký hoạt động phân phối chứng chỉ quỹ mở với UBCKNN thông qua công ty quản lý quỹ. Hồ sơ đăng ký làm đại lý phân phối bao gồm:
a) Giấy đề nghị làm đại lý phân phối chứng chỉ quỹ mở theo mẫu quy định tại Phụ lục số 04 kèm theo Thông tư này; kèm theo Bản sao Giấy phép thành lập và hoạt động;
b) Giấy ủy quyền cho hội sở, chi nhánh, phòng giao dịch được chỉ định làm địa điểm phân phối chứng chỉ quỹ mở theo mẫu quy định tại Phụ lục số 05 kèm theo Thông tư này; kèm theo Bản sao Giấy phép thành lập và hoạt động chi nhánh, phòng giao dịch;
c) Bản thuyết minh cơ sở vật chất kỹ thuật và tổ chức nhân sự của các địa điểm phân phối chứng chỉ quỹ theo mẫu quy định tại Phụ lục số 07 kèm theo Thông tư này. Bản thuyết minh cơ sở vật chất kỹ thuật phải có xác nhận của Công ty quản lý quỹ về việc đã thực hiện việc kiểm tra cơ sở vật chất và bảo đảm địa điểm phân phối chứng chỉ quỹ có trang thiết bị cơ sở vật chất kỹ thuật phù hợp với quy định tại khoản 5 Điều này; kèm theo Sơ yếu lý lịch của nhân sự có Chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán làm việc tại các địa điểm phân phối chứng chỉ quỹ mở theo mẫu quy định tại Phụ lục số 06 kèm theo Thông tư này và bản sao hợp lệ Chứng minh thư nhân dân hoặc Hộ chiếu còn hiệu lực;
d) Hợp đồng phân phối chứng chỉ quỹ mở ký với Công ty quản lý quỹ.
3. Công ty quản lý quỹ phải đăng ký với Ủy ban Chứng khoán Nhà nước trước năm (05) ngày làm việc, kể từ ngày đại lý chính thức cung cấp dịch vụ phân phối chứng chỉ quỹ mở hoặc chấm dứt hoạt động phân phối chứng chỉ quỹ mở. Trong trường hợp chấm dứt hoạt động, công ty quản lý quỹ phải gửi kèm theo Biên bản thanh lý Hợp đồng phân phối chứng chỉ quỹ mở và Quyết định của Tổng giám đốc của tổ
chức đó về việc chấm dứt hoạt động phân phối chứng chỉ quỹ mở cho công ty quản lý quỹ.
4. Công ty quản lý quỹ có trách nhiệm báo cáo Ủy ban Chứng khoán Nhà nước trước năm (05) ngày làm việc, kể từ ngày một địa điểm phân phối chính thức hoạt động hoặc chấm dứt hoạt động. Báo cáo phải gửi kèm tài liệu quy định tại điểm b, c khoản 2 Điều này. Trường hợp chấm dứt hoạt động, tài liệu quy định tại điểm b được thay thế bằng Quyết định của Tổng Giám đốc của tổ chức làm đại lý về việc chấm dứt hoạt động tại một địa điểm phân phối chứng chỉ quỹ.
5. Điều kiện làm đại lý phân phối chứng chỉ quỹ mở
a) Tại mỗi địa điểm phân phối chứng chỉ quỹ mở, bộ phận phân phối chứng chỉ quỹ mở phải được thiết lập riêng, tách rời khỏi các bộ phận nghiệp vụ khác của đại lý phân phối chứng chỉ quỹ. Bộ phận phân phối chứng chỉ quỹ tại mỗi địa điểm phân phối chứng chỉ quỹ phải có ít nhất hai (02) nhân viên có chứng chỉ hành nghề Môi giới chứng khoán; hoặc đã đạt yêu cầu trong kỳ thi sát hạch chứng chỉ hành nghề Môi giới chứng khoán do Uỷ ban Chứng khoán Nhà nước tổ chức; hoặc là người đã hành nghề chứng khoán hợp pháp ở nước ngoài và đã có Chứng chỉ chuyên môn Pháp luật về chứng khoán và thị trường chứng khoán của Việt Nam. Nhân viên hành nghề phân phối chứng chỉ quỹ chỉ được làm việc tại một địa điểm phân phối chứng chỉ quỹ mở;
b) Bảo đảm có đủ trang thiết bị, cơ sở vật chất, kỹ thuật cần thiết, phục vụ cho việc phân phối chứng chỉ quỹ mở được thực hiện an toàn, thông suốt, như sau:
- Thiết bị văn phòng, hệ thống máy tính cùng phần mềm thực hiện hoạt động phân phối chứng chỉ quỹ và quản lý dữ liệu thông tin về khách hàng, tài sản của khách hàng, hệ thống kho két nhằm lưu giữ tài liệu, chứng từ giao dịch đối với khách hàng;
- Các thiết bị văn phòng, hệ thống máy tính và phần mềm phục vụ việc phân phối chứng chỉ quỹ mở phải bảo đảm hoạt động độc lập, tách rời khỏi các hệ thống, phần mềm phục vụ các bộ phận nghiệp vụ kinh doanh khác của đại lý phân phối chứng chỉ quỹ;
- Các trang thiết bị, cơ sở vật chất, kỹ thuật phục vụ cho việc phân phối chứng chỉ quỹ mở phải có hệ thống dự phòng nhằm bảo đảm việc phân phối chứng chỉ quỹ mở cho nhà đầu tư được duy trì thông suốt tối đa khi có sự cố hỏa hoạn, thiên tai, xảy ra;
- Cơ sở dữ liệu về khách hàng phải được lưu trữ, quản lý độc lập, không cho phép các bộ phận khác của đại lý phân phối tiếp cận.
c) Có quy trình nghiệp vụ phân phối chứng chỉ quỹ. Quy trình nghiệp vụ phải bao gồm cả những quy tắc đạo đức nghề nghiệp mà nhân viên phân phối chứng chỉ quỹ phải tuân thủ theo quy định tại Điều 15 Thông tư này.
6. Công ty quản lý quỹ có trách nhiệm bảo đảm các địa điểm phân phối chứng chỉ quỹ mở của các đại lý phân phối chứng chỉ quỹ mở đáp ứng các điều kiện theo quy định tại khoản 5 Điều này. Công ty quản lý quỹ có trách nhiệm đình chỉ việc thực hiện Hợp đồng phân phối chứng chỉ quỹ mở trong thời hạn tối đa là sáu mươi (60) ngày với các đại lý phân phối trong trường hợp đại lý phân phối, địa điểm phân phối vi phạm các quy định sau:
a) Không đáp ứng điều kiện quy định tại khoản 5 Điều này;
b) Không quản lý, hạch toán tách biệt tiền, tài sản của nhà đầu tư tham gia vào quỹ; sử dụng tiền, tài sản của nhà đầu tư;
c) Không tuân thủ các quy định pháp luật trong lĩnh vực chứng khoán.
7. Khi bị đình chỉ hoạt động, đại lý phân phối, địa điểm phân phối phải chấm dứt ngay việc phân phối chứng chỉ quỹ. Đại lý phân phối, địa điểm phân phối chỉ được tiếp tục thực hiện việc phân phối chứng chỉ quỹ sau khi Công ty quản lý quỹ đã báo cáo UBCKNN theo quy định tại khoản 3, 4 Điều này và bảo đảm đại lý phân phối, địa điểm phân phối đã khắc phục được các vi phạm quy định tại khoản 7 Điều này. Trường hợp đại lý phân phối, địa điểm phân phối không thể khắc phục được các tình trạng dẫn tới bị đình chỉ hoạt động phân phối chứng chỉ quỹ theo quy định tại khoản 7 Điều này, Công ty quản lý quỹ phải hủy Hợp đồng phân phối chứng chỉ quỹ với đại lý phân phối
8. Công ty quản lý quỹ, cùng với các đại lý phân phối hàng năm phải tổ chức đào tạo, tập huấn nhằm nâng cao trình độ, kiến thức trong lĩnh vực quản lý quỹ cho đội ngũ nhân viên phân phối chứng chỉ quỹ, bảo đảm các cán bộ quản lý, nhân viên có trình độ, chuyên môn, kỹ năng và kiến thức về pháp luật được cấp nhật và phù hợp với nhiệm vụ công tác. Thông tin về hoạt động đào tạo trong năm của Công ty quản lý quỹ và đại lý phân phối cần được gửi kèm trong báo cáo tình hình hoạt động hàng năm của Công ty quản lý quỹ gửi Ủy ban Chứng khoán Nhà nước.
9. Đại lý phân phối chứng chỉ quỹ cho nhà đầu tư vay để mua chứng chỉ quỹ mở phải tuân thủ mọi quy định có liên quan của pháp luật chuyên ngành và các quy định về giao dịch vay mua ký quỹ do Bộ Tài chính ban hành.
10. Đại lý phân phối, Công ty quản lý quỹ không được thông đồng, phối hợp thực hiện các hành vi dẫn tới việc Công ty quản lý quỹ mua các chứng chỉ quỹ của nhà đầu tư nhằm mục đích:
a) Tạo cung, cầu giả tạo để Công ty quản lý quỹ phát hành thêm chứng chỉ quỹ;
b) Trục lợi từ hoạt động môi giới cho các giao dịch này.
11. Đại lý phân phối, nhân viên làm việc tại các địa điểm phân phối không được phép yêu cầu, đòi hỏi hoặc tiếp nhận dưới danh nghĩa cá nhân hoặc danh nghĩa tổ chức, từ công ty quản lý quỹ bất kỳ khoản thù lao, lợi nhuận, lợi ích nào để trục lợi cá nhân hoặc nhằm mục đích thực hiện các chương trình khuyến mãi, mời chào nhà đầu tư mua chứng chỉ quỹ.
12. Công ty quản lý quỹ được phân phối chứng chỉ quỹ mở do mình quản lý. Trong trường hợp này, Công ty phải bảo đảm:
a) Việc chào bán, phát hành chỉ được thực hiện tại trụ sở chính của Công ty và các văn phòng đại diện của Công ty;
b) Trường hợp chào bán, phát hành thông qua internet, điện thoại, fax, email, thì Công ty phải tuân thủ các quy định về giao dịch điện tử, quy định trong lĩnh vực chứng khoán;
c) Các nhân viên tại bộ phận chào bán, phát hành chứng chỉ quỹ mở không được kiêm nhiệm các công việc tại các bộ phận quản lý tài sản, phân tích đầu tư, kiểm soát nội bộ;
d) Công ty quản lý quỹ chỉ được phép trực tiếp chào bán, phát hành tối đa 20% số lượng đơn vị quỹ bình quân của quý gần nhất. Trường hợp số lượng chứng chỉ quỹ mà công ty trực tiếp chào bán, phát hành đã vượt quá hạn mức này, công ty không được phép chào bán, phát hành thêm.
Điều 49. Chức năng, nhiệm vụ, trách nhiệm của đại lý phân phối chứng chỉ quỹ mở
1. Chức năng, nhiệm vụ của đại lý phân phối chứng chỉ quỹ mở bao gồm: a) Tổ chức nhận, tập trung lệnh đăng ký mua, bán chứng chỉ quỹ của nhà đầu tư từ các địa điểm phân phối chứng chỉ quỹ mở và truyền về Công ty quản lý quỹ, Ngân hàng Giám sát;
b) Cung cấp cho nhà đầu tư Bản cáo bạch cập nhật tới thời điểm gần nhất, Báo cáo tài chính của quỹ, các tài liệu thông tin khác và thực hiện chế độ công bố thông tin theo ủy quyền của Công ty quản lý quỹ;
c) Cung cấp dữ liệu các thông tin về quỹ cho tổ chức kiểm toán theo yêu cầu của Công ty quản lý quỹ, tổ chức kiểm toán.
2. Trách nhiệm của đại lý phân phối chứng chỉ quỹ mở, nhân viên phân phối chứng chỉ quỹ mở bao gồm:
a) Tự nguyện, công bằng, trung thực đối với nhà đầu tư; cung cấp đầy đủ mọi thông tin một cách chính xác, kịp thời và trung thực để nhà đầu tư tự đưa ra quyết định đầu tư;
b) Thu thập và định kỳ sáu (06) tháng một lần cập nhật thông tin về tình hình tài chính của nhà đầu tư, thu nhập của nhà đầu tư, mục tiêu đầu tư, khả năng chấp nhận rủi ro nhằm bảo đảm chào mua các chứng chỉ quỹ mở phù hợp với nhu cầu của nhà đầu tư và phù hợp với năng lực tài chính của nhà đầu tư;
c) Việc chào bán chứng chỉ quỹ mở chỉ thực hiện sau khi nhà đầu tư đã được cung cấp đầy đủ, chính xác, trung thực và kịp thời thông tin về chứng chỉ quỹ; nhà đầu tư đã được tiếp cận Điều lệ quỹ và bản Cáo bạch cập nhật tới thời điểm gần nhất, các tài liệu, báo cáo, hợp đồng dẫn chiếu trong Bản cáo bạch; các báo cáo mới nhất về tổng giá trị tài sản ròng, giá trị tài sản ròng trên một đơn vị chứng chỉ quỹ;
d) Đại lý phân phối không được có hành vi cung cấp thông tin sai sự thật, khuyếch đại sự thật, cung cấp không đầy đủ thông tin, dự báo các sự kiện trong tương lai để dụ dỗ hay mời chào nhà đầu tư mua chứng chỉ quỹ;
e) Có nghĩa vụ giải thích cụ thể, chi tiết, tránh gây hiểu nhầm về chứng chỉ quỹ đang chào bán, các đặc tính về lợi nhuận và rủi ro của chứng chỉ quỹ đó. Khi so sánh với các sản phẩm quỹ mở khác, phải chỉ rõ những đặc tính khác biệt giữa các quỹ để nhà đầu tư lựa chọn;
f) Cung cấp đầy đủ, chính xác các thông tin về kết quả hoạt động kinh doanh trước đó của quỹ mà đại lý đang đang chào bán với hàm ý các kết quả hoạt động trước đó chỉ mang tính tham khảo và có thể thay đổi tùy vào tình hình thị trường;
g) Đại lý phân phối phải giải thích chi tiết bảo đảm nhà đầu tư hiểu rõ về bản chất và đặc tính của quỹ đang chào bán, bao gồm các mục tiêu đầu tư của quỹ, chiến lược đầu tư của quỹ để đạt được mục tiêu đã xác định, rủi ro khi đầu tư vào quỹ, chính sách phân phối chứng chỉ quỹ, các khoản phí, lệ phí và các chi phí khác khi đầu tư, chính sách về thuế (nếu có); cơ chế bán lại chứng chỉ quỹ;
k) Đại lý phân phối có trách nhiệm duy trì kênh liên lạc thông suốt với nhà đầu tư, đảm bảo cập nhật cho nhà đầu tư một cách chính xác, đầy đủ, và kịp thời mọi thông tin và giải đáp các thắc mắc của nhà đầu tư về sản phẩm quỹ đã chào bán;
l) Đại lý phân phối có trách nhiệm bảo mật các thông tin nhận được từ nhà đầu tư trong quá trình phân phối và chào bán chứng chỉ quỹ, không được sử dụng các thông tin đó với bất
kỳ mục đích gì, trừ trường hợp được nhà đầu tư đồng ý hoặc theo yêu cầu của cơ quan quản lý nhà nước có thẩm quyền;
m) Đại lý phân phối chỉ được giao dịch chứng chỉ quỹ theo mức giá và mức phí đã được ấn định bởi công ty quản lý quỹ và đã được công bố công khai. Đại lý phân phối không được chiết khấu, giảm giá giao dịch chứng chỉ quỹ dưới bất kỳ hình thức nào;
l) Đại lý phân phối không được tặng quà, sử dụng lợi ích vật chất hay tài chính dưới mọi hình thức để mời chào, dụ dỗ nhà đầu tư mua chứng chỉ quỹ. Trường hợp đại lý phân phối cho nhà đầu tư vay để mua chứng chỉ quỹ, đại lý phân phối phải cung cấp mọi thông tin và phải bảo đảm nhà đầu tư đã hiểu và chấp nhận mọi rủi ro liên quan tới việc sử dụng đòn bẩy tài chính để đầu tư;
k) Đại lý phân phối phải hoàn toàn chịu trách nhiệm về hoạt động của các địa điểm phân phối chứng chỉ quỹ, nhân viên thực hiện việc phân phối chứng chỉ quỹ, bảo đảm hoạt động của các nhân viên này trong quá trình phân phối chứng chỉ quỹ tuân thủ mọi quy định pháp luật có liên quan.
Điều 50. Quy trình giao dịch chứng chỉ quỹ mở
1. Quy trình giao dịch chứng chỉ quỹ mở phải bảo đảm có các nội dung tối thiểu sau:
a) Nhân viên phân phối chứng chỉ phải cung cấp các thông tin, dữ liệu, dự báo kinh tế dựa trên những sự kiện có thực và kèm theo các tài liệu dẫn chiếu đáng tin cậy phát hành bởi các tổ chức tài chính chuyên nghiệp được chấp nhận và đã được công bố công khai. Trong quá trình phân phối chứng chỉ quỹ, nhân viên không được cung cấp các thông tin chưa được kiểm chứng, tin đồn, thông tin sai lệch cho nhà đầu tư;
b) Trường hợp phát sinh những sự kiện có thể ảnh hưởng bất lợi tới giá trị tài sản ròng của quỹ, nhân viên chỉ được chào bán cho nhà đầu tư chứng chỉ quỹ sau khi đã thông báo cho nhà đầu tư được biết về các sự kiện mới phát sinh đó;