Hồ sơ vay vốn cần đảm bảo tính đầy đủ và hợp lệ , theoquy định hồ sơ vay vốn của HD bank ( số 835A/2009/ QĐ-TGĐ về ban hành quy trình cho vay của ngân hàng TMCP phát triển nhà Tp.Hồ Chí Minh) bao gồm (đối với khách hàng là pháp nhân):
• Hồ sơ khách hàng (bao gồm hồ sơ về tư cách pháp nhân và năng lực tài chính).
- Đối với khách hàng vay vốn lần đầu tại HD bank, các hồ sơ bao gồm:
• Giấy phép thành lập ( nếu thành lập trước ngày 01/01/2000), giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh, giấy phép hành nghề đối với các loại hình kinh doanh có giấy phép theo quy định của pháp luật.
Thẩm định hồ sơ vay vốn. Thẩm đinh khách hàng vay vốn. Thẩm định dự án đầu tư. Thẩm định các biện pháp đảm bảo tiền vay.
• Quyết định bổ nhiệm giám đốc/TGĐ. Quyết định bổ nhiệm Kế toán trưởng ( nếu đăng ký kế toán trưởng khi mở tài khoản giao dịch tại HD bank).
• Điều lệ hoạt động của công ty.
• Quy chế quản lý tài chính( nếu có).
• Quy chế quản lý tài chính của tổng công ty ( nếu khách hàng là tổng công ty ).
• Báo cáo tài chính 2 năm liền kề và báo cáo đến thời điểm gần nhất không quá 9 tháng.
• Biên bản họp / giấy ủy quyền cảu hội đồng quản trị /hội đồng thành viên công ty cho giám đốc/ TGĐ hoặc người được ủy quyền hợp pháp được pháp giao dịch vay vốn và ký các giấy tờ giao dịch tại HDbank.
• Các hồ sơ lien quan đến tình hình hoạt động , sản xuất kinh doanh của khách hàng.
- Đối với khách hàng đã có mối quan hệ vay vốn với HDbank ,hồ sơ bao gồm: Báo cáo tài chính cập nhật đến thời điểm gần nhất không quá 9 tháng : bảng cấn đối tài sản, báo cáo lưu chuyển tiền tệ , sao kê các khoản phải thu, phải trả, tồn kho hàng hóa, nợ vay các tổ chức tín dụng. ủy quyền của hội đồng quản trị /hồi đồng thành viên công ty cho GĐ được phép giao dịch vay vốn với HDbank vẫn còn hiệu lực. cập nhập các thay đổi về khách hàng.
• Hồ sơ hạn mức tín dụng ( đối với khách hàng đã có hạn mức tín dụng).
- Giấy đề nghị cấp hạn mức tín dụng của khách hàng.biên bản cấp hạn mức tín dụng của khách hàng đã được phê duyệt (kèm theo phê duyệt của cấp có thẩm quyền).
- Họp đồng cung cấp hạn mức tín dụng đã được ký kết. - Hồ sơ tài sản bảo đảm cho hạn mức tín dụng.
- Hợp đồng đồng tài trợ hoặc hợp đồng ủy thác đầu tư trong trường hợp đồng tài trợ howaj ủy thác vốn tài trợ cho hạn mức tín dụng. các hồ sơ lien quan đến tình hình sản xuất kinh doanh của khách hàng.
• Hồ sơ về nhu cầu vay vốn theo từng phương án cụ thể:
- Giấy đề nghị vay vốn của khách hàng.
- Phương án kinh doanh /dụ án đầu và các giấy tờ có liên quan.
- Hợp đồng/hóa đơn /chứng từ mua hàng hóa/ tài sản của khách hàng (nếu có ). - Hồ sơ đảm bảo tài sản của khách hàng:
• Nghị quyết của ĐHĐCĐ/ Hội đồng quản trị /Hội đồng thành viên của công ty quyết định dung tài sản để đảm bảocho khản vay của khách hàng tại HDbank.
• Giấy tờ chứng minh quyền sở hữu hợp pháp tài sản đảm bảo của khách hàng hoạc người bảo lãnh cho khách hàng.