THƯ VIỆN ĐIỆN TỬ TRỰC TUYẾN
38 Bước 1: Tiếp nhận và kiểm tra hồ sơ Nếu L/C ký quỹ 100% thì khách hàng
Bước 1: Tiếp nhận và kiểm tra hồ sơ. Nếu L/C ký quỹ 100% thì khách hàng trực tiếp xuất trình chứng từ đến phịng Thanh tốn XNK để bộ phận này trình Giám đốc phê duyệt mở L/C, nếu L/C ký quỹ dưới 100% thì khách hàng xuất trình hồ sơ đến phịng khách hàng để thẩm định và trình giám đốc phê duyệt sau đĩ chuyền sang phịng thanh tốn XNK.
Bước 2: ðăng ký và phát hành L/C nhập khẩu.
Bước 3: Sửa đổi L/C
Bước 4: Nhận, kiểm tra và xử lý chứng từ, thanh tốn/ chấp nhận thanh tốn
Bước 5: Ký hậu vận đơn/bảo lãnh nhận hàng/ủy quyền nhận hàng/ giao chứng từ cho khách hàng.
Bước 6: Theo dõi tài trợ cho L/C nhập khẩu
- ðối với L/C được tài trợ bằng vốn vay của NHCT ngay từ khi phát hành L/C: phịng thanh tốn XNK phải báo ngay cho các phịng khách hàng biết để yêu cầu khách hàng ký giấy nhận nợ, hạch tốn tiền vay và tính lãi từ thời điểm thanh tốn L/C.
Bước 7; ðĩng hồ sơ L/C nhập khẩu
Bước 8: Lưu trữ chứng từ
(xem Phụ lục 1: Lưu đồ quy trình nghiệp vụ L/C nhập khẩu) 2.3.1.2. Quy trình nghiệp vụ thư tín dụng xuất khẩu:
Bước 1: Nhận L/C hoặc sửa đổi gốc
Bước 2: thơng báo L/C, sửa đổi L/C, thơng báo sơ bộ L/C/ từ chối thơng báo
Bước 3: Thương lượng và gửi chứng từ đi địi tiền
-Nếu khách hàng cĩ nhu cầu chiết khấu bộ chứng từ thì phịng thanh tốn XNK sẽ lập tờ trình xin cấp hạn mức chiết khấu gửi cho lãnh đạo chi nhánh ký duyệt và chuyển cho phịng khách hàng cấp hạn mức trên mạng BDS, sau đĩ thực hiện chiết khấu trên chương trình Trade Finance.
Bước 4: Theo dõi và tra sốt việc thanh tốn chứng từ hàng xuất
Bước 5: Thanh tốn/ chấp nhận thanh tốn L/C xuất khẩu
Bước 6: ðĩng hồ sơ bộ chứng từ xuất