9 CtyCK TNHH CK Vcbs Hà nội 60 Môi giới,Tự doanh,
2.2.2.1Một số đặc điểm trong tổ chức giao dịch, nhân sự của CtyCK.
Để đánh giá chất lợng của một công ty dịch vụ, ngời ta thờng căn cứ vào thái độ phục vụ và tính linh hoạt trong hoạt động, tức là khả năng thực hiện một yêu cầu nào đó của khách hàng nhanh hay chậm. Cùng một công việc, công ty nào có tổ chức hợp lý hơn sẽ thực hiện nhanh hơn, chính xác và ít sai sót hơn.
Các CtyCK hiện nay đều có chức năng môi giới, vì hoạt động này đợc coi là ít rủi ro, vốn pháp định không cao và đợc coi là hiệu quả nhất trong thời gian đầu. Nhìn chung việc tổ chức thực hiện nghiệp vụ môi giới ở các CtyCK là tơng tự nhau và có thể mô tả theo sơ đồ sau:
Trong sơ đồ này, nhân viên môi giới tại quầy là ngời nhận và kiểm tra lệnh của khách hàng; nhân viên lu ký có trách nhiệm kiểm tra tài khoản vàn treo ký quỹ; trơng phòng môi giới kiểm tra lại lệnh lần cuối. Lệnh sau đó đợc chuyển vào sàn giao dịch cho nhân viên môi giới tại sàn nhập lệnh vào hệ thống. Sau khi lệnh đợc thực hiện, các số liệu sẽ quay về nhân viên luký để vào sổ sách, giải toả ký quỹ và ghi phát sinh tài khoản khách hàng.
Có thể nói, trong giai đoạn đầu, việc tổ chức giao dịch nh vậy là khá chặt chẽ, đảm bảo đợc các khâu kiểm soát theo quy định. Mối liên hệ giữa nhân viên môi giới và nhân viên lu ký là rất quan trọng vì số liệu về tài khoản khách hàng do nhân viên môi giới cung cấp là cơ sở để nhân viên môi giới nhận lệnh. Các công ty chứng khoán ở Việt nam hiện nay đều nhập bộ phận lu ký với bộ phận kế toán. Điều này có thể tiện cho việc hạch toán và theo dõi thống nhất các tài khoản của khách hàng, tuy nhiên với cách tổ chức nh vậy có thể tạo gánh nặng cho bộ phận kế toán, mối liên hệ giữa kế toán và lu ký không chặt chẽ, nếu khối lợng nhiều dễ dẫn đến sai sót và thao tác chậm.
Khách hàng muốn giao dịch thờng đợc miễn phí mở tài khoản, miễn phí duy trì tài khoản, thủ tục cũng khá nhanh chóng. Khách hàng chỉ cần mang theo thẻ chứng minh th nhân dân, hoặc hộ chiếu và ảnh, sau khi điền các thông tin cá nhân vào form sẵn của công ty thì có thể bắt đầu giao dịch. Tuy nhiên, nếu khách hàng muốn mua chứng khoán thì họ phải có đủ số tiền cần thiết trong tài khoản.
Nhân viên môi giới tại
Nhân viên lu ký Nhân viên môi giới tại
Ngòi kiểm soát( trởng
Nhân sự
Tình hình nhân sự là yếu tố quan trọng, ảnh hởng đến chất lợng hoạt động của công ty. Sau khi thành lập, các công ty đã tiến hành tuyển chọn nhân viên để đáp ứng nhu cầu công việc. Việc tuyển chọn nhân viên môi giới cũng đ- ợc thực hiện chung với các nhân viên cho các nghiệp vụ khác. Các công ty th- ờng tuyển chọn thông qua ba bài thi: nghiệp vụ, tiếng Anh và phỏng vấn. Ngoài việc hoàn thành tốt bài thi, yêu cầu đối với nhân viên môi giới là tính trung thực, thẳng thắn. Khả năng giao tiếp với khách hàng tuy có đợc nhắc đến nhng cha đợc coi trọng. Riêng đối với nhân viên môi giới tại sàn, quan điểm đợc thống nhất trong tuyển chọn thời điểm hiện nay thì thao tác nhanh nhẹn, chính xác là yếu tố quan trọng nhất.
Các CtyCK đều yêu cầu trình độ đại học đối với các ứng viên. Sau khi đ- ợc tuyển chọn, họ sẽ đợc tham gia các khoá đào tạo do UBCKNN tổ chức hoặc do công ty tổ chức. Điều bất cập là ở chỗ, cho đến nay các công ty vẫn cha tổ chức các khoá riêng cho từng nghiệp vụ. Khi thị trờng phát triển, nếu các CtyCK vẫn duy trì cách thức đào tạo nh thế này thì không thể đáp ứng đợc yêu cầu của thị trờng, kéo theo đó, khả năng cạnh tranh và phục vụ của công ty cũng bị giảm sút.
So với các công ty chứng khoán trên thế giới thì số lợng các nhà môi giới chứng khoán ở Việt Nam là rất nhỏ và trình độ nghiệp vụ cũng còn nhiều hạn chế. Nhân viên môi giới của công ty đợc chia làm 2 loại là nhân viên môi giới tại quầy và nhân viên môi giới tại sàn, không có nhân viên chuyên trách về marketing. Nghiệp vụ này cha đợc coi là một lĩnh vực chuyên môn đòi hỏi những phẩm chất và kỹ năng đặc thù cần đợc xem xét đến trong quá trình tuyển dụng, đào tạo và sử dụng.
Mức lơng cứng trung bình của một nhân viên môi giới là từ 1,5 đến 1,8 triệu đồng /tháng, cha có thù lao theo doanh số đem lại cho công ty. So với mặt bằng thu nhập của xã hội thì mức lơng nh vậy có thể xem là khá cao song nó không phản ánh đóng góp thực tế cũng nh tiềm năng của từng cá nhân cho nguồn thu của công ty. Với một thị trờng nhỏ bé và ít cạnh tranh, nổ lực của mỗi cá nhân dờng nh không có mấy ý nghĩa. Hơn nữa, chế độ thù lao nh vậy không thể tạo ra động lực cho các cá nhân cố gắng tìm kiếm thêm khách hàng để có cơ hội tăng thu nhập nhờ hoạt động môi giới. Trong tơng lai, các CtyCK
nên chăng có chế độ thởng hợp lý để khuyến khích mỗi nhà môi giới mở rộng và tăng cờng khai thác khách hàng, làm phong phú thêm các loại hình dịch vụ cho khách hàng.