IV. Phân theo thời hạn:
đúng các yếu tố, tập tin được chuyển cho trưởng phòng TTQT hoặc người được uỷ
đúng các yếu tố, tập tin được chuyển cho trưởng phòng TTQT hoặc người được uỷ quyền kiểm soát, tính ký hiệu mật chuyển về cho Hội sở chính.
Đối với SGD I, các L/C có giá trị tương đương từ 1.000.000 USD trở lên phải có thêm một bước tính ký hiệu mật của Giám đốc ngân hàng hoặc người được Giám đốc uỷ quyền.
* Sửa đổi và tra soát L/C:
- Tạo điện sửa đổi: Sau khi L/C được phát hành, khi có nhu cầu sửa đổi, khách hàng làm đơn yêu cầu sửa đổi L/C và gửi ngân hàng. Thanh toán viên kiểm tra các điều khoản sửa đổi, nếu thấy hợp lý thì tiến hành lập điện sửa đổi L/C trên tập tin MT707. Sau khi hoàn thiện việc nhập dữ liệu và tạo điện sửa đổi, toàn bộ hồ sơ sửa đổi L/C và chứng từ được chuyển cho Kiểm soát viên.
- Kiểm soát điện sửa đổi L/C: Kiểm soát viên kiểm soát điện sửa đổi và hồ sơ sửa đổi, ký trên bản Draft và trình giám đốc chi nhánh hoặc người được uỷ quyền ký phê duyệt trước khi kiểm soát viên phê duyệt trong chương trình INCAS. Sau khi phê duyêt, hồ sơ sửa đổi L/C sẽ quay lại thanh toán viên để lưu giữ và chuyển cho khách hàng.
* Nhận, kiểm tra và xử lý chứng từ, thanh toán/ chấp nhận thanh toán:
Sau khi nhận được L/C và các sửa đổi liên quan phù hợp với khả năng đáp ứng của mình, người bán sẽ tiến hành giao hàng và lập bộ chứng từ thanh toán theo chỉ dẫn của L/C thông qua ngân hàng người bán. SGD I có trách nhiệm kiểm tra, thanh toán hoặc chấp nhận thanh toán, giao chứng từ theo quy định.
Việc thanh toán L/C sẽ được lập trên tập tin MT202 căn cứ vào chỉ thị trên thư đòi tiền của ngân hàng nước ngoài. Tập tin MT202 được ngân hàng lập, kiểm soát và truyền lên phòng TTQT NHCT VN. Tại đây, tập tin sẽ được kiểm soát lại và sau đó truyền đến ngân hàng nhận.
Việc chấp nhận thanh toán đối với L/C trả chậm được lập bằng tập tin MTn99.